Marqeta, Inc. (MQ): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Marqeta, Inc.

Marqeta, Inc., une société de technologie financière, a subi des transformations importantes depuis sa création. Depuis 2024, l'entreprise continue d'innover dans le paysage de traitement des paiements, offrant une plate-forme qui permet aux entreprises d'émettre leurs propres cartes de paiement et de gérer le traitement des paiements.

Performance financière Overview

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Marqeta a déclaré des revenus nets de 371,2 millions de dollars, une diminution de 33% par rapport à 557,3 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette baisse a été largement attribuée à une modification de l'accord avec son plus grand client, Block, Inc., qui a entraîné une réduction des prix et un changement important de présentation des revenus.

Métriques opérationnelles

Au cours de la même période, Marqeta a signalé un volume de traitement total (TPV) de 211,2 millions de dollars, qui représente un 32% augmenter de 160,3 millions de dollars en 2023. Cette croissance a été motivée par une augmentation des volumes de transactions dans divers segments de clients.

Structure des coûts et dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation totales de Marqeta pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, étaient 240,7 millions de dollars, vers le bas 49% depuis 473,0 millions de dollars l'année précédente. Cette réduction reflète un accent stratégique sur l'optimisation des coûts à la suite d'un effort de restructuration en 2023.

Activités des actionnaires

Au 30 septembre 2024, Marqeta avait racheté approximativement 20,4 millions d'actions Dans le cadre de son programme de rachat d'actions, totalisant 107,5 millions de dollars à un prix moyen de $5.28 par action. L'entreprise avait 92,5 millions de dollars Reste disponible pour les rachats futurs dans le cadre du programme de rachat d'actions 2024.

De plus, la société a signalé un déficit accumulé de 770,8 millions de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant les investissements en cours dans la croissance et le développement.

Alors que l'entreprise continue de naviguer dans le paysage évolutif du traitement des paiements, ses initiatives stratégiques et ses ajustements opérationnels joueront un rôle essentiel dans la formation de sa trajectoire future.

A qui possède Marqeta, Inc. (MQ)

Structure de propriété

En 2024, Marqeta, Inc. (NASDAQ: MQ) a une structure de partage à double classe comprenant des actions ordinaires de classe A et de classe B. Les actions de classe A offrent un vote par action, tandis que les actions de classe B offrent dix votes par action. Cette structure permet aux principales parties prenantes de conserver un contrôle important sur la gouvernance d'entreprise.

Importants actionnaires

Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de Marqeta, Inc. en 2024:

Propriété institutionnelle

La propriété institutionnelle de Marqeta est robuste, avec environ 60% des actions détenues par des investisseurs institutionnels. Les investisseurs institutionnels notables comprennent:

• Groupe d'avant-garde
• Blackrock
• Investissements de fidélité
• Conseillers mondiaux de la rue State

Propriété d'initié

La propriété d'initiés, y compris les cadres et les membres du conseil d'administration, représente environ 8% du total des actions. Cela comprend:

• PDG et fondateur: 15 millions de dollars en actions de classe A
• CTO: 5 millions de dollars en actions de classe B
• Membres du conseil d'administration: 2 millions de dollars en actions de classe A

Activité de rachat d'actions récentes

Au 30 septembre 2024, Marqeta a racheté environ 9,4 millions d'actions en vertu de son programme de rachat d'action en 2024, totalisant 48,4 millions de dollars à un prix moyen de 5,15 $ par action. Cela reflète l'engagement de l'entreprise à renvoyer la valeur aux actionnaires.

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière de Marqeta, Inc. au début de 2024 est d'environ 1,1 milliard de dollars, sur la base d'un cours de bourse de 5,50 $ par action.

Conclusion des idées de propriété

La structure de propriété de Marqeta reflète un contrôle important des investisseurs clés, en particulier Block, Inc., aux côtés d'un solide soutien institutionnel. La structure de partage à double classe permet à la rétention des fondateurs et exécutives du contrôle, tandis que les activités de rachat des actions signalent un engagement à améliorer la valeur des actionnaires.

Énoncé de mission Marqeta, Inc. (MQ)

Marqeta, Inc. se concentre sur la fourniture d'une plate-forme d'émission et de traitement de paiement moderne. Leur énoncé de mission met l'accent sur l'autonomisation des entreprises grâce à des solutions de paiement flexibles et innovantes. En 2024, Marqeta vise à transformer la façon dont les consommateurs et les entreprises interagissent avec l'argent en permettant des transactions transparentes et en améliorant les expériences des utilisateurs.

Détails de l'énoncé de mission

Le cœur de la mission de Marqeta est de livrer une plate-forme qui permet aux entreprises de créer des expériences de paiement personnalisées. L'énoncé de mission met en évidence:

• Innovation: Marqeta s'engage à évoluer continuellement sa technologie pour répondre aux exigences changeantes du paysage de paiement.
• Flexibilité: Leur plate-forme prend en charge une gamme de méthodes de paiement, y compris les cartes virtuelles et physiques.
• Autonomisation des clients: Les services de Marqeta sont conçus pour permettre aux entreprises de gérer leurs processus de paiement efficacement et efficacement.

