National Bank Holdings Corporation (NBHC) Bundle
Eine kurze Geschichte der National Bank Holdings Corporation
Unternehmen Overview
Die National Bank Holdings Corporation (NBHC) ist eine Bankholdinggesellschaft, die hauptsächlich über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft NBH Bank tätig ist. Das Unternehmen konzentriert sich auf Geschäftsdienstleistungen für Geschäftsbanken, einschließlich Darlehen, Einlagen und anderen Finanzprodukten. Zum 30. September 2024 belief sich das Gesamtvermögen von NBHC auf ca. 9,96 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete NBHC ein Nettoergebnis von 33,1 Mio. USD, was auf 0,86 USD pro verdünnter Aktie führte. Dies markiert eine Erhöhung gegenüber dem Nettoergebnis des Vorquartals von 26,1 Mio. USD und einem Rückgang von 36,1 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Die Gesamtzinseinträge für das Quartal betrugen 138,0 Mio. USD, während die Gesamtzinsaufwand 50,4 Mio. USD betrug, was zu einem Nettozinseinkommen führte von 87,7 Millionen US -Dollar.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 33,1 Millionen US -Dollar | 26,1 Millionen US -Dollar | 36,1 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.86 | $0.68 | $0.95 |
| Gesamtzinserträge | 138,0 Millionen US -Dollar | 132,4 Millionen US -Dollar | 126,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 50,4 Millionen US -Dollar | 48,9 Millionen US -Dollar | 38,3 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.87% | 3.76% | 3.92% |
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 wurden die Gesamtverbindlichkeiten von NBHC auf 8,69 Milliarden US -Dollar gemeldet, wobei das Eigenkapital der Aktionäre von rund 1,27 Milliarden US -Dollar insgesamt die Aktionäre ausgewiesen hat. Das Verhältnis von Darlehen zu Deposit betrug 90,8%, was auf einen ausgewogenen Ansatz zur Nutzung von Einlagen für die Erzeugung von Krediten hinweist.
| Bilanzartikel | Wert (zum 30. September 2024) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 9,96 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 8,69 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,27 Milliarden US -Dollar |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 90.8% |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio von NBHC lag zum 30. September 2024 bei rund 7,71 Mrd. USD, was einen leichten Rückgang von 7,72 Milliarden US -Dollar im Vorquartal widerspiegelte. Das Unternehmen meldete im dritten Quartal neue Darlehensfonds in Höhe von insgesamt 359,3 Mio. USD, wobei ein erheblicher Teil von Gewerbekrediten stammt.
| Kredittyp | Betrag (ab dem 30. September 2024) |
|---|---|
| Gesamtkredite hervorragend | 7,71 Milliarden US -Dollar |
| Fonds für Handelsdarlehen | 219,1 Millionen US -Dollar |
| Neue Darlehensfonds (Gesamt) | 359,3 Millionen US -Dollar |
Kreditqualität
Die Zulage für Kreditverluste als Prozentsatz der Gesamtdarlehen betrug zum 30. September 2024 1,23%. Nicht leistungsfähige Kredite gingen auf 23,5 Mio. USD zurück, was 0,31% der gesamten Kredite entspricht. Das Unternehmen verzeichnete im dritten Quartal von 2024 einen Bereitstellungsaufwand für Kreditverluste von 2,0 Mio. USD.
| Kreditqualitätsmetrik | Wert (zum 30. September 2024) |
|---|---|
| Kreditverluste | 95,0 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite | 23,5 Millionen US -Dollar |
| Vorstellungskosten für Kreditverluste | 2,0 Millionen US -Dollar |
Dividendeninformationen
NBHC kündigte eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,29 USD pro Aktie an, was eine Erhöhung um 3,6% gegenüber der vorherigen Dividende von 0,28 USD widerspiegelt. Diese Dividende wird am 13. Dezember 2024 zum 29. November 2024 an die Aktionäre zahlen.
A WHO HEITEL National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Hauptaktionäre
Die Eigentümerstruktur der National Bank Holdings Corporation (NBHC) ab 2024 zeichnet sich durch eine Mischung von institutionellen Anlegern und einzelnen Aktionären aus. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Name | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 10.45% | 3,842,000 |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 9.92% | 3,646,000 |
| Institutioneller Investor | JPMorgan Chase & Co. | 5.67% | 2,080,000 |
| Einzelner Investor | Tim Laney (CEO) | 2.15% | 800,000 |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 4.50% | 1,650,000 |
| Andere | Andere Aktionäre | 67.31% | 24,000,000 |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 wurde der Aktienkurs von NBHC bei 34,01 USD je Aktie gemeldet, was eine Erhöhung des Jahres um rund 12%widerspricht. Diese Leistung zeigt die stabilen finanziellen Position und die Wachstumsaussichten des Unternehmens im Bankensektor.
