M&T Bank Corporation (MTB) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
Ab 2024 hat H3 im Finanzsektor ein signifikantes Wachstum und Widerstandsfähigkeit nachgewiesen. Im Folgenden werden wichtige finanzielle Metriken und historische Entwicklungen aufgeführt.
Finanzielle Leistung Overview
Für das dritte Quartal von 2024 meldete sich H3 ein Nettoergebnis von 721 Mio. USD, was auf eine Steigerung von 10% gegenüber dem Einkommen des Vorquartals von 655 Mio. USD zurückzuführen ist. Das Jahr auf Jahr auf die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 1,907 Mrd. USD, was einem Rückgang von 2,259 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum 2023 zurückzuführen ist, was einen Rückgang von 16% ergab.
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $721 | $655 | $690 | $1,907 | $2,259 |
| Grundgewinn je Aktie | $4.04 | $3.75 | $3.67 | $10.83 | $13.09 |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $1,726 | $1,718 | $1,751 | $5,124 | $5,393 |
| Nettozinsspanne | 3.62% | 3.59% | 3.91% | 3.58% | 3.91% |
Bereitstellung von Kreditverlusten
H3 verzeichnete eine Bestimmung für Kreditverluste in Höhe von 120 Mio. USD im dritten Quartal 2024 von 150 Mio. USD im zweiten Quartal 2024. Für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete .
| Zeitraum | Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen) |
|---|---|
| Q3 2024 | $120 |
| Q2 2024 | $150 |
| YTD 2024 | $470 |
| YTD 2023 | $420 |
Kreditportfolio und Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Nichtakch -Kredite von H3 auf 1,926 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 2,024 Milliarden US -Dollar im zweiten Quartal 2024 und 2,342 Milliarden US -Dollar im ersten Quartal 2023 betrug. Insgesamt notleidende Vermögenswerte betrugen 1,963 Milliarden US -Dollar wie desselben Datums.
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Nichtakcraumkredite (in Millionen) | $1,926 | $2,024 | $2,342 |
| Gesamtbetriebsvermögen (in Millionen) | $1,963 | $2,057 | $2,379 |
Kerneinlagen und Finanzierungsquellen
H3 meldete zum 30. September 2024 Kerneinlagen in Höhe von 150,2 Milliarden US-Dollar, eine Erhöhung von 146,5 Milliarden US-Dollar zum Ende 2023. Das Unternehmen hatte auch langfristige Kredite in Höhe von 11,6 Milliarden US-Dollar und kurzfristige Kredite von 2,6 Milliarden US-Dollar nach dem gleichen Zeitpunkt.
| Finanzierungsquellen | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Kernablagerungen (in Milliarden) | $150.2 | $146.5 |
| Langfristige Kredite (in Milliarden) | $11.6 | $8.2 |
| Kurzfristige Kredite (in Milliarden) | $2.6 | $5.3 |
Marktposition und strategische Initiativen
H3 stärkt seine Marktposition weiterhin durch strategische Initiativen, die darauf abzielen, den Kundenservice zu verbessern und seine Serviceangebote zu erweitern. Dies beinhaltet Verbesserungen der digitalen Banklösungen und die Einführung neuer Finanzprodukte, die auf die Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind.
