National Bank Holdings Corporation (NBHC): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de la National Bank Holdings Corporation

Entreprise Overview

National Bank Holdings Corporation (NBHC) est une société de portefeuille bancaire qui opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, NBH Bank. La société se concentre sur les services bancaires commerciaux, y compris les prêts, les dépôts et autres produits financiers. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de NBHC se sont élevés à environ 9,96 milliards de dollars.

Performance financière

Pour le troisième trimestre de 2024, NBHC a déclaré un bénéfice net de 33,1 millions de dollars, se traduisant à 0,86 $ par action diluée. Cela marque une augmentation par rapport au revenu net net du trimestre précédent de 26,1 millions de dollars et une baisse de 36,1 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le revenu total des intérêts pour le trimestre était de 138,0 millions de dollars, tandis que la charge totale des intérêts était de 50,4 millions de dollars, ce qui a entraîné un revenu net des intérêts nets de 87,7 millions de dollars.

Actifs et passifs

Au 30 septembre 2024, le passif total de NBHC a été déclaré avec 8,69 milliards de dollars, avec des capitaux propres totaux des actionnaires d'environ 1,27 milliard de dollars. Le ratio prêt / dépôt était de 90,8%, indiquant une approche équilibrée pour tirer parti des dépôts pour la génération de prêts.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de NBHC s'élevait à environ 7,71 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une légère baisse de 7,72 milliards de dollars au trimestre précédent. La société a déclaré que de nouveaux fonds de prêts totalisant 359,3 millions de dollars pour le troisième trimestre, avec une partie importante provenant de prêts commerciaux.

Qualité du crédit

L'allocation pour les pertes de crédit en pourcentage des prêts totaux était de 1,23% au 30 septembre 2024. Les prêts non performants ont diminué à 23,5 millions de dollars, ce qui représente 0,31% du total des prêts. La société a enregistré une charge de disposition pour les pertes de crédits de 2,0 millions de dollars au troisième trimestre de 2024.

Informations sur le dividende

NBHC a annoncé un dividende en espèces trimestriel de 0,29 $ par action, ce qui reflète une augmentation de 3,6% par rapport au dividende précédent de 0,28 $. Ce dividende sera payable le 13 décembre 2024 aux actionnaires enregistrés au 29 novembre 2024.

A qui possède la National Bank Holdings Corporation (NBHC)

Importants actionnaires

La structure de propriété de la National Bank Holdings Corporation (NBHC) à partir de 2024 est caractérisée par un mélange d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:

Performance du stock

Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de NBHC a été déclaré à 34,01 $ par action, reflétant une augmentation de l'année d'environ 12%. Cette performance est révélatrice de la situation financière stable et des perspectives de croissance de la société dans le secteur bancaire.

Capitaux propres des actionnaires

Au 30 septembre 2024, NBHC a déclaré des capitaux propres totaux des actionnaires de 1,3 milliard de dollars, avec une valeur comptable commune par action de 34,01 $ et une valeur comptable commune tangible par action de 24,91 $.

Dividendes

En décembre 2024, NBHC a annoncé un dividende en espèces trimestriel de 0,29 $ par action, marquant une augmentation de 3,6% par rapport au dividende précédent de 0,28 $. Cela reflète l’engagement de l’entreprise à renvoyer la valeur aux actionnaires.

Capitalisation boursière

Au 30 septembre 2024, NBHC avait une capitalisation boursière d'environ 1,3 milliard de dollars, calculé sur la base du total des actions en circulation et du cours actuel des actions.

Modifications récentes des actionnaires

Au cours du dernier trimestre, il n'y a eu aucun changement significatif chez les principaux actionnaires, les investisseurs institutionnels conservant leurs positions. La distribution globale de la propriété reste stable, indiquant un intérêt constant des investisseurs institutionnels et de détail.

Conclusion sur la dynamique de la propriété

La dynamique de propriété de la National Bank Holdings Corporation met en évidence un mélange solide d'investisseurs institutionnels et individuels, en mettant fortement l'accent sur la croissance et la stabilité à long terme. La performance positive des actions et les paiements de dividendes cohérents renforcent encore la confiance des investisseurs dans l'orientation stratégique de l'entreprise.

