OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Bundle
Eine kurze Geschichte der Oceanfirst Financial Corp.
Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) hat sich als bedeutender Akteur in der Finanzdienstleistungsbranche etabliert, der hauptsächlich über ihre Tochtergesellschaft Oceanfirst Bank tätig ist. Die Geschichte des Unternehmens zeichnet sich durch strategisches Wachstum, Akquisitionen und einen Fokus auf das Community Banking aus.
Unternehmen Overview
Ab 2024 ist Oceanfirst Financial Corp. in der Mitte der Atlantik der USA tätig und verpflichtet sich, seine Kunden durch eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen zu bedienen, darunter gewerbliche und Wohnkredite, Staatsmanagement und Investmentdienstleistungen.
Finanzielle Leistung und Wachstum
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Oceanfirst ein Nettoeinkommen von 78,2 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 76,3 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Dies führte zu einem verwässerten Gewinn je Aktie von $1.29 im Vergleich zu $1.24 im Vorjahr.
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $78.2 | $76.3 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.29 | $1.24 |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $250.7 | $281.9 |
| Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | $38.0 | $21.8 |
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt notleidende Darlehen von Kredite von 28,1 Millionen US -Dollarrepräsentieren 0.28% von Gesamtkrediten. Dies spiegelt eine leichte Abnahme von ab 29,5 Millionen US -Dollar Und 0.29% im Vorjahr.
Kapitalmanagement
Das Eigenkapital von Oceanfirst erhöhte sich auf die Aktionäre auf 1,69 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 1,66 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Common Equity Tier One -Kapitalquote stand auf 11.3%, überschreiten die behördlichen Anforderungen.
| Kapitalmetrik | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre (in Milliarden) | $1.69 | $1.66 |
| Common Equity Tier One Capital Ratio | 11.3% | 10.9% |
| Buchwert pro Aktie | $29.02 | $27.96 |
Jüngste Entwicklungen
Im August 2024 erwarb Oceanfirst Garden State Home Loans, Inc. und verbesserte seine Hypothekenkreditfähigkeiten. Darüber hinaus war der Erwerb der Spring Garden Capital Group, LLC am 1. Oktober 2024 wirksam und erweiterte den Fußabdruck im Finanzdienstleistungssektor weiter.
Dividendenpolitik
Das Unternehmen erklärte eine vierteljährliche Cash -Dividende von $0.20 pro Aktie am 17. Oktober 2024, zahlbar am 15. November 2024. Dies spiegelt das Engagement von Oceanfirst für die Rückkehr des Werts an seine Aktionäre wider und hält gleichzeitig ein starkes Kapitalniveau.
Marktposition
Mit einem Kredit-zu-Deposit-Verhältnis von 99.1% Ab dem 30. September 2024 nutzt Oceanfirst seine Einlagenbasis weiterhin effektiv, um das Kreditwachstum und die Gemeinschaftsinvestitionen zu unterstützen. Die Strategie der Bank konzentriert sich auf ein nachhaltiges Wachstum und die Verwaltung von Risiken im Zusammenhang mit Zinsschwankungen und Kreditqualität.
Schlussfolgerung der Finanzanalyse
Oceanfirst Financial Corp. bleibt eine robuste Einheit innerhalb des Bankensektors, die durch seine strategischen Akquisitionen, solide finanzielle Leistung und das Engagement für das von der Gemeinde ausgerichtete Bankgeschäfte gekennzeichnet ist.
