nCino, Inc. (NCNO) Bundle
تاريخ موجز لشركة nCino, Inc. (NCNO)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة nCino, Inc. في عام 2012 على يد جوش جي مكارتي, جاريد دي إل إتش جي نارفايز، و ديفيد إيه إم إس إم آر دي سي سي ألومبو (ويلمنجتون في كارولاينا الشمالية). كانت الرؤية الأولية للشركة هي تحسين العملية المصرفية من خلال منصة قائمة على السحابة.
تطوير المنتج وإطلاقه
في مارس 2013، أطلقت إن سينو نظام تشغيل بنك إن سينو، الذي يهدف إلى تبسيط عملية الإقراض. بحلول أبريل 2016، حصلت شركة nCino على أول عميل لها من مؤسسة مالية واسعة النطاق، لايف أوك بانك، مما يمثل علامة فارقة في عروض خدماتها.
جولات التمويل
خضعت nCino لعدة جولات تمويلية لدعم نموها:
- السلسلة أ: تم جمع 9 ملايين دولار في ديسمبر 2013.
- السلسلة ب: تم جمع 30 مليون دولار في مايو 2015.
- السلسلة ج: تم جمع 40 مليون دولار في يونيو 2017.
- السلسلة د: تم جمع 50 مليون دولار في سبتمبر 2018.
بحلول نوفمبر 2019، كانت nCino قد جمعت ما يقرب من 129 مليون دولار في التمويل.
الطرح العام وأداء السوق
في 15 يوليو 2020، تم طرح شركة nCino للاكتتاب العام في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر. نكنو، رفع تقريبا 250 مليون دولار. وتم تحديد سعر الطرح الأولي عند $31 لكل سهم.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تقلب سعر السهم $45 بقيمة سوقية تبلغ حوالي 3.5 مليار دولار.
الأداء المالي
أظهرت إيرادات nCino نموًا مطردًا على مر السنين:
| السنة المالية | الإيرادات (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) |
|---|---|---|
| 2020 | $83.1 | ($32.8) |
| 2021 | $116.7 | ($20.3) |
| 2022 | $181.5 | ($7.0) |
| 2023 | $247.5 | $2.5 |
قاعدة العملاء والوصول إلى السوق
اعتبارًا من سبتمبر 2023، انتهى nCino 1,500 العملاء، بما في ذلك المؤسسات المالية الكبرى مثل ويلز فارجو, بنك تي دي، و بنك الغرب.
الشراكات والاستحواذات الاستراتيجية
شكلت nCino شراكات استراتيجية مع شركات مثل قوة المبيعات و آي بي إم. في 16 فبراير 2021، استحوذت شركة nCino على شركة nCino SimpleNexus، وتوسيع عروضها في مجال الرهن العقاري لحوالي 170 مليون دولار.
التطورات الأخيرة
في الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة nCino عن نمو في الإيرادات قدره 32% سنة بعد سنة. وتركز الشركة أيضًا على التوسع الدولي، خاصة في أوروبا وآسيا.
من يملك شركة nCino, Inc. (NCNO)
شركة Overview
تأسست شركة nCino, Inc. (NCNO) في عام 2012، وهي عبارة عن منصة مصرفية قائمة على السحابة تعمل على تعزيز تجربة العملاء للمؤسسات المالية. باعتبارها شركة مساهمة عامة، فهي تعمل تحت رمز المؤشر NCNO في بورصة ناسداك.
هيكل الملكية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أصبح لدى nCino هيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمستثمرين الأفراد. ويوضح الجدول التالي توزيع الأسهم بين أصحاب المصلحة الرئيسيين.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 70.2% | 26,030,000 |
| ملكية المطلعين | 10.5% | 3,800,000 |
| مستثمرو التجزئة | 19.3% | 7,170,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يلعب أكبر المساهمين المؤسسيين دورًا مهمًا في ملكية nCino. يسرد الجدول أدناه أهم المستثمرين المؤسسيين اعتبارًا من آخر تواريخ الإيداع.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 5,000,000 | 13.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4,500,000 | 12.1% |
| شركة ستيت ستريت | 3,500,000 | 9.4% |
| استثمارات الإخلاص | 2,800,000 | 7.5% |
| شركاء انسايت | 2,000,000 | 5.4% |
الفريق التنفيذي والملكية الداخلية
ويساهم الفريق التنفيذي أيضًا في الملكية الداخلية، وهو أمر بالغ الأهمية لمواءمة المصالح مع المساهمين. يوضح الجدول التالي المديرين التنفيذيين الرئيسيين وحصص الملكية الخاصة بكل منهم.
