M&T Bank Corporation (MTB) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
اعتبارًا من عام 2024، أظهر النصف الثالث نموًا كبيرًا ومرونة في القطاع المالي. وفيما يلي الخطوط العريضة للمقاييس المالية الرئيسية والتطورات التاريخية.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلن النصف الثالث عن دخل صافي قدره 721 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 10٪ عن دخل الربع السابق البالغ 655 مليون دولار أمريكي. وحتى تاريخه، بلغ صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1.907 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 2.259 مليار دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 16٪.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $721 | $655 | $690 | $1,907 | $2,259 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $4.04 | $3.75 | $3.67 | $10.83 | $13.09 |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $1,726 | $1,718 | $1,751 | $5,124 | $5,393 |
| صافي هامش الفائدة | 3.62% | 3.59% | 3.91% | 3.58% | 3.91% |
مخصص خسائر الائتمان
سجل النصف الثالث مخصصًا لخسائر الائتمان بقيمة 120 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 150 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وبالنسبة لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المخصصات 470 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 420 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. .
| فترة | مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $120 |
| الربع الثاني 2024 | $150 |
| حتى عام 2024 | $470 |
| حتى عام 2023 | $420 |
محفظة القروض وجودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض غير المستحقة في النصف الثالث 1.926 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 2.024 مليار دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024 و2.342 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ إجمالي الأصول غير العاملة 1.963 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من نفس التاريخ.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| القروض غير المستحقة (بالملايين) | $1,926 | $2,024 | $2,342 |
| إجمالي الأصول غير العاملة (بالملايين) | $1,963 | $2,057 | $2,379 |
الودائع الأساسية ومصادر التمويل
أبلغ H3 عن ودائع أساسية بقيمة 150.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة من 146.5 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. كما كان لدى الشركة قروض طويلة الأجل بقيمة 11.6 مليار دولار أمريكي وقروض قصيرة الأجل بقيمة 2.6 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من نفس التاريخ.
| مصادر التمويل | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الودائع الأساسية (بالمليارات) | $150.2 | $146.5 |
| القروض طويلة الأجل (بالمليارات) | $11.6 | $8.2 |
| القروض قصيرة الأجل (بالمليارات) | $2.6 | $5.3 |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
تواصل H3 تعزيز مكانتها في السوق من خلال المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز خدمة العملاء وتوسيع عروض خدماتها. ويشمل ذلك إدخال تحسينات على الحلول المصرفية الرقمية وإدخال منتجات مالية جديدة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 211.785 مليار دولار، مقارنة بـ 208.264 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $211.785 | $208.264 |
من يملك شركة M&T Bank Corporation (MTB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة M&T Bank Corporation (MTB) بهيكل ملكية متنوع، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين في M&T Bank Corporation هم كما يلي:
| المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 12,500,000 | 8.5% |
| شركة بلاك روك | 11,200,000 | 7.6% |
| شركة ستيت ستريت | 9,000,000 | 6.1% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 8,500,000 | 5.8% |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 7,200,000 | 4.9% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية M&T Bank Corporation. وفقًا لأحدث التقارير، فإن ما يقرب من 85٪ من أسهم الشركة مملوكة لمستثمرين مؤسسيين. ويلخص الجدول التالي كبار مالكي المؤسسات:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 12,500,000 | 8.5% |
| شركة بلاك روك | 11,200,000 | 7.6% |
| شركة ستيت ستريت | 9,000,000 | 6.1% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 8,500,000 | 5.8% |