Zum 30. September 2024 wurden das Gesamtvermögen des Unternehmens bei 211,785 Milliarden US -Dollar gemeldet, verglichen mit 208,264 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
| Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $211.785 | $208.264 |
A Who gehört M & T Bank Corporation (MTB)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt die M & T Bank Corporation (MTB) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, einschließlich institutioneller Anleger, Investmentfonds und einzelner Aktionäre. Die größten Aktionäre der M & T Bank Corporation sind wie folgt:
| Aktionär | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12,500,000 | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | 11,200,000 | 7.6% |
| State Street Corporation | 9,000,000 | 6.1% |
| Wellington Management Co. LLP | 8,500,000 | 5.8% |
| JPMorgan Chase & Co. | 7,200,000 | 4.9% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle für das Eigentum der M & T Bank Corporation. Nach den jüngsten Berichten werden rund 85% der Aktien des Unternehmens von institutionellen Anlegern gehalten. Die folgende Tabelle fasst die Top -institutionellen Eigentümer zusammen:
| Institution | Aktien gehalten | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12,500,000 | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | 11,200,000 | 7.6% |
| State Street Corporation | 9,000,000 | 6.1% |
| Wellington Management Co. LLP | 8,500,000 | 5.8% |
| Invesco Ltd. | 5,500,000 | 3.7% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer ist auch ein Faktor für die Eigentümerstruktur der M & T Bank Corporation. Ab 2024 besitzen Insider ungefähr 1,5% der ausstehenden Gesamtanteile. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| René F. Jones | Vorsitzender und CEO | 300,000 |
| Richard S. Davis | Präsident | 150,000 |
| Kevin J. Pearson | CFO | 100,000 |
| John D. McGowan | Direktor | 50,000 |
Leistung teilen
Die Aktie der M & T Bank Corporation hat auf dem Markt Widerstandsfähigkeit gezeigt. Ab dem 30. September 2024 betrug der Aktienkurs ungefähr 166,40 USD, was eine Steigerung von 12,5%gegenüber einem Jahresverhältnis entspricht. Die folgende Tabelle beschreibt die Aktienleistung im vergangenen Jahr:
| Zeitraum | Aktienkurs | Ändern (%) |
|---|---|---|
| 30. September 2023 | $147.80 | - |
| 31. Dezember 2023 | $150.15 | 1.5% |
| 31. März 2024 | $158.00 | 5.2% |
| 30. Juni 2024 | $166.40 | 5.3% |
| 30. September 2024 | $166.40 | 12.5% |
Dividenden
Die M & T Bank Corporation hat in der Vergangenheit ihre Dividenden an ihre Aktionäre. Die folgende Tabelle fasst die Dividendenzahlungen für die letzten drei Quartale zusammen:
| Quartal | Dividende je Aktie | Gesamtdividendenzahlung |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $1.35 | 226 Millionen Dollar |
| Q2 2024 | $1.30 | 217 Millionen Dollar |
| Q1 2024 | $1.30 | 218 Millionen Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 kaufte die M & T Bank Corporation rund 1.190.054 Aktien ihrer Stammaktien zu einem durchschnittlichen Kosten von 166,40 USD pro Aktie zurück, was auf Gesamtkosten von 200 Mio. USD entspricht. Dieser Rückkauf spiegelt die Strategie des Unternehmens zur Verbesserung des Aktionärswertes wider.
M & T Bank Corporation (MTB) Leitzahlung
Overview
Das Leitbild der M & T Bank Corporation betont sein Engagement für den außergewöhnlichen Kundenservice und die Förderung langfristiger Beziehungen zu ihren Kunden. Die Bank strebt ein vertrauenswürdiger Finanzpartner an, indem er eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet, um den Bedürfnissen von Einzelpersonen, Unternehmen und Gemeinden gerecht zu werden.
Kernwerte
- Kundenorientierter Ansatz: Die M & T Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung personalisierter Lösungen, die die Kundenzufriedenheit verbessern.
- Integrität: Die Bank hält in allen Tätigkeiten hohe ethische Standards.
- Community Engagement: M & T unterstützt die Unterstützung der Gemeinschaften, die sie durch verschiedene Initiativen und Partnerschaften dienen.
- Innovation: Die Bank umfasst Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete die M & T Bank Corporation die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 721 Millionen US -Dollar |
| Netto -Betriebsergebnis | 731 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $4.02 |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare Vermögenswerte | 1.45% |
| Effizienzverhältnis | 55.0% |
| Greifbare Eigenkapital pro Stammanteil | $107.97 |
Kernablagerungen
Die Kerneinlagen der M & T Bank haben einen signifikanten Anstieg gezeigt, was die Stärke der Bank in den Kundenbeziehungen widerspiegelt:
| Zeitraum | Kernablagerungen (in Milliarden) |
|---|---|
| 30. September 2024 | $150.2 |
| 31. Dezember 2023 | $146.5 |
Kapitalverhältnisse
Die M & T Bank behält starke Kapitalquoten bei, um die finanzielle Stabilität und Einhaltung der behördlichen Anforderungen sicherzustellen:
| Kapitalverhältnis | M & T (konsolidiert) | M & T Bank | Wilmington Trust, N.A. |
|---|---|---|---|
| CET1 -Verhältnis | 11.54% | 12.54% | 275.18% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.08% | 12.54% | 275.18% |
| Gesamtkapitalquote | 14.65% | 13.92% | 275.53% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.14% | 9.72% | 86.02% |
Aktienrückkäufe
Die M & T Bank hat ihr Kapital aktiv durch Aktienrückkaufprogramme verwaltet:
| Quartal | Aktien zurückgekauft | Durchschnittliche Kosten pro Aktie | Gesamtkosten (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,190,054 | $166.40 | $200 |
| Erste 9 Monate von 2023 | 3,838,157 | $154.76 | $600 |
Steuerinformationen
Die effektiven Steuersätze für die M & T Bank in den letzten Quartalen sind wie folgt:
| Zeitraum | Effektiver Steuersatz |
|---|---|
| Q3 2024 | 20.7% |
| Q2 2024 | 23.4% |
| Erste 9 Monate 2024 | 21.5% |
| Erste 9 Monate 2023 | 24.5% |
Abschluss
Das Leitbild der M & T Bank Corporation spiegelt ihr Engagement für den Kundendienst, die Integrität und das Engagement der Gemeinschaft wider und hält gleichzeitig eine robuste finanzielle Gesundheit, wie sich die Leistungsmetriken, die Kapitalquoten und das Einlagenwachstum belegen.
