National Bank Holdings Corporation (NBHC) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة البنك الوطني القابضة
شركة Overview
شركة البنك الوطني القابضة (NBHC) هي شركة قابضة مصرفية تعمل في المقام الأول من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، بنك NBH. تركز الشركة على الخدمات المصرفية التجارية، بما في ذلك القروض والودائع والمنتجات المالية الأخرى. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول NBHC حوالي 9.96 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة NBHC عن دخل صافي قدره 33.1 مليون دولار أمريكي، أي ما يعادل 0.86 دولار أمريكي للسهم المخفف. ويمثل ذلك زيادة عن صافي دخل الربع السابق البالغ 26.1 مليون دولار وانخفاضًا من 36.1 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد للربع 138.0 مليون دولار، بينما بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 50.4 مليون دولار، مما أدى إلى صافي إيرادات الفوائد. بقيمة 87.7 مليون دولار.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 33.1 مليون دولار | 26.1 مليون دولار | 36.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.86 | $0.68 | $0.95 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 138.0 مليون دولار | 132.4 مليون دولار | 126.1 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 50.4 مليون دولار | 48.9 مليون دولار | 38.3 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.87% | 3.76% | 3.92% |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مطلوبات شركة إن بي إتش سي 8.69 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي حقوق المساهمين حوالي 1.27 مليار دولار أمريكي. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 90.8%، مما يشير إلى اتباع نهج متوازن للاستفادة من الودائع لتوليد القروض.
| بند الميزانية العمومية | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.96 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 8.69 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 1.27 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 90.8% |
محفظة القروض
بلغت محفظة قروض NBHC حوالي 7.71 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا من 7.72 مليار دولار أمريكي في الربع السابق. أعلنت الشركة عن تمويلات قروض جديدة بلغ مجموعها 359.3 مليون دولار للربع الثالث، ويأتي جزء كبير منها من القروض التجارية.
| نوع القرض | المبلغ (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي القروض المستحقة | 7.71 مليار دولار |
| تمويل القروض التجارية | 219.1 مليون دولار |
| تمويلات القروض الجديدة (الإجمالي) | 359.3 مليون دولار |
جودة الائتمان
وبلغ مخصص خسائر الائتمان كنسبة من إجمالي القروض 1.23% كما في 30 سبتمبر 2024. وانخفضت القروض المتعثرة إلى 23.5 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.31% من إجمالي القروض. سجلت الشركة مصروفات مخصصات لخسائر الائتمان بقيمة 2.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024.
| مقياس جودة الائتمان | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 95.0 مليون دولار |
| القروض المتعثرة | 23.5 مليون دولار |
| مصاريف مخصص خسائر الائتمان | 2.0 مليون دولار |
معلومات الأرباح
أعلنت شركة NBHC عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.29 دولار أمريكي للسهم الواحد، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 3.6٪ عن الأرباح السابقة البالغة 0.28 دولار أمريكي. سيتم دفع هذه الأرباح في 13 ديسمبر 2024 للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 29 نوفمبر 2024.
من يملك شركة البنك الوطني القابضة (NBHC)
كبار المساهمين
يتميز هيكل ملكية شركة National Bank Holdings Corporation (NBHC) اعتبارًا من عام 2024 بمزيج من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 10.45% | 3,842,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 9.92% | 3,646,000 |
| المستثمر المؤسسي | جي بي مورجان تشيس وشركاه | 5.67% | 2,080,000 |
| مستثمر فردي | تيم لاني (الرئيس التنفيذي) | 2.15% | 800,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 4.50% | 1,650,000 |
| آخر | المساهمين الآخرين | 67.31% | 24,000,000 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإعلان عن سعر سهم NBHC عند 34.01 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ تقريبًا منذ بداية العام حتى تاريخه. ويدل هذا الأداء على الوضع المالي المستقر للشركة وآفاق النمو في القطاع المصرفي.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NBHC عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 1.3 مليار دولار أمريكي، مع قيمة دفترية مشتركة للسهم الواحد تبلغ 34.01 دولارًا أمريكيًا وقيمة دفترية مشتركة ملموسة للسهم الواحد تبلغ 24.91 دولارًا أمريكيًا.
