M&T Bank Corporation (MTB) Bundle
Una breve historia de H3
A partir de 2024, H3 ha demostrado un crecimiento y resistencia significativos en el sector financiero. El siguiente describe las métricas financieras clave y los desarrollos históricos.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, H3 reportó un ingreso neto de $ 721 millones, lo que refleja un aumento del 10% con respecto al ingreso del trimestre anterior de $ 655 millones. El ingreso neto de todo el año para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 1.907 mil millones, por debajo de $ 2.259 mil millones en el mismo período en 2023, marcando una disminución del 16%.
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $721 | $655 | $690 | $1,907 | $2,259 |
| Ganancias básicas por acción | $4.04 | $3.75 | $3.67 | $10.83 | $13.09 |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $1,726 | $1,718 | $1,751 | $5,124 | $5,393 |
| Margen de interés neto | 3.62% | 3.59% | 3.91% | 3.58% | 3.91% |
Provisión para pérdidas crediticias
H3 recorded a provision for credit losses of $120 million in Q3 2024, down from $150 million in Q2 2024. For the nine-month period ended September 30, 2024, the provision totaled $470 million, compared to $420 million for the same period in 2023 .
| Período | Provisión para pérdidas crediticias (en millones) |
|---|---|
| P3 2024 | $120 |
| Q2 2024 | $150 |
| YTD 2024 | $470 |
| YTD 2023 | $420 |
Portafolio de préstamos y calidad de activos
As of September 30, 2024, H3's nonaccrual loans totaled $1.926 billion, a decrease from $2.024 billion in Q2 2024 and $2.342 billion in Q3 2023. Total nonperforming assets were $1.963 billion as of the same date.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Préstamos no acritos (en millones) | $1,926 | $2,024 | $2,342 |
| Activos totales de no rendimiento (en millones) | $1,963 | $2,057 | $2,379 |
Depósitos centrales y fuentes de financiación
H3 reportó depósitos centrales de $ 150.2 mil millones al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 146.5 mil millones a fines de 2023. La compañía también tenía préstamos a largo plazo de $ 11.6 mil millones y préstamos a corto plazo de $ 2.6 mil millones a la misma fecha.
| Fuentes de financiación | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Depósitos de núcleo (en miles de millones) | $150.2 | $146.5 |
| Préstamos a largo plazo (en miles de millones) | $11.6 | $8.2 |
| Préstamos a corto plazo (en miles de millones) | $2.6 | $5.3 |
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
H3 continúa fortaleciendo su posición de mercado a través de iniciativas estratégicas destinadas a mejorar el servicio al cliente y ampliar sus ofertas de servicios. Esto incluye mejoras en las soluciones de banca digital y la introducción de nuevos productos financieros adaptados a las necesidades del cliente.
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía se informaron en $ 211.785 mil millones, en comparación con $ 208.264 mil millones a fines de 2023.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales (en miles de millones) | $211.785 | $208.264 |
A Who posee M&T Bank Corporation (MTB)
Principales accionistas
A partir de 2024, M&T Bank Corporation (MTB) tiene una estructura de propiedad diversa, incluidos inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. Los mayores accionistas de M&T Bank Corporation son los siguientes:
| Accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12,500,000 | 8.5% |
| Blackrock, Inc. | 11,200,000 | 7.6% |
| State Street Corporation | 9,000,000 | 6.1% |
| Wellington Management Co. LLP | 8,500,000 | 5.8% |
| JPMorgan Chase & Co. | 7,200,000 | 4.9% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de M&T Bank Corporation. A partir de los últimos informes, aproximadamente el 85% de las acciones de la compañía están en manos de inversores institucionales. La siguiente tabla resume a los principales propietarios institucionales:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12,500,000 | 8.5% |
| Blackrock, Inc. | 11,200,000 | 7.6% |
| State Street Corporation | 9,000,000 | 6.1% |
| Wellington Management Co. LLP | 8,500,000 | 5.8% |
| Invesco Ltd. | 5,500,000 | 3.7% |
Propiedad interna
La propiedad interna también es un factor en la estructura de propiedad de M&T Bank Corporation. A partir de 2024, los Insiders poseen aproximadamente el 1.5% del total de acciones en circulación. Los expertos clave incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| René F. Jones | Presidente y CEO | 300,000 |
