National Bank Holdings Corporation (NBHC) Bundle
Uma breve história da National Bank Holdings Corporation
Empresa Overview
A National Bank Holdings Corporation (NBHC) é uma holding bancária que opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, o NBH Bank. A empresa se concentra em serviços bancários comerciais, incluindo empréstimos, depósitos e outros produtos financeiros. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da NBHC totalizaram aproximadamente US $ 9,96 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a NBHC registrou um lucro líquido de US $ 33,1 milhões, traduzindo para US $ 0,86 por ação diluída. Isso marca um aumento em relação ao lucro líquido do trimestre anterior de US $ 26,1 milhões e uma queda de US $ 36,1 milhões no mesmo trimestre de 2023. A receita total dos juros do trimestre foi de US $ 138,0 milhões, enquanto a despesa total de juros foi de US $ 50,4 milhões, resultando em uma receita líquida de juros de US $ 87,7 milhões.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 33,1 milhões | US $ 26,1 milhões | US $ 36,1 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.86 | $0.68 | $0.95 |
| Receita total de juros | US $ 138,0 milhões | US $ 132,4 milhões | US $ 126,1 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 50,4 milhões | US $ 48,9 milhões | US $ 38,3 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.87% | 3.76% | 3.92% |
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, o total de passivos do NBHC foi relatado em US $ 8,69 bilhões, com o patrimônio líquido total de aproximadamente US $ 1,27 bilhão. A relação empréstimo / depósito foi de 90,8%, indicando uma abordagem equilibrada para alavancar os depósitos para a geração de empréstimos.
| Item do balanço | Valor (a partir de 30 de setembro de 2024) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 9,96 bilhões |
| Passivos totais | US $ 8,69 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,27 bilhão |
| Relação empréstimo-depositar | 90.8% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da NBHC ficou em aproximadamente US $ 7,71 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo uma ligeira queda de US $ 7,72 bilhões no trimestre anterior. A empresa relatou novos fundos de empréstimos totalizando US $ 359,3 milhões no terceiro trimestre, com uma parcela significativa proveniente de empréstimos comerciais.
| Tipo de empréstimo | Valor (a partir de 30 de setembro de 2024) |
|---|---|
| Empréstimos totais pendentes | US $ 7,71 bilhões |
| Fundamentos de empréstimos comerciais | US $ 219,1 milhões |
| Novos fundos de empréstimos (total) | US $ 359,3 milhões |
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito como porcentagem do total de empréstimos foi de 1,23% em 30 de setembro de 2024, empréstimos sem desempenho diminuíram para US $ 23,5 milhões, representando 0,31% do total de empréstimos. A empresa registrou uma despesa de provisão por perdas de crédito de US $ 2,0 milhões no terceiro trimestre de 2024.
| Métrica de qualidade de crédito | Valor (a partir de 30 de setembro de 2024) |
|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 95,0 milhões |
| Empréstimos não-desempenho | US $ 23,5 milhões |
| Despesa de provisão para perdas de crédito | US $ 2,0 milhões |
Informações de dividendos
A NBHC anunciou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,29 por ação, o que reflete um aumento de 3,6% em relação ao dividendo anterior de US $ 0,28. Esse dividendo será pago em 13 de dezembro de 2024, aos acionistas registrados em 29 de novembro de 2024.
Um dono da Whos National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Principais acionistas
A estrutura de propriedade da National Bank Holdings Corporation (NBHC), a partir de 2024, é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome | Porcentagem de propriedade | Ações pertencentes |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 10.45% | 3,842,000 |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 9.92% | 3,646,000 |
| Investidor institucional | JPMorgan Chase & Co. | 5.67% | 2,080,000 |
| Investidor individual | Tim Laney (CEO) | 2.15% | 800,000 |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 4.50% | 1,650,000 |
| Outro | Outros acionistas | 67.31% | 24,000,000 |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações do NBHC foi relatado em US $ 34,01 por ação, refletindo um aumento de aproximadamente 12%. Esse desempenho é indicativo das perspectivas financeiras estáveis da empresa e das perspectivas de crescimento no setor bancário.
