nCino, Inc. (NCNO) Bundle
Una breve historia de Ncino, Inc.
Ncino, Inc., fundado en 2012, se ha establecido como un proveedor líder de soluciones bancarias basadas en la nube. La compañía atiende principalmente a instituciones financieras al ofrecer el sistema operativo Ncino Bank, que agiliza las operaciones y mejora la participación del cliente.
Desempeño financiero Overview
Al 31 de julio de 2024, Ncino reportó ingresos totales de $ 132.4 millones Durante los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, en comparación con $ 117.2 millones para el mismo período en 2023, reflejando un Aumento del 12,9%. Los ingresos por suscripción aumentaron por 14.0%, llegando $ 113.9 millones en 2024, arriba de $ 99.9 millones en 2023.
| Métrico | Q2 2023 | Q2 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 117.2 millones | $ 132.4 millones | +12.9% |
| Ingresos de suscripción | $ 99.9 millones | $ 113.9 millones | +14.0% |
| Pérdida neta | $ 15.9 millones | $ 11.0 millones | -30.7% |
Destacados operativos
Al 31 de julio de 2024, NCINO empleado 206 Personal de soporte de ventas y ventas en los EE. UU. Y 88 personal en oficinas internacionales. La compañía se ha centrado en expandir su presencia en el mercado, particularmente en los mercados internacionales, que representaban 20.8% de ingresos totales en el segundo trimestre de 2024.
Adquisiciones recientes
En marzo de 2024, Ncino adquirió Docfox para aproximadamente $ 74.3 millones, financiado a través de un $ 75 millones extraer de su línea de crédito renovable. La adquisición tenía como objetivo mejorar las capacidades de NCINO para automatizar las experiencias de incorporación para la banca comercial.
Además, NCINO adquirió Tecnologías de Lendas Integradas (ILT) el 1 de abril de 2024, para $ 20 millones. Estas adquisiciones son parte de la estrategia de NCINO para ampliar sus ofertas de productos y mejorar su eficiencia operativa.
| Adquisición | Fecha | Precio de compra |
|---|---|---|
| Docfox | Marzo de 2024 | $ 74.3 millones |
| Tecnologías de préstamos integrados (ILT) | Abril de 2024 | $ 20 millones |
Posición financiera
Al 31 de julio de 2024, informó NCINO $ 121.4 millones en efectivo y equivalentes de efectivo, con un déficit acumulado de $ 365.9 millones. Las pérdidas netas de la compañía han sido impulsadas principalmente por inversiones en el desarrollo del sistema operativo NCINO Bank y la expansión de sus capacidades de ventas y marketing.
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 121.4 millones |
| Déficit acumulado | $ 365.9 millones |
Rendimiento de stock
La compañía ha visto fluctuaciones en su rendimiento de acciones, con una pérdida neta atribuible a NCINO, Inc. de $ 11.0 millones Durante los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, en comparación con una pérdida de $ 15.9 millones en el año anterior. El número promedio ponderado de acciones comunes en circulación aumentó de 112.4 millones en el segundo trimestre de 2023 a 115.2 millones En el segundo trimestre de 2024.
| Métrico | Q2 2023 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Pérdida neta | $ 15.9 millones | $ 11.0 millones |
| Acciones promedio ponderadas en circulación | 112.4 millones | 115.2 millones |
A Who posee Ncino, Inc. (NCNO)
Principales accionistas
Al 31 de julio de 2024, NCINO, Inc. tenía aproximadamente 115.4 millones de acciones comunes en circulación. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 61,200,000 | 52.9% |
| Propiedad interna (ejecutivos y directores) | 10,100,000 | 8.8% |
| Flotador público | 44,100,000 | 38.3% |
Rendimiento de acciones reciente
El precio de las acciones de NCINO, Inc. (NCNO) al 31 de julio de 2024 era de $ 10.30 por acción, lo que refleja una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.19 mil millones. La acción ha visto fluctuaciones, con un mínimo de 52 semanas de $ 7.45 y un máximo de $ 22.50.
Métricas financieras
Para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, NCINO reportó ingresos totales de $ 260.5 millones, con una pérdida neta atribuible a NCINO, Inc. de $ 14.0 millones. Esto refleja un aumento en los ingresos totales de aproximadamente el 12.8% en comparación con el año anterior.
