nCino, Inc. (NCNO) Bundle
Eine kurze Geschichte von Ncino, Inc.
Ncino, Inc., der 2012 gegründet wurde, hat sich als führender Anbieter von Cloud-basierten Banklösungen etabliert. Das Unternehmen dient in erster Linie Finanzinstitute, indem er das Betriebssystem der Ncino Bank anbietet, das den Betrieb rationalisiert und das Kundenbindung verbessert.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 31. Juli 2024 meldete Ncino einen Gesamtumsatz von 132,4 Millionen US -Dollar für die drei Monate zum 31. Juli 2024 im Vergleich zu 117,2 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 reflektiert a 12,9% Erhöhung. Abonnementeinnahmen stiegen um um 14.0%, erreichen 113,9 Millionen US -Dollar im Jahr 2024, oben von 99,9 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Metrisch | Q2 2023 | Q2 2024 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 117,2 Millionen US -Dollar | 132,4 Millionen US -Dollar | +12.9% |
| Abonnementeinnahmen | 99,9 Millionen US -Dollar | 113,9 Millionen US -Dollar | +14.0% |
| Nettoverlust | 15,9 Millionen US -Dollar | 11,0 Millionen US -Dollar | -30.7% |
Operative Höhepunkte
Zum 31. Juli 2024 beschäftigt Ncino 206 Vertriebs- und Vertriebsunterstützungspersonal in den USA und 88 Personal in internationalen Büros. Das Unternehmen hat sich auf die Erweiterung seiner Marktpräsenz konzentriert, insbesondere in internationalen Märkten, die berücksichtigt wurden 20.8% der Gesamteinnahmen in Q2 2024.
Jüngste Akquisitionen
Im März 2024 erwarb Ncino Docfox für ungefähr 74,3 Millionen US -Dollar, finanziert durch a 75 Millionen Dollar Zeichnen Sie aus seiner revolvierenden Kreditfazilität. Die Akquisition zielte darauf ab, die Fähigkeiten von NCINO zur Automatisierung von Onboarding -Erlebnissen für Business Banking zu verbessern.
Darüber hinaus erwarb Ncino am 1. April 2024 integrierte Kredittechnologien (ILT) für 20 Millionen Dollar. Diese Akquisitionen sind Teil der Strategie von NCINO, um ihre Produktangebote zu erweitern und seine betriebliche Effizienz zu verbessern.
| Erwerb | Datum | Kaufpreis |
|---|---|---|
| Docfox | März 2024 | 74,3 Millionen US -Dollar |
| Integrierte Kredittechnologien (ILT) | April 2024 | 20 Millionen Dollar |
Finanzielle Position
Zum 31. Juli 2024 berichtete Ncino 121,4 Millionen US -Dollar in Bargeld und Bargeldäquivalenten mit einem angesammelten Defizit von 365,9 Millionen US -Dollar. Die Nettoverluste des Unternehmens wurden hauptsächlich auf Investitionen in die Entwicklung des Betriebssystems der NCINO -Bank und die Erweiterung seiner Vertriebs- und Marketingfähigkeiten zurückzuführen.
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 121,4 Millionen US -Dollar |
| Angesammeltes Defizit | 365,9 Millionen US -Dollar |
Aktienleistung
Das Unternehmen hat Schwankungen seiner Aktienleistung verzeichnet, wobei ein Nettoverlust auf Ncino, Inc. von zugeschrieben wird 11,0 Millionen US -Dollar für die drei Monate zum 31. Juli 2024 im Vergleich zu einem Verlust von 15,9 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die gewichtete durchschnittliche Anzahl der ausstehenden Stammaktien stieg aus 112,4 Millionen in Q2 2023 bis 115,2 Millionen in Q2 2024.
| Metrisch | Q2 2023 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Nettoverlust | 15,9 Millionen US -Dollar | 11,0 Millionen US -Dollar |
| Gewichtete durchschnittliche Aktien ausstehend | 112,4 Millionen | 115,2 Millionen |
A Who gehört Ncino, Inc. (NCNO)
Hauptaktionäre
Zum 31. Juli 2024 hatte Ncino, Inc. rund 115,4 Millionen Stammaktien ausstehend. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionär | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 61,200,000 | 52.9% |
| Insider -Eigentum (Führungskräfte und Direktoren) | 10,100,000 | 8.8% |
| Öffentlicher Float | 44,100,000 | 38.3% |
Aktuelle Aktienleistung
Der Aktienkurs von Ncino, Inc. (NCNO) zum 31. Juli 2024 betrug 10,30 USD je Aktie, was auf eine Marktkapitalisierung von rund 1,19 Milliarden US -Dollar zurückzuführen ist. Die Aktie hat Schwankungen mit einem 52-Wochen-Tief von 7,45 USD und einem Hoch von 22,50 USD verzeichnet.