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, a NBHC registrou o patrimônio líquido total de US $ 1,3 bilhão, com um valor contábil comum por ação de US $ 34,01 e um valor contábil comum tangível por ação de US $ 24,91.
Dividendos
Em dezembro de 2024, a NBHC anunciou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,29 por ação, marcando um aumento de 3,6% em relação ao dividendo anterior de US $ 0,28. Isso reflete o compromisso da empresa em retornar o valor aos acionistas.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a NBHC teve uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,3 bilhão, calculada com base no total de ações em circulação e no preço atual das ações.
Mudanças recentes de acionistas
No trimestre recente, não houve mudanças significativas nos principais acionistas, com investidores institucionais mantendo suas posições. A distribuição geral de propriedade permanece estável, indicando um interesse consistente dos investidores institucionais e de varejo.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da National Bank Holdings Corporation destaca uma mistura robusta de investidores institucionais e individuais, com uma forte ênfase no crescimento e estabilidade a longo prazo. O desempenho positivo das ações e os pagamentos de dividendos consistentes reforçam ainda mais a confiança dos investidores na direção estratégica da empresa.
Declaração de Missão da National Bank Holdings Corporation (NBHC)
A National Bank Holdings Corporation (NBHC) opera com a missão de construir uma franquia líder em banco comunitário comprometido com os resultados de atendimento ao cliente e partes interessadas de alta qualidade. Esta missão se reflete em suas iniciativas estratégicas e objetivos operacionais em suas subsidiárias bancárias, incluindo o NBH Bank e o Bank of Jackson Hole Trust. A partir de 2024, a empresa se concentra em fornecer serviços financeiros abrangentes a consumidores, empresas e entidades governamentais individuais em sua presença operacional.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a NBHC registrou um lucro líquido de US $ 33,1 milhões, ou US $ 0,86 por ação diluída, marcando um aumento de 26,7% em relação ao trimestre anterior. O retorno da empresa em ativos médios foi de 1,32%, enquanto o retorno em média patrimônio líquido tangível foi relatado em 14,84%.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ 000) | $33,105 | $26,135 | $36,087 |
| Ganhos por ação - diluído | $0.86 | $0.68 | $0.94 |
| Retornar em ativos médios | 1.32% | 1.06% | 1.46% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | 14.84% | 12.44% | 18.38% |
Destaques operacionais
Os empréstimos totais da NBHC em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 7,7 bilhões, com uma relação empréstimo-depositar de 90,8%. A empresa também registrou depósitos totais médios de US $ 8,4 bilhões, refletindo um crescimento consistente em sua base de depósitos.
| Métrica operacional | Valor |
|---|---|
| Empréstimos totais (US $ bilhão) | $7.7 |
| Depósitos totais médios (US $ bilhão) | $8.4 |
| Relação empréstimo-depositar | 90.8% |
| Depósitos médios de transação (US $ bilhão) | $7.4 |
Qualidade de capital e ativo
O NBHC mantém fortes índices de capital, com uma taxa de capital de nível 1 de patrimônio líquido de 12,88% e uma taxa de alavancagem de Nível 1 de 10,44% em 30 de setembro de 2024. O subsídio para perdas de crédito como porcentagem de empréstimos totais foi relatado em 1,23%, indicando uma qualidade de ativo estável profile.
| Métricas de capital | Valor |
|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 12.88% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.44% |
| Subsídio para perdas de crédito (% dos empréstimos) | 1.23% |
| Empréstimos não-desempenho (% do total de empréstimos) | 0.31% |
Política de dividendos
A empresa anunciou um aumento trimestral de dividendos de 3,6% de US $ 0,28 para US $ 0,29 por ação, marcando o oitavo aumento consecutivo semestral desde o início de 2021. Este dividendo deve ser pago em 13 de dezembro de 2024, para acionistas de registro em 29 de novembro de 2024 .