| إنفيسكو المحدودة. | 5,500,000 | 3.7% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أيضًا عاملاً في هيكل ملكية شركة M&T Bank Corporation. اعتبارًا من عام 2024، يمتلك المطلعون ما يقرب من 1.5٪ من إجمالي الأسهم القائمة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| رينيه ف. جونز | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 300,000 |
| ريتشارد س. ديفيس | رئيس | 150,000 |
| كيفن جيه بيرسون | المدير المالي | 100,000 |
| جون د. ماكجوان | مخرج | 50,000 |
أداء المشاركة
أظهر سهم M&T Bank Corporation مرونة في السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم حوالي 166.40 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة سنوية بنسبة 12.5% حتى تاريخه. والجدول التالي يوضح أداء السهم خلال العام الماضي:
| فترة | سعر السهم | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2023 | $147.80 | - |
| 31 ديسمبر 2023 | $150.15 | 1.5% |
| 31 مارس 2024 | $158.00 | 5.2% |
| 30 يونيو 2024 | $166.40 | 5.3% |
| 30 سبتمبر 2024 | $166.40 | 12.5% |
توزيعات الأرباح
تتمتع شركة M&T Bank Corporation بتاريخ حافل في دفع أرباح المساهمين. ويلخص الجدول التالي توزيعات الأرباح للأرباع الثلاثة الماضية:
| ربع | توزيعات الأرباح لكل سهم | إجمالي دفع الأرباح |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $1.35 | 226 مليون دولار |
| الربع الثاني 2024 | $1.30 | 217 مليون دولار |
| الربع الأول 2024 | $1.30 | 218 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، قامت شركة M&T Bank Corporation بإعادة شراء ما يقرب من 1,190,054 سهمًا من أسهمها العادية بمتوسط تكلفة 166.40 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، أي بتكلفة إجمالية قدرها 200 مليون دولار أمريكي. تعكس عملية إعادة الشراء هذه استراتيجية الشركة لتعزيز قيمة المساهمين.
بيان مهمة بنك M&T (MTB).
Overview
يؤكد بيان مهمة M&T Bank Corporation على التزامه بتقديم خدمة عملاء استثنائية وتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع عملائه. يهدف البنك إلى أن يكون شريكًا ماليًا موثوقًا به من خلال تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية لتلبية احتياجات الأفراد والشركات والمجتمعات.
القيم الأساسية
- النهج الذي يركز على العملاء: يركز بنك M&T على تقديم حلول مخصصة تعزز رضا العملاء.
- نزاهة: يحافظ البنك على معايير أخلاقية عالية في جميع عملياته.
- التزام المجتمع: تلتزم M&T بدعم المجتمعات التي تخدمها من خلال المبادرات والشراكات المختلفة.
- ابتكار: يتبنى البنك التكنولوجيا لتحسين تجارب العملاء والكفاءة التشغيلية.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة M&T Bank Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 721 مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 731 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $4.02 |
| العائد على متوسط الأصول الملموسة | 1.45% |
| نسبة الكفاءة | 55.0% |
| حقوق الملكية الملموسة لكل سهم عادي | $107.97 |
الودائع الأساسية
أظهرت الودائع الأساسية لبنك M&T زيادة كبيرة، مما يعكس قوة البنك في علاقاته مع العملاء:
| فترة | الودائع الأساسية (بالمليارات) |
|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $150.2 |
| 31 ديسمبر 2023 | $146.5 |
نسب رأس المال
يحتفظ بنك M&T بنسب رأسمال قوية لضمان الاستقرار المالي والامتثال للمتطلبات التنظيمية:
| نسبة رأس المال | ام اند تي (الموحدة) | بنك ام اند تي | ويلمنجتون تراست، N.A. |
|---|---|---|---|
| نسبة CET1 | 11.54% | 12.54% | 275.18% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.08% | 12.54% | 275.18% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.65% | 13.92% | 275.53% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.14% | 9.72% | 86.02% |
حصة إعادة الشراء
قام بنك M&T بإدارة رأسماله بشكل فعال من خلال برامج إعادة شراء الأسهم:
| ربع | إعادة شراء الأسهم | متوسط التكلفة لكل سهم | التكلفة الإجمالية (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 1,190,054 | $166.40 | $200 |
| التسعة أشهر الأولى من عام 2023 | 3,838,157 | $154.76 | $600 |
المعلومات الضريبية
معدلات الضرائب الفعلية لبنك M&T في الأرباع الأخيرة هي كما يلي:
| فترة | معدل الضريبة الفعلي |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 20.7% |
| الربع الثاني 2024 | 23.4% |
| أول 9 أشهر 2024 | 21.5% |
| أول 9 أشهر 2023 | 24.5% |
خاتمة
يعكس بيان مهمة M&T Bank Corporation التزامه بخدمة العملاء والنزاهة والمشاركة المجتمعية مع الحفاظ على صحة مالية قوية كما يتضح من مقاييس الأداء ونسب رأس المال ونمو الودائع.