Énoncé de mission de la National Bank Holdings Corporation (NBHC)

National Bank Holdings Corporation (NBHC) opère avec pour mission de construire une franchise de banque communautaire de premier plan engagée dans les résultats de la clientèle et des parties prenantes de haute qualité. Cette mission se reflète dans ses initiatives stratégiques et ses objectifs opérationnels dans ses filiales bancaires, notamment NBH Bank et Bank of Jackson Hole Trust. Depuis 2024, la société se concentre sur la fourniture de services financiers complets aux consommateurs, aux entreprises et aux entités gouvernementales individuelles à travers son empreinte opérationnelle.

Financier Overview

Au 30 septembre 2024, NBHC a déclaré un bénéfice net de 33,1 millions de dollars, ou 0,86 $ par action diluée, marquant une augmentation de 26,7% par rapport au trimestre précédent. Le rendement de la société sur les actifs moyens était de 1,32%, tandis que le rendement sur des capitaux propres tangibles moyens a été déclaré à 14,84%.

Points saillants opérationnels

Les prêts totaux du NBHC au 30 septembre 2024 se sont élevés à 7,7 milliards de dollars, avec un ratio de prêt / dépôt de 90,8%. La société a également déclaré des dépôts totaux moyens de 8,4 milliards de dollars, reflétant une croissance cohérente de sa base de dépôts.

Capital et qualité des actifs

Le NBHC maintient de solides ratios de capital, avec un ratio de capital commun de niveau 1 de 12,88% et un ratio de levier de niveau 1 de 10,44% au 30 septembre 2024. indiquant une qualité d'actif stable profile.

Politique de dividende

La société a annoncé une augmentation trimestrielle de dividendes de 3,6%, passant de 0,28 $ à 0,29 $ par action, marquant la huitième augmentation semestrielle consécutive depuis le début de 2021. Ce dividende devrait être payable le 13 décembre 2024 aux actionnaires records au 29 novembre 2024 .

Focus stratégique et perspectives futures

NBHC continue de hiérarchiser la croissance grâce à ses sources de revenus diversifiées, avec un accent particulier sur l'amélioration du service client et l'efficacité opérationnelle. La direction reste déterminée à surveiller étroitement son portefeuille de prêts et à maintenir une position de capital solide pour soutenir la croissance future.

Comment fonctionne la National Bank Holdings Corporation (NBHC)

Overview de National Bank Holdings Corporation

National Bank Holdings Corporation (NBHC) opère comme une société holding bancaire qui gère une franchise bancaire communautaire. Il offre une variété de services financiers par le biais de ses filiales, NBH Bank et Bank of Jackson Hole Trust. Au 30 septembre 2024, NBHC exploite plus de 90 centres bancaires à travers le Colorado, dans la région du Grand Kansas City, Utah, Wyoming, Texas, le Nouveau-Mexique et l'Idaho.

Performance financière

Pour le troisième trimestre de 2024, NBHC a déclaré un bénéfice net de 33,1 millions de dollars, se traduisant par un bénéfice par action de 0,86 $, contre 26,1 millions de dollars et 0,68 $ par action au cours du trimestre précédent. Les résultats financiers mettent en évidence un revenu net de 90,6 millions de dollars pour 2024, contre 108,9 millions de dollars au cours de la même période de 2023.

Revenu net d'intérêt

Au troisième trimestre 2024, les revenus nets équivalents entièrement imposables de NBHC ont augmenté à 89,5 millions de dollars, contre 85,3 millions de dollars au deuxième trimestre 2024. La marge d'intérêt nette s'est étendue à 3,87%, reflétant une augmentation de 13 points de base des rendements des actifs de gain. Le taux d'intérêt moyen sur les nouvelles origines du prêt a été déclaré à 8,5%.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 7,7 milliards de dollars, restant stables par rapport au trimestre précédent. La société a enregistré des fonds de prêts trimestriels de 359,3 millions de dollars, avec des fonds de prêts commerciaux représentant 219,1 millions de dollars de ce total.

