Marqeta, Inc. (MQ) Bundle
تاريخ موجز لشركة Marqeta, Inc.
لقد شهدت شركة Marqeta, Inc.، وهي شركة تعمل في مجال التكنولوجيا المالية، تحولات كبيرة منذ إنشائها. اعتبارًا من عام 2024، تواصل الشركة الابتكار في مجال معالجة الدفع، حيث تقدم منصة تمكن الشركات من إصدار بطاقات الدفع الخاصة بها وإدارة معالجة الدفع.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ماركيتا عن صافي إيرادات قدرها 371.2 مليون دولار، بانخفاض قدره 33% مقارنة ب 557.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى تعديل الاتفاقية مع أكبر عملائها، Block, Inc.، مما أدى إلى انخفاض الأسعار وتغيير كبير في عرض الإيرادات.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 371.2 مليون دولار | 557.3 مليون دولار | -33% |
| إجمالي الربح | 253.6 مليون دولار | 246.3 مليون دولار | +3% |
| صافي (الخسارة) الدخل | 54.4 مليون دولار | (182.6 مليون دولار) | لا يوجد |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 16.4 مليون دولار | (5.6 مليون دولار) | لا يوجد |
المقاييس التشغيلية
خلال نفس الفترة، أعلنت ماركيتا عن إجمالي حجم المعالجة (TPV) قدره 211.2 مليون دولار، والذي يمثل أ 32% زيادة من 160.3 مليون دولار في عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بزيادة حجم المعاملات عبر مختلف شرائح العملاء.
| المقاييس التشغيلية | 2024 | 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي حجم المعالجة (TPV) | 211.2 مليون دولار | 160.3 مليون دولار | +32% |
هيكل التكلفة ونفقات التشغيل
بلغ إجمالي مصاريف التشغيل لشركة ماركيتا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 240.7 مليون دولار، تحت 49% من 473.0 مليون دولار في العام السابق. يعكس هذا التخفيض التركيز الاستراتيجي على تحسين التكلفة بعد جهود إعادة الهيكلة في عام 2023.
| مصاريف التشغيل | 2024 | 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | 299.1 مليون دولار | 350.6 مليون دولار | -15% |
| تكنولوجيا | 44.2 مليون دولار | 41.7 مليون دولار | +6% |
| التسويق والإعلان | 1.7 مليون دولار | 1.3 مليون دولار | +25% |
| الاستهلاك والإطفاء | 11.9 مليون دولار | 7.6 مليون دولار | +57% |
أنشطة المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت ماركيتا بإعادة الشراء تقريبًا 20.4 مليون سهم بموجب برنامج إعادة شراء الأسهم، بإجمالي 107.5 مليون دولار بمتوسط سعر $5.28 لكل سهم. كان لدى الشركة 92.5 مليون دولار المتبقية متاحة لعمليات إعادة الشراء المستقبلية بموجب برنامج إعادة شراء الأسهم لعام 2024.
بالإضافة إلى ذلك، أعلنت الشركة عن عجز متراكم قدره 770.8 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس الاستثمارات المستمرة في النمو والتنمية.
| مقاييس المساهمين | 2024 |
|---|---|
| إعادة شراء الأسهم | 20.4 مليون |
| إجمالي مبلغ إعادة الشراء | 107.5 مليون دولار |
| التفويض المتبقي لإعادة الشراء | 92.5 مليون دولار |
| العجز المتراكم | 770.8 مليون دولار |
ومع استمرار الشركة في التنقل في المشهد المتطور لمعالجة المدفوعات، ستلعب مبادراتها الإستراتيجية وتعديلاتها التشغيلية دورًا حاسمًا في تشكيل مسارها المستقبلي.
