NCINO, Inc. (NCNO): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da NCINO, Inc.

A NCINO, Inc., fundada em 2012, se estabeleceu como provedora líder de soluções bancárias baseadas em nuvem. A empresa atende principalmente instituições financeiras, oferecendo o sistema operacional bancário da NCINO, que simplifica as operações e melhora o envolvimento do cliente.

Desempenho financeiro Overview

Em 31 de julho de 2024, Ncino relatou receitas totais de US $ 132,4 milhões Nos três meses findos em 31 de julho de 2024, em comparação com US $ 117,2 milhões pelo mesmo período em 2023, refletindo um Aumento de 12,9%. As receitas de assinatura aumentaram por 14.0%, alcançando US $ 113,9 milhões em 2024, subindo de US $ 99,9 milhões em 2023.

Destaques operacionais

Em 31 de julho de 2024, Ncino empregou 206 Pessoal de suporte de vendas e vendas nos EUA e 88 pessoal em escritórios internacionais. A empresa tem se concentrado em expandir sua presença no mercado, particularmente em mercados internacionais, o que foi responsável por 20.8% das receitas totais no segundo trimestre de 2024.

Aquisições recentes

Em março de 2024, Ncino adquiriu o Docfox por aproximadamente US $ 74,3 milhões, financiado por um US $ 75 milhões retire -se de sua linha de crédito rotativa. A aquisição teve como objetivo aprimorar as capacidades da NCINO na automação de experiências de integração para o banco de negócios.

Além disso, a NCINO adquiriu tecnologias de empréstimos integrados (ILT) em 1 de abril de 2024, para US $ 20 milhões. Essas aquisições fazem parte da estratégia da NCINO de ampliar suas ofertas de produtos e melhorar sua eficiência operacional.

Posição financeira

Em 31 de julho de 2024, Ncino relatou US $ 121,4 milhões em caixa e equivalentes de caixa, com um déficit acumulado de US $ 365,9 milhões. As perdas líquidas da empresa foram impulsionadas principalmente por investimentos no desenvolvimento do sistema operacional bancário da NCINO e expansão de suas capacidades de vendas e marketing.

Desempenho de ações

A empresa viu flutuações em seu desempenho de ações, com uma perda líquida atribuível à NCINO, Inc. de US $ 11,0 milhões Nos três meses findos em 31 de julho de 2024, em comparação com uma perda de US $ 15,9 milhões no ano anterior. O número médio ponderado de ações ordinárias em circulação aumentou de 112,4 milhões No segundo trimestre de 2023 para 115,2 milhões No segundo trimestre de 2024.

A Who é proprietário da NCINO, Inc. (NCNO)

Principais acionistas

Em 31 de julho de 2024, a NCINO, Inc. tinha aproximadamente 115,4 milhões de ações ordinárias em circulação. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:

Desempenho recente de ações

O preço das ações da NCINO, Inc. (NCNO) em 31 de julho de 2024, era de US $ 10,30 por ação, refletindo uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,19 bilhão. As ações viram flutuações, com uma baixa de 52 semanas de US $ 7,45 e uma alta de US $ 22,50.

Métricas financeiras

Nos seis meses findos em 31 de julho de 2024, o NCINO registrou receitas totais de US $ 260,5 milhões, com um prejuízo líquido atribuível à NCINO, Inc. de US $ 14,0 milhões. Isso reflete um aumento na receita total de aproximadamente 12,8% em comparação com o ano anterior.

Patrimônio líquido

Em 31 de julho de 2024, o patrimônio líquido da NCINO, Inc. era de aproximadamente US $ 1,07 bilhão. A tabela a seguir apresenta as declarações consolidadas condensadas do patrimônio líquido:

Estrutura de propriedade

A NCINO, Inc. tem um interesse controlador na NCINO K.K., uma subsidiária japonesa, que foi estabelecida com 51% de propriedade. Esse movimento estratégico visa facilitar a distribuição dos produtos da NCINO no mercado japonês.