Qualité des actifs

L'allocation pour les pertes de crédit s'élevait à 95,0 millions de dollars, ce qui représente 1,23% du total des prêts au 30 septembre 2024. Les prêts non performants ont diminué à 0,31% du total des prêts, indiquant une gestion efficace du risque de crédit. La société a enregistré une charge de disposition pour les pertes de crédits de 2,0 millions de dollars au cours du trimestre.

Dépôts

Les dépôts totaux moyens ont augmenté à 8,4 milliards de dollars au troisième trimestre 2024, ce qui a montré une croissance de 21,3 millions de dollars par rapport au trimestre précédent. Le ratio prêt / dépôt a été déclaré à 90,8% au 30 septembre 2024.

Revenu et dépenses sans intérêt

Le revenu non intérimaire pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 18,4 millions de dollars, soit une augmentation de 14,0 millions de dollars au deuxième trimestre 2024. Cela a été motivé par la croissance dans des sources diversifiées de revenus de frais. Les dépenses sans intérêt ont totalisé 64,2 millions de dollars, reflétant une augmentation par rapport au trimestre précédent en raison des salaires plus élevés et des investissements technologiques.

Ratios de capital

Au 30 septembre 2024, le ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité était de 12,88% et le ratio de levier de niveau 1 était de 10,44%. Les capitaux propres des actionnaires ont totalisé 1,3 milliard de dollars, ce qui reflète une augmentation significative de 44,4 millions de dollars au cours du trimestre.

Comment National Bank Holdings Corporation (NBHC) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

Au 30 septembre 2024, National Bank Holdings Corporation (NBHC) a déclaré un revenu d'intérêt net équivalent entièrement imposable de 260,5 millions de dollars Pour l'année à rendez-vous, une diminution de 276,9 millions de dollars dans la même période de 2023. La marge d'intérêt net était 3.80%, une baisse de 4.12% d'une année à l'autre. Le coût des fonds est passé à 2.31%

Portefeuille de prêts

Les prêts totaux de NBHC en suspens étaient 7,7 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, avec un taux d'intérêt moyen sur les nouvelles origines du prêt de 8.5%. L'entreprise a obtenu de nouveaux fonds de prêts de 1,5 milliard de dollars au cours des douze mois de fin, principalement des fonds de prêts commerciaux 1,0 milliard de dollars.

Dépôts

Les dépôts totaux moyens ont augmenté à 8,4 milliards de dollars, en haut 5.3% d'une année à l'autre. Le ratio prêt / dépôt était 90.8% À la fin du troisième trime 88%.

Revenus non intérêts

NBHC a déclaré un revenu non intérimaire de 50,1 millions de dollars pendant les neuf premiers mois de 2024, qui reflète un 4.7% augmenter par rapport à l'année précédente. Composants clés inclus:

• Frais de service: 13,6 millions de dollars
• Frais de carte bancaire: 14,3 millions de dollars
• Revenu bancaire hypothécaire: 8,9 millions de dollars
• Autres revenus non intérêts: 13,3 millions de dollars

Dépenses sans intérêt

Les dépenses sans intérêt totalisent 190,1 millions de dollars Pour l'année à jour, une augmentation de 5.7% par rapport à 2023. Les plus grands contributeurs étaient:

• Salaires et avantages sociaux: 110,8 millions de dollars
• Occupation et équipement: 29,8 millions de dollars
• Informatique: 12,6 millions de dollars

Provision pour les pertes de crédit

Les frais de prestation pour les pertes de crédit étaient 4,8 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, par rapport à 3,7 millions de dollars au cours de la même période de 2023. L'allocation pour les pertes de crédit en pourcentage de prêts était 1.23%.

Résumé des performances financières

Position capitale

Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires de NBHC étaient 1,3 milliard de dollars, avec un ratio de capital commun de niveau de capitaux propres de 12.88%. Le ratio de levier de niveau 1 était 10.44%.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• National Bank Holdings Corporation (NBHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of National Bank Holdings Corporation (NBHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View National Bank Holdings Corporation (NBHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.