| اسم | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| بيير نود | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 3.2% |
| تيموثي سي ماكجينيس | المدير المالي | 600,000 | 1.6% |
| كورت أ. بارتلز | سجع | 350,000 | 0.9% |
| جون إيه إتش أوجورمان | مدير التكنولوجيا | 250,000 | 0.7% |
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 يناير 2023، أبلغت شركة nCino عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
- الإيرادات: 300 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 30%
- صافي الدخل: 25 مليون دولار
- ربحية السهم (EPS): 0.50 دولار
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة nCino تقريبًا 1.2 مليار دولار.
أداء المخزون
تذبذب سعر سهم nCino (NCNO) طوال عام 2023. وفيما يلي بعض الإحصائيات التي تعكس أدائها:
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: 50.25 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 25.50 دولارًا
- سعر السهم الحالي: 40.00 دولارًا
- عائد الأرباح: 0%
بيان مهمة شركة nCino, Inc. (NCNO).
Overview
nCino, Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية تركز على تقديم الحلول المصرفية القائمة على السحابة. ويتمحور بيان مهمتها حول تقديم حلول مبتكرة لمساعدة المؤسسات المالية على تعزيز تجربة عملائها وكفاءتها التشغيلية.
تفاصيل بيان المهمة
بيان المهمة الرسمي لـ nCino هو: "تحويل الطريقة التي تعمل بها المؤسسات المالية وتخدم عملائها من خلال توفير تجربة مصرفية سلسة وفعالة وفعالة من خلال الابتكار."
القيم الأساسية
- ابتكار: ملتزمون بالتحسين المستمر والتقدم في قطاع تكنولوجيا الخدمات المالية.
- التركيز على العملاء: التركيز على فهم وتوقع احتياجات العملاء لتقديم خدمة استثنائية.
- نزاهة: التأكد من أن الممارسات الأخلاقية هي في طليعة عملياتهم التجارية.
- تعاون: الشراكة مع العملاء وداخل المنظمة للحصول على أفضل النتائج.
مؤشرات الأداء الرئيسية
| متري | قيمة |
|---|---|
| الإيرادات السنوية (2023) | 183.7 مليون دولار |
| صافي الخسارة (2023) | (27.9 مليون دولار) |
| نمو العملاء (2023) | 646 عميلاً |
| نمو الإيرادات على أساس سنوي (2023) | 35% |
| القيمة السوقية (اعتبارًا من سبتمبر 2023) | 2.1 مليار دولار |
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز عروض المنتجات لخدمة احتياجات العملاء بشكل أفضل.
- توسيع الحضور العالمي للاستفادة من الأسواق الدولية.
- الاستثمار في البحث والتطوير لدفع عجلة الابتكار.
- بناء شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية ومقدمي التكنولوجيا.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، أنشأت nCino حضورًا كبيرًا في مشهد التكنولوجيا المالية، حيث تم الاعتراف بها لحلولها الشاملة والمرنة المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات البنوك المجتمعية والاتحادات الائتمانية.
شهادات العملاء
- "لقد أحدثت منصة nCino ثورة في وقت معالجة القروض لدينا وحسّنت رضا العملاء." - الرئيس التنفيذي للبنك الإقليمي
- "لقد أدى تكامل nCino إلى تعزيز كفاءتنا التشغيلية بشكل كبير." - مدير العمليات، الاتحاد الائتماني
التطورات الأخيرة
وفي الربع الثاني من العام المالي 2024، أعلنت شركة nCino عن زيادة بنسبة 20% في إيرادات الاشتراك مقارنة بالربع السابق، مما يظهر الطلب القوي على حلولها المصرفية.
