National Bank Holdings Corporation (NBHC) Bundle
Una breve historia de la Corporación Nacional de Holdings Bank
Compañía Overview
National Bank Holdings Corporation (NBHC) es una compañía tenedora bancaria que opera principalmente a través de su subsidiaria de propiedad total, NBH Bank. La compañía se centra en los servicios de banca comercial, incluidos préstamos, depósitos y otros productos financieros. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de NBHC ascendieron a aproximadamente $ 9.96 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, NBHC reportó un ingreso neto de $ 33.1 millones, traduciendo a $ 0.86 por acción diluida. Esto marca un aumento del ingreso neto del trimestre anterior de $ 26.1 millones y una disminución de $ 36.1 millones en el mismo trimestre de 2023. El ingreso total de intereses para el trimestre fue de $ 138.0 millones, mientras que el gasto total de intereses fue de $ 50.4 millones, lo que resultó en un ingreso de intereses neto de $ 87.7 millones.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 33.1 millones | $ 26.1 millones | $ 36.1 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.86 | $0.68 | $0.95 |
| Ingresos por intereses totales | $ 138.0 millones | $ 132.4 millones | $ 126.1 millones |
| Gastos de intereses totales | $ 50.4 millones | $ 48.9 millones | $ 38.3 millones |
| Margen de interés neto | 3.87% | 3.76% | 3.92% |
Activos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, los pasivos totales de NBHC se informaron en $ 8.69 mil millones, con el capital total de los accionistas de aproximadamente $ 1.27 mil millones. La relación préstamo a depósito fue del 90.8%, lo que indica un enfoque equilibrado para aprovechar los depósitos para la generación de préstamos.
| Artículo de balance | Valor (a partir del 30 de septiembre de 2024) |
|---|---|
| Activos totales | $ 9.96 mil millones |
| Pasivos totales | $ 8.69 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.27 mil millones |
| Relación préstamo a depósito | 90.8% |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de NBHC se situó en aproximadamente $ 7.71 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja una ligera disminución de $ 7.72 mil millones en el trimestre anterior. La compañía reportó nuevos financiamientos de préstamos por un total de $ 359.3 millones para el tercer trimestre, con una porción significativa proveniente de préstamos comerciales.
| Tipo de préstamo | Cantidad (a partir del 30 de septiembre de 2024) |
|---|---|
| Préstamos totales sobresalientes | $ 7.71 mil millones |
| Fondos de préstamos comerciales | $ 219.1 millones |
| Nuevos financiamientos de préstamos (total) | $ 359.3 millones |
Calidad de crédito
La asignación de pérdidas crediticias como porcentaje de préstamos totales fue del 1,23% al 30 de septiembre de 2024. Los préstamos no realizados disminuyeron a $ 23.5 millones, lo que representa el 0,31% de los préstamos totales. La compañía registró un gasto de provisión para pérdidas crediticias de $ 2.0 millones en el tercer trimestre de 2024.
| Métrica de calidad de crédito | Valor (a partir del 30 de septiembre de 2024) |
|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 95.0 millones |
| Préstamos sin rendimiento | $ 23.5 millones |
| Gastos de provisión para pérdidas crediticias | $ 2.0 millones |
Información de dividendos
NBHC anunció un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.29 por acción, lo que refleja un aumento del 3.6% con respecto al dividendo anterior de $ 0.28. Este dividendo se pagará el 13 de diciembre de 2024 a los accionistas registrados al 29 de noviembre de 2024.
A Who posee National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Principales accionistas
La estructura de propiedad de National Bank Holdings Corporation (NBHC) a partir de 2024 se caracteriza por una combinación de inversores institucionales y accionistas individuales. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 10.45% | 3,842,000 |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 9.92% | 3,646,000 |
| Inversor institucional | JPMorgan Chase & Co. | 5.67% | 2,080,000 |
| Inversor individual | Tim Laney (CEO) | 2.15% | 800,000 |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 4.50% | 1,650,000 |
| Otro | Otros accionistas | 67.31% | 24,000,000 |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de NBHC se informó en $ 34.01 por acción, lo que refleja un aumento del año hasta la fecha de aproximadamente el 12%. Este desempeño es indicativo de la posición financiera estable de la compañía y las perspectivas de crecimiento en el sector bancario.