من يملك شركة Marqeta, Inc. (MQ)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Marqeta, Inc. (NASDAQ: MQ) بهيكل أسهم ثنائي الفئة يشتمل على أسهم عادية من الفئة A والفئة B. توفر أسهم الفئة (أ) صوتًا واحدًا لكل سهم، بينما توفر أسهم الفئة (ب) عشرة أصوات لكل سهم. يتيح هذا الهيكل لأصحاب المصلحة الرئيسيين الاحتفاظ بسيطرة كبيرة على حوكمة الشركات.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Marqeta, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| المساهم | نوع الملكية | نسبة الملكية | أسهم الفئة أ | أسهم الفئة ب |
|---|---|---|---|---|
| بلوك، وشركة | المستثمر المؤسسي | 47% | 35 مليون | 12 مليون |
| أندريسن هورويتز | رأس المال الاستثماري | 15% | 10 مليون | 5 ملايين |
| جولدمان ساكس | المستثمر المؤسسي | 10% | 6 مليون | 2 مليون |
| المديرين التنفيذيين للشركة والمطلعين | ملكية المطلعين | 8% | 4 مليون | 2 مليون |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | متنوع | 20% | 20 مليون | 8 مليون |
الملكية المؤسسية
تعتبر الملكية المؤسسية لشركة Marqeta قوية، حيث يمتلك مستثمرون مؤسسيون ما يقرب من 60% من الأسهم. من بين المستثمرين المؤسسيين البارزين:
- مجموعة الطليعة
- بلاك روك
- استثمارات الإخلاص
- ستيت ستريت جلوبال أدفيزورز
ملكية المطلعين
تمثل ملكية المطلعين، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، حوالي 8٪ من إجمالي الأسهم. وهذا يشمل:
- الرئيس التنفيذي والمؤسس: 15 مليون دولار في أسهم الفئة أ
- CTO: 5 ملايين دولار في أسهم الفئة ب
- أعضاء مجلس الإدارة: 2 مليون دولار في أسهم الفئة أ
نشاط إعادة شراء الأسهم الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت شركة Marqeta بإعادة شراء ما يقرب من 9.4 مليون سهم في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم لعام 2024، بإجمالي 48.4 مليون دولار بمتوسط سعر 5.15 دولار للسهم الواحد. وهذا يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Marqeta, Inc. اعتبارًا من أوائل عام 2024 حوالي 1.1 مليار دولار أمريكي، على أساس سعر سهم يبلغ 5.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
اختتام رؤى الملكية
يعكس هيكل ملكية Marqeta سيطرة كبيرة من قبل المستثمرين الرئيسيين، وخاصة Block, Inc.، إلى جانب الدعم المؤسسي القوي. يتيح هيكل الأسهم ثنائي الفئة للمؤسس والمدير التنفيذي الاحتفاظ بالسيطرة، في حين تشير أنشطة إعادة شراء الأسهم إلى الالتزام بتعزيز قيمة المساهمين.
بيان مهمة شركة ماركيتا (MQ).
تركز شركة Marqeta, Inc. على توفير منصة حديثة لإصدار البطاقات ومعالجة الدفع. ويؤكد بيان مهمتهم على تمكين الشركات من خلال حلول الدفع المرنة والمبتكرة. اعتبارًا من عام 2024، تهدف Marqeta إلى تغيير الطريقة التي يتفاعل بها المستهلكون والشركات مع الأموال من خلال تمكين المعاملات السلسة وتعزيز تجارب المستخدم.
تفاصيل بيان المهمة
جوهر مهمة Marqeta هو تقديم منصة تسمح للشركات ببناء تجارب دفع مخصصة. بيان المهمة يسلط الضوء على:
- ابتكار: تلتزم Marqeta بالتطوير المستمر لتقنيتها لتلبية المتطلبات المتغيرة لمشهد الدفع.
- المرونة: تدعم منصتهم مجموعة من طرق الدفع، بما في ذلك البطاقات الافتراضية والمادية.
- تمكين العملاء: تم تصميم خدمات ماركيتا لتمكين الشركات من إدارة عمليات الدفع الخاصة بها بفعالية وكفاءة.
مالي Overview
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية لعام 2024، أظهرت Marqeta نموًا ملحوظًا ومرونة في القطاع المالي. تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| الإيرادات (الربع الأول 2024) | 210 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الأول 2024) | 15 مليون دولار |
| هامش إجمالي الربح (الربع الأول من عام 2024) | 35% |
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 600 مليون دولار |
| القيمة السوقية (اعتبارًا من أبريل 2024) | 4.5 مليار دولار |
| سعر السهم (اعتبارًا من أبريل 2024) | $24.50 |
استراتيجيات النمو
تشمل استراتيجيات النمو في Marqeta ما يلي:
- توسيع الشراكة: التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز عروض الخدمات.