Finanzielle Metriken
In den sechs Monaten zum 31. Juli 2024 erzielte NCINO einen Gesamtumsatz von 260,5 Mio. USD, wobei ein Nettoverlust auf Ncino, Inc. von 14,0 Mio. USD zurückzuführen ist. Dies spiegelt einen Anstieg der Gesamteinnahmen von ca. 12,8% im Vergleich zum Vorjahr wider.
Eigenkapital des Aktionärs
Zum 31. Juli 2024 betrug das Eigenkapital der Aktionäre von Ncino, Inc. ungefähr 1,07 Milliarden US -Dollar. In der folgenden Tabelle werden die konsolidierten Konzernabschlüsse des Eigenkapitals der Aktionäre vorgestellt:
| Komponente | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Stammaktien | $58 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $1,439,245 |
| Andere umfassende Einnahmen | $1,407 |
| Angesammeltes Defizit | $(365,855) |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $1,074,855 |
Eigentümerstruktur
Ncino, Inc. hat ein kontrollierendes Interesse an Ncino K.K., einer japanischen Tochtergesellschaft, die mit 51% Eigentum eingerichtet wurde. Dieser strategische Schritt zielt darauf ab, die Verteilung der Produkte von Ncino auf dem japanischen Markt zu erleichtern.
Jüngste Akquisitionen
Am 20. März 2024 erwarb Ncino Docfox, Inc. für einen Gesamtkaufpreis von 74,3 Mio. USD, der durch eine Kreditaufnahme in Höhe von 75 Millionen US -Dollar im Rahmen seiner Kreditfazilität finanziert wurde. Darüber hinaus wurde am 1. April 2024 für 20 Mio. USD in bar über Integrated Lending Technologies, LLC übernommen.
Investition in Wachstum
Zum 31. Juli 2024 hatte Ncino 121,4 Millionen US -Dollar in bar und Bargeldäquivalenten. Das Unternehmen investiert weiterhin in ein Wachstum, was sich in den steigenden Betriebskosten widerspiegelt, die in den sechs Monaten zum 31. Juli 2024 auf 166,9 Mio. USD beliefen.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerstruktur von Ncino zeichnet sich durch eine erhebliche Präsenz von institutionellen Investoren zusammen mit Insider -Eigentümer aus, die auf das Vertrauen des Managementteams hinweisen. Die strategischen Akquisitionen und Investitionen des Unternehmens in seine Plattform zielen darauf ab, das Wachstum zu fördern und seine Marktreichweite zu erweitern.
Ncino, Inc. (NCNO) Leitbild
Ab 2024 zielt Ncino, Inc. darauf ab, die Finanzdienstleistungsbranche zu verändern, indem ein umfassendes Bankbetriebssystem bereitgestellt wird, das die Effizienz und Effektivität von Finanzinstituten (FIS) verbessert. Das Leitbild des Unternehmens betont sein Engagement für Innovation, Kundenerfolg und die Schaffung eines nahtlosen Bankerlebnisses durch Technologie.
