Navient Corporation (NAVI) Bundle
Eine kurze Geschichte der Navient Corporation
Unternehmen Overview
Die Navient Corporation, ein führender Anbieter von Bildungsleitungsmanagement- und Geschäftsabwicklungslösungen, wurde 2014 von Sallie Mae ausgeschaltet. Das Unternehmen hat sich auf die Servicestand von Bundes- und Privatbildungskrediten spezialisiert und eine Reihe von Dienstleistungen erbracht, darunter die Entstehung von Darlehen, die Wartung und die Wiederherstellung von Vermögenswerten.
Finanzielle Leistung im Jahr 2024
Zum 30. September 2024 meldete Navient ein Nettoergebnis von 27 Mio. USD, was einem signifikanten Rückgang von 94 Mio. USD im selben Quartal von 2023, was einem Rückgang von 71%entspricht. Der Nettozinserträge des Unternehmens nach Bestimmungen für Kreditverluste betrug 78 Mio. USD, was einem Rückgang von 219 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr war.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 27 Millionen Dollar | 94 Millionen Dollar | (71%) |
| Nettozinserträge | 120 Millionen Dollar | 291 Millionen Dollar | (59%) |
| Bereitstellung von Darlehensverlusten | 42 Millionen Dollar | 72 Millionen Dollar | (42%) |
| Gesamtzinserträge | 948 Millionen Dollar | 1,170 Milliarden US -Dollar | (19%) |
| Gesamtzinsaufwand | 828 Millionen US -Dollar | 879 Millionen US -Dollar | (6%) |
Kreditportfolio und Kreditqualität
Zum 30. September 2024 belief sich die Gesamtdarlehen von Navient in der Rückzahlung auf 39,8 Milliarden US -Dollar. Die Kreditqualität des privaten Bildungsdarlehensportfolios ergab, dass 89% der Kredite FICO -Werte von 640 und höher hatten. Das Unternehmen meldete einen Nettoverfolgung von 0,21% für FfelP-Kredite und 1,56% für private Bildungsdarlehen.
Operative Höhepunkte
Während des dritten Quartals 2024 stammte Navient in Höhe von 500 Millionen US -Dollar an privaten Bildungsdarlehen, was einem Anstieg von 31% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Das Unternehmen schloss auch den Verkauf seines Geschäftsdienstleistungsgeschäfts für 369 Millionen US -Dollar ab, was zu einem Gewinn von 219 Millionen US -Dollar führte.
| Betriebsmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Private Bildungskredite stammen aus | 500 Millionen Dollar | 382 Millionen US -Dollar | 31% |
| Verkauf von Gesundheitsdienstleistungen | 369 Millionen Dollar | N / A | N / A |
Marktposition und Aktionärsrenditen
Die Stammaktien von Navient verzeichneten am 30. September 2024 einen Schlusskurs von 15,59 USD pro Aktie. Das Unternehmen hat eine Dividendenausschüttung von 0,48 USD je Aktie beibehalten, was seine Verpflichtung für den Rückkehrwert für die Aktionäre widerspricht.
Schlussfolgerung von Q3 2024 Leistung
Die GAAP-Aktienquote des Unternehmens betrug 5,0%mit einer bereinigten greifbaren Eigenkapitalquote von 9,8%. Zum 30. September 2024 hatte Navient 5,3 Milliarden US-Dollar an ungesicherten Kredite und langfristige Kredite in Höhe von 44,7 Milliarden US-Dollar.