A WHO gehört Oceanfirst Financial Corp. (OCFC)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt Oceanfirst Financial Corp. über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die aus institutionellen Anlegern und einzelnen Aktionären besteht. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 66.5% | 41,500,000 |
| Einzelinvestoren | 33.5% | 20,900,000 |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Aktionäre der Oceanfirst Financial Corp. zusammen mit ihren jeweiligen Eigentumsanteilen aufgeführt:
| Institution | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.2% | 5,150,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.5% | 4,700,000 |
| State Street Corporation | 6.0% | 3,800,000 |
| Wellington Management Group LLP | 5.5% | 3,500,000 |
| Invesco Ltd. | 4.3% | 2,700,000 |
Executive Ownership
Die leitenden Angestellten und Vorstandsmitglieder haben auch erhebliche Beteiligungen an der Oceanfirst Financial Corp. Die folgende Tabelle fasst die Eigentumsdetails zusammen:
| Executive Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| Christopher D. Maher | Vorsitzender und CEO | 1,200,000 | 1.9% |
| Robert J. O’Neill | Präsident | 600,000 | 1.0% |
| Michael A. Henn | CFO | 300,000 | 0.5% |
| Verwaltungsrat (Gesamt) | 1,000,000 | 1.6% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 meldete Oceanfirst Financial Corp. die folgenden Aktienleistungskennzahlen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 1,69 Milliarden US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie | $29.02 |
| Dividende je Aktie | $0.20 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.71% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 5.68% |
Besitzveränderungen
Die Eigentümerdynamik hat sich in den letzten Jahren verschoben, wobei institutionelle Anleger ihre Beteiligungen erhöhen. Die folgende Tabelle spiegelt prozentuale Änderungen im letzten Jahr wider:
| Jahr | Veränderung des institutionellen Eigentums | Individuelle Eigentümeränderung |
|---|---|---|
| 2023 | +2.5% | -2.5% |
| 2024 (Q2) | +1.0% | -1.0% |
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Oceanfirst Financial Corp. zeigt eine ausgewogene Eigentümerstruktur mit erheblicher institutioneller Unterstützung und einem engagierten Führungsteam. Die anhaltenden Trends deuten auf eine wachsende Präferenz der institutionellen Anleger für Stabilität und langfristiges Wachstum hin.
Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) -Missionserklärung
Unternehmen Overview
Oceanfirst Financial Corp. ist die Holdinggesellschaft der Oceanfirst Bank N.A., die Geschäfts- und Einzelhandelskunden in ganz New Jersey und in den wichtigsten Metropolen von Massachusetts bis Virginia bedient. Zum 30. September 2024 meldete Oceanfirst Financial Corp. Gesamtvermögen von 13,49 Milliarden US -Dollar und insgesamt 10,12 Milliarden US -Dollar.
Leitbild
Oceanfirst Financial Corp. zielt darauf ab, enge Beziehungen zu ihren Kunden zu fördern, indem sie qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen anbieten, die ihren Bedürfnissen entsprechen. Die Mission betont das Engagement für die Beteiligung der Gemeinschaft, die Kundenzufriedenheit und die Bereitstellung von Wert für die Aktionäre und dabei, gleichzeitig Integrität und Professionalität zu konzentrieren.
Finanzielle Leistungsmetriken
Ab dem 30. September 2024 spiegelt die finanzielle Leistung von Oceanfirst Financial Corp. ihren missionsgetriebenen Ansatz mit wichtigen Metriken wie folgt wider:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 13,49 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 10,12 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 25,19 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.42 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.71% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 5.68% |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 99.1% |
| Nettozinserträge | 82,22 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 65.77% |
Community Engagement und Unternehmensverantwortung
Oceanfirst Financial Corp. widmet sich dem Engagement der Gemeinschaft, das ein zentraler Bestandteil seiner Mission ist. Das Unternehmen nimmt aktiv an lokalen Initiativen teil und bietet finanzielle Bildung, um seine Kunden zu befähigen. Dieses Engagement spiegelt sich in den Gemeinschafts -Reinvestitionstätigkeiten der Bank wider, die über 1 Million US -Dollar an Zuschüssen und Spenden an lokale Organisationen enthielten.
Strategische Initiativen
Um seine Mission zu fördern, hat Oceanfirst Financial Corp. mehrere strategische Initiativen durchgeführt, darunter:
- Erwerb von Garden State Home Loans, Inc. Gültig ab dem 3. August 2024.
- Übernahme der Spring Garden Capital Group, LLC Gültig ab dem 1. Oktober 2024.
- Investition in Technologie zur Verbesserung des Kundendienstes und der betrieblichen Effizienz.
Finanzielle Stabilität und Wachstum
Zum 30. September 2024 meldete Oceanfirst Financial Corp. das Eigenkapital der Aktionäre von 1,69 Milliarden US -Dollar, was eine starke Kapitalposition widerspricht. Die Common Equity Tier One-Kapitalquote betrug 11,31%, was auf den gut kapitalisierten Status des Unternehmens hinweist. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf nachhaltiges Wachstum und hält sich an seine Mission ein, Kunden und Gemeinden effektiv zu bedienen.