| Richard S. Davis | Presidente | 150,000 |
| Kevin J. Pearson | director de Finanzas | 100,000 |
| John D. McGowan | Director | 50,000 |
Compartir rendimiento
Las acciones de M&T Bank Corporation han mostrado resiliencia en el mercado. Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones era de aproximadamente $ 166.40, lo que refleja un aumento del año hasta la fecha del 12.5%. La siguiente tabla describe el rendimiento de las acciones durante el año pasado:
| Período | Precio de las acciones | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2023 | $147.80 | - |
| 31 de diciembre de 2023 | $150.15 | 1.5% |
| 31 de marzo de 2024 | $158.00 | 5.2% |
| 30 de junio de 2024 | $166.40 | 5.3% |
| 30 de septiembre de 2024 | $166.40 | 12.5% |
Dividendos
M&T Bank Corporation tiene antecedentes de pagar dividendos a sus accionistas. La siguiente tabla resume los pagos de dividendos durante los últimos tres cuartos:
| Cuarto | Dividendo por acción | Pago total de dividendos |
|---|---|---|
| P3 2024 | $1.35 | $ 226 millones |
| Q2 2024 | $1.30 | $ 217 millones |
| Q1 2024 | $1.30 | $ 218 millones |
Desarrollos recientes
En 2024, M&T Bank Corporation volvió a comprar aproximadamente 1,190,054 acciones de sus acciones comunes a un costo promedio de $ 166.40 por acción, por lo que asciende a un costo total de $ 200 millones. Esta recompra refleja la estrategia de la compañía para mejorar el valor de los accionistas.
Declaración de misión de M&T Bank Corporation (MTB)
Overview
La declaración de misión de M&T Bank Corporation enfatiza su compromiso de proporcionar un servicio al cliente excepcional y fomentar relaciones a largo plazo con sus clientes. El banco tiene como objetivo ser un socio financiero de confianza al ofrecer una amplia gama de productos y servicios financieros para satisfacer las necesidades de individuos, empresas y comunidades.
Valores centrales
- Enfoque centrado en el cliente: M&T Bank se centra en ofrecer soluciones personalizadas que mejoren la satisfacción del cliente.
- Integridad: El banco mantiene altos estándares éticos en todas sus operaciones.
- Compromiso de la comunidad: M&T se dedica a apoyar a las comunidades a las que sirve a través de diversas iniciativas y asociaciones.
- Innovación: El banco adopta la tecnología para mejorar las experiencias de los clientes y la eficiencia operativa.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, M&T Bank Corporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 721 millones |
| Ingresos operativos netos | $ 731 millones |
| Ganancias diluidas por acción | $4.02 |
| Retorno en promedio activos tangibles | 1.45% |
| Relación de eficiencia | 55.0% |
| Equidad tangible por acción común | $107.97 |
Depósitos de núcleo
Los depósitos básicos de M&T Bank han mostrado un aumento significativo, lo que refleja la fortaleza del banco en las relaciones con los clientes:
| Período | Depósitos de núcleo (en miles de millones) |
|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $150.2 |
| 31 de diciembre de 2023 | $146.5 |
Relaciones de capital
M&T Bank mantiene sólidas relaciones de capital para garantizar la estabilidad financiera y el cumplimiento de los requisitos reglamentarios:
| Relación de capital | M&T (consolidado) | Banco de M&T | Wilmington Trust, N.A. |
|---|---|---|---|
| Relación cet1 | 11.54% | 12.54% | 275.18% |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.08% | 12.54% | 275.18% |
| Relación de capital total | 14.65% | 13.92% | 275.53% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.14% | 9.72% | 86.02% |
Recompra de compartir
M&T Bank ha administrado activamente su capital a través de programas de recompra de acciones:
| Cuarto | Acciones recomprasadas | Costo promedio por acción | Costo total (en millones) |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | 1,190,054 | $166.40 | $200 |
| Primeros 9 meses de 2023 | 3,838,157 | $154.76 | $600 |
Información fiscal
Las tasas impositivas efectivas para M&T Bank en los últimos trimestres son las siguientes:
| Período | Tasa impositiva efectiva |
|---|---|
| P3 2024 | 20.7% |
| Q2 2024 | 23.4% |
| Primeros 9 meses 2024 | 21.5% |
| Primeros 9 meses 2023 | 24.5% |
Conclusión
La declaración de misión de M&T Bank Corporation refleja su compromiso con el servicio al cliente, la integridad y la participación de la comunidad al tiempo que mantiene una salud financiera sólida como lo demuestra sus métricas de desempeño, relaciones de capital y crecimiento de depósitos.