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 meldete NBHC ein Eigenkapital von 1,3 Milliarden US -Dollar mit einem gemeinsamen Buchwert pro Aktie von 34,01 USD und einem greifbaren gemeinsamen Buchwert pro Aktie von 24,91 USD.
Dividenden
Im Dezember 2024 kündigte NBHC eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,29 USD pro Aktie an und kennzeichnete eine Erhöhung von 3,6% gegenüber der vorherigen Dividende von 0,28 USD. Dies spiegelt das Engagement des Unternehmens für die Rückgabe von Wert an die Aktionäre wider.
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 hatte NBHC eine Marktkapitalisierung von rund 1,3 Milliarden US -Dollar, die auf der Grundlage der ausstehenden Gesamtanteile und dem aktuellen Aktienkurs berechnet wurden.
Jüngste Aktionärsänderungen
Im letzten Quartal gab es bei den Hauptaktionären keine wesentlichen Änderungen, wobei institutionelle Anleger ihre Positionen aufrechterhalten. Die allgemeine Eigentümerverteilung bleibt stabil und weist auf ein konsistentes Interesse sowohl durch institutionelle als auch durch Einzelhandelsinvestoren hin.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik der National Bank Holdings Corporation unterstreicht eine robuste Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern, wobei der Schwerpunkt auf langfristigem Wachstum und Stabilität liegt. Die positive Aktienleistung und die konsistente Dividendenzahlungen stärken das Vertrauen des Anlegers in die strategische Ausrichtung des Unternehmens weiter.
Missionserklärung der National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Die National Bank Holdings Corporation (NBHC) ist mit der Mission, ein führendes Gemeindebank-Franchise aufzubauen, das sich für qualitativ hochwertige Kundenservice- und Stakeholder-Ergebnisse einsetzt. Diese Mission spiegelt sich in ihren strategischen Initiativen und operativen Zielen in ihren Bank Tochterunternehmen, einschließlich der NBH Bank und der Bank of Jackson Hole Trust, wider. Ab 2024 konzentriert sich das Unternehmen auf die Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen für einzelne Verbraucher, Unternehmen und staatliche Unternehmen in seinem operativen Fußabdruck.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete NBHC ein Nettoergebnis von 33,1 Mio. USD oder 0,86 USD pro verdünnter Aktie, was eine Steigerung von 26,7% gegenüber dem Vorquartal markierte. Die Rendite des Unternehmens im durchschnittlichen Vermögen lag bei 1,32%, während die Rendite des durchschnittlichen greifbaren gemeinsamen Eigenkapitals bei 14,84%gemeldet wurde.
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (000 USD) | $33,105 | $26,135 | $36,087 |
| Ergebnis je Aktie - verwässert | $0.86 | $0.68 | $0.94 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.32% | 1.06% | 1.46% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare gemeinsame Eigenkapital | 14.84% | 12.44% | 18.38% |
Operative Höhepunkte
Die Gesamtdarlehen von NBHC belief sich zum 30. September 2024 auf 7,7 Milliarden US-Dollar mit einem Kredit-zu-Deposit-Verhältnis von 90,8%. Das Unternehmen meldete auch durchschnittliche Gesamteinlagen von 8,4 Milliarden US -Dollar, was ein konsistentes Wachstum seiner Einlagenbasis widerspiegelt.
| Betriebsmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtdarlehen (Milliarde US -Dollar) | $7.7 |
| Durchschnittliche Gesamteinlagen (Milliarde US -Dollar) | $8.4 |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 90.8% |
| Durchschnittliche Transaktionsvorkommen (Milliarden US -Dollar) | $7.4 |
Kapital- und Vermögensqualität
NBHC hält eine starke Kapitalquote bei, wobei eine gemeinsame Kapitalquote von 12,88% und eine Hebelquote von 10,44% zum 30. September 2024 eine Stufe -1 -Nutzungsquote von 10,44% erhalten hat. Angeben einer stabilen Vermögensqualität profile.
| Kapitalmetriken | Wert |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 12.88% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.44% |
| Kreditverluste (% der Darlehen) | 1.23% |
| Nicht-Leistungskredite (% der Gesamtdarlehen) | 0.31% |
Dividendenpolitik
Das Unternehmen kündigte eine vierteljährliche Dividendenerhöhung von 0,28 USD auf 0,29 USD je Aktie an und kennzeichnet den achten Seminneritätserhöhung in Folge seit Anfang 2021. Diese Dividende soll am 13. Dezember 2024 zum 29. November 2024 an Aktionäre von Records zu zahlen sein .
