M&T Bank Corporation (MTB) Bundle
Uma breve história do H3
A partir de 2024, o H3 demonstrou crescimento e resiliência significativos no setor financeiro. Os seguintes descrevem as principais métricas financeiras e desenvolvimentos históricos.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, o H3 registrou um lucro líquido de US $ 721 milhões, refletindo um aumento de 10% em relação à receita do trimestre anterior de US $ 655 milhões. O lucro líquido no ano, no ano, nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 1,907 bilhão, abaixo dos US $ 2,259 bilhões no mesmo período em 2023, marcando um declínio de 16%.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $721 | $655 | $690 | $1,907 | $2,259 |
| Ganhos básicos por ação | $4.04 | $3.75 | $3.67 | $10.83 | $13.09 |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $1,726 | $1,718 | $1,751 | $5,124 | $5,393 |
| Margem de juros líquidos | 3.62% | 3.59% | 3.91% | 3.58% | 3.91% |
Provisão para perdas de crédito
A H3 registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 120 milhões no terceiro trimestre de 2024, abaixo dos US $ 150 milhões no segundo trimestre de 2024. Durante o período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a provisão totalizou US $ 470 milhões, em comparação com US $ 420 milhões para o mesmo período em 2023 .
| Período | Provisão para perdas de crédito (em milhões) |
|---|---|
| Q3 2024 | $120 |
| Q2 2024 | $150 |
| YTD 2024 | $470 |
| YTD 2023 | $420 |
Portfólio de empréstimos e qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos não acrúticos da H3 totalizaram US $ 1,926 bilhão, uma queda de US $ 2,024 bilhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 2,342 bilhões no terceiro trimestre de 2023. O total de ativos não realizados foi de US $ 1,963 bilhão na mesma data.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos não acrinais (em milhões) | $1,926 | $2,024 | $2,342 |
| Total de ativos sem desempenho (em milhões) | $1,963 | $2,057 | $2,379 |
Depósitos principais e fontes de financiamento
A H3 relatou depósitos essenciais de US $ 150,2 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 146,5 bilhões no final de 2023. A empresa também apresentava empréstimos de longo prazo de US $ 11,6 bilhões e empréstimos de curto prazo de US $ 2,6 bilhões na mesma data.
| Fontes de financiamento | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Depósitos principais (em bilhões) | $150.2 | $146.5 |
| Empréstimos de longo prazo (em bilhões) | $11.6 | $8.2 |
| Empréstimos de curto prazo (em bilhões) | $2.6 | $5.3 |
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
O H3 continua a fortalecer sua posição de mercado por meio de iniciativas estratégicas que visam aprimorar o atendimento ao cliente e expandir suas ofertas de serviços. Isso inclui melhorias nas soluções bancárias digitais e a introdução de novos produtos financeiros adaptados às necessidades dos clientes.