Cómo funciona M&T Bank Corporation (MTB)
Compañía Overview
M&T Bank Corporation opera como una compañía tenedora bancaria, proporcionando una amplia gama de servicios financieros a través de sus subsidiarias. La compañía se centra principalmente en servicios de banca comercial, banca minorista y gestión de patrimonio. Al 30 de septiembre de 2024, M&T Bank tenía activos totales de $ 211 mil millones.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, M&T Bank Corporation informó los siguientes resultados financieros:
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $721 | $655 | $690 |
| Ingresos integrales totales (en millones) | $1,245 | $613 | $2,339 |
| Ingresos operativos netos (en millones) | $731 | $665 | $702 |
| Ganancias por acción (diluida) | $4.08 | $3.79 | $4.05 |
| Relación de eficiencia | 55.0% | 55.3% | 52.6% |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de M&T Bank comprende varios tipos de préstamos. Al 30 de septiembre de 2024, la composición fue la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Préstamos comerciales e industriales | $19.9 |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $15.5 |
| Préstamos inmobiliarios residenciales | $18.5 |
| Préstamos de capital y líneas de crédito | $2.7 |
| Otros préstamos de consumo | $12.7 |
Depósitos y financiación
La principal fuente de financiamiento de M&T Bank son sus depósitos principales, que totalizaron $ 150.2 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Esto representa un aumento de $ 146.5 mil millones al final de 2023. El banco también utiliza préstamos a corto y largo plazo para complementar su financiamiento . La siguiente tabla describe las fuentes de financiación:
| Fuente de financiación | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Préstamos a corto plazo | $2.6 |
| Préstamos a largo plazo | $11.6 |
| Depósitos negociados | $9.3 |
| Depósitos sin seguro | $74.8 |
Relaciones de capital
Se requiere que M&T Bank mantenga ciertas relaciones de capital según los estándares reglamentarios. Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital son las siguientes:
| Relación de capital | M&T (consolidado) | Banco de M&T | Wilmington Trust, N.A. |
|---|---|---|---|
| Relación cet1 | 11.54% | 12.54% | 275.18% |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.08% | 12.54% | 275.18% |
| Relación de capital total | 14.65% | 13.92% | 275.53% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.14% | 9.72% | 86.02% |
Impuestos sobre la renta
En el tercer trimestre de 2024, M&T Bank reportó un gasto de impuesto sobre la renta de $ 188 millones, con una tasa impositiva efectiva del 20.7%. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto del impuesto sobre la renta totalizó $ 521 millones, en comparación con $ 734 millones en el mismo período de 2023.
Pérdidas de crédito y disposiciones
La disposición de pérdidas crediticias para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 470 millones, frente a $ 420 millones en 2023. Los cargos netos para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 120 millones, con un porcentaje anualizado de préstamos promedio a 0.35 %.
| Tipo de préstamo | Chargings netos (en millones) | Porcentaje anualizado de préstamos promedio |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $50 | 0.33% |
| Inmobiliario comercial | $20 | 0.36% |
| Préstamos al consumo | $26 | 4.69% |
| Total | $120 | 0.35% |
Equidad de accionistas y recompra de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de M&T Bank ascendió a $ 28.9 mil millones. El banco recompró 1,190,054 acciones comunes a un costo promedio por acción de $ 166.40, por un total de $ 200 millones en el reciente trimestre. Los dividendos pagados por acción común fueron de $ 1.35.