النظرة المستقبلية
| سنة | الإيرادات المتوقعة | صافي الدخل المتوقع | التركيز على السوق |
|---|---|---|---|
| 2024 | 230 مليون دولار | (15 مليون دولار) | أمريكا الشمالية، أوروبا |
| 2025 | 300 مليون دولار | 5 ملايين دولار | التوسع العالمي |
كيف تعمل شركة nCino, Inc. (NCNO).
شركة Overview
شركة Overview
تعمل شركة nCino, Inc. كشركة برمجيات للخدمات المالية، وهي متخصصة في الحلول المستندة إلى السحابة للبنوك والاتحادات الائتمانية. تأسست الشركة في عام 2012، وقد رسخت مكانتها كشركة رائدة في قطاع التكنولوجيا المالية، لا سيما من خلال نظام تشغيل البنك الخاص بها.
نموذج الأعمال
يتمحور نموذج أعمال nCino حول توفير منصة موحدة تدمج العمليات المصرفية المختلفة، بما في ذلك إنشاء القروض وإدارة علاقات العملاء وإدارة الامتثال. تستخدم الشركة نموذج الإيرادات القائم على الاشتراك، والذي كان له دور فعال في دفع نموها المالي.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 يناير 2023، أعلنت شركة nCino عن إيرادات إجمالية قدرها 284.2 مليون دولار، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 32٪ على أساس سنوي. وحققت الشركة صافي خسارة قدرها 27.3 مليون دولار خلال نفس الفترة. تم تسجيل الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك عند 28.5 مليون دولار.
| متري | الربع الأول من السنة المالية 2024 | الربع الرابع من السنة المالية 2023 | الربع الأول من السنة المالية 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 74.0 مليون دولار | 69.5 مليون دولار | 55.8 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | (7.0 مليون دولار) | (9.0 مليون دولار) | (5.4 مليون دولار) |
| الإيرادات السنوية المتكررة | 310 مليون دولار | 285 مليون دولار | 215 مليون دولار |
| النقد والنقد المعادل | 226 مليون دولار | 196 مليون دولار | 162 مليون دولار |
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة nCino حوالي 2.08 مليار دولار. أصبحت الشركة لاعباً رئيسياً في صناعة التكنولوجيا المالية، مع التركيز في المقام الأول على القطاع المصرفي.
قاعدة العملاء
يخدم nCino مجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك أكثر من 1,200 المؤسسات المالية على مستوى العالم. يشمل العملاء الرئيسيون ما يلي:
- ويلز فارجو
- بي إن سي للخدمات المالية
- بنك هنتنغتون الوطني
التكامل التكنولوجي
تم بناء منصة nCino على البنية التحتية السحابية لـ Salesforce، مما يعزز قابلية التوسع والمرونة. يتيح التكامل مع Salesforce للمؤسسات المالية الاستفادة من بيانات العملاء وتبسيط العمليات.
عروض المنتجات
تتضمن مجموعة منتجات nCino ما يلي:
- نظام إنشاء القروض (LOS)
- إدارة علاقات العملاء (CRM)
- التحليلات المصرفية
- حلول الامتثال
استراتيجيات النمو
ولدعم نموها، ركزت nCino على توسيع تواجدها الدولي وتعزيز عروض المنتجات. وتستثمر الشركة أيضًا في البحث والتطوير لابتكار ميزات جديدة لمنصتها.
التطورات الأخيرة
في سبتمبر 2023، أعلنت nCino عن إطلاق ميزات جديدة تهدف إلى تعزيز الأتمتة في معالجة القروض، والتي من المتوقع أن تقلل وقت المعالجة بما يصل إلى 50%.
المناظر الطبيعية التنافسية
تعمل nCino في بيئة تنافسية مع لاعبين رئيسيين بما في ذلك:
- الجبهة الإسلامية للإنقاذ
- تيمينوس
- فيناسترا
خاتمة المالية Overview
لا تزال التوقعات المالية العامة لشركة nCino إيجابية، مع التركيز على توسيع قاعدة عملائها وزيادة إيراداتها السنوية المتكررة.
كيف تجني شركة nCino, Inc. (NCNO) الأموال
نموذج الإيرادات
تدير nCino منصة مصرفية سحابية تحقق الدخل من خلال نموذج الاشتراك. تخدم الشركة في المقام الأول المؤسسات المالية، حيث تقدم حلولاً برمجية تعمل على تحسين الكفاءة وتجربة العملاء.