- التوسع الجغرافي: دخول أسواق جديدة لتوسيع قاعدة عملائها.
- تطوير المنتج: ابتكار ميزات جديدة لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة.
تحديد المواقع في السوق
تضع ماركيتا نفسها كشركة رائدة في مجال إصدار البطاقات ومعالجة الدفع. تتنافس الشركة مع اللاعبين الرئيسيين من خلال تقديم:
- التكنولوجيا المتقدمة: واجهة برمجة تطبيقات قوية تسمح بالتكامل السهل مع نماذج الأعمال المختلفة.
- التخصيص: حلول مصممة للشركات من جميع الأحجام.
- قابلية التوسع: الحلول التي تنمو جنبًا إلى جنب مع احتياجات عملائها.
خاتمة
ترتكز مهمة ماركيتا على التزامها بالابتكار والمرونة وتمكين العملاء، وهو ما يدفع مبادراتها الإستراتيجية وأدائها المالي في عام 2024.
كيف تعمل شركة Marqeta, Inc. (MQ).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Marqeta, Inc. كمنصة حديثة لإصدار البطاقات ومعالجة الدفع، مما يسهل إصدار البطاقات الفعلية والافتراضية للشركات. تمكن تكنولوجيا الشركة العملاء من إنشاء حلول دفع مخصصة، بما في ذلك بطاقات الدفع المسبق وبطاقات الخصم والائتمان، بما يتناسب مع احتياجاتهم الخاصة.
المقاييس الرئيسية
- إجمالي حجم المعالجة (TPV) للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024: 211.2 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 160.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 32%.
- صافي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024: 371.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 557.3 مليون دولار أمريكي في العام السابق، بانخفاض قدره 33%.
- إجمالي الربح لنفس الفترة: 253.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 246.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023، بزيادة قدرها 3%.
توزيع الإيرادات
| فترة | إجمالي خدمات النظام الأساسي، صافي | خدمات أخرى | إجمالي صافي الإيرادات |
|---|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 355.0 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | 371.2 مليون دولار |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 540.9 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | 557.3 مليون دولار |
تركيز العملاء
وتتركز إيرادات ماركيتا بشكل كبير، حيث أن 48٪ من صافي الإيرادات مستمدة من أكبر عملائها، Block، Inc.، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 72٪ في نفس الفترة من عام 2023.
هيكل التكلفة
بلغت تكاليف الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 117.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض ملحوظ عن 311.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023، بانخفاض قدره 62%.
| نوع التكلفة | 2024 | 2023 | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| رسوم شبكة البطاقة، صافي | 94.9 مليون دولار | 281.4 مليون دولار | (186.6) مليون دولار | (66)% |
| إصدار الرسوم البنكية | 9.7 مليون دولار | 18.0 مليون دولار | (8.3) مليون دولار | (46)% |
| آخر | 13.0 مليون دولار | 11.7 مليون دولار | 1.3 مليون دولار | 12% |
| إجمالي تكاليف الإيرادات | 117.6 مليون دولار | 311.1 مليون دولار | (193.5) مليون دولار | (62)% |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 240.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 473.0 مليون دولار أمريكي في عام 2023، بانخفاض قدره 49%.
| نوع المصاريف | 2024 | 2023 | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| الرواتب والمكافآت والمزايا | 195.9 مليون دولار | 254.7 مليون دولار | (58.8) مليون دولار | (23)% |
| التعويض على أساس الأسهم | 103.3 مليون دولار | 95.9 مليون دولار | 7.3 مليون دولار | 8% |
| تكنولوجيا | 44.2 مليون دولار | 41.7 مليون دولار | 2.5 مليون دولار | 6% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 240.7 مليون دولار | 473.0 مليون دولار | (232.3) مليون دولار | (49)% |
صافي الدخل (الخسارة)
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ماركيتا عن صافي دخل قدره 54.4 مليون دولار أمريكي، وهو تحسن كبير مقارنة بخسارة صافية قدرها 182.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
التدفق النقدي والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى ماركيتا النقد وما يعادله والنقد المقيد بإجمالي 894.9 مليون دولار، بانخفاض عن 955.5 مليون دولار في عام 2023.