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, NBHC informó que el capital total de los accionistas de $ 1.3 mil millones, con un valor en libros común por acción de $ 34.01 y un valor en libros común tangible por acción de $ 24.91.
Dividendos
En diciembre de 2024, NBHC anunció un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.29 por acción, marcando un aumento del 3.6% del dividendo anterior de $ 0.28. Esto refleja el compromiso de la Compañía de devolver el valor a los accionistas.
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, NBHC tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.3 mil millones, calculada en función del total de acciones en circulación y el precio actual de las acciones.
Cambios recientes de los accionistas
En el reciente trimestre, no hubo cambios significativos en los principales accionistas, y los inversores institucionales mantuvieron sus posiciones. La distribución general de la propiedad sigue siendo estable, lo que indica un interés consistente de los inversores institucionales y minoristas.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de propiedad de National Bank Holdings Corporation destaca una combinación sólida de inversores institucionales e individuales, con un fuerte énfasis en el crecimiento y la estabilidad a largo plazo. El desempeño positivo de las acciones y los pagos de dividendos consistentes refuerzan aún más la confianza de los inversores en la dirección estratégica de la Compañía.
Declaración de misión de National Bank Holdings Corporation (NBHC)
National Bank Holdings Corporation (NBHC) opera con la misión de construir una franquicia líder del banco comunitario comprometida con el servicio al cliente de alta calidad y los resultados de las partes interesadas. Esta misión se refleja en sus iniciativas estratégicas y objetivos operativos en sus subsidiarias bancarias, incluidos NBH Bank y Bank of Jackson Hole Trust. A partir de 2024, la compañía se enfoca en proporcionar servicios financieros integrales a consumidores individuales, empresas y entidades gubernamentales en su huella operativa.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, NBHC reportó un ingreso neto de $ 33.1 millones, o $ 0.86 por acción diluida, marcando un aumento del 26.7% con respecto al trimestre anterior. El retorno de la compañía en los activos promedio se situó en 1.32%, mientras que el rendimiento en el patrimonio común tangible promedio se informó al 14.84%.
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ 000) | $33,105 | $26,135 | $36,087 |
| Ganancias por acción - diluido | $0.86 | $0.68 | $0.94 |
| Retorno en promedio de activos | 1.32% | 1.06% | 1.46% |
| Retorno en promedio de equidad común tangible tangible | 14.84% | 12.44% | 18.38% |
Destacados operativos
Los préstamos totales de NBHC al 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 7.7 mil millones, con una relación préstamo a depósito del 90.8%. La compañía también informó depósitos totales promedio de $ 8.4 mil millones, lo que refleja un crecimiento consistente en su base de depósitos.
| Métrica operacional | Valor |
|---|---|
| Préstamos totales ($ mil millones) | $7.7 |
| Depósitos totales promedio ($ mil millones) | $8.4 |
| Relación préstamo a depósito | 90.8% |
| Depósitos de transacciones promedio ($ mil millones) | $7.4 |
Calidad de capital y activos
NBHC mantiene relaciones de capital sólidas, con una relación de capital de nivel 1 común de 12.88% y una relación de apalancamiento de nivel 1 de 10.44% al 30 de septiembre de 2024. indicando una calidad de activo estable profile.
| Métricas de capital | Valor |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 12.88% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.44% |
| Asignación de pérdidas crediticias (% de préstamos) | 1.23% |
| Préstamos no realizadores (% de préstamos totales) | 0.31% |
Política de dividendos
La compañía anunció un aumento de dividendos trimestral de 3.6% de $ 0.28 a $ 0.29 por acción, marcando el octavo aumento semestral consecutivo desde principios de 2021. Este dividendo se pagará el 13 de diciembre de 2024, a los accionistas registrados a partir del 29 de noviembre, 2024, 2024 .