توزيعات الأرباح
في ديسمبر 2024، أعلنت شركة NBHC عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.29 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يمثل زيادة بنسبة 3.6% عن التوزيعات السابقة البالغة 0.28 دولار أمريكي. وهذا يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة NBHC حوالي 1.3 مليار دولار أمريكي، محسوبة على أساس إجمالي الأسهم القائمة وسعر السهم الحالي.
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي الربع الأخير، لم تكن هناك تغييرات كبيرة في المساهمين الرئيسيين، مع احتفاظ المستثمرين المؤسسيين بمراكزهم. ويظل التوزيع الإجمالي للملكية مستقراً، مما يشير إلى الاهتمام المستمر من جانب المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تسلط ديناميكيات الملكية في شركة البنك الوطني القابضة الضوء على مزيج قوي من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع التركيز القوي على النمو والاستقرار على المدى الطويل. ويعزز الأداء الإيجابي للأسهم ودفعات الأرباح المتسقة ثقة المستثمرين في الاتجاه الاستراتيجي للشركة.
بيان مهمة شركة البنك الوطني القابضة (NBHC).
تعمل شركة National Bank Holdings Corporation (NBHC) بمهمة بناء امتياز مصرفي مجتمعي رائد ملتزم بخدمة العملاء عالية الجودة ونتائج أصحاب المصلحة. وتنعكس هذه المهمة في مبادراته الإستراتيجية وأهدافه التشغيلية عبر الشركات المصرفية التابعة له، بما في ذلك بنك NBH وبنك جاكسون هول تراست. اعتبارًا من عام 2024، تركز الشركة على تقديم خدمات مالية شاملة للمستهلكين الأفراد والشركات والهيئات الحكومية عبر تواجدها التشغيلي.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NBHC عن دخل صافي قدره 33.1 مليون دولار أمريكي، أو 0.86 دولار أمريكي للسهم المخفف، مما يمثل زيادة بنسبة 26.7٪ عن الربع السابق. وبلغ العائد على متوسط الأصول 1.32%، في حين بلغ العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة 14.84%.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (آلاف الدولارات) | $33,105 | $26,135 | $36,087 |
| ربحية السهم – المخففة | $0.86 | $0.68 | $0.94 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.32% | 1.06% | 1.46% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة | 14.84% | 12.44% | 18.38% |
المعالم التشغيلية
وبلغ إجمالي قروض NBHC حتى 30 سبتمبر 2024، 7.7 مليار دولار، بنسبة قروض إلى الودائع 90.8%. كما أعلنت الشركة أيضًا عن متوسط إجمالي للودائع بلغ 8.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا ثابتًا في قاعدة ودائعها.
| المقياس التشغيلي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض (مليار دولار) | $7.7 |
| متوسط إجمالي الودائع (مليار دولار) | $8.4 |
| نسبة القروض إلى الودائع | 90.8% |
| متوسط ودائع المعاملات (مليار دولار) | $7.4 |
جودة رأس المال والأصول
تحتفظ شركة NBHC بنسب رأسمال قوية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 12.88% ونسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 10.44% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتم الإبلاغ عن مخصص خسائر الائتمان كنسبة مئوية من إجمالي القروض بنسبة 1.23%. مما يدل على جودة الأصول مستقرة profile.
| مقاييس رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 12.88% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.44% |
| مخصص خسائر الائتمان (% من القروض) | 1.23% |
| القروض المتعثرة (% من إجمالي القروض) | 0.31% |
سياسة توزيع الأرباح
أعلنت الشركة عن زيادة أرباح ربع سنوية بنسبة 3.6٪ من 0.28 دولار إلى 0.29 دولار للسهم، مما يمثل الزيادة نصف السنوية الثامنة على التوالي منذ أوائل عام 2021. ومن المقرر أن يتم دفع هذه الأرباح في 13 ديسمبر 2024 للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 29 نوفمبر 2024. .