رسوم الاشتراك
اعتبارًا من السنة المالية 2023، حسبما ذكرت nCino 215.8 مليون دولار في إيرادات الاشتراكات، والتي تشكل الجزء الأكبر من إجمالي إيراداتها. يتم تحديد رسوم الاشتراك بناءً على حجم المؤسسة المالية والوحدات التي يختارها العميل.
| طبقة العميل | رسوم الاشتراك السنوي (تقريبًا) | عدد العملاء | إجمالي الإيرادات من الطبقة |
|---|---|---|---|
| المؤسسات الصغيرة | $20,000 | 100 | $2,000,000 |
| المؤسسات المتوسطة الحجم | $100,000 | 150 | $15,000,000 |
| المؤسسات الكبيرة | $500,000 | 50 | $25,000,000 |
| مؤسسات المؤسسة | $1,000,000 | 10 | $10,000,000 |
الخدمات المهنية
بالإضافة إلى رسوم الاشتراك، تحقق nCino إيرادات من الخدمات الاحترافية، بما في ذلك التنفيذ المخصص والتدريب والدعم المستمر. وذكرت الشركة أنه بالنسبة للعام المالي 2023 49.3 مليون دولار في إيرادات الخدمات المهنية.
التوزيع الجغرافي
يتم أيضًا توزيع إيرادات nCino عبر مناطق جغرافية مختلفة. اعتبارًا من أحدث تقرير مالي، تمثل الولايات المتحدة حوالي 85% من إجمالي الإيرادات، في حين تساهم الأسواق الدولية بحوالي 15%.
| منطقة | نسبة الإيرادات | مبلغ الإيرادات (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|
| الولايات المتحدة | 85% | 216.7 مليون دولار |
| دولي | 15% | 38.4 مليون دولار |
الاحتفاظ بالعملاء والنمو
تفتخر nCino بمعدل قوي للاحتفاظ بالعملاء، والذي تم الإبلاغ عنه بـ 95%. يعد معدل الاحتفاظ المرتفع هذا أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق الإيرادات المتكررة، حيث يختار العملاء الحاليون غالبًا وحدات وخدمات إضافية. كما شهدت الشركة أ 40% نمو سنوي في عمليات الاستحواذ على عملاء جدد.
فرصة السوق
من المقدر أن يكون إجمالي السوق القابل للتوجيه (TAM) لـ nCino يستحق 30 مليار دولارمع التركيز على قطاع الخدمات المصرفية والمالية. ومع تزايد التحول الرقمي في مجال التمويل، تتمتع شركة nCino بوضع جيد يمكنها من الاستحواذ على حصة أكبر في السوق.
الاستثمار والتمويل
تم طرح nCino للاكتتاب العام في يوليو 2020، حيث جمعت ما يقرب من 252 مليون دولار خلال الاكتتاب العام. اعتبارًا من أواخر عام 2023، كانت القيمة السوقية للشركة موجودة 2.3 مليار دولارمما يعكس آفاق النمو وثقة المستثمرين.
الاستثمار في البحث والتطوير
بالنسبة للسنة المالية 2023، استثمرت شركة nCino تقريبًا 27.5 مليون دولار في البحث والتطوير لتعزيز منصتها وتطوير ميزات جديدة تهدف إلى جذب المزيد من العملاء وتحسين تجربة المستخدم.
الأداء المالي
أبلغت nCino عن إجمالي إيرادات قدرها 265.1 مليون دولار للعام المالي 2023، مما يعكس معدل نمو سنوي قدره 30%. وبلغ صافي الخسارة لنفس الفترة 16.9 مليون دولارمما يشير إلى الاستثمار المستمر في توسيع نطاق العمليات والتكنولوجيا.
| المقياس المالي | السنة المالية 2023 المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 265.1 مليون دولار |
| صافي الخسارة | 16.9 مليون دولار |
| نفقات البحث والتطوير | 27.5 مليون دولار |
| إيرادات الاشتراك | 215.8 مليون دولار |
| إيرادات الخدمات المهنية | 49.3 مليون دولار |
nCino, Inc. (NCNO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support