برنامج إعادة شراء الأسهم
في 6 مايو 2024، وافق مجلس إدارة ماركيتا على برنامج إعادة شراء أسهم يصل إلى 200 مليون دولار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ظل ما يقرب من 92.5 مليون دولار متاحًا لعمليات إعادة الشراء المستقبلية في إطار هذا البرنامج.
خاتمة
تواصل ماركيتا تكييف نموذج أعمالها استجابة لتغيرات السوق، مع التركيز على كفاءة الخدمة ورضا العملاء مع إدارة أدائها المالي وتكاليف التشغيل بشكل فعال.
كيف تجني شركة Marqeta, Inc. (MQ) الأموال
نموذج الإيرادات
تحقق شركة Marqeta, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال خدمات المنصة و خدمات أخرى. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان توزيع صافي الإيرادات على النحو التالي:
| نوع الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي خدمات النظام الأساسي، صافي | $121,800 | $104,332 | 17% |
| خدمات أخرى | $6,167 | $4,559 | 35% |
| إجمالي صافي الإيرادات | $127,967 | $108,891 | 18% |
إجمالي حجم المعالجة (TPV)
تتأثر إيرادات ماركيتا بشكل كبير بها إجمالي حجم المعالجة (TPV)، وهو ما يمثل المبلغ الإجمالي للمدفوعات بالدولار التي تتم معالجتها من خلال منصتها. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت TPV:
| ربع | TPV (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $73,899 |
| الربع الثالث 2023 | $56,650 |
ويعكس هذا زيادة بنسبة 30% عن العام السابق، مما يشير إلى نمو قوي عبر القطاعات الرئيسية، وخاصة في الخدمات المالية.
هيكل التكلفة
تتكبد ماركيتا تكاليف في المقام الأول من رسوم شبكة البطاقة, إصدار الرسوم المصرفية، وغيرها من النفقات التشغيلية. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، كانت تكاليف الإيرادات كما يلي:
| نوع التكلفة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم شبكة البطاقة، صافي | $29,676 | $29,799 | -0.4% |
| إصدار الرسوم البنكية | $3,388 | $2,912 | 16% |
| آخر | $4,771 | $3,672 | 30% |
| إجمالي تكاليف الإيرادات | $37,835 | $36,383 | 4% |
إجمالي الربح والهامش الإجمالي
بلغ إجمالي أرباح ماركيتا للربع الثالث من عام 2024:
| متري | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | الهامش الإجمالي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الربح | $90,132 | $72,508 | 70% |
ترجع الزيادة في إجمالي الربح إلى حد كبير إلى نمو TPV الذي فاق الارتفاع في التكاليف، مما أدى إلى تحسن إجمالي هامش الربح بنسبة 3 نقاط مئوية على أساس سنوي.
مصاريف التشغيل
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت ماركيتا عن نفقات تشغيل يبلغ إجماليها:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | $100,964 | $102,433 | -1% |
| تكنولوجيا | $16,317 | $13,930 | 17% |
| الخدمات المهنية | $4,759 | $4,197 | 13% |
| الإشغال | $1,178 | $1,074 | 10% |
| الاستهلاك والإطفاء | $4,448 | $3,108 | 43% |
| التسويق والإعلان | $582 | $346 | 68% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $132,363 | $142,334 | -7% |
صافي الدخل والخسارة
سجلت ماركيتا خسارة صافية للربع الثالث من عام 2024 قدرها:
| متري | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| صافي الخسارة | $(28,643) | $(54,990) |
ويمثل هذا تحسنًا كبيرًا في صافي الخسارة مقارنة بالربع الثالث من عام 2023.
تركيز العملاء
تتركز إيرادات Marqeta بشكل كبير، حيث يمثل أكبر عملائها، Block, Inc.، ما يلي:
| فترة | ٪ من صافي الإيرادات |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 48% |
| الربع الثالث 2023 | 72% |
وهذا يدل على جهد التنويع حيث تقلل الشركة من اعتمادها على عميل واحد.
Marqeta, Inc. (MQ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Marqeta, Inc. (MQ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Marqeta, Inc. (MQ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Marqeta, Inc. (MQ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.