Ncino, Inc. (NCNO): histoire, propriété, mission, comment ça marche & fait de l'argent

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Une brève histoire de Ncino, Inc.

Ncino, Inc., fondée en 2012, s'est établie comme un fournisseur leader de solutions bancaires basées sur le cloud. La société sert principalement des institutions financières en offrant au Ncino Bank Operating System, qui rationalise les opérations et améliore l'engagement des clients.

Performance financière Overview

Au 31 juillet 2024, le NCINO a déclaré des revenus totaux de 132,4 millions de dollars pour les trois mois clos le 31 juillet 2024, par rapport à 117,2 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant un Augmentation de 12,9%. Les revenus d'abonnement ont augmenté de 14.0%, atteignant 113,9 millions de dollars en 2024, à partir de 99,9 millions de dollars en 2023.

Métrique Q2 2023 Q2 2024 Changement (%)
Revenus totaux 117,2 millions de dollars 132,4 millions de dollars +12.9%
Revenus d'abonnement 99,9 millions de dollars 113,9 millions de dollars +14.0%
Perte nette 15,9 millions de dollars 11,0 millions de dollars -30.7%

Points saillants opérationnels

Au 31 juillet 2024, Ncino a employé 206 PERSONNELS SUPPORTS ET VENTES Aux États-Unis et 88 Personnel dans les bureaux internationaux. L'entreprise s'est concentrée sur l'élargissement de sa présence sur le marché, en particulier sur les marchés internationaux, qui représentaient 20.8% du total des revenus au T2 2024.

Acquisitions récentes

En mars 2024, Ncino a acquis Docfox pour approximativement 74,3 millions de dollars, financé par un 75 millions de dollars tirer de sa facilité de crédit renouvelable. L'acquisition visait à améliorer les capacités de NCINO dans l'automatisation des expériences d'intégration pour les services bancaires des affaires.

De plus, Ncino a acquis des technologies de prêt intégré (ILT) le 1er avril 2024, pour 20 millions de dollars. Ces acquisitions font partie de la stratégie de NCINO visant à élargir ses offres de produits et à améliorer son efficacité opérationnelle.

Acquisition Date Prix ​​d'achat
Docfox Mars 2024 74,3 millions de dollars
Technologies de prêt intégré (ILT) Avril 2024 20 millions de dollars

Situation financière

Au 31 juillet 2024, Ncino a rapporté 121,4 millions de dollars en espèces et équivalents en espèces, avec un déficit accumulé de 365,9 millions de dollars. Les pertes nettes de la société ont été principalement motivées par des investissements dans le développement du système d’opération de NCINo Bank et l’expansion de ses capacités de vente et de marketing.

Métrique financière Montant
Equivalents en espèces et en espèces 121,4 millions de dollars
Déficit accumulé 365,9 millions de dollars

Performance du stock

La société a connu des fluctuations de ses performances en actions, avec une perte nette attribuable à Ncino, Inc. de 11,0 millions de dollars pour les trois mois clos le 31 juillet 2024, par rapport à une perte de 15,9 millions de dollars l'année précédente. Le nombre moyen pondéré des actions ordinaires en circulation est passée de 112,4 millions au Q2 2023 à 115,2 millions au T2 2024.

Métrique Q2 2023 Q2 2024
Perte nette 15,9 millions de dollars 11,0 millions de dollars
Partages moyens pondérés en circulation 112,4 millions 115,2 millions


A qui possède Ncino, Inc. (NCNO)

Importants actionnaires

Au 31 juillet 2024, Ncino, Inc. comptait environ 115,4 millions d'actions ordinaires en circulation. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:

Actionnaire Partage Pourcentage de propriété
Investisseurs institutionnels 61,200,000 52.9%
Propriété d'initiés (dirigeants et administrateurs) 10,100,000 8.8%
Flotteur public 44,100,000 38.3%

Performance de stock récent

Le cours de l'action de Ncino, Inc. (NCNO) au 31 juillet 2024 était de 10,30 $ par action, reflétant une capitalisation boursière d'environ 1,19 milliard de dollars. Le stock a connu des fluctuations, avec un minimum de 52 semaines de 7,45 $ et un sommet de 22,50 $.

Métriques financières

Pour les six mois clos le 31 juillet 2024, NCINO a déclaré un chiffre d'affaires total de 260,5 millions de dollars, avec une perte nette attribuable à Ncino, Inc. de 14,0 millions de dollars. Cela reflète une augmentation des revenus totaux d'environ 12,8% par rapport à l'année précédente.