Aquisições recentes

Em 20 de março de 2024, a NCINO adquiriu a Docfox, Inc. por um preço de compra agregado de US $ 74,3 milhões, financiado por um empréstimo de US $ 75 milhões em sua linha de crédito. Além disso, a Integrated Lending Technologies, LLC foi adquirida em 1º de abril de 2024, por US $ 20 milhões em dinheiro.

Investimento em crescimento

Em 31 de julho de 2024, o NCINO tinha US $ 121,4 milhões em caixa e equivalentes em dinheiro. A empresa continua a investir em crescimento, o que se reflete em suas crescentes despesas operacionais, que totalizaram US $ 166,9 milhões nos seis meses findos em 31 de julho de 2024.

Conclusão sobre a dinâmica de propriedade

A estrutura de propriedade da NCINO é caracterizada por uma presença significativa de investidores institucionais, juntamente com a propriedade privilegiada que indica confiança da equipe de gerenciamento. As aquisições e investimentos estratégicos da empresa em sua plataforma visam promover o crescimento e expandir seu alcance no mercado.

Declaração de missão NCINO, Inc. (NCNO)

A partir de 2024, a NCINO, Inc. visa transformar o setor de serviços financeiros, fornecendo um sistema operacional bancário abrangente que aprimora a eficiência e a eficácia das instituições financeiras (FIS). A declaração de missão da empresa enfatiza seu compromisso com a inovação, o sucesso do cliente e a criação de uma experiência bancária perfeita por meio da tecnologia.

Financeiro Overview

O NCINO opera com um modelo de receita baseado em assinatura, com foco na entrega de soluções para o FIS que otimizam os processos, melhoram a experiência do cliente e impulsionam a lucratividade. Os dados financeiros a seguir destacam o desempenho da empresa nos seis meses encerrados em 31 de julho de 2024:

Principais métricas de negócios

Em 31 de julho de 2024, as métricas operacionais da NCINO demonstram sua trajetória de crescimento e penetração no mercado:

Investimento em crescimento

A estratégia da NCINO envolve investimentos significativos em pesquisa e desenvolvimento, bem como vendas e marketing, para impulsionar o crescimento futuro:

Aquisições recentes

Em 2024, a NCINO expandiu suas ofertas de produtos por meio de aquisições estratégicas:

Posição de mercado

O NCINO estabeleceu uma presença significativa no mercado, com foco em aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional para as instituições financeiras. As soluções da empresa são adaptadas para atender às necessidades de vários tipos de FIS, de bancos comunitários a grandes empresas.

Em 31 de julho de 2024, as receitas de Ncino por região geográfica foram as seguintes:

Como funciona a NCINO, Inc. (NCNO)

Modelo de negócios

A NCINO, Inc. opera principalmente em um modelo baseado em assinatura que oferece o sistema operacional bancário da NCINO, destinado a instituições financeiras (FIS). A empresa emprega uma estratégia de "terra e expande", onde inicialmente garante um contrato com clientes e, posteriormente, incentiva a adoção de recursos e serviços adicionais.

Em 31 de julho de 2024, a NCINO tinha 206 vendas e vendas de suporte aos EUA nos EUA e 88 funcionários em escritórios internacionais.

Desempenho financeiro

Nos três meses findos em 31 de julho de 2024, o NCINO registrou receitas totais de US $ 132,4 milhões, acima dos US $ 117,2 milhões no mesmo período em 2023, representando um crescimento de 12,9%. As receitas de assinatura aumentaram especificamente de US $ 99,9 milhões para US $ 113,9 milhões, marcando um aumento de 14,0%.

A tabela a seguir resume o desempenho financeiro da NCINO nos três e seis meses findos em 31 de julho, 2023 e 2024:

Estrutura de custos

O custo das receitas aumentou, com os custos de assinatura atingindo US $ 33,4 milhões nos três meses findos em 31 de julho de 2024, em comparação com US $ 29,7 milhões no ano anterior. A margem bruta para receitas de assinatura foi de 70,7%.

A tabela a seguir ilustra a estrutura de custos para o NCINO para os mesmos períodos:

Despesas operacionais

As despesas operacionais nos três meses findos em 31 de julho de 2024 totalizaram US $ 86,4 milhões, em comparação com US $ 84,0 milhões no mesmo período em 2023. Os principais componentes incluíram:

Fluxo de caixa e posição financeira

Em 31 de julho de 2024, o NCINO tinha equivalentes em dinheiro e dinheiro, totalizando US $ 121,4 milhões e um déficit acumulado de US $ 365,9 milhões. A empresa relatou dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais de US $ 59,4 milhões nos seis meses findos em 31 de julho de 2024.