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da empresa foi relatado em US $ 211.785 bilhões, em comparação com US $ 208.264 bilhões no final de 2023.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos (em bilhões) | $211.785 | $208.264 |
Um dono da M&T Bank Corporation (MTB)
Principais acionistas
A partir de 2024, a M&T Bank Corporation (MTB) possui uma estrutura de propriedade diversificada, incluindo investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os maiores acionistas da M&T Bank Corporation são os seguintes:
| Acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 12,500,000 | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | 11,200,000 | 7.6% |
| State Street Corporation | 9,000,000 | 6.1% |
| Wellington Management Co. LLP | 8,500,000 | 5.8% |
| JPMorgan Chase & Co. | 7,200,000 | 4.9% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da M&T Bank Corporation. A partir dos relatórios mais recentes, aproximadamente 85% das ações da empresa são detidas por investidores institucionais. A tabela a seguir resume os principais proprietários institucionais:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 12,500,000 | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | 11,200,000 | 7.6% |
| State Street Corporation | 9,000,000 | 6.1% |
| Wellington Management Co. LLP | 8,500,000 | 5.8% |
| Invesco Ltd. | 5,500,000 | 3.7% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um fator na estrutura de propriedade da M&T Bank Corporation. A partir de 2024, os insiders possuem aproximadamente 1,5% do total de ações em circulação. Os principais insiders incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| René F. Jones | Presidente e CEO | 300,000 |
| Richard S. Davis | Presidente | 150,000 |
| Kevin J. Pearson | Diretor Financeiro | 100,000 |
| John D. McGowan | Diretor | 50,000 |
Compartilhe o desempenho
As ações da M&T Bank Corporation mostraram resiliência no mercado. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações era de aproximadamente US $ 166,40, refletindo um aumento de 12,5%no ano. A tabela a seguir descreve o desempenho das ações no ano passado:
| Período | Preço das ações | Mudar (%) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2023 | $147.80 | - |
| 31 de dezembro de 2023 | $150.15 | 1.5% |
| 31 de março de 2024 | $158.00 | 5.2% |
| 30 de junho de 2024 | $166.40 | 5.3% |
| 30 de setembro de 2024 | $166.40 | 12.5% |
Dividendos
A M&T Bank Corporation tem um histórico de pagar dividendos aos seus acionistas. A tabela a seguir resume os pagamentos de dividendos nos últimos três trimestres:
| Trimestre | Dividendo por ação | Pagamento total de dividendos |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $1.35 | US $ 226 milhões |
| Q2 2024 | $1.30 | US $ 217 milhões |
| Q1 2024 | $1.30 | US $ 218 milhões |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a M&T Bank Corporation recomprou aproximadamente 1.190.054 ações de suas ações ordinárias a um custo médio de US $ 166,40 por ação, totalizando um custo total de US $ 200 milhões. Essa recompra reflete a estratégia da empresa para aprimorar o valor dos acionistas.
Declaração de missão da M&T Bank Corporation (MTB)
Overview
A declaração de missão da M&T Bank Corporation enfatiza seu compromisso em fornecer atendimento excepcional ao cliente e promover relacionamentos de longo prazo com seus clientes. O banco pretende ser um parceiro financeiro confiável, oferecendo uma gama diversificada de produtos e serviços financeiros para atender às necessidades de indivíduos, empresas e comunidades.
Valores centrais
- Abordagem centrada no cliente: O M&T Bank se concentra em fornecer soluções personalizadas que aumentam a satisfação do cliente.
- Integridade: O banco mantém altos padrões éticos em todas as suas operações.
- Compromisso da comunidade: A M&T é dedicada a apoiar as comunidades que atende a várias iniciativas e parcerias.
- Inovação: O banco adota a tecnologia para melhorar as experiências dos clientes e a eficiência operacional.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a M&T Bank Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 721 milhões |
| Receita operacional líquida | US $ 731 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $4.02 |
| Retorno em ativos tangíveis médios | 1.45% |
| Índice de eficiência | 55.0% |
| Patrimônio tangível por ação ordinária | $107.97 |
Depósitos principais
Os principais depósitos do M&T Bank mostraram um aumento significativo, refletindo a força do banco nos relacionamentos com os clientes:
| Período | Depósitos principais (em bilhões) |
|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $150.2 |
| 31 de dezembro de 2023 | $146.5 |
Índices de capital
O M&T Bank mantém fortes índices de capital para garantir a estabilidade financeira e a conformidade com os requisitos regulatórios:
| Índice de capital | M&T (consolidado) | M&T Bank | Wilmington Trust, N.A. |
|---|---|---|---|
| Razão CET1 | 11.54% | 12.54% | 275.18% |
| Índice de capital de camada 1 | 13.08% | 12.54% | 275.18% |
| Índice de capital total | 14.65% | 13.92% | 275.53% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.14% | 9.72% | 86.02% |
Compartilhar recompras
O M&T Bank gerenciou ativamente seu capital por meio de programas de recompra de ações:
| Trimestre | Ações recompradas | Custo médio por ação | Custo total (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,190,054 | $166.40 | $200 |
| Primeiros 9 meses de 2023 | 3,838,157 | $154.76 | $600 |
Informações fiscais
As taxas de imposto efetivas para o M&T Bank nos trimestres recentes são as seguintes:
| Período | Taxa de imposto efetiva |
|---|---|
| Q3 2024 | 20.7% |
| Q2 2024 | 23.4% |
| Primeiros 9 meses 2024 | 21.5% |
| Primeiros 9 meses 2023 | 24.5% |
Conclusão
A declaração de missão da M&T Bank Corporation reflete seu compromisso com o atendimento ao cliente, integridade e envolvimento da comunidade, mantendo a saúde financeira robusta, como evidenciado por suas métricas de desempenho, índices de capital e crescimento de depósitos.