Wie die M & T Bank Corporation (MTB) funktioniert
Unternehmen Overview
Die M & T Bank Corporation tätig als Bankholding und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen über ihre Tochtergesellschaften. Das Unternehmen konzentriert sich hauptsächlich auf Geschäftsdienstleistungen für Geschäftsbanken, Einzelhandelsbanken und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Zum 30. September 2024 hatte die M & T Bank insgesamt 211 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die M & T Bank Corporation die folgenden Finanzergebnisse:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $721 | $655 | $690 |
| Gesamt umfassendes Einkommen (in Millionen) | $1,245 | $613 | $2,339 |
| Netto -Betriebsergebnis (in Millionen) | $731 | $665 | $702 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $4.08 | $3.79 | $4.05 |
| Effizienzverhältnis | 55.0% | 55.3% | 52.6% |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio der M & T Bank umfasst verschiedene Arten von Darlehen. Zum 30. September 2024 war die Komposition wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gewerbe- und Industriekredite | $19.9 |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $15.5 |
| Wohnimmobilienkredite | $18.5 |
| Eigenkapitalkredite und Kreditlinien | $2.7 |
| Andere Verbraucherkredite | $12.7 |
Einlagen und Finanzierung
Die Hauptfinanzierungsquelle der M & T Bank sind die Kerneinlagen, die zum 30. September 2024 insgesamt 150,2 Milliarden US-Dollar beliefen. Dies entspricht einer Erhöhung von 146,5 Milliarden US . Die folgende Tabelle beschreibt die Finanzierungsquellen:
| Finanzierungsquelle | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Kurzfristige Kredite | $2.6 |
| Langfristige Kredite | $11.6 |
| Verkleinerte Einlagen | $9.3 |
| Nicht versicherte Einlagen | $74.8 |
Kapitalverhältnisse
Die M & T Bank ist verpflichtet, bestimmte Kapitalquoten gemäß den regulatorischen Standards aufrechtzuerhalten. Ab dem 30. September 2024 sind die Kapitalquoten wie folgt:
| Kapitalverhältnis | M & T (konsolidiert) | M & T Bank | Wilmington Trust, N.A. |
|---|---|---|---|
| CET1 -Verhältnis | 11.54% | 12.54% | 275.18% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.08% | 12.54% | 275.18% |
| Gesamtkapitalquote | 14.65% | 13.92% | 275.53% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.14% | 9.72% | 86.02% |
Einkommenssteuern
Im dritten Quartal 2024 meldete die M & T Bank einen Einkommensteueraufwand von 188 Mio. USD von einem effektiven Steuersatz von 20,7%. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich der Einkommensteueraufwand auf 521 Mio. USD gegenüber 734 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
Kreditverluste und -bestimmungen
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 470 Millionen US %.
| Kredittyp | Nettovorschriften (in Millionen) | Annualisierter Prozentsatz der durchschnittlichen Kredite |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $50 | 0.33% |
| Gewerbeimmobilien | $20 | 0.36% |
| Verbraucherkredite | $26 | 4.69% |
| Gesamt | $120 | 0.35% |
Aktionär Eigenkapital und Aktienrückkauf
Zum 30. September 2024 belief sich das Eigenkapital der M & T Bank auf 28,9 Mrd. USD. Die Bank kaufte 1.190.054 Stammaktien zu einem durchschnittlichen Kosten pro Aktie von 166,40 USD zurück und im letzten Quartal von 200 Mio. USD. Die Dividenden, die pro Stammanteil gezahlt wurden, betrugen 1,35 USD.