A tabela a seguir resume as atividades de fluxo de caixa:

Posição de mercado

As soluções da NCINO são utilizadas por várias instituições financeiras e, em 31 de julho de 2024, a receita internacional representou 20,8% da receita total. A empresa continua a expandir sua penetração no mercado, o que é crucial para o seu crescimento a longo prazo.

Como Ncino, Inc. (NCNO) ganha dinheiro

Fluxos de receita

O NCINO gera principalmente receita através de dois fluxos principais: receita de assinatura e Serviços profissionais.

Receita de assinatura

As receitas de assinatura são derivadas das taxas que os clientes pagam para acessar as soluções de software da NCINO, especificamente o sistema operacional bancário da NCINO e a NCINO Mortgage. Essas receitas são reconhecidas de forma proporcional ao longo do prazo do contrato, que normalmente dura de três a cinco anos. Nos seis meses findos em 31 de julho de 2024, as receitas de assinatura atingiram US $ 224,3 milhões, um aumento de US $ 197,2 milhões no mesmo período do ano anterior, representando uma taxa de crescimento de 13,7%.

Receita de serviços profissionais

A empresa também obtém receita com serviços profissionais, que incluem configuração, implementação, treinamento e serviços de consultoria. Nos seis meses findos em 31 de julho de 2024, as receitas de serviços profissionais foram de US $ 36,2 milhões, acima dos US $ 33,7 milhões no ano anterior, marcando um aumento de 7,4%.

Estrutura de custos

O custo da receita consiste em custos relacionados a serviços de assinatura e serviços profissionais. Nos seis meses findos em 31 de julho de 2024, o custo total da receita foi de US $ 105,1 milhões, acima dos US $ 94,2 milhões no ano anterior.

Lucro bruto e margens

Nos seis meses findos em 31 de julho de 2024, o NCINO registrou um lucro bruto de US $ 155,4 milhões, em comparação com US $ 136,7 milhões no mesmo período do ano anterior. A margem bruta melhorou ligeiramente de 59,2% para 59,6%.

Despesas operacionais

As despesas operacionais para o período de seis meses também aumentaram, totalizando US $ 166,9 milhões em 2024 em comparação com US $ 160,1 milhões em 2023. Isso inclui custos relacionados a vendas e marketing, pesquisa e desenvolvimento e despesas gerais e administrativas.

Perda líquida

Apesar do crescimento da receita, o NCINO informou uma perda líquida atribuível à empresa de US $ 14,0 milhões nos seis meses findos em 31 de julho de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 27,1 milhões no mesmo período em 2023, demonstrando uma redução significativa nas perdas.

Presença e estratégia de mercado

Em 31 de julho de 2024, a NCINO empregou 206 pessoal de vendas nos EUA e 88 em escritórios internacionais, concentrando -se em expandir seu alcance no setor de instituições financeiras. A empresa pretende aumentar sua base de clientes e aprimorar a adoção de produtos por meio de uma estratégia de "terra e expansão", que incentiva os clientes existentes a utilizar mais serviços da NCINO ao longo do tempo.

Aquisições recentes

Em março de 2024, a NCINO adquiriu a Docfox, Inc. por aproximadamente US $ 74,3 milhões para aprimorar suas ofertas em bancos comerciais e de negócios. Além disso, a Companhia adquiriu a integração Lending Technologies, LLC por US $ 20,0 milhões em abril de 2024, expandindo ainda mais seus recursos de serviço.

Posição financeira

Em 31 de julho de 2024, o NCINO tinha equivalentes em dinheiro e dinheiro, totalizando US $ 121,4 milhões, com um déficit acumulado de US $ 365,9 milhões. A Companhia financiou suas operações por meio de financiamento de ações, faturamento de clientes e uma linha de crédito rotativa, que foi aumentada para US $ 100 milhões em março de 2024.