Marqeta, Inc. (MQ): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de Marqeta, Inc.

A Marqeta, Inc., uma empresa de tecnologia financeira, passou por transformações significativas desde a sua criação. A partir de 2024, a empresa continua inovando dentro do cenário de processamento de pagamentos, oferecendo uma plataforma que permite que as empresas emitam seus próprios cartões de pagamento e gerenciem o processamento de pagamentos.

Desempenho financeiro Overview

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Marqeta relatou receita líquida de US $ 371,2 milhões, uma diminuição de 33% comparado com US $ 557,3 milhões Pelo mesmo período em 2023. Esse declínio foi amplamente atribuído a uma emenda no contrato com seu maior cliente, a Block, Inc., o que resultou em preços reduzidos e uma mudança significativa na apresentação da receita.

Métricas operacionais

Durante o mesmo período, Marqeta relatou o volume total de processamento (TPV) de US $ 211,2 milhões, que representa um 32% aumento de US $ 160,3 milhões Em 2023. Esse crescimento foi impulsionado pelo aumento dos volumes de transações em vários segmentos de clientes.

Estrutura de custos e despesas operacionais

As despesas operacionais totais de Marqeta nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 240,7 milhões, abaixo 49% de US $ 473,0 milhões no ano anterior. Essa redução reflete um foco estratégico na otimização de custos após um esforço de reestruturação em 2023.

Atividades dos acionistas

Em 30 de setembro de 2024, Marqeta havia recompensado aproximadamente 20,4 milhões de ações Sob seu programa de recompra de ações, totalizando US $ 107,5 milhões a um preço médio de $5.28 por ação. A empresa tinha US $ 92,5 milhões Permanecendo disponível para futuras recompras sob o programa de recompra de ações de 2024.

Além disso, a empresa relatou um déficit acumulado de US $ 770,8 milhões Em 30 de setembro de 2024, refletindo os investimentos em andamento em crescimento e desenvolvimento.

À medida que a empresa continua a navegar pelo cenário em evolução do processamento de pagamentos, suas iniciativas estratégicas e ajustes operacionais desempenharão um papel crítico na formação de sua futura trajetória.

A Who é proprietário da Marqeta, Inc. (MQ)

Estrutura de propriedade

A partir de 2024, a Marqeta, Inc. (NASDAQ: MQ) possui uma estrutura de compartilhamento de classe dupla compreendendo ações ordinárias de Classe A e Classe B. As ações da classe A fornecem um voto por ação, enquanto as ações da classe B fornecem dez votos por ação. Essa estrutura permite que as principais partes interessadas mantenham controle significativo sobre a governança corporativa.

Principais acionistas

A tabela a seguir descreve os principais acionistas da Marqeta, Inc. a partir de 2024:

Propriedade institucional

A propriedade institucional da Marqeta é robusta, com aproximadamente 60% das ações detidas por investidores institucionais. Investidores institucionais notáveis ​​incluem:

• Grupo Vanguard
• BlackRock
• Fidelity Investments
• Conselheiros Globais da State Street

Propriedade interna

A propriedade privilegiada, incluindo executivos e membros do conselho, representa cerca de 8% do total de ações. Isso inclui:

• CEO e fundador: US $ 15 milhões em ações de classe A
• CTO: US $ 5 milhões em ações da classe B
• Membros do conselho: US $ 2 milhões em ações de classe A

Atividade recente de recompra de ações

Em 30 de setembro de 2024, a Marqeta recomprou aproximadamente 9,4 milhões de ações sob seu programa de recompra de ações de 2024, totalizando US $ 48,4 milhões a um preço médio de US $ 5,15 por ação. Isso reflete o compromisso da empresa em retornar o valor aos acionistas.

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado da Marqeta, Inc. no início de 2024 é de aproximadamente US $ 1,1 bilhão, com base em um preço das ações de US $ 5,50 por ação.

Conclusão das idéias de propriedade

A estrutura de propriedade da Marqeta reflete um controle significativo dos principais investidores, particularmente a Block, Inc., juntamente com o forte apoio institucional. A estrutura de compartilhamento de classe dupla permite que a retenção de controle do fundador e executiva, enquanto as atividades de recompra de ações sinalizam um compromisso de melhorar o valor do acionista.

Declaração de missão Marqeta, Inc. (MQ)

A Marqeta, Inc. se concentra em fornecer uma plataforma moderna de emissão de cartões e processamento de pagamentos. Sua declaração de missão enfatiza capacitar os negócios por meio de soluções de pagamento flexíveis e inovadoras. A partir de 2024, a Marqeta pretende transformar a maneira como os consumidores e empresas interagem com o dinheiro, permitindo transações perfeitas e aprimorando as experiências do usuário.

Detalhes da declaração de missão

O núcleo da missão da Marqeta é entregar uma plataforma que permite que as empresas criem experiências de pagamento personalizadas. A declaração de missão destaca:

• Inovação: A Marqeta está comprometida em evoluir continuamente sua tecnologia para atender às mudanças nas demandas do cenário de pagamento.
• Flexibilidade: Sua plataforma suporta uma variedade de métodos de pagamento, incluindo cartões virtuais e físicos.
• Empoderamento do cliente: Os serviços da Marqeta são projetados para permitir que as empresas gerenciem seus processos de pagamento de maneira eficaz e eficiente.