| Informações de dividendos | Valor |
|---|---|
| Dividendo anterior ($) | $0.28 |
| Novo dividendo ($) | $0.29 |
| Aumento de dividendos (%) | 3.6% |
| Data de pagamento de dividendos | 13 de dezembro de 2024 |
Foco estratégico e perspectiva futura
O NBHC continua a priorizar o crescimento por meio de seus fluxos de receita diversificados, com uma ênfase particular no aprimoramento do atendimento ao cliente e à eficiência operacional. A gerência continua comprometida em monitorar de perto sua carteira de empréstimos e manter uma forte posição de capital para apoiar o crescimento futuro.
| Áreas de foco estratégico | Detalhes |
|---|---|
| Aprimoramento do atendimento ao cliente | Concentre-se na entrega de serviços de alta qualidade em todos os centros bancários |
| Eficiência operacional | Melhoria contínua nos índices de eficiência |
| Monitoramento da carteira de empréstimos | Testes de estresse regulares e gerenciamento de riscos |
| Posição de capital | Fortes índices de capital para apoiar iniciativas de crescimento |
Como funciona a Corporação do National Bank Holdings (NBHC)
Overview da National Bank Holdings Corporation
A National Bank Holdings Corporation (NBHC) opera como uma holding bancária que gerencia uma franquia bancária comunitária. Ele oferece uma variedade de serviços financeiros por meio de suas subsidiárias, NBH Bank e Bank of Jackson Hole Trust. Em 30 de setembro de 2024, o NBHC opera mais de 90 centros bancários em todo o Colorado, na área da Grande Kansas City, Utah, Wyoming, Texas, Novo México e Idaho.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a NBHC registrou um lucro líquido de US $ 33,1 milhões, traduzindo -se com ganhos por ação de US $ 0,86, em comparação com US $ 26,1 milhões e US $ 0,68 por ação no trimestre anterior. Os resultados financeiros destacam um lucro líquido ano a data de US $ 90,6 milhões em 2024, abaixo dos US $ 108,9 milhões no mesmo período de 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ 000) | 33,105 | 26,135 | 36,087 | 90,631 | 108,927 |
| Ganhos por ação - diluído | 0.86 | 0.68 | 0.94 | 2.36 | 2.85 |
| Retornar em ativos médios | 1.32% | 1.06% | 1.46% | 1.22% | 1.50% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | 14.84% | 12.44% | 18.38% | 14.14% | 18.81% |
Receita de juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos de juros equivalente totalmente tributável da NBHC aumentou para US $ 89,5 milhões, acima dos US $ 85,3 milhões no segundo trimestre de 2024. A margem de juros líquido se expandiu para 3,87%, refletindo um aumento de 13 pontos base nos rendimentos de ativos. A taxa média de juros das novas origens do empréstimo foi relatada em 8,5%.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 7,7 bilhões, permanecendo estáveis em comparação com o trimestre anterior. A empresa registrou fundos trimestrais de empréstimos de US $ 359,3 milhões, com fundos de empréstimos comerciais representando US $ 219,1 milhões desse total.
| Composição de empréstimos | Valor (US $ 000) | Mudança em relação ao trimestre anterior |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | 7,714,495 | -0.1% |
| Empréstimos comerciais | 4,198,746 | 1.4% |
| Imóveis residenciais | 933,644 | 1.1% |
| Empréstimos ao consumidor | 13,600 | -5.5% |
Qualidade de ativo
O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 95,0 milhões, representando 1,23% do total de empréstimos em 30 de setembro de 2024. Empréstimos sem desempenho diminuíram para 0,31% do total de empréstimos, indicando um gerenciamento efetivo do risco de crédito. A empresa registrou uma despesa de provisão por perdas de crédito de US $ 2,0 milhões durante o trimestre.