Equidad de accionistas
Al 31 de julio de 2024, el capital total de los accionistas de NCINO, Inc. era de aproximadamente $ 1.07 mil millones. La siguiente tabla presenta los estados consolidados condensados de la equidad de los accionistas:
| Componente | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Stock común | $58 |
| Capital pagado adicional | $1,439,245 |
| Otros ingresos integrales | $1,407 |
| Déficit acumulado | $(365,855) |
| Equidad total de los accionistas | $1,074,855 |
Estructura de propiedad
Ncino, Inc. tiene un interés controlador en Ncino K.K., una subsidiaria japonesa, que se estableció con 51% de propiedad. Este movimiento estratégico tiene como objetivo facilitar la distribución de los productos de Ncino en el mercado japonés.
Adquisiciones recientes
El 20 de marzo de 2024, Ncino adquirió Docfox, Inc. por un precio de compra agregado de $ 74.3 millones, financiado a través de un endeudamiento de $ 75 millones bajo su línea de crédito. Además, Integrated Lending Technologies, LLC se adquirió el 1 de abril de 2024 por $ 20 millones en efectivo.
Inversión en crecimiento
Al 31 de julio de 2024, Ncino tenía $ 121.4 millones en efectivo y equivalentes en efectivo. La compañía continúa invirtiendo en crecimiento, que se refleja en sus crecientes gastos operativos, que totalizó $ 166.9 millones para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La estructura de propiedad de NCINO se caracteriza por una presencia significativa de inversores institucionales, junto con la propiedad interna que indica la confianza del equipo de gestión. Las adquisiciones estratégicas e inversiones estratégicas de la compañía en su plataforma tienen como objetivo fomentar el crecimiento y expandir su alcance del mercado.
Declaración de misión de NCINO, Inc. (NCNO)
A partir de 2024, Ncino, Inc. tiene como objetivo transformar la industria de los servicios financieros al proporcionar un sistema operativo bancario integral que mejore la eficiencia y efectividad de las instituciones financieras (FIS). La declaración de misión de la compañía enfatiza su compromiso con la innovación, el éxito del cliente y la creación de una experiencia bancaria perfecta a través de la tecnología.
Financiero Overview
NCINO opera con un modelo de ingresos basado en suscripción, centrándose en ofrecer soluciones a FIS que agilizan los procesos, mejoran la experiencia del cliente e impulsan la rentabilidad. Los siguientes datos financieros destacan el rendimiento de la compañía durante los seis meses que terminan el 31 de julio de 2024:
| Métrico | Q2 2023 | Q2 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 230.9 millones | $ 260.5 millones | 12.8% |
| Ingresos de suscripción | $ 197.2 millones | $ 224.3 millones | 13.7% |
| Pérdida neta | $ (27.1 millones) | $ (14.0 millones) | 48.7% |
| Margen bruto | 59.2% | 59.6% | 0.7% |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 103.4 millones | $ 121.4 millones | 17.6% |
Métricas comerciales clave
Al 31 de julio de 2024, las métricas operativas de Ncino demuestran su trayectoria de crecimiento y penetración del mercado:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Número de clientes | Más de 1.200 |
| Personal de ventas (EE. UU.) | 206 |
| Personal de ventas (internacional) | 88 |
| Obligaciones de desempeño restantes | $ 1.04 mil millones |
| Beneficio bruto | $ 155.4 millones |
Inversión en crecimiento
La estrategia de NCINO implica una inversión significativa en investigación y desarrollo, así como ventas y marketing, para impulsar el crecimiento futuro:
| Categoría de gastos | Q2 2023 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Gastos de ventas y marketing | $ 62.1 millones | $ 59.8 millones |
| Gastos de investigación y desarrollo | $ 58.1 millones | $ 64.3 millones |
| Gastos generales y administrativos | $ 39.9 millones | $ 42.9 millones |
Adquisiciones recientes
En 2024, Ncino amplió sus ofertas de productos a través de adquisiciones estratégicas:
| Adquisición | Fecha | Precio de compra |
|---|---|---|
| Docfox, Inc. | 20 de marzo de 2024 | $ 74.3 millones |
| Tecnologías de préstamos integrados, LLC | 1 de abril de 2024 | $ 20.0 millones |
Posición de mercado
NCINO ha establecido una presencia significativa en el mercado, con un enfoque en mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa para las instituciones financieras. Las soluciones de la compañía se adaptan para satisfacer las necesidades de varios tipos de FIS, desde bancos comunitarios hasta grandes empresas.