Finanziell Overview
Ncino arbeitet mit einem abonnementbasierten Umsatzmodell und konzentriert sich auf die Bereitstellung von Lösungen für FIS, die Prozesse rationalisieren, das Kundenerlebnis verbessern und die Rentabilität fördern. Die folgenden Finanzdaten unterstreichen die Leistung des Unternehmens für die sechs Monate zum 31. Juli 2024:
| Metrisch | Q2 2023 | Q2 2024 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 230,9 Millionen US -Dollar | 260,5 Millionen US -Dollar | 12.8% |
| Abonnementeinnahmen | 197,2 Millionen US -Dollar | 224,3 Millionen US -Dollar | 13.7% |
| Nettoverlust | $ 27,1 Millionen) | $ 14,0 Millionen) | 48.7% |
| Bruttomarge | 59.2% | 59.6% | 0.7% |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 103,4 Millionen US -Dollar | 121,4 Millionen US -Dollar | 17.6% |
Wichtige Geschäftsmetriken
Zum 31. Juli 2024 demonstrieren die operativen Metriken von Ncino seine Wachstumskurie und die Marktdurchdringung:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Anzahl der Kunden | Über 1.200 |
| Verkaufspersonal (USA) | 206 |
| Verkaufspersonal (international) | 88 |
| Verbleibende Leistungsverpflichtungen | 1,04 Milliarden US -Dollar |
| Bruttogewinn | 155,4 Millionen US -Dollar |
Investition in Wachstum
Die Strategie von Ncino beinhaltet erhebliche Investitionen in Forschung und Entwicklung sowie Vertrieb und Marketing, um das zukünftige Wachstum voranzutreiben:
| Kostenkategorie | Q2 2023 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Verkaufs- und Marketingkosten | 62,1 Millionen US -Dollar | 59,8 Millionen US -Dollar |
| Forschungs- und Entwicklungskosten | 58,1 Millionen US -Dollar | 64,3 Millionen US -Dollar |
| Allgemeine und Verwaltungskosten | 39,9 Millionen US -Dollar | 42,9 Millionen US -Dollar |
Jüngste Akquisitionen
Im Jahr 2024 erweiterte Ncino seine Produktangebote durch strategische Akquisitionen:
| Erwerb | Datum | Kaufpreis |
|---|---|---|
| Docfox, Inc. | 20. März 2024 | 74,3 Millionen US -Dollar |
| Integrierte Kreditvergabetechnologien, LLC | 1. April 2024 | 20,0 Millionen US -Dollar |
Marktposition
Ncino hat auf dem Markt erhebliche Präsenz aufgebaut und konzentriert sich auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz von Finanzinstituten. Die Lösungen des Unternehmens sind auf die Bedürfnisse verschiedener Arten von FIS zugeschnitten, von Community -Banken bis hin zu großen Unternehmen.
Zum 31. Juli 2024 lagen die Einnahmen von Ncino durch die geografische Region wie folgt:
| Region | Q2 2023 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Vereinigte Staaten | 189,8 Millionen US -Dollar | 207,2 Millionen US -Dollar |
| International | 41,1 Millionen US -Dollar | 53,3 Millionen US -Dollar |
Wie Ncino, Inc. (NCNO) funktioniert
Geschäftsmodell
Ncino, Inc. arbeitet hauptsächlich auf einem abonnementbasierten Modell, das das Betriebssystem der NCINO-Bank anbietet, das sich an Financial Institutions (FIS) abzieht. Das Unternehmen verübt eine "Land- und Erweiterung" Strategie, bei der es zunächst einen Vertrag mit Kunden sichern und anschließend die Einführung zusätzlicher Merkmale und Dienstleistungen fördert.
Zum 31. Juli 2024 hatte Ncino 206 Verkaufs- und Verkaufsunterstützungspersonal in den USA und 88 Mitarbeiter in internationalen Büros.
Finanzielle Leistung
In den drei Monaten zum 31. Juli 2024 verzeichnete Ncino einen Gesamtumsatz von 132,4 Mio. USD von 117,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was einem Wachstum von 12,9%entspricht. Die Einnahmen aus dem Abonnement stiegen speziell von 99,9 Mio. USD auf 113,9 Mio. USD, was einem Anstieg um 14,0% machte.
Die folgende Tabelle fasst die finanzielle Leistung von Ncino für die drei und sechs Monate zum 31. Juli 2023 und 2024 zusammen:
| Finanzielle Metriken | Drei Monate endeten am 31. Juli 2023 | Drei Monate endeten am 31. Juli 2024 | Sechs Monate endete am 31. Juli 2023 | Sechs Monate endete am 31. Juli 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz ($ in Millionen) | 117.2 | 132.4 | 230.9 | 260.5 |
| Abonnementeinnahmen ($ in Millionen) | 99.9 | 113.9 | 197.2 | 224.3 |
| Nettoverlust (in Millionen US -Dollar) | 15.9 | 11.0 | 27.1 | 14.0 |
| Bruttogewinn ($ in Millionen) | 69.2 | 78.5 | 136.7 | 155.4 |
Kostenstruktur
Die Umsatzkosten stiegen, wobei die Abonnementkosten für die drei Monate zum 31. Juli 2024 33,4 Millionen US -Dollar erreichten, verglichen mit 29,7 Mio. USD im Vorjahr. Die Bruttomarge für Abonnementeinnahmen betrug 70,7%.
