OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Bundle
Une brève histoire d'OceanFirst Financial Corp.
OceanFirst Financial Corp. (OCFC) s'est établi comme un acteur important dans le secteur des services financiers, opérant principalement par le biais de sa filiale, OceanFirst Bank. L'histoire de l'entreprise se caractérise par la croissance stratégique, les acquisitions et l'accent mis sur la banque communautaire.
Entreprise Overview
En 2024, OceanFirst Financial Corp. opère dans la région du milieu de l'Atlantique des États-Unis, avec un fort engagement à servir ses clients grâce à une variété de produits et services financiers, y compris les prêts commerciaux et résidentiels, la gestion du Trésor et les services d'investissement.
Performance financière et croissance
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, OceanFirst a déclaré un revenu net de 78,2 millions de dollars, une augmentation de 76,3 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cela a entraîné un bénéfice dilué par action de $1.29 par rapport à $1.24 l'année précédente.
| Métrique financière | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $78.2 | $76.3 |
| Bénéfice dilué par action | $1.29 | $1.24 |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $250.7 | $281.9 |
| Revenu sans intérêt (en millions) | $38.0 | $21.8 |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un total de prêts non performants de 28,1 millions de dollars, représentant 0.28% du total des prêts. Cela reflète une légère diminution de 29,5 millions de dollars et 0.29% l'année précédente.
Gestion du capital
Les capitaux propres des actionnaires totaux d'OceanFirst ont augmenté à 1,69 milliard de dollars au 30 septembre 2024, par rapport à 1,66 milliard de dollars à la fin de 2023. Le ratio de capital commun de l'équité se tenait à 11.3%, dépassant les exigences réglementaires.
| Métrique capitale | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires (en milliards) | $1.69 | $1.66 |
| Ratio de capital de niveau de capitaux propres commun | 11.3% | 10.9% |
| Valeur comptable par action | $29.02 | $27.96 |
Développements récents
En août 2024, OceanFirst a acquis Garden State Home Loans, Inc., améliorant ses capacités de prêt hypothécaire. De plus, l'acquisition de Spring Garden Capital Group, LLC a pris vif en vigueur le 1er octobre 2024, élargissant encore son empreinte dans le secteur des services financiers.
Politique de dividende
La société a déclaré un dividende en espèces trimestriel de $0.20 par action le 17 octobre 2024, payable le 15 novembre 2024. Cela reflète l'engagement d'OceanFirst à retourner la valeur à ses actionnaires tout en conservant de solides niveaux de capital.
Position sur le marché
Avec un ratio prêt / dépôt de 99.1% Au 30 septembre 2024, OceanFirst continue de tirer parti de sa base de dépôts efficacement pour soutenir la croissance des prêts et l'investissement communautaire. La stratégie de la banque se concentre sur la croissance durable tout en gérant les risques associés aux fluctuations des taux d'intérêt et à la qualité du crédit.
Conclusion de l'analyse financière
OceanFirst Financial Corp. reste une entité robuste au sein du secteur bancaire, caractérisée par ses acquisitions stratégiques, ses performances financières solides et son engagement envers les services bancaires axés sur la communauté.
A qui possède OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Importants actionnaires
En 2024, OceanFirst Financial Corp. a une structure de propriété diversifiée composée d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires individuels. Les plus grands actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Pourcentage détenu | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 66.5% | 41,500,000 |
| Investisseurs individuels | 33.5% | 20,900,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels d'OceanFirst Financial Corp. ainsi que leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Institution | Pourcentage détenu | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.2% | 5,150,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.5% | 4,700,000 |
| State Street Corporation | 6.0% | 3,800,000 |
| Wellington Management Group LLP | 5.5% | 3,500,000 |
| Invesco Ltd. | 4.3% | 2,700,000 |
Propriété exécutive
Les cadres supérieurs et les membres du conseil d'administration organisent également des participations importantes dans OceanFirst Financial Corp. Le tableau suivant résume les détails de la propriété:
| Nom exécutif | Position | Partage | Pourcentage détenu |
|---|---|---|---|
| Christopher D. Maher | Président et chef de la direction | 1,200,000 | 1.9% |
| Robert J. O’Neill | Président | 600,000 | 1.0% |
| Michael A. Henn | Directeur financier | 300,000 | 0.5% |
| Conseil d'administration (total) | 1,000,000 | 1.6% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, OceanFirst Financial Corp. a déclaré les métriques de performance des actions suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 1,69 milliard de dollars |
| Valeur comptable par action | $29.02 |
| Dividende par action | $0.20 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.71% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 5.68% |
Changements de propriété
La dynamique de la propriété a changé ces dernières années, les investisseurs institutionnels augmentant leurs avoirs. Le tableau suivant reflète les modifications en pourcentage au cours de la dernière année:
| Année | Changement de propriété institutionnelle | Changement de propriété individuelle |
|---|---|---|
| 2023 | +2.5% | -2.5% |
| 2024 (Q2) | +1.0% | -1.0% |
Conclusion sur la structure de propriété
OceanFirst Financial Corp. présente une structure de propriété équilibrée avec un soutien institutionnel important et une équipe de direction engagée. Les tendances en cours suggèrent une préférence croissante parmi les investisseurs institutionnels pour la stabilité et la croissance à long terme.