Fonds propres des actionnaires

Au 31 juillet 2024, le total des capitaux propres de Ncino, Inc. était d'environ 1,07 milliard de dollars. Le tableau suivant présente les états consolidés condensés des capitaux propres des actionnaires:

Composant Montant (par milliers)
Actions ordinaires $58
Capital payant supplémentaire $1,439,245
Autres revenus globaux $1,407
Déficit accumulé $(365,855)
Total des capitaux propres des actionnaires $1,074,855

Structure de propriété

Ncino, Inc. a un intérêt majoritaire dans Ncino K.K., une filiale japonaise, qui a été établie avec 51% de propriété. Cette décision stratégique vise à faciliter la distribution des produits de Ncino sur le marché japonais.

Acquisitions récentes

Le 20 mars 2024, Ncino a acquis Docfox, Inc. pour un prix d'achat global de 74,3 millions de dollars, financé par un emprunt de 75 millions de dollars en vertu de sa facilité de crédit. De plus, Integrated Lending Technologies, LLC a été acquis le 1er avril 2024 pour 20 millions de dollars en espèces.

Investissement dans la croissance

Au 31 juillet 2024, Ncino avait 121,4 millions de dollars en espèces et en espèces. La société continue d'investir dans la croissance, qui se reflète dans ses dépenses d'exploitation croissantes, qui ont totalisé 166,9 millions de dollars pour les six mois clos le 31 juillet 2024.

Conclusion sur la dynamique de la propriété

La structure de propriété de Ncino se caractérise par une présence importante d'investisseurs institutionnels, aux côtés de la propriété d'initiés qui indique la confiance de l'équipe de direction. Les acquisitions stratégiques et les investissements de la société dans sa plate-forme visent à favoriser la croissance et à étendre sa portée de marché.



Énoncé de mission Ncino, Inc. (NCNO)

En 2024, NCINO, Inc. vise à transformer l'industrie des services financiers en fournissant un système d'exploitation bancaire complet qui améliore l'efficacité et l'efficacité des institutions financières (FIS). L'énoncé de mission de l'entreprise souligne son engagement envers l'innovation, la réussite des clients et la création d'une expérience bancaire transparente grâce à la technologie.

Financier Overview

Ncino fonctionne avec un modèle de revenus basé sur l'abonnement, en se concentrant sur la fourniture de solutions aux FIS qui rationalisent les processus, améliorent l'expérience client et stimule la rentabilité. Les données financières suivantes mettent en évidence les performances de l'entreprise pour les six mois se terminant le 31 juillet 2024:

Métrique Q2 2023 Q2 2024 Changement (%)
Revenus totaux 230,9 millions de dollars 260,5 millions de dollars 12.8%
Revenus d'abonnement 197,2 millions de dollars 224,3 millions de dollars 13.7%
Perte nette $ (27,1 millions) $ (14,0 millions) 48.7%
Marge brute 59.2% 59.6% 0.7%
Equivalents en espèces et en espèces 103,4 millions de dollars 121,4 millions de dollars 17.6%

Métriques commerciales clés

Au 31 juillet 2024, les mesures opérationnelles de NCINo démontrent sa trajectoire de croissance et sa pénétration du marché:

Métrique Valeur
Nombre de clients Plus de 1 200
Personnel des ventes (États-Unis) 206
Personnel des ventes (International) 88
Obligations de performance restantes 1,04 milliard de dollars
Bénéfice brut 155,4 millions de dollars

Investissement dans la croissance

La stratégie de Ncino implique des investissements importants dans la recherche et le développement, ainsi que les ventes et le marketing, pour stimuler la croissance future:

Catégorie de dépenses Q2 2023 Q2 2024
Dépenses de vente et de marketing 62,1 millions de dollars 59,8 millions de dollars
Frais de recherche et de développement 58,1 millions de dollars 64,3 millions de dollars
Frais généraux et administratifs 39,9 millions de dollars 42,9 millions de dollars

Acquisitions récentes

En 2024, Ncino a élargi ses offres de produits grâce à des acquisitions stratégiques:

Acquisition Date Prix ​​d'achat
Docfox, Inc. 20 mars 2024 74,3 millions de dollars
Integrated Lending Technologies, LLC 1er avril 2024 20,0 millions de dollars

Position sur le marché

Ncino a établi une présence significative sur le marché, en mettant l'accent sur l'amélioration de l'expérience client et l'efficacité opérationnelle des institutions financières. Les solutions de l'entreprise sont conçues pour répondre aux besoins de divers types de FIS, des banques communautaires aux grandes entreprises.