Die folgende Tabelle zeigt die Kostenstruktur für NCINO für die gleichen Zeiträume:
| Kostenmetriken | Drei Monate endeten am 31. Juli 2023 (in Millionen US -Dollar) | Drei Monate endeten am 31. Juli 2024 (in Millionen US -Dollar) | Sechs Monate endete am 31. Juli 2023 (im Wert von Millionen US -Dollar) | Sechs Monate endete am 31. Juli 2024 (im Wert von Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|---|---|
| Kosten für Abonnementeinnahmen | 29.7 | 33.4 | 58.9 | 65.1 |
| Kosten für professionelle Dienstleistungen | 18.3 | 20.6 | 35.4 | 40.0 |
| Gesamtkosten für Einnahmen | 48.0 | 53.9 | 94.2 | 105.1 |
| Bruttogewinn | 69.2 | 78.5 | 136.7 | 155.4 |
Betriebskosten
Die Betriebskosten für die drei Monate zum 31. Juli 2024 beliefen sich auf 86,4 Mio. USD gegenüber 84,0 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Die Schlüsselkomponenten waren:
| Betriebskostenkategorien | Drei Monate endeten am 31. Juli 2023 (in Millionen US -Dollar) | Drei Monate endeten am 31. Juli 2024 (in Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| Vertrieb und Marketing | 32.2 | 31.7 |
| Forschung und Entwicklung | 29.9 | 34.3 |
| Allgemein und administrativ | 21.9 | 20.4 |
| Gesamtbetriebskosten | 84.0 | 86.4 |
Cashflow und finanzielle Position
Zum 31. Juli 2024 hatte Ncino Bargeld und Bargeldäquivalente in Höhe von insgesamt 121,4 Mio. USD und ein angesammeltes Defizit von 365,9 Mio. USD. Das Unternehmen meldete Nettogeld, die durch operative Aktivitäten in Höhe von 59,4 Mio. USD für die sechs Monate zum 31. Juli 2024 zur Verfügung gestellt wurden.
Die folgende Tabelle fasst den Cashflow -Aktivitäten zusammen:
| Cashflow -Aktivitäten | Sechs Monate endete am 31. Juli 2023 (im Wert von Millionen US -Dollar) | Sechs Monate endete am 31. Juli 2024 (im Wert von Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | 43.3 | 59.4 |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | (2.8) | (91.9) |
| Netto Bargeld zur Verfügung gestellt von (verwendeten) Finanzierungsaktivitäten | (25.7) | 43.2 |
Marktposition
Die Lösungen von Ncino werden von verschiedenen Finanzinstituten verwendet, und zum 31. Juli 2024 entspricht internationale Einnahmen 20,8% der Gesamteinnahmen. Das Unternehmen erweitert seine Marktdurchdringung weiter, was für sein langfristiges Wachstum von entscheidender Bedeutung ist.
Wie Ncino, Inc. (NCNO) Geld verdient
Einnahmequellen
Ncino generiert hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptströme: Abonnementeinnahmen Und Professionelle Dienstleistungen.
Abonnementeinnahmen
Abonnementeinnahmen werden aus Gebühren abgeleitet, die Kunden für den Zugriff auf NCINO -Softwarelösungen, insbesondere auf das Betriebssystem der NCINO -Bank und die NCINO -Hypothek, zahlen. Diese Einnahmen werden über die Vertragszeit ratlos anerkannt, die normalerweise drei bis fünf Jahre dauert. In den sechs Monaten zum 31. Juli 2024 erreichten die Abonnementeinnahmen 224,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 197,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres entspricht, was eine Wachstumsrate von 13,7%entspricht.