| Información de dividendos | Valor |
|---|---|
| Dividendo anterior ($) | $0.28 |
| Nuevo dividendo ($) | $0.29 |
| Aumento de dividendos (%) | 3.6% |
| Fecha de pago de dividendos | 13 de diciembre de 2024 |
Enfoque estratégico y perspectiva futura
NBHC continúa priorizando el crecimiento a través de sus fuentes de ingresos diversificadas, con un énfasis particular en mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa. La gerencia sigue comprometida a monitorear de cerca su cartera de préstamos y mantener una posición de capital sólida para apoyar el crecimiento futuro.
| Áreas de enfoque estratégico | Detalles |
|---|---|
| Mejora del servicio al cliente | Centrarse en la prestación de servicios de alta calidad en todos los centros bancarios |
| Eficiencia operativa | Mejora continua en las relaciones de eficiencia |
| Monitoreo de la cartera de préstamos | Pruebas de estrés regulares y gestión de riesgos |
| Posición de capital | Fuertes proporciones de capital para apoyar las iniciativas de crecimiento |
Cómo funciona National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Overview de National Bank Holdings Corporation
National Bank Holdings Corporation (NBHC) opera como una compañía tenedora bancaria que administra una franquicia de banca comunitaria. Ofrece una variedad de servicios financieros a través de sus subsidiarias, NBH Bank y Bank of Jackson Hole Trust. Al 30 de septiembre de 2024, NBHC opera más de 90 centros bancarios en Colorado, el área metropolitana de Kansas City, Utah, Wyoming, Texas, Nuevo México e Idaho.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, NBHC reportó un ingreso neto de $ 33.1 millones, que se tradujo en ganancias por acción de $ 0.86, en comparación con $ 26.1 millones y $ 0.68 por acción en el trimestre anterior. Los resultados financieros destacan un ingreso neto anual de $ 90.6 millones para 2024, por debajo de $ 108.9 millones en el mismo período de 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ 000) | 33,105 | 26,135 | 36,087 | 90,631 | 108,927 |
| Ganancias por acción - diluido | 0.86 | 0.68 | 0.94 | 2.36 | 2.85 |
| Retorno en promedio de activos | 1.32% | 1.06% | 1.46% | 1.22% | 1.50% |
| Retorno en promedio de equidad común tangible tangible | 14.84% | 12.44% | 18.38% | 14.14% | 18.81% |
Ingresos de intereses netos
En el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos equivalentes totalmente imponibles de NBHC aumentaron a $ 89.5 millones, frente a $ 85.3 millones en el segundo trimestre de 2024. El margen de intereses netos se expandió a 3.87%, lo que refleja un aumento de 13 puntos básicos en los rendimientos de los activos ganadores. La tasa de interés promedio en las nuevas originaciones de préstamos se informó al 8.5%.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 7.7 mil millones, permaneciendo estable en comparación con el trimestre anterior. La Compañía registró fondos trimestrales de préstamos de $ 359.3 millones, con fondos de préstamos comerciales que representan $ 219.1 millones de este total.
| Composición de préstamo | Cantidad ($ 000) | Cambio del trimestre anterior |
|---|---|---|
| Préstamos totales | 7,714,495 | -0.1% |
| Préstamos comerciales | 4,198,746 | 1.4% |
| Inmobiliario residencial | 933,644 | 1.1% |
| Préstamos al consumo | 13,600 | -5.5% |
Calidad de activo
La asignación de pérdidas crediticias se situó en $ 95.0 millones, lo que representa el 1.23% del total de préstamos al 30 de septiembre de 2024. La compañía registró un gasto de provisión para pérdidas crediticias de $ 2.0 millones durante el trimestre.