Au 31 juillet 2024, les revenus de la région géographique de Ncino étaient les suivants:

Région Q2 2023 Q2 2024
États-Unis 189,8 millions de dollars 207,2 millions de dollars
International 41,1 millions de dollars 53,3 millions de dollars


Comment fonctionne Ncino, Inc. (NCNO)

Modèle commercial

Ncino, Inc. opère principalement sur un modèle basé sur l'abonnement offrant le système d'exploitation de la banque Ncino, qui s'adresse aux institutions financières (FIS). L'entreprise utilise une stratégie «terre et agrandissement», où ils obtiennent initialement un contrat avec les clients et encouragent par la suite l'adoption de fonctionnalités et services supplémentaires.

Au 31 juillet 2024, Ncino comptait 206 membres du personnel de vente et de vente aux États-Unis et 88 membres du personnel des bureaux internationaux.

Performance financière

Pour les trois mois clos le 31 juillet 2024, NCINo a déclaré un chiffre d'affaires total de 132,4 millions de dollars, contre 117,2 millions de dollars au cours de la même période en 2023, ce qui représente une croissance de 12,9%. Les revenus d'abonnement sont spécifiquement passés de 99,9 millions de dollars à 113,9 millions de dollars, marquant une augmentation de 14,0%.

Le tableau suivant résume les performances financières de Ncino pour les trois et six mois clos le 31 juillet 2023 et 2024:

Métriques financières Trois mois terminés le 31 juillet 2023 Trois mois terminés le 31 juillet 2024 Six mois clos le 31 juillet 2023 Six mois clos le 31 juillet 2024
Revenus totaux ($ en millions) 117.2 132.4 230.9 260.5
Revenus d'abonnement ($ en millions) 99.9 113.9 197.2 224.3
Perte nette ($ en millions) 15.9 11.0 27.1 14.0
Bénéfice brut ($ en millions) 69.2 78.5 136.7 155.4

Structure des coûts

Le coût des revenus a augmenté, les coûts d'abonnement atteignant 33,4 millions de dollars pour les trois mois clos le 31 juillet 2024, contre 29,7 millions de dollars l'année précédente. La marge brute des revenus d'abonnement était de 70,7%.

Le tableau suivant illustre la structure des coûts pour Ncino pendant les mêmes périodes:

Métriques des coûts Trois mois clos le 31 juillet 2023 ($ en millions) Trois mois clos le 31 juillet 2024 ($ en millions) Six mois clos le 31 juillet 2023 ($ en millions) Six mois terminés le 31 juillet 2024 ($ en millions)
Coût des revenus d'abonnement 29.7 33.4 58.9 65.1
Coût des services professionnels 18.3 20.6 35.4 40.0
Coût total des revenus 48.0 53.9 94.2 105.1
Bénéfice brut 69.2 78.5 136.7 155.4

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation pour les trois mois clos le 31 juillet 2024 ont totalisé 86,4 millions de dollars, contre 84,0 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Les composantes clés comprenaient:

Catégories de dépenses d'exploitation Trois mois clos le 31 juillet 2023 ($ en millions) Trois mois clos le 31 juillet 2024 ($ en millions)
Ventes et marketing 32.2 31.7
Recherche et développement 29.9 34.3
Général et administratif 21.9 20.4
Dépenses d'exploitation totales 84.0 86.4

Flux de trésorerie et situation financière

Au 31 juillet 2024, Ncino avait des équivalents en espèces et en espèces totalisant 121,4 millions de dollars et un déficit accumulé de 365,9 millions de dollars. La société a déclaré que les espèces nettes ont été fournies par des activités d'exploitation de 59,4 millions de dollars pour les six mois clos le 31 juillet 2024.

Le tableau suivant résume les activités de flux de trésorerie:

Activités de flux de trésorerie Six mois clos le 31 juillet 2023 ($ en millions) Six mois terminés le 31 juillet 2024 ($ en millions)
L'argent net fourni par les activités d'exploitation 43.3 59.4
L'argent net utilisé dans les activités d'investissement (2.8) (91.9)
L'argent net fourni par (utilisé dans) des activités de financement (25.7) 43.2

Position sur le marché

Les solutions de Ncino sont utilisées par diverses institutions financières et, au 31 juillet 2024, les revenus internationaux ont représenté 20,8% des revenus totaux. La société continue d'étendre sa pénétration du marché qui est cruciale pour sa croissance à long terme.