Al 31 de julio de 2024, los ingresos de Ncino por la región geográfica fueron los siguientes:
| Región | Q2 2023 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Estados Unidos | $ 189.8 millones | $ 207.2 millones |
| Internacional | $ 41.1 millones | $ 53.3 millones |
Cómo funciona Ncino, Inc. (NCNO)
Modelo de negocio
NCINO, Inc. opera principalmente en un modelo basado en suscripción que ofrece el sistema operativo Ncino Bank, que está dirigido a instituciones financieras (FIS). La compañía emplea una estrategia de "tierra y expandir", donde inicialmente aseguran un contrato con los clientes y posteriormente fomentan la adopción de características y servicios adicionales.
Al 31 de julio de 2024, Ncino tenía 206 personal de apoyo de ventas y ventas en los EE. UU. Y 88 personal en oficinas internacionales.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, NCINO reportó ingresos totales de $ 132.4 millones, frente a $ 117.2 millones en el mismo período en 2023, lo que representa un crecimiento de 12.9%. Los ingresos por suscripción aumentaron específicamente de $ 99.9 millones a $ 113.9 millones, marcando un aumento del 14.0%.
La siguiente tabla resume el desempeño financiero de NCINO para los tres y seis meses que terminó el 31 de julio de 2023 y 2024:
| Métricas financieras | Tres meses terminados el 31 de julio de 2023 | Tres meses terminados el 31 de julio de 2024 | Seis meses terminados el 31 de julio de 2023 | Seis meses terminados el 31 de julio de 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales ($ en millones) | 117.2 | 132.4 | 230.9 | 260.5 |
| Ingresos de suscripción ($ en millones) | 99.9 | 113.9 | 197.2 | 224.3 |
| Pérdida neta ($ en millones) | 15.9 | 11.0 | 27.1 | 14.0 |
| Beneficio bruto ($ en millones) | 69.2 | 78.5 | 136.7 | 155.4 |
Estructura de costos
El costo de los ingresos aumentó, y los costos de suscripción alcanzaron $ 33.4 millones para los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, en comparación con $ 29.7 millones en el año anterior. El margen bruto para los ingresos por suscripción fue del 70.7%.
La siguiente tabla ilustra la estructura de costos para NCINO para los mismos períodos:
| Métricas de costos | Tres meses terminados el 31 de julio de 2023 ($ en millones) | Tres meses terminados el 31 de julio de 2024 ($ en millones) | Seis meses terminados el 31 de julio de 2023 ($ en millones) | Seis meses terminados el 31 de julio de 2024 ($ en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Costo de los ingresos por suscripción | 29.7 | 33.4 | 58.9 | 65.1 |
| Costo de servicios profesionales | 18.3 | 20.6 | 35.4 | 40.0 |
| Costo total de los ingresos | 48.0 | 53.9 | 94.2 | 105.1 |
| Beneficio bruto | 69.2 | 78.5 | 136.7 | 155.4 |
Gastos operativos
Los gastos operativos para los tres meses terminados el 31 de julio de 2024 totalizaron $ 86.4 millones, en comparación con $ 84.0 millones en el mismo período en 2023. Componentes clave incluidos:
| Categorías de gastos operativos | Tres meses terminados el 31 de julio de 2023 ($ en millones) | Tres meses terminados el 31 de julio de 2024 ($ en millones) |
|---|---|---|
| Ventas y marketing | 32.2 | 31.7 |
| Investigación y desarrollo | 29.9 | 34.3 |
| General y administrativo | 21.9 | 20.4 |
| Gastos operativos totales | 84.0 | 86.4 |
Flujo de caja y posición financiera
Al 31 de julio de 2024, Ncino tenía efectivo y equivalentes en efectivo por un total de $ 121.4 millones y un déficit acumulado de $ 365.9 millones. La compañía reportó efectivo neto proporcionado por actividades operativas de $ 59.4 millones para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024.
La siguiente tabla resume las actividades de flujo de efectivo:
| Actividades de flujo de efectivo | Seis meses terminados el 31 de julio de 2023 ($ en millones) | Seis meses terminados el 31 de julio de 2024 ($ en millones) |
|---|---|---|
| Efectivo neto proporcionado por actividades operativas | 43.3 | 59.4 |
| Efectivo neto utilizado en actividades de inversión | (2.8) | (91.9) |
| Efectivo neto proporcionado por (usado en) actividades de financiación | (25.7) | 43.2 |
Posición de mercado
Las soluciones de NCINO son utilizadas por varias instituciones financieras, y al 31 de julio de 2024, los ingresos internacionales representaron el 20.8% de los ingresos totales. La compañía continúa expandiendo su penetración en el mercado, lo cual es crucial para su crecimiento a largo plazo.