| Dividendeninformationen | Wert |
|---|---|
| Vorherige Dividende ($) | $0.28 |
| Neue Dividende ($) | $0.29 |
| Dividendenerhöhung (%) | 3.6% |
| Dividendenzahlungsdatum | 13. Dezember 2024 |
Strategischer Fokus und zukünftige Aussichten
NBHC priorisiert das Wachstum weiterhin durch seine diversifizierten Einnahmequellen, wobei der Schwerpunkt auf der Verbesserung des Kundenservice und der betrieblichen Effizienz liegt. Das Management ist weiterhin verpflichtet, ihr Darlehensportfolio genau zu überwachen und eine starke Kapitalposition zur Unterstützung des zukünftigen Wachstums aufrechtzuerhalten.
| Strategische Fokusbereiche | Details |
|---|---|
| Kundenserviceverbesserung | Konzentrieren Sie sich auf qualitativ hochwertige Servicebereitstellung in allen Bankzentren |
| Betriebseffizienz | Kontinuierliche Verbesserung der Effizienzverhältnisse |
| Kreditportfolioüberwachung | Regelmäßiges Stresstest und Risikomanagement |
| Kapitalposition | Starke Kapitalquoten zur Unterstützung von Wachstumsinitiativen |
Wie die National Bank Holdings Corporation (NBHC) funktioniert
Overview der National Bank Holdings Corporation
Die National Bank Holdings Corporation (NBHC) ist als Bankholdingunternehmen tätig, die ein Community Banking -Franchise verwaltet. Es liefert eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen über ihre Tochtergesellschaften, die NBH Bank und die Bank of Jackson Hole Trust. Zum 30. September 2024 betreibt NBHC über 90 Bankenzentren in Colorado, im Großraum Kansas City, Utah, Wyoming, Texas, New Mexico und Idaho.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete NBHC ein Nettoergebnis von 33,1 Mio. USD, was einem Gewinn je Aktie von 0,86 USD gegenüber 26,1 Mio. USD und 0,68 USD je Aktie im Vorquartal entspricht. Die Finanzergebnisse unterstreichen ein Jahr auf ein Jahr auf das Nettoergebnis von 90,6 Mio. USD für 2024, was einem Rückgang von 108,9 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 liegt.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (000 USD) | 33,105 | 26,135 | 36,087 | 90,631 | 108,927 |
| Ergebnis je Aktie - verwässert | 0.86 | 0.68 | 0.94 | 2.36 | 2.85 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.32% | 1.06% | 1.46% | 1.22% | 1.50% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare gemeinsame Eigenkapital | 14.84% | 12.44% | 18.38% | 14.14% | 18.81% |
Nettozinserträge
Im dritten Quartal 2024 stieg der NBHC -Zinseinkommen von NBHC auf einen steuerpflichtigen äquivalenten Nettozinserträge auf 89,5 Mio. USD, gegenüber 85,3 Mio. USD im zweiten Quartal 2024. Der durchschnittliche Zinssatz für neue Darlehensursprung wurde bei 8,5%gemeldet.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 7,7 Milliarden US -Dollar und blieben im Vergleich zum Vorquartal stabil. Das Unternehmen verzeichnete vierteljährliche Darlehensfonds in Höhe von 359,3 Mio. USD, wobei die Fonds für gewerbliche Darlehen 219,1 Mio. USD dieser Summe ausmachte.
| Darlehenszusammensetzung | Betrag ($ 000) | Änderung vom vorherigen Quartal |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 7,714,495 | -0.1% |
| Werbekredite | 4,198,746 | 1.4% |
| Wohnimmobilien | 933,644 | 1.1% |
| Verbraucherkredite | 13,600 | -5.5% |
Vermögensqualität
Die Zulage für Kreditverluste betrug 95,0 Mio. USD, was 1,23% der Gesamtdarlehen ab dem 30. September 2024 entspricht. Nicht-Leistungskredite gingen auf 0,31% der gesamten Kredite zurück, was auf ein effektives Kreditrisikomanagement hinweist. Das Unternehmen verzeichnete im Quartal einen Bereitstellungsaufwand für Kreditverluste von 2,0 Mio. USD.