Depósitos
Os depósitos totais médios aumentaram para US $ 8,4 bilhões no terceiro trimestre de 2024, mostrando um crescimento de US $ 21,3 milhões em relação ao trimestre anterior. A relação empréstimo / depósito foi relatada em 90,8% em 30 de setembro de 2024.
| Métricas de depósito | Valor (US $ 000) | Mudança em relação ao trimestre anterior |
|---|---|---|
| Depósitos totais médios | 8,401,020 | 0.3% |
| Depósitos médios de transação | 7,361,457 | 0.0% |
| Relação empréstimo-depositar | 90.8% | -1.4% |
Receita e despesa sem interesse
A renda não interesses para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 18,4 milhões, um aumento de US $ 14,0 milhões no segundo trimestre de 2024. Isso foi impulsionado pelo crescimento de fontes diversificadas de receita de taxas. As despesas sem juros totalizaram US $ 64,2 milhões, refletindo um aumento em relação ao trimestre anterior devido a salários mais altos e investimentos em tecnologia.
| Métricas não interessantes | Valor (US $ 000) |
|---|---|
| Receita não interessante | 18,389 |
| Despesa não de juros | 64,162 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital de nível 1 de patrimônio líquido foi de 12,88%, e a taxa de alavancagem de Nível 1 foi de 10,44%. O patrimônio líquido totalizou US $ 1,3 bilhão, o que reflete um aumento significativo de US $ 44,4 milhões durante o trimestre.
| Métricas de capital | Valor |
|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 12.88% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.44% |
| Patrimônio líquido (US $ 000) | 1,274,873 |
Como a National Bank Holdings Corporation (NBHC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
Em 30 de setembro de 2024, a National Bank Holdings Corporation (NBHC) relatou uma receita de juros líquidos equivalentes totalmente tributáveis de US $ 260,5 milhões para o ano a data, uma diminuição de US $ 276,9 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquida foi 3.80%, um declínio de 4.12% ano a ano. O custo dos fundos aumentou para 2.31%
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais do NBHC em circulação foram US $ 7,7 bilhões em 30 de setembro de 2024, com uma taxa de juros média em novas origens de empréstimos de 8.5%. A empresa alcançou novos fundos de empréstimos de US $ 1,5 bilhão durante os doze meses atrás, principalmente de fundos de empréstimos comerciais de US $ 1,0 bilhão.
Depósitos
Depósitos totais médios aumentados para US $ 8,4 bilhões, acima 5.3% ano a ano. A relação empréstimo para depositar foi 90.8% No final do terceiro trimestre de 2024. A mistura de depósitos de transação para os depósitos totais permaneceu forte em 88%.
Receita não interessante
NBHC relatou renda não interante de US $ 50,1 milhões Nos primeiros nove meses de 2024, que refletem um 4.7% aumento do ano anterior. Os principais componentes incluídos:
- Cobranças de serviço: US $ 13,6 milhões
- Taxas do cartão bancário: US $ 14,3 milhões
- Receita bancária de hipoteca: US $ 8,9 milhões
- Outra renda não jurídica: US $ 13,3 milhões
Despesa não de juros
As despesas não jurídicas totalizaram US $ 190,1 milhões para o ano a data, um aumento de 5.7% Comparado a 2023. Os maiores colaboradores foram:
- Salários e benefícios: US $ 110,8 milhões
- Ocupação e equipamento: US $ 29,8 milhões
- Processamento de dados: US $ 12,6 milhões
Provisão para perdas de crédito
A despesa de provisão para perdas de crédito foi US $ 4,8 milhões Nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com US $ 3,7 milhões no mesmo período de 2023. O subsídio para perdas de crédito como porcentagem de empréstimos foi 1.23%.
Resumo do desempenho financeiro
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 33,1 milhões | US $ 36,1 milhões | -7.5% |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.86 | $0.94 | -8.5% |
| Retornar em ativos médios | 1.32% | 1.46% | -0.14% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | 14.84% | 18.38% | -3.54% |
| Margem de juros líquidos | 3.80% | 4.12% | -0.32% |
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas da NBHC era US $ 1,3 bilhão, com uma taxa de capital de nível de equidade comum de 12.88%. A taxa de alavancagem de nível 1 foi 10.44%.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- National Bank Holdings Corporation (NBHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of National Bank Holdings Corporation (NBHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View National Bank Holdings Corporation (NBHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.