Posición de mercado y competencia
M&T Bank opera en un entorno bancario competitivo, enfrentando la competencia de varias instituciones financieras. La huella geográfica del banco se ha expandido, contribuyendo a una base de clientes diversa. La compañía enfatiza el servicio al cliente y la participación de la comunidad, que son parte integral de su estrategia comercial.
Cómo M&T Bank Corporation (MTB) gana dinero
Ingresos de intereses netos
La principal fuente de ingresos de M&T Bank es el ingreso neto de intereses, que para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 1,739 millones de manera imponible equivalente, ligeramente superior a $ 1,731 millones en el trimestre anterior. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 5,162 millones, por debajo de $ 5,434 millones en el mismo período en 2023, lo que refleja una disminución del 5% año tras año.
Otros ingresos
Otros ingresos, que incluyen cargos de servicio, ingresos comerciales e ingresos por inversiones, ascendieron a $ 606 millones en el tercer trimestre de 2024, un aumento de $ 584 millones en el segundo trimestre. Para el período de nueve meses, otros ingresos fueron de $ 1,770 millones, una disminución de $ 1,950 millones en el año anterior.
Provisión para pérdidas crediticias
M&T Bank registró una provisión para pérdidas crediticias de $ 120 millones en el tercer trimestre de 2024, por debajo de $ 150 millones en el trimestre anterior. Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, la disposición fue de $ 470 millones, en comparación con $ 420 millones para el mismo período en 2023.
Gastos
Los gastos totales para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 1,303 millones, un ligero aumento de $ 1,297 millones en el segundo trimestre de 2024. El año hasta la fecha, los gastos totales alcanzaron $ 3,996 millones, en comparación con $ 3,930 millones para el mismo período en 2023.
Lngresos netos
M&T Bank reportó ingresos netos de $ 721 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento del 10% de $ 655 millones en el segundo trimestre. Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue de $ 1,907 millones, por debajo de $ 2,259 millones en el mismo período en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 1,739m | $ 1,731M | $ 1,790m | $ 5,162M | $ 5,434M |
| Otros ingresos | $ 606M | $ 584M | $ 560M | $ 1,770M | $ 1,950M |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 120M | $ 150M | $ 150M | $ 470M | $ 420M |
| Gastos totales | $ 1,303M | $ 1,297M | $ 1,278m | $ 3,996M | $ 3,930M |
| Lngresos netos | $ 721M | $ 655M | $ 690M | $ 1,907M | $ 2,259m |
Fuentes de financiación
La financiación de M&T Bank depende en gran medida de los depósitos centrales, que totalizaron $ 150.2 mil millones al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 146.5 mil millones al 31 de diciembre de 2023. y $ 2.6 mil millones, respectivamente, al 30 de septiembre de 2024.
Estructura capital
La estrategia de capital de la Compañía incluye la emisión de notas de capital subordinadas y acciones preferidas. Al 30 de septiembre de 2024, M&T tenía $ 2.394 mil millones en acciones preferidas y $ 18.659 mil millones en ganancias retenidas.
Rendimiento de los accionistas
M&T Bank declaró dividendos en efectivo de $ 1.35 por acción para el tercer trimestre de 2024, manteniendo el mismo nivel de los trimestres anteriores.
Posición de mercado
La relación de eficiencia de M&T Bank se situó en 55.0% para el tercer trimestre de 2024, lo que indica el porcentaje de ingresos consumidos por los gastos operativos. Esta relación es crucial para evaluar la eficiencia operativa y la rentabilidad.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- M&T Bank Corporation (MTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of M&T Bank Corporation (MTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View M&T Bank Corporation (MTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.