Professionelle Dienstleistungen Einnahmen
Das Unternehmen erzielt auch Einnahmen aus professionellen Dienstleistungen, einschließlich Konfiguration, Implementierung, Schulung und Beratungsdienste. Für die sechs Monate zum 31. Juli 2024 beliefen sich die Einnahmen aus dem professionellen Dienstleistungen 36,2 Millionen US -Dollar gegenüber 33,7 Mio. USD im Vorjahr, was einem Anstieg von 7,4%kennzeichnete.
| Einnahmekategorie | Sechs Monate endete am 31. Juli 2023 (in Millionen) | Sechs Monate endete am 31. Juli 2024 (in Millionen) | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| Abonnementeinnahmen | $197.2 | $224.3 | 13.7% |
| Professionelle Dienstleistungen Einnahmen | $33.7 | $36.2 | 7.4% |
| Gesamtumsatz | $230.9 | $260.5 | 12.8% |
Kostenstruktur
Die Einnahmenkosten bestehen aus Kosten im Zusammenhang mit Abonnementdiensten und professionellen Dienstleistungen. Für die sechs Monate zum 31. Juli 2024 betrugen die Gesamtkosten für die Einnahmen 105,1 Mio. USD gegenüber 94,2 Mio. USD im Vorjahr.
| Kostenkategorie | Sechs Monate endete am 31. Juli 2023 (in Millionen) | Sechs Monate endete am 31. Juli 2024 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Kosten für Abonnementeinnahmen | $58.9 | $65.1 |
| Kosten für professionelle Dienstleistungen Einnahmen | $35.4 | $40.0 |
| Gesamtkosten für Einnahmen | $94.2 | $105.1 |
Bruttogewinn und Margen
In den sechs Monaten zum 31. Juli 2024 meldete Ncino einen Bruttogewinn von 155,4 Mio. USD, verglichen mit 136,7 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Vorjahr. Die Bruttomarge verbesserte sich leicht von 59,2% auf 59,6%.
Betriebskosten
Die Betriebskosten für den Zeitraum von sechs Monaten stiegen ebenfalls und insgesamt 166,9 Mio. USD im Jahr 2024 gegenüber 160,1 Mio. USD im Jahr 2023. Dies umfasst Kosten im Zusammenhang mit Vertrieb und Marketing, Forschung und Entwicklung sowie allgemeinen und Verwaltungskosten.
| Betriebskostenkategorie | Sechs Monate endete am 31. Juli 2023 (in Millionen) | Sechs Monate endete am 31. Juli 2024 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Vertrieb und Marketing | $62.1 | $59.8 |
| Forschung und Entwicklung | $58.1 | $64.3 |
| Allgemein und administrativ | $39.9 | $42.9 |
| Gesamtbetriebskosten | $160.1 | $166.9 |
Nettoverlust
Trotz des Umsatzwachstums meldete NCINO einen Nettoverlust, der auf das Unternehmen von 14,0 Mio. USD für die sechs Monate zum 31. Juli 2024 zurückzuführen ist, verglichen mit einem Nettoverlust von 27,1 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was eine signifikante Verringerung der Verluste zeigt.
Marktpräsenz und Strategie
Zum 31. Juli 2024 beschäftigte NCINO 206 Vertriebsmitarbeiter in den USA und 88 in internationalen Ämtern, wobei der Schwerpunkt auf der Erweiterung seiner Reichweite im Bereich Finanzinstitut war. Das Unternehmen zielt darauf ab, den Kundenstamm zu erhöhen und die Produkteinführung durch eine "Land- und Erweiterungsstrategie" zu verbessern, die bestehende Kunden dazu ermutigt, im Laufe der Zeit mehr Ncino -Dienste zu nutzen.
Jüngste Akquisitionen
Im März 2024 erwarb Ncino Docfox, Inc. für rund 74,3 Millionen US -Dollar, um seine Angebote im Handels- und Geschäftsbanken zu verbessern. Darüber hinaus erwarb das Unternehmen im April 2024 für 20,0 Millionen US -Dollar für Integrated Lending Technologies, LLC und erweiterte seine Servicemomankapazitäten weiter.
Finanzielle Position
Zum 31. Juli 2024 hatte Ncino Bargeld und Bargeldäquivalente in Höhe von insgesamt 121,4 Mio. USD mit einem angesammelten Defizit von 365,9 Mio. USD. Das Unternehmen hat seine Geschäftstätigkeit durch Eigenkapitalfinanzierung, Kundenrechnungen und eine revolvierende Kreditfazilität finanziert, die im März 2024 auf 100 Millionen US -Dollar erhöht wurde.
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