| Kapitalstruktur | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Ungesicherte Kredite | $5.3 |
| Langfristige Kredite | $44.7 |
| Eigenkapital-zu-Asset-Verhältnis | 5.0% |
A Who gehört Navient Corporation (NAVI)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 besteht die Eigentümerstruktur der Navient Corporation (NAVI) aus verschiedenen institutionellen und einzelnen Anlegern. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Eigentumsprozentsatz (%) | Anzahl der Besitz von Aktien (Millionen) |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 80.2% | 86.5 |
| Einzelinvestoren | 19.8% | 21.5 |
Top institutionelle Aktionäre
Im Folgenden finden Sie eine Liste der besten institutionellen Aktionäre der Navient Corporation ab September 2024:
| Institution | Aktien im Besitz (Millionen) | Eigentumsprozentsatz (%) |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 12.5 | 11.5% |
| BlackRock, Inc. | 10.3 | 9.5% |
| State Street Corporation | 8.9 | 8.2% |
| Invesco Ltd. | 5.7 | 5.3% |
| JPMorgan Chase & Co. | 4.6 | 4.3% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 schloss der Aktienkurs der Navient Corporation (NAVI) bei 15,59 USD. Die Marktkapitalisierung wird auf ungefähr:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung (in Milliarden) | $1.69 |
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 15.2 |
| Dividendenrendite (%) | 3.1% |
Jüngste Aktionärsaktivitäten
In den letzten Monaten hat sich Navient an den Aktien von Aktienrückkaufaktivitäten beteiligt und Dividenden bezahlt:
| Aktivitätstyp | Betrag (in Millionen) | Details |
|---|---|---|
| Aktien zurückgekauft | $33 | 2,1 Millionen Aktien im dritten Quartal 2024 zurückgekauft |
| Dividenden bezahlt | $17 | 0,16 USD pro Aktie |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum im September 2024 spiegelt sich in der folgenden Tabelle wider:
| Insider | Position | Aktien im Besitz (Millionen) | Eigentumsprozentsatz (%) |
|---|---|---|---|
| Jack Remondi | CEO | 1.2 | 1.1% |
| John McGowan | CFO | 0.8 | 0.7% |
| Mary McCarthy | GURREN | 0.5 | 0.5% |
Zusammenfassung der Eigentümertrends
Die Eigentümerlandschaft der Navient Corporation weist auf eine starke Präsenz institutioneller Anleger hin, die erheblich zur Gesamtstruktur und Governance des Unternehmens beiträgt. Die jüngsten finanziellen Leistung und die Aktionärsaktivitäten deuten auf einen proaktiven Ansatz für die Verbesserung des Kapitalmanagements und zur Aktionärswert hin.
Leitbild von Navient Corporation (NAVI)
Mission Overview
Das Leitbild der Navient Corporation betont sein Engagement für die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen, die die Bildungs- und Finanzergebnisse seiner Kunden verbessern. Das Unternehmen zielt darauf ab, innovative Lösungen für Bildungsfinanzierung, Bedienung und Erholung der Vermögenswerte zu liefern und gleichzeitig hohe Standards für den Kundendienst und die operativen Exzellenz zu gewährleisten.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kreditnehmern und Bildungseinrichtungen.
- Integrität: Aufrechterhaltung von Transparenz und ethischen Standards in allen Geschäftspraktiken.
- Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung von Dienstleistungen und Technologien, um Kunden besser zu bedienen.
- Zusammenarbeit: Zusammenarbeit mit Bildungspartnern und Stakeholdern, um den Zugang und die Erschwinglichkeit des Bildungsbereichs zu verbessern.
- Exzellenz: Streben nach höchster Qualität bei der Lieferung von Servicebereitschaften und nach Betriebsffizienz.
Finanzielle Leistungen Highlights
Zum 30. September 2024 meldete die Navient Corporation erhebliche finanzielle Metriken, die auf ihren operativen Erfolg hinweisen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 107 Millionen Dollar | 256 Millionen Dollar | -58% |
| Gesamtzinserträge | 948 Millionen Dollar | 1,170 Milliarden US -Dollar | -19.0% |
| Gesamtzinsaufwand | 828 Millionen US -Dollar | 879 Millionen US -Dollar | -6.0% |
| Nettozinserträge | 120 Millionen Dollar | 291 Millionen Dollar | -59% |
| Aktien zurückgekauft | 2,1 Millionen | 4,2 Millionen | -50% |
| Dividenden bezahlt | 17 Millionen Dollar | 19 Millionen Dollar | -10.5% |
Betriebsstrategien
Die operativen Strategien von Navient konzentrieren sich auf die Optimierung der Kapitaladäquanz und die Verbesserung der Liquidität. Das Unternehmen beschäftigt einen robusten Risikomanagement -Rahmen, um die Komplexität der Bildungsfinanzierung zu steuern. Zum 30. September 2024 wurden folgende Metriken gemeldet:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| GAAP-Eigenkapitalverhältnis | 5.0% |
| Eingepackter greifbarer Eigenkapitalverhältnis | 9.8% |
| Gesamt uneingeschränkte Bargeld- und liquiden Investitionen | $ 1,143 Milliarden |
| Totaler Bildungsdarlehenportfolio | 47,527 Milliarden US -Dollar |
| Darlehensverluste | 651 Millionen US -Dollar |
Marktposition und zukünftige Aussichten
Navient hat weiterhin einen Wettbewerbsvorteil auf dem Bildungsfinanzmarkt, indem er Technologie und strategische Partnerschaften nutzt. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung des Kreditnehmererlebnisses und die Erweiterung seiner Serviceangebote. Im Rahmen seiner zukünftigen Aussichten strebt Navient darauf an:
- Verbessern Sie die digitalen Plattformen für eine verbesserte Kundeninteraktion.