Comment Ncino, Inc. (NCNO) fait de l'argent

Sources de revenus

Ncino génère principalement des revenus grâce à deux principaux flux: revenus d'abonnement et services professionnels.

Revenus d'abonnement

Les revenus d'abonnement sont dérivés des frais que les clients paient pour accéder aux solutions logicielles de NCINO, en particulier le système d'exploitation de la banque NCINO et la hypothèque Ncino. Ces revenus sont reconnus de manière rare sur la durée du contrat, qui dure généralement de trois à cinq ans. Pour les six mois clos le 31 juillet 2024, les revenus d'abonnement ont atteint 224,3 millions de dollars, soit une augmentation de 197,2 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente, représentant un taux de croissance de 13,7%.

Revenus des services professionnels

La société obtient également des revenus de services professionnels, qui comprennent la configuration, la mise en œuvre, la formation et les services de conseil. Pour les six mois clos le 31 juillet 2024, les revenus des services professionnels ont été de 36,2 millions de dollars, contre 33,7 millions de dollars l'année précédente, marquant une augmentation de 7,4%.

Catégorie de revenus Six mois terminés le 31 juillet 2023 (en millions) Six mois terminés le 31 juillet 2024 (en millions) Taux de croissance
Revenus d'abonnement $197.2 $224.3 13.7%
Revenus des services professionnels $33.7 $36.2 7.4%
Revenus totaux $230.9 $260.5 12.8%

Structure des coûts

Le coût des revenus se compose de coûts liés aux services d'abonnement et aux services professionnels. Pour les six mois clos le 31 juillet 2024, le coût total des revenus était de 105,1 millions de dollars, contre 94,2 millions de dollars l'année précédente.

Catégorie de coûts Six mois terminés le 31 juillet 2023 (en millions) Six mois terminés le 31 juillet 2024 (en millions)
Coût des revenus d'abonnement $58.9 $65.1
Coût des revenus des services professionnels $35.4 $40.0
Coût total des revenus $94.2 $105.1

Bénéfice et marges bruts

Pour les six mois clos le 31 juillet 2024, NCINO a déclaré un bénéfice brut de 155,4 millions de dollars, contre 136,7 millions de dollars pour la même période l'année précédente. La marge brute s'est légèrement améliorée de 59,2% à 59,6%.

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation pour la période de six mois ont également augmenté, totalisant 166,9 millions de dollars en 2024, contre 160,1 millions de dollars en 2023.

Catégorie de dépenses d'exploitation Six mois terminés le 31 juillet 2023 (en millions) Six mois terminés le 31 juillet 2024 (en millions)
Ventes et marketing $62.1 $59.8
Recherche et développement $58.1 $64.3
Général et administratif $39.9 $42.9
Dépenses d'exploitation totales $160.1 $166.9

Perte nette

Malgré la croissance des revenus, Ncino a déclaré une perte nette attribuable à la société de 14,0 millions de dollars pour les six mois clos le 31 juillet 2024, contre une perte nette de 27,1 millions de dollars pour la même période en 2023, démontrant une réduction significative des pertes.

Présence et stratégie du marché

Au 31 juillet 2024, NCINO a employé 206 vendeurs aux États-Unis et 88 dans les bureaux internationaux, en se concentrant sur l'élargissement de sa portée dans le secteur des institutions financières. La société vise à accroître sa clientèle et à améliorer l'adoption des produits grâce à une stratégie «terre et agrandir», qui encourage les clients existants à utiliser davantage de services de NCINO au fil du temps.

Acquisitions récentes

En mars 2024, Ncino a acquis Docfox, Inc. pour environ 74,3 millions de dollars pour améliorer ses offres dans les services bancaires commerciaux et commerciaux. De plus, la société a acquis Integrated Lending Technologies, LLC pour 20,0 millions de dollars en avril 2024, élargissant encore ses capacités de service.

Situation financière

Au 31 juillet 2024, Ncino avait des équivalents en espèces et en espèces totalisant 121,4 millions de dollars, avec un déficit accumulé de 365,9 millions de dollars. La société a financé ses opérations grâce au financement par actions, à la facturation des clients et à une facilité de crédit renouvelable, qui a été augmentée à 100 millions de dollars en mars 2024.

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