Marktposition und Wettbewerb
Die M & T Bank ist in einem wettbewerbsfähigen Bankumfeld tätig und konfrontiert mit dem Wettbewerb verschiedener Finanzinstitute. Der geografische Fußabdruck der Bank hat sich erweitert und zu einem vielfältigen Kundenstamm beigetragen. Das Unternehmen betont den Kundendienst und die Beteiligung des Community, die für seine Geschäftsstrategie ein wesentlicher Bestandteil sind.
Wie die M & T Bank Corporation (MTB) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Haupteinnahmequelle der M & T Bank ist der Nettozinserträge, der im dritten Quartal von 2024 1.739 Mio. USD auf steuerpflichtigem Equivalent betrug, etwas nach 1.731 Mio. USD im Vorquartal. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge auf 5.162 Mio. USD, was einem Rückgang von 5% gegenüber dem Vorjahr von 5.434 Mio. USD im gleichen Zeitraum im gleichen Zeitraum im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entspricht.
Anderes Einkommen
Andere Einnahmen, darunter Servicegebühren, Handelseinnahmen und Investitionserträge, beliefen sich im dritten Quartal von 2024 auf 606 Mio. USD, was einem Anstieg von 584 Mio. USD im zweiten Quartal entspricht. Für den neunmonatigen Zeitraum betrugen andere Einnahmen 1.770 Mio. USD, was einem Rückgang von 1.950 Mio. USD im Vorjahr.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die M & T Bank verzeichnete eine Bestimmung für Kreditverluste in Höhe von 120 Mio. USD im dritten Quartal 2024 gegenüber 150 Mio. USD im Vorquartal. In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 betrug die Bestimmung 470 Millionen US -Dollar, verglichen mit 420 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kosten
Die Gesamtkosten für das dritte Quartal von 2024 betrugen 1.303 Mio. USD, was einem leichten Anstieg von 1.297 Mio. USD im zweiten Quartal 2024.
Nettoeinkommen
Die M & T Bank meldete im dritten Quartal von 2024 einen Nettoergebnis von 721 Mio. USD, was einem Anstieg von 10% gegenüber 655 Mio. USD im zweiten Quartal. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, betrug der Nettoeinkommen 1.907 Mio. USD, was gegenüber 2.259 Mio. USD im gleichen Zeitraum im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 war.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $ 1.739m | $ 1,731m | $ 1.790 m | $ 5.162 m | $ 5.434 m |
| Anderes Einkommen | $ 606m | $ 584m | $ 560m | $ 1.770m | $ 1.950m |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $ 120m | $ 150m | $ 150m | $ 470m | $ 420m |
| Gesamtkosten | $ 1.303 Mio. | $ 1.297m | $ 1.278m | $ 3.996m | $ 3.930m |
| Nettoeinkommen | $ 721m | $ 655m | $ 690m | $ 1.907m | $ 2.259 Mio. |
Finanzierungsquellen
Die Finanzierung der M & T Bank hängt stark auf Kerneinlagen ab, die zum 30. September 2024 insgesamt 150,2 Milliarden US-Dollar belief und 2,6 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2024.
Kapitalstruktur
Die Kapitalstrategie des Unternehmens umfasst die Ausgabe von nachgeordneten Kapitalmeldungen und bevorzugten Aktien. Ab dem 30. September 2024 hatte M & T Vorzugsaktien in Höhe von 2,394 Milliarden US -Dollar und einen Gewinn von 18,659 Milliarden US -Dollar.
Aktionärsrenditen
Die M & T Bank erklärte für den dritten Quartal 2024 eine Dividenden von 1,35 USD pro Aktie und hielt das gleiche Niveau aus früheren Quartalen bei.
Marktposition
Die Effizienzquote der M & T Bank lag bei 55,0% für Q3 2024, was auf den Prozentsatz der Einnahmen aus den Betriebskosten hinweist. Dieses Verhältnis ist entscheidend für die Bewertung der betrieblichen Effizienz und Rentabilität.
M&T Bank Corporation (MTB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- M&T Bank Corporation (MTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of M&T Bank Corporation (MTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View M&T Bank Corporation (MTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.