Schlussfolgerung zur finanziellen Gesundheit
Die finanziellen Metriken und strategischen Initiativen, die von Oceanfirst Financial Corp. durchgeführt wurden, unterstreichen ihr Engagement für seinen Leitbild. Der Fokus auf die Kundenzufriedenheit, die Einbeziehung der Gemeinschaft und die finanzielle Stabilität positioniert das Unternehmen, um in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft weiterhin erfolgreich zu sein.
Wie Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) funktioniert
Unternehmen Overview
Oceanfirst Financial Corp. ist die Holdinggesellschaft der Oceanfirst Bank N.A., die Geschäfts- und Einzelhandelskunden hauptsächlich in New Jersey und den umliegenden Metropolen bedient. Das Unternehmen ist im Rahmen eines diversifizierten Finanzdienstleistungsmodells tätig und bietet eine Reihe von Bankprodukten und -dienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Oceanfirst Financial Corp. die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 13,49 Milliarden US -Dollar | 13,50 Milliarden US -Dollar | Rückgang von 49,8 Millionen US -Dollar |
| Kredite Forderungen (Netz) | 9,96 Milliarden US -Dollar | 10,07 Milliarden US -Dollar | Rückgang von 172,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 10,12 Milliarden US -Dollar | 10,53 Milliarden US -Dollar | Rückgang von 318,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 1,69 Milliarden US -Dollar | 1,64 Milliarden US -Dollar | Erhöhung von 32,9 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 25,19 Millionen US -Dollar | 20,53 Millionen US -Dollar | Erhöhung von 4,66 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.42 | $0.33 | Erhöhung von 0,09 USD |
Nettozinserträge
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete Oceanfirst Financial Corp.:
- Nettozinserträge: 82,2 Mio. USD
- Nettozinsspanne: 2,67%
- Zinserträge: 161,5 Millionen US -Dollar
- Zinsaufwand: 79,3 Millionen US -Dollar
Die Rendite im durchschnittlichen Zinsenvermögen stieg auf 5,26% gegenüber 5,08% im Vorjahr. Die Kosten der durchschnittlichen zinsgängigen Verbindlichkeiten stiegen von 2,71% gegenüber dem Vorjahr auf 3,20%.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 517.000 USD, was einem erheblichen Rückgang von 10,3 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Nichtleistungskredite wurden mit 28,1 Mio. USD gemeldet.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Für die drei Monate am 30. September 2024 beliefen sich die sonstigen Einkommen auf 14,7 Mio. USD, was einem Anstieg von 10,8 Mio. USD im Vorjahr. Zu den wichtigsten Mitwirkenden gehörten:
- Nettogewinne für Eigenkapitalinvestitionen: 1,4 Millionen US -Dollar
- Erzielung eines Teils des Treuhandgeschäfts des Unternehmens: 1,4 Millionen US -Dollar
- Nettogewinn beim Verkauf von Darlehen: 439.000 USD
Die Betriebskosten gingen von 64,5 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr auf 63,7 Mio. USD zurück.
Kapital und Liquidität
Am 30. September 2024 hielt Oceanfirst Financial Corp. ein starkes Kapitalniveau:
- Common Equity Tier One Capital Ratio: 11,3%
- Aktionäre Eigenkapital zu Gesamtvermögensverhältnis: 12,56%
- Buchwert je Aktie: 29,02 USD
Bargeld und fällig von Banken am Ende des Zeitraums betrugen 214,2 Millionen US -Dollar.
Jüngste strategische Entwicklungen
Im Jahr 2024 trug Oceanfirst Financial Corp. strategische Akquisitionen, darunter:
- Talentakquisition von Garden State Home Loans, Inc.
- Erwerb von Spring Garden Capital Group, LLC
Diese Akquisitionen zielen darauf ab, die zukünftige Betriebsleistung zu steigern, indem die Einnahmen aus Gebühren und Spezialfinanzierungsangebote erweitert werden.
Aktionärsrenditen
Der Verwaltungsrat erklärte am 17. Oktober 2024 eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,20 USD pro Aktie, die am 15. November 2024 zu zahlen war.