Como funciona a M&T Bank Corporation (MTB)
Empresa Overview
A M&T Bank Corporation opera como uma holding bancária, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros por meio de suas subsidiárias. A empresa se concentra principalmente em serviços bancários comerciais, bancos de varejo e gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, o M&T Bank tinha ativos totais de US $ 211 bilhões.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a M&T Bank Corporation relatou os seguintes resultados financeiros:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $721 | $655 | $690 |
| Renda abrangente total (em milhões) | $1,245 | $613 | $2,339 |
| Receita operacional líquida (em milhões) | $731 | $665 | $702 |
| Ganhos por ação (diluída) | $4.08 | $3.79 | $4.05 |
| Índice de eficiência | 55.0% | 55.3% | 52.6% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do M&T Bank compreende vários tipos de empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, a composição era a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais e industriais | $19.9 |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $15.5 |
| Empréstimos imobiliários residenciais | $18.5 |
| Empréstimos para capital doméstico e linhas de crédito | $2.7 |
| Outros empréstimos ao consumidor | $12.7 |
Depósitos e financiamento
A fonte de financiamento principal do M&T Bank é seus principais depósitos, que totalizaram US $ 150,2 bilhões em 30 de setembro de 2024. Isso representa um aumento de US $ 146,5 bilhões no final de 2023. O banco também utiliza empréstimos de curto e longo prazo para suplementar seu financiamento . A tabela a seguir descreve as fontes de financiamento:
| Fonte de financiamento | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Empréstimos de curto prazo | $2.6 |
| Empréstimos de longo prazo | $11.6 |
| Depósitos intermediários | $9.3 |
| Depósitos não segurados | $74.8 |
Índices de capital
O M&T Bank é obrigado a manter certos índices de capital conforme os padrões regulatórios. Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital são os seguintes:
| Índice de capital | M&T (consolidado) | M&T Bank | Wilmington Trust, N.A. |
|---|---|---|---|
| Razão CET1 | 11.54% | 12.54% | 275.18% |
| Índice de capital de camada 1 | 13.08% | 12.54% | 275.18% |
| Índice de capital total | 14.65% | 13.92% | 275.53% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.14% | 9.72% | 86.02% |
Imposto de renda
No terceiro trimestre de 2024, o M&T Bank registrou uma despesa de imposto de renda de US $ 188 milhões, com uma taxa de imposto efetiva de 20,7%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa de imposto de renda totalizou US $ 521 milhões, em comparação com US $ 734 milhões no mesmo período de 2023.
Perdas de crédito e provisões
A provisão para perdas de crédito nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 470 milhões, acima dos US $ 420 milhões em 2023. As acusações líquidas para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 120 milhões, com uma porcentagem anualizada de empréstimos médios a 0,35 %.
| Tipo de empréstimo | Combate líquido (em milhões) | Porcentagem anualizada de empréstimos médios |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $50 | 0.33% |
| Imóveis comerciais | $20 | 0.36% |
| Empréstimos ao consumidor | $26 | 4.69% |
| Total | $120 | 0.35% |
Patrimônio líquido e recompra de ações
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas do M&T Bank totalizou US $ 28,9 bilhões. O banco recomprou 1.190.054 ações ordinárias a um custo médio por ação de US $ 166,40, totalizando US $ 200 milhões no trimestre recente. Os dividendos pagos por ação ordinária foram de US $ 1,35.