كيف تعمل شركة M&T Bank Corporation (MTB).
شركة Overview
تعمل شركة M&T Bank Corporation كشركة قابضة مصرفية، حيث تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية من خلال الشركات التابعة لها. تركز الشركة بشكل أساسي على الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية للأفراد وخدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول بنك M&T 211 مليار دولار.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة M&T Bank Corporation عن النتائج المالية التالية:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $721 | $655 | $690 |
| إجمالي الدخل الشامل (بالملايين) | $1,245 | $613 | $2,339 |
| صافي الدخل التشغيلي (بالملايين) | $731 | $665 | $702 |
| ربحية السهم (المخففة) | $4.08 | $3.79 | $4.05 |
| نسبة الكفاءة | 55.0% | 55.3% | 52.6% |
محفظة القروض
تشتمل محفظة قروض بنك M&T على أنواع مختلفة من القروض. وفي 30 سبتمبر 2024، كان التشكيل على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| القروض التجارية والصناعية | $19.9 |
| القروض العقارية التجارية | $15.5 |
| القروض العقارية السكنية | $18.5 |
| قروض ملكية المنازل وخطوط الائتمان | $2.7 |
| القروض الاستهلاكية الأخرى | $12.7 |
الودائع والتمويل
مصدر التمويل الأساسي لبنك M&T هو ودائعه الأساسية، والتي بلغ إجماليها 150.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا زيادة من 146.5 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويستخدم البنك أيضًا القروض قصيرة الأجل وطويلة الأجل لتكملة تمويله. . ويوضح الجدول التالي مصادر التمويل:
| مصدر التمويل | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| القروض قصيرة الأجل | $2.6 |
| القروض طويلة الأجل | $11.6 |
| الودائع الوسيطة | $9.3 |
| الودائع غير المؤمن عليها | $74.8 |
نسب رأس المال
يتعين على بنك M&T الحفاظ على نسب معينة من رأس المال وفقًا للمعايير التنظيمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس المال كما يلي:
| نسبة رأس المال | ام اند تي (الموحدة) | بنك ام اند تي | ويلمنجتون تراست، N.A. |
|---|---|---|---|
| نسبة CET1 | 11.54% | 12.54% | 275.18% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.08% | 12.54% | 275.18% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.65% | 13.92% | 275.53% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.14% | 9.72% | 86.02% |
ضرائب الدخل
في الربع الثالث من عام 2024، أعلن بنك M&T عن مصروفات ضريبة الدخل بقيمة 188 مليون دولار، بمعدل ضريبة فعلي قدره 20.7%. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصروف ضريبة الدخل 521 مليون دولار، مقارنة بـ 734 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
خسائر الائتمان والمخصصات
بلغ مخصص خسائر الائتمان للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 470 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 420 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ صافي المبالغ المخصومة للربع الثالث من عام 2024 120 مليون دولار أمريكي، مع نسبة مئوية سنوية لمتوسط القروض تبلغ 0.35 %.
| نوع القرض | صافي المبالغ المخصومة (بالملايين) | النسبة السنوية لمتوسط القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $50 | 0.33% |
| العقارات التجارية | $20 | 0.36% |
| القروض الاستهلاكية | $26 | 4.69% |
| المجموع | $120 | 0.35% |
حقوق المساهمين وإعادة شراء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في بنك M&T 28.9 مليار دولار. قام البنك بإعادة شراء 1,190,054 سهمًا من الأسهم العادية بمتوسط تكلفة للسهم الواحد قدره 166.40 دولارًا أمريكيًا، بإجمالي 200 مليون دولار أمريكي في الربع الأخير. وبلغت أرباح الأسهم المدفوعة لكل سهم عادي 1.35 دولارًا.