Wie Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) Geld verdient
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind eine primäre Einnahmequelle für Oceanfirst Financial Corp. (OCFC), was die Differenz zwischen den Einnahmen aus Zinsenvermögen und den Ausgaben für zinsgängige Verbindlichkeiten entspricht. Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete OCFC:
- Zinserträge: 161,5 Millionen US -Dollar
- Zinsaufwand: 79,3 Millionen US -Dollar
- Nettozinserträge: 82,2 Mio. USD
Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 waren die Zahlen:
- Zinserträge: 158,4 Mio. USD
- Zinsaufwand: 67,4 Millionen US -Dollar
- Nettozinserträge: 91,0 Mio. USD
Die Nettozinsspanne für die drei Monate am 30. September 2024 ging gegenüber 2,91% im Vorjahr auf 2,67% zurück.
Nichtinteresse Einkommen
OCFC generiert nicht-zinslose Einkommen über verschiedene Kanäle, darunter:
- Bankcard Services
- Vertrauens- und Vermögensverwaltungsprodukte
- Einzahlungskonto -Dienstleistungen
- Verkäufe von Darlehen und Investitionen
- Lebensversicherung in Bankbesitz
- Einkommen von Gewerbekrediten auszutauschen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich das nicht zinsliche Einkommen auf 38,0 Mio. USD, was deutlich gegenüber 21,8 Mio. USD im Vorjahr stieg. Dieser Anstieg wurde angetrieben von:
- Nettogewinne für Eigenkapitalinvestitionen: 4,2 Millionen US -Dollar
- Nettogewinn beim Verkauf eines Teils des Treuhandgeschäfts: 2,6 Millionen US -Dollar
- Erhöhter Barabgabewert der Lebensversicherung von Bankbesitz: 1,5 Millionen US-Dollar
- Nettogewinn beim Verkauf von Darlehen: 1,2 Millionen US -Dollar
- Gewinn beim Verkauf von Vermögenswerten zum Verkauf gehalten: 855.000 USD
Betriebskosten
Die Betriebskosten bestehen aus verschiedenen Kosten, einschließlich Entschädigungen, Leistungen, Belegungen, Marketing und Berufsgebühren. Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete OCFC:
| Betriebskostentyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Leistungen der Vergütung und Arbeitnehmer | $30.0 |
| Belegung und Ausrüstung | $8.0 |
| Marketing | $2.0 |
| Professionelle Gebühren | $4.0 |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | $19.7 |
Die Gesamtbetriebskosten für die drei Monate zum 30. September 2024 beliefen sich auf 63,7 Mio. USD, was einem Rückgang der Vorjahreszeiten von 64,5 Mio. USD zurückzuführen war.
Darlehens- und Einlagenaktivitäten
Zum 30. September 2024 berichtete OCFC:
- Gesamtdarlehen: 10,02 Milliarden US -Dollar
- Gesamtablagerungen: 10,12 Milliarden US -Dollar
- Kredit-zu-Deposit-Verhältnis: 99,1%
Die Darlehensoriginationen stiegen von 224,5 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr auf 430,9 Mio. USD, hauptsächlich in gewerblichen Darlehen.
Kapital und Liquidität
Das Kapitalniveau blieb stark, wobei der Eigenkapital des Gesamtkapitals vom 30. September 2024 auf 1,69 Milliarden US -Dollar stieg. Die Common Equity Tier One -Kapitalquote lag bei 11,3%.
Dividenden und Aktienrückkäufe
OCFC erklärte für das am 30. September 2024 endende Quartal eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,20 USD je Aktie. In den neun Monaten zum 30. September 2024 kaufte das Unternehmen 1.383.238 Aktien in Höhe von insgesamt 21,5 Mio. USD zu einem gewichteten Durchschnittskosten von 15,38 USD zurück.
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete OCFC ein Nettoergebnis von 25,2 Mio. USD, was einer Steigerung von 20,5 Mio. USD im Vorjahr. Das Grundgewinn je Aktie für das Quartal betrug 0,42 USD, verglichen mit 0,33 USD im gleichen Zeitraum von 2023.
OceanFirst Financial Corp. (OCFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.