Depósitos
Los depósitos totales promedio aumentaron a $ 8.4 mil millones en el tercer trimestre de 2024, que muestra un crecimiento de $ 21.3 millones desde el trimestre anterior. La relación préstamo a depósito se informó en 90.8% al 30 de septiembre de 2024.
| Métricos de depósito | Cantidad ($ 000) | Cambio del trimestre anterior |
|---|---|---|
| Depósitos totales promedio | 8,401,020 | 0.3% |
| Depósitos de transacciones promedio | 7,361,457 | 0.0% |
| Relación préstamo a depósito | 90.8% | -1.4% |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso no interesante para el tercer trimestre de 2024 se informó en $ 18.4 millones, un aumento de $ 14.0 millones en el segundo trimestre de 2024. Esto fue impulsado por el crecimiento de fuentes diversificadas de ingresos por tarifas. Los gastos sin intereses totalizaron $ 64.2 millones, lo que refleja un aumento del trimestre anterior debido a mayores salarios y inversiones en tecnología.
| Métricas sin intereses | Cantidad ($ 000) |
|---|---|
| Ingresos sin intereses | 18,389 |
| Gasto sin intereses | 64,162 |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la relación de capital de nivel 1 común era del 12,88%, y la relación de apalancamiento de nivel 1 fue del 10,44%. El capital de los accionistas totalizó $ 1.3 mil millones, lo que refleja un aumento significativo de $ 44.4 millones durante el trimestre.
| Métricas de capital | Valor |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 12.88% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.44% |
| Equidad de los accionistas ($ 000) | 1,274,873 |
Cómo National Bank Holdings Corporation (NBHC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Al 30 de septiembre de 2024, National Bank Holdings Corporation (NBHC) informó un ingreso de interés neto equivalente totalmente imponible de $ 260.5 millones para el año hasta la fecha, una disminución de $ 276.9 millones en el mismo período de 2023. El margen de interés neto fue 3.80%, una disminución de 4.12% año tras año. El costo de los fondos aumentó a 2.31%
Cartera de préstamos
Los préstamos totales de NBHC pendientes fueron $ 7.7 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, con una tasa de interés promedio en nuevas originaciones de préstamos de préstamo de 8.5%. La compañía logró nuevos fondos de préstamos de $ 1.5 mil millones durante los últimos doce meses, principalmente de los fondos de préstamos comerciales de $ 1.0 mil millones.
Depósitos
Los depósitos totales promedio aumentaron a $ 8.4 mil millones, arriba 5.3% año tras año. La relación préstamo a depósito fue 90.8% Al final del tercer trimestre de 2024. La combinación de depósitos de transacción a depósitos totales se mantuvo fuerte en 88%.
Ingresos sin intereses
NBHC reportó ingresos sin intereses de $ 50.1 millones Durante los primeros nueve meses de 2024, que refleja un 4.7% aumento del año anterior. Los componentes clave incluyen:
- Cargos de servicio: $ 13.6 millones
- Tarifas de la tarjeta bancaria: $ 14.3 millones
- Ingresos bancarios hipotecarios: $ 8.9 millones
- Otros ingresos sin intereses: $ 13.3 millones
Gasto sin intereses
Los gastos sin intereses totalizaron $ 190.1 millones para el año hasta la fecha, un aumento de 5.7% en comparación con 2023. Los mayores contribuyentes fueron:
- Salarios y beneficios: $ 110.8 millones
- Ocupación y equipo: $ 29.8 millones
- Proceso de datos: $ 12.6 millones
Provisión para pérdidas crediticias
El gasto de provisión para pérdidas crediticias fue $ 4.8 millones Durante los primeros nueve meses de 2024, en comparación con $ 3.7 millones en el mismo período de 2023. La asignación de pérdidas crediticias como porcentaje de préstamos fue 1.23%.
Resumen de desempeño financiero
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 33.1 millones | $ 36.1 millones | -7.5% |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.86 | $0.94 | -8.5% |
| Retorno en promedio de activos | 1.32% | 1.46% | -0.14% |
| Retorno en promedio de equidad común tangible tangible | 14.84% | 18.38% | -3.54% |
| Margen de interés neto | 3.80% | 4.12% | -0.32% |
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio de los accionistas de NBHC era $ 1.3 mil millones, con una relación de capital de nivel de capital 1 común de 12.88%. La relación de apalancamiento de nivel 1 fue 10.44%.
National Bank Holdings Corporation (NBHC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- National Bank Holdings Corporation (NBHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of National Bank Holdings Corporation (NBHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View National Bank Holdings Corporation (NBHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.