موقف السوق والمنافسة
يعمل بنك M&T في بيئة مصرفية تنافسية، ويواجه منافسة من مختلف المؤسسات المالية. لقد توسعت البصمة الجغرافية للبنك، مما ساهم في تكوين قاعدة عملاء متنوعة. تركز الشركة على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية، والتي تعد جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية أعمالها.
كيف تجني شركة M&T Bank Corporation (MTB) الأموال
صافي دخل الفوائد
المصدر الرئيسي لإيرادات بنك M&T هو صافي دخل الفوائد، والذي بلغ 1,739 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 على أساس المعادل الخاضع للضريبة، بارتفاع طفيف من 1,731 مليون دولار في الربع السابق. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 5,162 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 5,434 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 5٪ على أساس سنوي.
دخل آخر
وبلغت الإيرادات الأخرى، التي تشمل رسوم الخدمات وإيرادات التداول وإيرادات الاستثمار، 606 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2024، مرتفعة من 584 مليون دولار في الربع الثاني. وبالنسبة لفترة التسعة أشهر، بلغت الإيرادات الأخرى 1,770 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 1,950 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
مخصص خسائر الائتمان
سجل بنك M&T مخصصًا لخسائر الائتمان بقيمة 120 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 150 مليون دولار في الربع السابق. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ المخصص 470 مليون دولار، مقارنة بـ 420 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
نفقات
بلغ إجمالي النفقات للربع الثالث من عام 2024 1,303 مليون دولار أمريكي، بزيادة طفيفة عن 1,297 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وحتى تاريخه، بلغ إجمالي النفقات 3,996 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 3,930 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
صافي الدخل
أعلن بنك M&T عن صافي دخل قدره 721 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 10٪ من 655 مليون دولار في الربع الثاني. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 1,907 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 2,259 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 1,739 مليون دولار | 1,731 مليون دولار | 1,790 مليون دولار | 5,162 مليون دولار | 5,434 مليون دولار |
| دخل آخر | 606 مليون دولار | 584 مليون دولار | 560 مليون دولار | 1,770 مليون دولار | 1,950 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 120 مليون دولار | 150 مليون دولار | 150 مليون دولار | 470 مليون دولار | 420 مليون دولار |
| إجمالي النفقات | 1,303 مليون دولار | 1,297 مليون دولار | 1,278 مليون دولار | 3,996 مليون دولار | 3,930 مليون دولار |
| صافي الدخل | 721 مليون دولار | 655 مليون دولار | 690 مليون دولار | 1,907 مليون دولار | 2,259 مليون دولار |
مصادر التمويل
يعتمد تمويل بنك M&T بشكل كبير على الودائع الأساسية، والتي بلغ إجماليها 150.2 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، بزيادة من 146.5 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويستخدم البنك أيضًا قروض الجملة قصيرة الأجل وطويلة الأجل، والتي بلغت 11.6 مليار دولار أمريكي. و2.6 مليار دولار على التوالي، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
هيكل رأس المال
تتضمن إستراتيجية رأس مال الشركة إصدار سندات رأس المال الثانوية والأسهم المفضلة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى M&T 2.394 مليار دولار أمريكي من الأسهم المفضلة و18.659 مليار دولار أمريكي من الأرباح المحتجزة.
عوائد المساهمين
أعلن بنك M&T عن توزيعات أرباح نقدية بقيمة 1.35 دولار للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024، مع الحفاظ على نفس المستوى من الأرباع السابقة.
موقف السوق
بلغت نسبة كفاءة بنك M&T 55.0% للربع الثالث من عام 2024، مما يشير إلى نسبة الإيرادات التي تستهلكها نفقات التشغيل. هذه النسبة حاسمة لتقييم الكفاءة التشغيلية والربحية.
M&T Bank Corporation (MTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- M&T Bank Corporation (MTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of M&T Bank Corporation (MTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View M&T Bank Corporation (MTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.