Financier Overview

Depuis les derniers rapports financiers en 2024, Marqeta a démontré une croissance et une résilience notables dans le secteur financier. Les mesures financières clés comprennent:

Stratégies de croissance

Les stratégies de croissance de Marqeta comprennent:

• Extension du partenariat: Collaborer avec les entreprises fintech pour améliorer les offres de services.
• Expansion géographique: Entrer de nouveaux marchés pour élargir leur clientèle.
• Développement de produits: Innover de nouvelles fonctionnalités pour répondre aux besoins des clients divers.

Positionnement du marché

Marqeta se positionne en tant que leader dans l'industrie de l'émission et du traitement des paiements par carte. L'entreprise rivalise avec les principaux acteurs en offrant:

• Technologie avancée: Une API robuste qui permet une intégration facile avec divers modèles commerciaux.
• Personnalisation: Solutions sur mesure pour les entreprises de toutes tailles.
• Évolutivité: Des solutions qui se développent aux côtés des besoins de leurs clients.

Conclusion

La mission de Marqeta est soutenue par son engagement envers l'innovation, la flexibilité et l'autonomisation des clients, qui anime ses initiatives stratégiques et ses performances financières en 2024.

Comment fonctionne Marqeta, Inc. (MQ)

Modèle commercial

Marqeta, Inc. opère comme une plate-forme moderne d'émission et de traitement des paiements, facilitant l'émission de cartes physiques et virtuelles pour les entreprises. La technologie de l'entreprise permet aux clients de créer des solutions de paiement personnalisées, y compris des cartes prépayées, de débit et de crédit, adaptées à leurs besoins spécifiques.

Mesures clés

• Volume de traitement total (TPV) pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024: 211,2 millions de dollars, contre 160,3 millions de dollars en 2023, reflétant une augmentation de 32%.
• Le chiffre d'affaires net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024: 371,2 millions de dollars, contre 557,3 millions de dollars l'année précédente, soit une baisse de 33%.
• Profit brut pour la même période: 253,6 millions de dollars, contre 246,3 millions de dollars en 2023, ce qui représente une augmentation de 3%.

Répartition des revenus

Concentration du client

Les revenus de Marqeta sont fortement concentrés, avec 48% des revenus nets provenant de son plus grand client, Block, Inc., au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 72% au cours de la même période de 2023.

Structure des coûts

Les coûts de revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 117,6 millions de dollars, en baisse considérablement par rapport à 311,1 millions de dollars en 2023, soit une réduction de 62%.

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation totales pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 240,7 millions de dollars, contre 473,0 millions de dollars en 2023, soit une réduction de 49%.

Revenu net (perte)

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Marqeta a déclaré un bénéfice net de 54,4 millions de dollars, une amélioration significative par rapport à une perte nette de 182,6 millions de dollars au cours de la même période de 2023.

Flux de trésorerie et liquidité

Au 30 septembre 2024, Marqeta avait des espèces, des équivalents en espèces et des espèces restreintes totalisant 894,9 millions de dollars, une baisse de 955,5 millions de dollars en 2023.

Programme de rachat de partage

Le 6 mai 2024, le conseil d'administration de Marqeta a autorisé un programme de rachat d'actions pouvant atteindre 200 millions de dollars. Au 30 septembre 2024, environ 92,5 millions de dollars sont restés disponibles pour les rachats futurs dans le cadre de ce programme.

Conclusion

Marqeta continue d'adapter son modèle commercial en réponse aux changements de marché, en se concentrant sur l'efficacité des services et la satisfaction des clients tout en gérant efficacement ses performances financières et ses coûts opérationnels.

Comment Marqeta, Inc. (MQ) gagne de l'argent

Modèle de revenus

Marqeta, Inc. génère des revenus principalement à travers services de plateforme et Autres services. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la rupture des revenus nets était:

Volume de traitement total (TPV)

Les revenus de Marqeta sont considérablement influencés par son Volume de traitement total (TPV), qui représente le montant total des paiements traités via sa plate-forme. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, TPV était:

Cela reflète une augmentation de 30% par rapport à l'année précédente, indiquant une forte croissance à travers les principaux secteurs verticaux, en particulier dans les services financiers.

Structure des coûts

Marqeta engage les coûts principalement à partir de Frais de réseau de cartes, émettre des frais bancaireset autres dépenses opérationnelles. Pour le troisième trimestre 2024, les coûts des revenus étaient:

Bénéfice brut et marge brute

Le bénéfice brut de Marqeta pour le troisième trimestre 2024 était:

L'augmentation du bénéfice brut était en grande partie due à la croissance du TPV dépassant la hausse des coûts, ce qui a entraîné une amélioration de la marge brute de 3 points de pourcentage d'une année sur l'autre.

Dépenses d'exploitation

Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Marqeta a déclaré des dépenses d'exploitation totalisant:

Revenu net et perte

Marqeta a signalé une perte nette pour le troisième trimestre 2024 de:

Cela représente une amélioration significative de la perte nette par rapport au troisième trimestre 2023.

Concentration du client

Les revenus de Marqeta sont très concentrés, avec son plus grand client, Block, Inc., tenant compte de:

Cela montre un effort de diversification car l'entreprise réduit la dépendance à un seul client.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Marqeta, Inc. (MQ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Marqeta, Inc. (MQ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Marqeta, Inc. (MQ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.