| معلومات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| الأرباح السابقة ($) | $0.28 |
| الأرباح الجديدة ($) | $0.29 |
| زيادة الأرباح (%) | 3.6% |
| تاريخ دفع الأرباح | 13 ديسمبر 2024 |
التركيز الاستراتيجي والنظرة المستقبلية
تواصل شركة NBHC إعطاء الأولوية للنمو من خلال مصادر إيراداتها المتنوعة، مع التركيز بشكل خاص على تعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. تظل الإدارة ملتزمة بمراقبة محفظة القروض الخاصة بها عن كثب والحفاظ على مركز رأسمالي قوي لدعم النمو المستقبلي.
| مجالات التركيز الاستراتيجية | تفاصيل |
|---|---|
| تعزيز خدمة العملاء | التركيز على تقديم خدمات عالية الجودة في جميع المراكز المصرفية |
| الكفاءة التشغيلية | التحسين المستمر في نسب الكفاءة |
| مراقبة محفظة القروض | اختبارات الضغط المنتظمة وإدارة المخاطر |
| موقف رأس المال | نسب رأس مال قوية لدعم مبادرات النمو |
كيف تعمل شركة البنك الوطني القابضة (NBHC).
Overview من شركة البنك الوطني القابضة
تعمل شركة National Bank Holdings Corporation (NBHC) كشركة قابضة مصرفية تدير امتيازًا مصرفيًا مجتمعيًا. وهي تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية من خلال الشركات التابعة لها، بنك NBH وبنك جاكسون هول تراست. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير NBHC أكثر من 90 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء كولورادو ومنطقة مدينة كانساس الكبرى ويوتا ووايومنغ وتكساس ونيو مكسيكو وأيداهو.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة NBHC عن صافي دخل قدره 33.1 مليون دولار، وهو ما يعني ربحية للسهم قدرها 0.86 دولار، مقارنة بـ 26.1 مليون دولار و0.68 دولار للسهم في الربع السابق. تسلط النتائج المالية الضوء على صافي دخل منذ بداية العام حتى تاريخه قدره 90.6 مليون دولار أمريكي لعام 2024، بانخفاض من 108.9 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (آلاف الدولارات) | 33,105 | 26,135 | 36,087 | 90,631 | 108,927 |
| ربحية السهم - المخففة | 0.86 | 0.68 | 0.94 | 2.36 | 2.85 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.32% | 1.06% | 1.46% | 1.22% | 1.50% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة | 14.84% | 12.44% | 18.38% | 14.14% | 18.81% |
صافي دخل الفوائد
في الربع الثالث من عام 2024، ارتفع صافي دخل الفوائد المعادل الخاضع للضريبة بالكامل لشركة NBHC إلى 89.5 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 85.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وتوسع صافي هامش الفائدة إلى 3.87%، مما يعكس زيادة قدرها 13 نقطة أساس في كسب عوائد الأصول. وبلغ متوسط سعر الفائدة على القروض الجديدة 8.5%.
محفظة القروض
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 7.7 مليار دولار، وظل مستقرًا مقارنة بالربع السابق. سجلت الشركة تمويلات قروض ربع سنوية بقيمة 359.3 مليون دولار أمريكي، حيث بلغت تمويلات القروض التجارية 219.1 مليون دولار أمريكي من هذا الإجمالي.
| تكوين القرض | المبلغ (آلاف الدولارات) | التغيير من الربع السابق |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | 7,714,495 | -0.1% |
| القروض التجارية | 4,198,746 | 1.4% |
| العقارات السكنية | 933,644 | 1.1% |
| القروض الاستهلاكية | 13,600 | -5.5% |
جودة الأصول
وبلغ مخصص خسائر الائتمان 95.0 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.23% من إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024. وانخفضت القروض المتعثرة إلى 0.31% من إجمالي القروض، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لمخاطر الائتمان. سجلت الشركة مصروفات مخصصات لخسائر الائتمان بقيمة 2.0 مليون دولار خلال الربع.