Énoncé de mission OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Entreprise Overview
OceanFirst Financial Corp. est la société holding pour OceanFirst Bank N.A., desservant des entreprises et des clients commerciaux dans le New Jersey et les principales régions métropolitaines du Massachusetts à Virginie. Au 30 septembre 2024, OceanFirst Financial Corp. a déclaré un actif total de 13,49 milliards de dollars et des dépôts totaux de 10,12 milliards de dollars.
Énoncé de mission
OceanFirst Financial Corp. vise à favoriser des relations solides avec ses clients en fournissant des services financiers de haute qualité qui répondent à leurs besoins. La mission met l'accent sur l'engagement envers la participation communautaire, la satisfaction des clients et la valeur des actionnaires tout en maintenant l'accent mis sur l'intégrité et le professionnalisme.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, la performance financière d'OceanFirst Financial Corp. reflète son approche axée sur la mission, avec des mesures clés comme suit:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 13,49 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 10,12 milliards de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 25,19 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.42 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.71% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 5.68% |
| Ratio de prêt / dépôt | 99.1% |
| Revenu net d'intérêt | 82,22 millions de dollars |
| Rapport d'efficacité | 65.77% |
Engagement communautaire et responsabilité des entreprises
OceanFirst Financial Corp. est dédié à l'engagement communautaire, qui est une composante principale de sa mission. La société participe activement à des initiatives locales et fournit une éducation financière pour permettre à ses clients. Cet engagement se reflète dans les activités de réinvestissement communautaire de la banque, qui ont inclus plus d'un million de dollars de subventions et de dons à des organisations locales.
Initiatives stratégiques
Pour poursuivre sa mission, OceanFirst Financial Corp. a entrepris plusieurs initiatives stratégiques, notamment:
- Acquisition de Garden State Home Loans, Inc. à compter du 3 août 2024.
- Acquisition de Spring Garden Capital Group, LLC à compter du 1er octobre 2024.
- Investissement dans la technologie pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle.
Stabilité et croissance financière
Au 30 septembre 2024, OceanFirst Financial Corp. a déclaré des capitaux propres totaux de 1,69 milliard de dollars, reflétant une position de capital solide. Le ratio de capitaux de niveau un niveau de capitaux propres était de 11,31%, indiquant le statut bien capitalisé de l'entreprise. L'entreprise continue de se concentrer sur une croissance durable tout en adhérant à sa mission de servir efficacement les clients et les communautés.
Conclusion sur la santé financière
Les métriques financières et les initiatives stratégiques entreprises par OceanFirst Financial Corp. soulignent son engagement envers son énoncé de mission. L'accent mis sur la satisfaction des clients, la participation communautaire et la stabilité financière positionne l'entreprise pour un succès continu dans le paysage bancaire compétitif.
Comment fonctionne OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Entreprise Overview
OceanFirst Financial Corp. est la société holding pour OceanFirst Bank N.A., qui dessert des clients commerciaux et de détail principalement dans le New Jersey et les zones métropolitaines environnantes. La société opère sous un modèle de services financiers diversifiés, offrant une gamme de produits et services bancaires.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, OceanFirst Financial Corp. a déclaré les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Actif total | 13,49 milliards de dollars | 13,50 milliards de dollars | Diminution de 49,8 millions de dollars |
| Prêts à recevoir (net) | 9,96 milliards de dollars | 10,07 milliards de dollars | Diminution de 172,4 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 10,12 milliards de dollars | 10,53 milliards de dollars | Diminution de 318,8 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,69 milliard de dollars | 1,64 milliard de dollars | Augmentation de 32,9 millions de dollars |
| Revenu net | 25,19 millions de dollars | 20,53 millions de dollars | Augmentation de 4,66 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action | $0.42 | $0.33 | Augmentation de 0,09 $ |
Revenu net d'intérêt
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, OceanFirst Financial Corp. a rapporté:
- Revenu des intérêts nets: 82,2 millions de dollars
- Marge d'intérêt net: 2,67%
- Revenu des intérêts: 161,5 millions de dollars
- Intérêt: 79,3 millions de dollars
Le rendement en moyenne des actifs d'intérêt est passé à 5,26%, contre 5,08% l'année précédente. Le coût des passifs moyens portant des intérêts est passé à 3,20%, contre 2,71% en glissement annuel.
Provision pour les pertes de crédit
La provision pour les pertes de crédits pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 517 000 $, une baisse significative de 10,3 millions de dollars pour la même période en 2023. Des prêts non performants ont été déclarés à 28,1 millions de dollars.