Posição de mercado e concorrência
O M&T Bank opera em um ambiente bancário competitivo, enfrentando a concorrência de várias instituições financeiras. A pegada geográfica do banco se expandiu, contribuindo para uma base de clientes diversificada. A empresa enfatiza o atendimento ao cliente e o envolvimento da comunidade, que são parte integrante de sua estratégia de negócios.
Como M&T Bank Corporation (MTB) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A principal fonte de receita do M&T Bank é a receita de juros líquidos, que no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 1.739 milhões em uma base equivalente tributável, ligeiramente acima de US $ 1.731 milhões no trimestre anterior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 5.162 milhões, abaixo dos US $ 5.434 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um declínio de 5% ano a ano.
Outra renda
Outras receitas, que incluem cobranças de serviço, receitas de negociação e receita de investimento, totalizaram US $ 606 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 584 milhões no segundo trimestre. Durante o período de nove meses, outras receitas foram de US $ 1.770 milhões, uma queda de US $ 1.950 milhões no ano anterior.
Provisão para perdas de crédito
O M&T Bank registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 120 milhões no terceiro trimestre de 2024, abaixo dos US $ 150 milhões no trimestre anterior. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a provisão foi de US $ 470 milhões, em comparação com US $ 420 milhões no mesmo período em 2023.
Despesas
As despesas totais para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 1.303 milhões, um pequeno aumento de US $ 1.297 milhões no segundo trimestre de 2024. O total de despesas, no ano, o total de despesas atingiu US $ 3.996 milhões, em comparação com US $ 3.930 milhões no mesmo período em 2023.
Resultado líquido
O M&T Bank registrou um lucro líquido de US $ 721 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de 10% em relação a US $ 655 milhões no segundo trimestre. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 1.907 milhões, abaixo dos US $ 2.259 milhões no mesmo período em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 1.739M | $ 1.731M | US $ 1.790M | US $ 5.162M | US $ 5.434M |
| Outra renda | US $ 606M | US $ 584M | US $ 560M | US $ 1.770M | US $ 1.950M |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 120M | US $ 150M | US $ 150M | US $ 470M | US $ 420M |
| Despesas totais | US $ 1.303M | $ 1.297M | US $ 1.278M | US $ 3.996M | US $ 3.930M |
| Resultado líquido | US $ 721M | US $ 655M | US $ 690M | $ 1.907M | US $ 2.259M |
Fontes de financiamento
O financiamento do M&T Bank depende muito de depósitos principais, que totalizaram US $ 150,2 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 146,5 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O banco também utiliza empréstimos de atacado de curto e longo prazo, que totalizaram US $ 11,6 bilhões e US $ 2,6 bilhões, respectivamente, em 30 de setembro de 2024.
Estrutura de capital
A estratégia de capital da empresa inclui a emissão de notas de capital subordinadas e ações preferenciais. Em 30 de setembro de 2024, a M&T tinha US $ 2,394 bilhões em ações preferenciais e US $ 18,659 bilhões em lucros retidos.
Retornos dos acionistas
O M&T Bank declarou dividendos em dinheiro de US $ 1,35 por ação no terceiro trimestre de 2024, mantendo o mesmo nível em relação aos trimestres anteriores.
Posição de mercado
O índice de eficiência do M&T Bank ficou em 55,0% para o terceiro trimestre de 2024, indicando a porcentagem de receita consumida pelas despesas operacionais. Essa proporção é crucial para avaliar a eficiência e a lucratividade operacionais.
M&T Bank Corporation (MTB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- M&T Bank Corporation (MTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of M&T Bank Corporation (MTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View M&T Bank Corporation (MTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.