الودائع
وارتفع متوسط إجمالي الودائع إلى 8.4 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بنمو قدره 21.3 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق. بلغت نسبة القروض إلى الودائع 90.8% كما في 30 سبتمبر 2024.
| مقاييس الودائع | المبلغ (آلاف الدولارات) | التغيير من الربع السابق |
|---|---|---|
| متوسط إجمالي الودائع | 8,401,020 | 0.3% |
| متوسط ودائع المعاملات | 7,361,457 | 0.0% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 90.8% | -1.4% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 عند 18.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 14.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وكان هذا مدفوعًا بالنمو في المصادر المتنوعة لإيرادات الرسوم. وبلغ إجمالي المصروفات غير المتعلقة بالفوائد 64.2 مليون دولار، مما يعكس زيادة عن الربع السابق بسبب ارتفاع الرواتب والاستثمارات في التكنولوجيا.
| مقاييس عدم الفائدة | المبلغ (آلاف الدولارات) |
|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 18,389 |
| مصاريف غير الفوائد | 64,162 |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية 12.88%، وكانت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول 10.44%. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين 1.3 مليار دولار أمريكي، وهو ما يعكس زيادة كبيرة قدرها 44.4 مليون دولار أمريكي خلال هذا الربع.
| مقاييس رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 12.88% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.44% |
| حقوق المساهمين (آلاف الدولارات) | 1,274,873 |
كيف تجني شركة البنك الوطني القابضة (NBHC) الأموال
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة البنك الوطني القابضة (NBHC) عن صافي دخل فوائد معادل خاضع للضريبة بالكامل قدره 260.5 مليون دولار منذ بداية العام وحتى تاريخه، بانخفاض قدره 276.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.80%، تراجع من 4.12% سنة بعد سنة. وارتفعت تكلفة الأموال إلى 2.31%
محفظة القروض
بلغ إجمالي القروض المستحقة على NBHC 7.7 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بمتوسط سعر فائدة على القروض الجديدة الناشئة 8.5%. حصلت الشركة على تمويلات قروض جديدة بقيمة 1.5 مليار دولار على مدى الاثني عشر شهرا الماضية، في المقام الأول من تمويل القروض التجارية 1.0 مليار دولار.
الودائع
وارتفع متوسط إجمالي الودائع إلى 8.4 مليار دولار، أعلى 5.3% سنة بعد سنة. وكانت نسبة القروض إلى الودائع 90.8% في نهاية الربع الثالث من عام 2024. وظل مزيج ودائع المعاملات إلى إجمالي الودائع قوياً عند 88%.
الدخل من غير الفوائد
أعلنت NBHC عن إيرادات من غير الفوائد بقيمة 50.1 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، وهو ما يعكس أ 4.7% زيادة عن العام السابق. المكونات الرئيسية تشمل:
- رسوم الخدمة: 13.6 مليون دولار
- رسوم البطاقة المصرفية: 14.3 مليون دولار
- دخل الرهن العقاري المصرفي: 8.9 مليون دولار
- الإيرادات الأخرى من غير الفوائد: 13.3 مليون دولار
مصاريف غير الفوائد
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة 190.1 مليون دولار منذ بداية العام وحتى تاريخه، بزيادة قدرها 5.7% مقارنة بعام 2023. وكان أكبر المساهمين هم:
- الرواتب والمزايا: 110.8 مليون دولار
- الإشغال والمعدات: 29.8 مليون دولار
- معالجة البيانات: 12.6 مليون دولار
مخصص خسائر الائتمان
كانت مصروفات المخصصات لخسائر الائتمان 4.8 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 3.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان كنسبة من القروض 1.23%.
ملخص الأداء المالي
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 33.1 مليون دولار | 36.1 مليون دولار | -7.5% |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.86 | $0.94 | -8.5% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.32% | 1.46% | -0.14% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة | 14.84% | 18.38% | -3.54% |
| صافي هامش الفائدة | 3.80% | 4.12% | -0.32% |
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في NBHC 1.3 مليار دولار، مع نسبة رأس مال عادية من المستوى 1 تبلغ 12.88%. وكانت نسبة الرافعة المالية من المستوى 1 10.44%.
National Bank Holdings Corporation (NBHC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- National Bank Holdings Corporation (NBHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of National Bank Holdings Corporation (NBHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View National Bank Holdings Corporation (NBHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.