Revenu et dépenses sans intérêt
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, d'autres revenus ont totalisé 14,7 millions de dollars, une augmentation de 10,8 millions de dollars l'année précédente. Les principaux contributeurs comprenaient:
- Gains nets sur les investissements en actions: 1,4 million de dollars
- Gain en vente d'une partie de l'entreprise en fiducie de la société: 1,4 million de dollars
- Gain net en vente de prêts: 439 000 $
Les dépenses d'exploitation sont passées à 63,7 millions de dollars, contre 64,5 millions de dollars en glissement annuel.
Capital et liquidité
Au 30 septembre 2024, OceanFirst Financial Corp. a maintenu de solides niveaux de capital:
- Ratio de capitaux communs communs de l'équité: 11,3%
- Ratio des capitaux propres / actifs totaux des actionnaires: 12,56%
- Valeur comptable par action: 29,02 $
Les espèces et les banques à la fin de la période ont totalisé 214,2 millions de dollars.
Développements stratégiques récents
En 2024, OceanFirst Financial Corp. s'est engagé dans des acquisitions stratégiques, notamment:
- Acquisition de talents de Garden State Home Loans, Inc.
- Acquisition de Spring Garden Capital Group, LLC
Ces acquisitions visent à améliorer les performances opérationnelles futures en élargissant les revenus des frais et les offres de financement spécialisé.
Retours d'actionnaires
Le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,20 $ par action le 17 octobre 2024, payable le 15 novembre 2024.
Comment OceanFirst Financial Corp. (OCFC) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est une source de revenus principale pour OceanFirst Financial Corp. (OCFC), représentant la différence entre le revenu gagné sur les actifs d'intérêt et les dépenses engagées sur les passifs portant des intérêts. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, OCFC a rapporté:
- Revenu des intérêts: 161,5 millions de dollars
- Intérêt: 79,3 millions de dollars
- Revenu des intérêts nets: 82,2 millions de dollars
En comparaison, pour la même période en 2023, les chiffres étaient:
- Revenu des intérêts: 158,4 millions de dollars
- Intérêt: 67,4 millions de dollars
- Revenu des intérêts nets: 91,0 millions de dollars
La marge nette des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 a diminué à 2,67% contre 2,91% un an plus tôt.
Revenus non intérêts
L'OCFC génère un revenu non intérimaire via divers canaux, notamment:
- Services de cartes de banque
- Produits de gestion de la confiance et des actifs
- Services de compte de dépôt
- Ventes de prêts et d'investissements
- Assurance-vie appartenant à des banques
- Revenu de l'échange de prêts commerciaux
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 38,0 millions de dollars, soit considérablement contre 21,8 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation a été motivée par:
- Gains nets sur les investissements en actions: 4,2 millions de dollars
- Gain net en vente d'une partie de l'activité en fiducie: 2,6 millions de dollars
- Augmentation de la valeur de remise en espèces de l'assurance-vie appartenant à des banques: 1,5 million de dollars
- Gain net en vente de prêts: 1,2 million de dollars
- Gain en vente d'actifs détenus à la vente: 855 000 $
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation comprennent divers coûts, notamment la rémunération, les avantages sociaux, l'occupation, le marketing et les frais professionnels. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, OCFC a rapporté:
| Type de dépenses de fonctionnement | Montant (en millions) |
|---|---|
| Rémunération et avantages sociaux | $30.0 |
| Occupation et équipement | $8.0 |
| Commercialisation | $2.0 |
| Frais professionnels | $4.0 |
| Autres dépenses d'exploitation | $19.7 |
Les dépenses d'exploitation totales pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevées à 63,7 millions de dollars, contre 64,5 millions de dollars l'année précédente.
Activités de prêt et de dépôt
Au 30 septembre 2024, OCFC a rapporté:
- Prêts totaux: 10,02 milliards de dollars
- Dépôts totaux: 10,12 milliards de dollars
- Ratio de prêt / dépôt: 99,1%
Les origines des prêts sont passées à 430,9 millions de dollars, contre 224,5 millions de dollars en glissement annuel, principalement dans les prêts commerciaux.
Capital et liquidité
Les niveaux de capital sont restés solides, les capitaux propres totaux des actionnaires passant à 1,69 milliard de dollars au 30 septembre 2024. Le ratio de capital de niveau de capitaux propres est de 11,3%.
Dividendes et rachats de stock
L'OCFC a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,20 $ par action pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, avec des dividendes totaux versés aux actionnaires privilégiés de 1,0 million de dollars. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a racheté 1 383 238 actions totalisant 21,5 millions de dollars pour un coût moyen pondéré de 15,38 $.
Conclusion de la performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, l'OCFC a déclaré un bénéfice net de 25,2 millions de dollars, soit une augmentation de 20,5 millions de dollars l'année précédente. Le bénéfice de base par action pour le trimestre était de 0,42 $, contre 0,33 $ au cours de la même période de 2023.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.