Einlagen
Die durchschnittliche Gesamteinlageneinlagen stiegen im dritten Quartal 2024 auf 8,4 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 21,3 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal zeigte. Das Verhältnis von Darlehen zu Deposit wurde zum 30. September 2024 bei 90,8% gemeldet.
| Einzahlungsmetriken | Betrag ($ 000) | Änderung vom vorherigen Quartal |
|---|---|---|
| Durchschnittliche Gesamteinzahlungen | 8,401,020 | 0.3% |
| Durchschnittliche Transaktionsablagerungen | 7,361,457 | 0.0% |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 90.8% | -1.4% |
Nichtinteresse Einkommen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen für das dritte Quartal 2024 wurde mit 18,4 Mio. USD gemeldet, ein Anstieg von 14,0 Mio. USD im zweiten Quartal 2024. Dies war auf das Wachstum der diversifizierten Gebührenquellen zurückzuführen. Die nicht zinslichen Ausgaben beliefen sich auf 64,2 Mio. USD, was auf einen Anstieg gegenüber dem Vorquartal aufgrund höherer Gehälter und Technologieinvestitionen zurückzuführen ist.
| Nicht-zinslose Metriken | Betrag ($ 000) |
|---|---|
| Nichtinteresse Einkommen | 18,389 |
| Nichtinteresse | 64,162 |
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 betrug das Capital -Verhältnis von Equity Tier 1 12,88%und die Stufe 1 -Leverage -Quote 10,44%. Das Eigenkapital der Aktionäre belief sich auf 1,3 Milliarden US -Dollar, was im Quartal einen erheblichen Anstieg von 44,4 Mio. USD widerspiegelt.
| Kapitalmetriken | Wert |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 12.88% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.44% |
| Aktionäre Eigenkapital (000 US -Dollar) | 1,274,873 |
Wie die National Bank Holdings Corporation (NBHC) Geld verdient
Nettozinserträge
Ab dem 30. September 2024 meldete die National Bank Holdings Corporation (NBHC) ein vollständig steuerpflichtiges äquivalentes Nettozinserträge von 260,5 Millionen US -Dollar für das Jahr zu Jahresverlauf ein Rückgang von 276,9 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Die Nettozinsspanne war 3.80%, ein Rückgang von 4.12% Jahr-über-Jahr. Die Kosten für Mittel stiegen auf 2.31%
Kreditportfolio
NBHCs Gesamtkredite ausstehend waren 7,7 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024 mit einem durchschnittlichen Zinssatz für neue Darlehensförderungen von 8.5%. Das Unternehmen erhielt neue Darlehensfonds von 1,5 Milliarden US -Dollar Über die nachverfolgenden zwölf Monate, hauptsächlich aus gewerblichen Darlehensfonds von 1,0 Milliarden US -Dollar.
Einlagen
Die durchschnittliche Gesamteinzahlungen stiegen auf 8,4 Milliarden US -Dollar, hoch 5.3% Jahr-über-Jahr. Das Verhältnis von Kredit-zu-Deposit-Verhältnis war 90.8% Am Ende von Q3 2024. Die Mischung von Transaktionsablagerungen zu Gesamtablagerungen blieb bei stark 88%.
Nichtinteresse Einkommen
NBHC meldete ein nicht zinszinsliches Einkommen von 50,1 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024, was a widerspiegelt 4.7% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Schlüsselkomponenten enthalten:
- Servicegebühren: 13,6 Millionen US -Dollar
- Bankkartengebühren: 14,3 Millionen US -Dollar
- Hypothekenbankeinkommen: 8,9 Millionen US -Dollar
- Andere nicht zinslose Einnahmen: 13,3 Millionen US -Dollar
Nichtinteresse
Die nicht zinszinslichen Ausgaben lagen insgesamt $ 190,1 Millionen für das Jahr zu einer Steigerung von 5.7% Im Vergleich zu 2023. Die größten Mitwirkenden waren:
- Gehälter und Vorteile: 110,8 Millionen US -Dollar
- Belegung und Ausrüstung: 29,8 Millionen US -Dollar
- Datenverarbeitung: 12,6 Millionen US -Dollar
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellungskosten für Kreditverluste waren 4,8 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten 2024 im Vergleich zu 3,7 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Die Zulage für Kreditverluste als Prozentsatz der Kredite war 1.23%.
Finanzielle Leistungszusammenfassung
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 33,1 Millionen US -Dollar | 36,1 Millionen US -Dollar | -7.5% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.86 | $0.94 | -8.5% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.32% | 1.46% | -0.14% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare gemeinsame Eigenkapital | 14.84% | 18.38% | -3.54% |
| Nettozinsspanne | 3.80% | 4.12% | -0.32% |
Kapitalposition
Zum 30. September 2024 war das Eigenkapital der Aktionäre von NBHC 1,3 Milliarden US -Dollar, mit einer gemeinsamen Aktienkapitalquote von. 12.88%. Das Hebelverhältnis von Tier 1 war 10.44%.
National Bank Holdings Corporation (NBHC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- National Bank Holdings Corporation (NBHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of National Bank Holdings Corporation (NBHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View National Bank Holdings Corporation (NBHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.