- Erweitern Sie Partnerschaften mit Bildungseinrichtungen, um zugängliche Finanzierungsoptionen zu fördern.
- Erhöhen Sie die betriebliche Effizienz durch Prozessoptimierung und Kostenmanagement.
Jüngste Entwicklungen
In den letzten Monaten hat Navient erhebliche strategische Schritte unternommen:
- Abschluss des Verkaufs seines Gesundheitsdienstleistungsgeschäfts für 369 Millionen US -Dollar.
- Initiierte ein variables, ausgelagertes Servicemodell, indem sie mit Mohela zusammenarbeiten, um den Studentendarlehen zu bedienen.
Abschluss
Das Leitbild der Navient Corporation spiegelt das Engagement für die Bereitstellung von Studentendienstleistungen wider, die die Kundenzufriedenheit, Integrität und Innovation priorisieren. Die finanzielle Leistung und strategische Initiativen des Unternehmens positionieren es gut für das zukünftige Wachstum im Bereich Bildungsfinanzierungssektor.
Wie Navient Corporation (NAVI) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Navient Corporation (NAVI) tätigt hauptsächlich im Sektor für Studentendarlehen und bietet verschiedene Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit Bildungsfinanzierungen an. Das Unternehmen verwaltet ein bedeutendes Portfolio des FELP -Kredite für Familienausbildungsprogramme (Federal Family Education Loan Credit Program) und private Bildungsdarlehen. Ab dem 30. September 2024 betrug das Gesamt -FfelP -Kreditportfolio von Navient auf 31,5 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 meldete Navient ein Nettoergebnis von 27 Millionen Dollar, ein Rückgang von 94 Millionen Dollar im selben Quartal des Vorjahres. Die Gesamtzinserträge für das Quartal waren 948 Millionen Dollar, unten von 1,170 Milliarden US -Dollar Jahr-über-Jahr. Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken für Q3 2024 im Vergleich zu Q3 2023 zusammen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 27 Millionen Dollar | 94 Millionen Dollar |
| Gesamtzinserträge | 948 Millionen Dollar | 1,170 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 828 Millionen US -Dollar | 879 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 120 Millionen Dollar | 291 Millionen Dollar |
| Nettozinsspanne | 0.46% | 1.52% |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio von Navient ist in Segmente unterteilt, die hauptsächlich aus FfelP -Darlehen und privaten Bildungsdarlehen bestehen. Ab dem 30. September 2024 ist der Zusammenbruch wie folgt:
- FfelP -Kredite: 31,5 Milliarden US -Dollar
- Private Bildungsdarlehen: 16,0 Milliarden US -Dollar
Leistungsmetriken
In der folgenden Tabelle werden wichtige Leistungskennzahlen für die Darlehenssegmente von Navient zum 30. September 2024 beschrieben:
| Metrisch | FfelP -Kredite | Private Bildungsdarlehen |
|---|---|---|
| Nettovorschriften | 9 Millionen Dollar | 74 Millionen Dollar |
| Kriminalitätsrate (90+ Tage) | 7.3% | 2.4% |
| Nachsichtrate | 16.4% | 2.8% |
| Bereitstellung von Darlehensverlusten | (5 Millionen Dollar) | 47 Millionen Dollar |
Kapitalmanagement
Navient unterhält einen disziplinierten Ansatz für das Kapitalmanagement. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen ein GAAP-Eigenkapital-zu-Asset-Verhältnis von 5.0% und ein angepasstes materielles Eigenkapitalverhältnis von 9.8%. Im vierten Quartal 2024 kehrte Navient zurück umkaufen 33 Millionen Dollar von Stammaktien mit 176 Millionen Dollar bleiben unter der Aktienrückkaufbehörde.
Betriebsänderungen
Im Jahr 2024 wechselte Navient seine studentische Darlehensdienste nach Mohela, die am 1. Juli 2024 begann, das Portfolio zu bedienen. Dieser strategische Schritt wird voraussichtlich die Effizienz steigern und die Kosten im Laufe der Zeit erheblich senken. Die operativen Ausgaben für das Segment für Bildungsdarlehen des Bundes verzeichneten eine Erhöhung von um 3 Millionen Dollar Aufgrund dieses Übergangs.
Jüngste Entwicklungen
Navient hat den Verkauf sein 369 Millionen Dollar in bar am 19. September 2024, um einen Gewinn von zu erkennen 219 Millionen Dollar. Das Unternehmen untersucht weiterhin Veräußerungsoptionen für andere Geschäftseinheiten innerhalb seiner Verarbeitungsabteilung.