Financeiro Overview

Até os últimos relatórios financeiros em 2024, a Marqeta demonstrou crescimento e resiliência notáveis ​​no setor financeiro. As principais métricas financeiras incluem:

Estratégias de crescimento

As estratégias de crescimento de Marqeta incluem:

• Expansão de parceria: Colaborando com as empresas da FinTech para aprimorar as ofertas de serviços.
• Expansão geográfica: Entrando em novos mercados para ampliar sua base de clientes.
• Desenvolvimento de produtos: Inovando novos recursos para atender às diversas necessidades do cliente.

Posicionamento de mercado

A Marqeta se posiciona como líder no setor de emissão de cartões e processamento de pagamentos. A empresa compete com os principais jogadores oferecendo:

• Tecnologia avançada: Uma API robusta que permite fácil integração com vários modelos de negócios.
• Personalização: Soluções personalizadas para empresas de todos os tamanhos.
• Escalabilidade: Soluções que crescem ao lado das necessidades de seus clientes.

Conclusão

A missão de Marqeta é sustentada por seu compromisso com a inovação, a flexibilidade e o empoderamento do cliente, que impulsiona suas iniciativas estratégicas e desempenho financeiro em 2024.

Como funciona a Marqeta, Inc. (MQ)

Modelo de negócios

A Marqeta, Inc. opera como uma plataforma moderna de emissão de cartões e processamento de pagamentos, facilitando a emissão de cartões físicos e virtuais para empresas. A tecnologia da empresa permite que os clientes criem soluções de pagamento personalizadas, incluindo cartões pré -pagos, débito e crédito, adaptados às suas necessidades específicas.

Métricas -chave

• O volume total de processamento (TPV) nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024: US $ 211,2 milhões, acima dos US $ 160,3 milhões em 2023, refletindo um aumento de 32%.
• Receita líquida nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024: US $ 371,2 milhões, abaixo dos US $ 557,3 milhões no ano anterior, uma redução de 33%.
• Lucro bruto para o mesmo período: US $ 253,6 milhões, em comparação com US $ 246,3 milhões em 2023, representando um aumento de 3%.

Recutação de receita

Concentração de clientes

A receita da Marqeta está fortemente concentrada, com 48% da receita líquida derivada de seu maior cliente, Block, Inc., durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo de 72% no mesmo período de 2023.

Estrutura de custos

Os custos da receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 117,6 milhões, queda significativamente de US $ 311,1 milhões em 2023, uma redução de 62%.

Despesas operacionais

As despesas operacionais totais nos nove meses findas em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 240,7 milhões, abaixo dos US $ 473,0 milhões em 2023, uma redução de 49%.

Lucro líquido (perda)

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Marqeta registrou um lucro líquido de US $ 54,4 milhões, uma melhoria significativa em comparação com uma perda líquida de US $ 182,6 milhões no mesmo período de 2023.

Fluxo de caixa e liquidez

Em 30 de setembro de 2024, a Marqeta tinha dinheiro, equivalentes de caixa e dinheiro restrito, totalizando US $ 894,9 milhões, uma queda de US $ 955,5 milhões em 2023.

Compartilhe o programa de recompra

Em 6 de maio de 2024, o Conselho de Administração da Marqeta autorizou um programa de recompra de ações de até US $ 200 milhões. Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente US $ 92,5 milhões permaneceram disponíveis para futuras recompras sob este programa.

Conclusão

A Marqeta continua a adaptar seu modelo de negócios em resposta às mudanças no mercado, com foco na eficiência do serviço e na satisfação do cliente, gerenciando seu desempenho financeiro e custos operacionais de maneira eficaz.

Como Marqeta, Inc. (MQ) ganha dinheiro

Modelo de receita

Marqeta, Inc. gera receita principalmente através de Serviços de plataforma e Outros serviços. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a quebra da receita líquida foi:

Volume total de processamento (TPV)

A receita de Marqeta é significativamente influenciada por seu Volume total de processamento (TPV), que representa a quantia total em dólares de pagamentos processados ​​em sua plataforma. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o TPV foi:

Isso reflete um aumento de 30% em relação ao ano anterior, indicando um forte crescimento nas principais verticais, principalmente nos serviços financeiros.

Estrutura de custos

Marqeta incorre custa principalmente de Taxas de rede de cartões, emissão de taxas bancáriase outras despesas operacionais. Para o terceiro trimestre de 2024, os custos da receita foram:

Lucro bruto e margem bruta

O lucro bruto de Marqeta para o terceiro trimestre de 2024 foi:

O aumento do lucro bruto ocorreu em grande parte devido ao crescimento do TPV superando o aumento dos custos, resultando em uma melhoria de margem bruta de 3 pontos percentuais ano a ano.

Despesas operacionais

Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Marqeta relatou despesas operacionais, totalizando:

Lucro líquido e perda

Marqeta relatou uma perda líquida para o terceiro trimestre de 2024 de:

Isso representa uma melhora significativa na perda líquida em comparação com o terceiro trimestre de 2023.

Concentração de clientes

A receita da Marqeta é altamente concentrada, com seu maior cliente, Block, Inc., representando:

Isso mostra um esforço de diversificação à medida que a empresa reduz a dependência de um único cliente.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Marqeta, Inc. (MQ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Marqeta, Inc. (MQ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Marqeta, Inc. (MQ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.