Cómo NCINO, Inc. (NCNO) gana dinero
Flujos de ingresos
Ncino genera principalmente ingresos a través de dos corrientes principales: Ingresos de suscripción y servicios profesionales.
Ingresos de suscripción
Los ingresos por suscripción se derivan de las tarifas que los clientes pagan para acceder a las soluciones de software de NCINO, específicamente el sistema operativo Ncino Bank y la hipoteca NCINO. Estos ingresos se reconocen de manera ratamente durante el plazo del contrato, que generalmente dura de tres a cinco años. Para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, los ingresos por suscripción alcanzaron los $ 224.3 millones, un aumento de $ 197.2 millones en el mismo período del año anterior, lo que representa una tasa de crecimiento del 13.7%.
Ingresos de servicios profesionales
La compañía también obtiene ingresos de los servicios profesionales, que incluyen servicios de configuración, implementación, capacitación y asesoramiento. Para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, los ingresos por servicios profesionales fueron de $ 36.2 millones, frente a $ 33.7 millones en el año anterior, marcando un aumento del 7.4%.
| Categoría de ingresos | Seis meses terminados el 31 de julio de 2023 (en millones) | Seis meses terminados el 31 de julio de 2024 (en millones) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|---|
| Ingresos de suscripción | $197.2 | $224.3 | 13.7% |
| Ingresos de servicios profesionales | $33.7 | $36.2 | 7.4% |
| Ingresos totales | $230.9 | $260.5 | 12.8% |
Estructura de costos
El costo de los ingresos consiste en costos relacionados con los servicios de suscripción y los servicios profesionales. Para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, el costo total de los ingresos fue de $ 105.1 millones, frente a $ 94.2 millones en el año anterior.
| Categoría de costos | Seis meses terminados el 31 de julio de 2023 (en millones) | Seis meses terminados el 31 de julio de 2024 (en millones) |
|---|---|---|
| Costo de los ingresos por suscripción | $58.9 | $65.1 |
| Costo de los ingresos de servicios profesionales | $35.4 | $40.0 |
| Costo total de los ingresos | $94.2 | $105.1 |
Ganancias y márgenes brutos
Para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, NCINO reportó una ganancia bruta de $ 155.4 millones, en comparación con $ 136.7 millones para el mismo período del año anterior. El margen bruto mejoró ligeramente de 59.2% a 59.6%.
Gastos operativos
Los gastos operativos para el período de seis meses también aumentaron, totalizando $ 166.9 millones en 2024 en comparación con $ 160.1 millones en 2023. Esto incluye costos relacionados con las ventas y el marketing, la investigación y el desarrollo, y los gastos generales y administrativos.
| Categoría de gastos operativos | Seis meses terminados el 31 de julio de 2023 (en millones) | Seis meses terminados el 31 de julio de 2024 (en millones) |
|---|---|---|
| Ventas y marketing | $62.1 | $59.8 |
| Investigación y desarrollo | $58.1 | $64.3 |
| General y administrativo | $39.9 | $42.9 |
| Gastos operativos totales | $160.1 | $166.9 |
Pérdida neta
A pesar del crecimiento de los ingresos, NCINO informó una pérdida neta atribuible a la compañía de $ 14.0 millones para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, en comparación con una pérdida neta de $ 27.1 millones por el mismo período en 2023, lo que demuestra una reducción significativa en las pérdidas.
Presencia y estrategia del mercado
Al 31 de julio de 2024, NCINO empleó a 206 personas de ventas en los EE. UU. Y 88 en oficinas internacionales, centrándose en ampliar su alcance en el sector de la institución financiera. La compañía tiene como objetivo aumentar su base de clientes y mejorar la adopción del producto a través de una estrategia de "tierra y expandir", lo que alienta a los clientes existentes a utilizar más de los servicios de NCINO a lo largo del tiempo.
Adquisiciones recientes
En marzo de 2024, Ncino adquirió Docfox, Inc. por aproximadamente $ 74.3 millones para mejorar sus ofertas en banca comercial y comercial. Además, la compañía adquirió Integrated Lending Technologies, LLC por $ 20.0 millones en abril de 2024, ampliando aún más sus capacidades de servicio.
Posición financiera
Al 31 de julio de 2024, Ncino tenía efectivo y equivalentes en efectivo por un total de $ 121.4 millones, con un déficit acumulado de $ 365.9 millones. La compañía ha financiado sus operaciones a través del financiamiento de capital, facturaciones de clientes y una línea de crédito giratorio, que aumentó a $ 100 millones en marzo de 2024.
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