Abschluss
Die laufende Leistung der Navient Corporation spiegelt eine komplexe Landschaft von Studentendarlehen und Finanzmanagement wider, die durch ein bedeutendes Portfolio von Bildungsdarlehen, strategischen operativen Veränderungen und einen Schwerpunkt auf Kapitalrendite an die Aktionäre gekennzeichnet ist.
Wie Navient Corporation (NAVI) Geld verdient
Geschäftsegmente Overview
Die Navient Corporation tätigt vier Hauptsegmente: Bundesbildungskredite, Verbraucherkredite, Geschäftsbearbeitung und andere. Jedes Segment trägt unterschiedlich zu den Umsatzströmen des Unternehmens bei.
Bundesbildungskredite
Navient ist ein wichtiger Dienstleister für das FELP -Kredite (Federal Family Education Loan Program). Das Unternehmen erzielt in erster Linie Einnahmen durch Nettozinserträge aus seinem FfelP -Kreditportfolio.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 27 Millionen Dollar | 56 Millionen Dollar | -52% |
| Nettozinsspanne | 0.46% | 1.52% | -70.39% |
| Beende FfelP -Kredite, Netz | 31,5 Milliarden US -Dollar | 39,6 Milliarden US -Dollar | -20.79% |
| Bereitstellung von Darlehensverlusten | (5 Millionen Dollar) | 36 Millionen Dollar | -113.89% |
| Nettovorschriften | 9 Millionen Dollar | 16 Millionen Dollar | -43.75% |
| Kriminalitätsrate (90+ Tage) | 7.3% | 9.2% | -20.65% |
Verbraucherkredite
Dieses Segment umfasst private Bildungsdarlehen, bei denen Navient Kredite stammt und verwaltet. Das Unternehmen bietet auch Refinanzierungsoptionen über seine ernsthafte Marke an.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 27 Millionen Dollar | 56 Millionen Dollar | -52% |
| Nettozinsspanne | 2.84% | 3.17% | -10.42% |
| Private Bildungskredite stammen aus | 500 Millionen Dollar | 382 Millionen US -Dollar | 31% |
| Beendigung privater Bildungsdarlehen, Netz | 16,0 Milliarden US -Dollar | 17,3 Milliarden US -Dollar | -7.52% |
| Durchschnittlicher Privatbildungsdarlehensbilanz | $16,587 | $18,165 | -8.74% |
Geschäftsverarbeitung
Navient bietet Business Processing -Lösungen an, einschließlich Contact Center -Dienstleistungen und Umsatzzyklusoptimierung, hauptsächlich für staatliche und medizinische Kunden. Dieses Segment wurde durch den Verkauf seines Geschäftsdienstleistungsgeschäfts beeinflusst.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gebühreneinnahmen | 70 Millionen Dollar | 85 Millionen Dollar | -17.65% |
| Nettoeinkommen | 178 Millionen Dollar | N / A | N / A |
| Verkaufszunahme der Tochtergesellschaft | 219 Millionen Dollar | $0 | N / A |
Andere Einkommensquellen
Navient verdient auch ein Einkommen durch Vermögensgewinnung und Geschäftsabarbeitungsdienste. Für den dritten Quartal 2024 belief sich das Gesamteinkommen auf 276 Mio. USD, was Gewinne und Verluste aus Derivataktivitäten umfasst.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Einnahmen aus der Erholung von Vermögenswerten | 70 Millionen Dollar | 85 Millionen Dollar | -17.65% |
| Anderes Einkommen | 10 Millionen Dollar | 5 Millionen Dollar | 100% |
| Gewinne an derivativen Aktivitäten | (36 Millionen US -Dollar) | 26 Millionen Dollar | -238.46% |
Kapitalmanagement und Finanzierung
Die Kapitalstruktur von Navient umfasst eine GAAP-Aktienquote von 5,0% und eine angepasste greifbare Eigenkapitalquote von 9,8% zum 30. September 2024.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| GAAP-Eigenkapitalverhältnis | 5.0% |
| Eingepackter greifbarer Eigenkapitalverhältnis | 9.8% |
| Stammaktien zurückgekauft | 33 Millionen Dollar |
| Dividenden bezahlt | 17 Millionen Dollar |
Schlussfolgerung zu Einnahmequellen
Die Umsatzerzeugung von Navient wird hauptsächlich von seinen Kreditportfolios und den Geschäftsabarbeitungsdiensten angetrieben. Das Unternehmen verwaltet aktiv seine Ausgaben und optimiert seine Kapitalallokation, um die Aktionärsrenditen zu verbessern.
Navient Corporation (NAVI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Navient Corporation (NAVI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Navient Corporation (NAVI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Navient Corporation (NAVI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.