OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Bundle
Uma breve história da Oceanfirst Financial Corp.
A OceanFirst Financial Corp. (OCFC) se estabeleceu como um participante significativo no setor de serviços financeiros, operando principalmente por meio de sua subsidiária, OceanFirst Bank. A história da empresa é caracterizada por crescimento estratégico, aquisições e foco no setor bancário da comunidade.
Empresa Overview
A partir de 2024, a OceanFirst Financial Corp. opera na região do meio do Atlântico dos Estados Unidos, com um forte compromisso de servir seus clientes por meio de uma variedade de produtos e serviços financeiros, incluindo empréstimos comerciais e residenciais, gerenciamento do tesouro e serviços de investimento.
Desempenho financeiro e crescimento
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Oceanfirst relatou um lucro líquido de US $ 78,2 milhões, um aumento de US $ 76,3 milhões no mesmo período de 2023. Isso resultou em um lucro diluído por ação de $1.29 comparado com $1.24 no ano anterior.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $78.2 | $76.3 |
| Ganhos diluídos por ação | $1.29 | $1.24 |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $250.7 | $281.9 |
| Receita sem interesse (em milhões) | $38.0 | $21.8 |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou empréstimos totais sem desempenho de US $ 28,1 milhões, representando 0.28% de empréstimos totais. Isso reflete uma ligeira diminuição de US $ 29,5 milhões e 0.29% no ano anterior.
Gerenciamento de capital
O patrimônio total dos acionistas da Oceanfirst aumentou para US $ 1,69 bilhão em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1,66 bilhão no final de 2023. O índice de capital de nível de equidade comum estava em 11.3%, excedendo os requisitos regulatórios.
| Métrica de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de patrimônio dos acionistas (em bilhões) | $1.69 | $1.66 |
| TIER de patrimônio comum um índice de capital | 11.3% | 10.9% |
| Valor contábil por ação | $29.02 | $27.96 |
Desenvolvimentos recentes
Em agosto de 2024, a Oceanfirst adquiriu a Garden State Home Loans, Inc., aprimorando suas capacidades de empréstimos hipotecários. Além disso, a aquisição do Spring Garden Capital Group, LLC entrou em vigor em 1º de outubro de 2024, expandindo ainda mais sua presença no setor de serviços financeiros.
Política de dividendos
A empresa declarou um dividendo trimestral em dinheiro de $0.20 por ação em 17 de outubro de 2024, pagável em 15 de novembro de 2024. Isso reflete o compromisso da Oceanfirst em devolver o valor aos seus acionistas, mantendo os fortes níveis de capital.
Posição de mercado
Com uma proporção de empréstimo / depósito de 99.1% Em 30 de setembro de 2024, o OceanFirst continua a alavancar sua base de depósitos efetivamente para apoiar o crescimento de empréstimos e o investimento da comunidade. A estratégia do banco se concentra no crescimento sustentável, gerenciando riscos associados a flutuações da taxa de juros e qualidade de crédito.
Conclusão da análise financeira
A OceanFirst Financial Corp. continua sendo uma entidade robusta dentro do setor bancário, caracterizado por suas aquisições estratégicas, sólido desempenho financeiro e compromisso com o setor bancário focado na comunidade.
A Who é proprietário da OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Principais acionistas
A partir de 2024, a OceanFirst Financial Corp. possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais e acionistas individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 66.5% | 41,500,000 |
| Investidores individuais | 33.5% | 20,900,000 |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da OceanFirst Financial Corp., juntamente com suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8.2% | 5,150,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.5% | 4,700,000 |
| State Street Corporation | 6.0% | 3,800,000 |
| Wellington Management Group LLP | 5.5% | 3,500,000 |
| Invesco Ltd. | 4.3% | 2,700,000 |
Propriedade executiva
Diretores executivos e membros do conselho também mantêm participações significativas na OceanFirst Financial Corp. A tabela a seguir resume os detalhes da propriedade:
| Nome executivo | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Christopher D. Maher | Presidente e CEO | 1,200,000 | 1.9% |
| Robert J. O'Neill | Presidente | 600,000 | 1.0% |
| Michael A. Henn | Diretor Financeiro | 300,000 | 0.5% |
| Conselho de Administração (total) | 1,000,000 | 1.6% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a OceanFirst Financial Corp. relatou as seguintes métricas de desempenho das ações:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 1,69 bilhão |
| Valor contábil por ação | $29.02 |
| Dividendo por ação | $0.20 |
| Retornar em ativos médios | 0.71% |
| Retorno com o patrimônio médio | 5.68% |
Mudanças na propriedade
A dinâmica de propriedade mudou nos últimos anos, com investidores institucionais aumentando suas participações. A tabela a seguir reflete alterações percentuais no último ano:
| Ano | Mudança de propriedade institucional | Mudança de propriedade individual |
|---|---|---|
| 2023 | +2.5% | -2.5% |
| 2024 (Q2) | +1.0% | -1.0% |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A OceanFirst Financial Corp. mostra uma estrutura de propriedade equilibrada com apoio institucional significativo e uma equipe executiva comprometida. As tendências em andamento sugerem uma preferência crescente entre os investidores institucionais por estabilidade e crescimento a longo prazo.
Declaração de missão da OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Empresa Overview
A OceanFirst Financial Corp. é a holding do OceanFirst Bank N.A., atendendo clientes de negócios e varejo em Nova Jersey e grandes áreas metropolitanas de Massachusetts à Virgínia. Em 30 de setembro de 2024, a OceanFirst Financial Corp. registrou ativos totais de US $ 13,49 bilhões e depósitos totais de US $ 10,12 bilhões.
Declaração de missão
A OceanFirst Financial Corp. visa promover fortes relacionamentos com seus clientes, fornecendo serviços financeiros de alta qualidade que atendem às suas necessidades. A missão enfatiza o comprometimento com o envolvimento da comunidade, a satisfação do cliente e o agregação aos acionistas, mantendo o foco na integridade e no profissionalismo.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho financeiro da OceanFirst Financial Corp. reflete sua abordagem orientada por missões, com as principais métricas da seguinte forma:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 13,49 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 10,12 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 25,19 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.42 |
| Retornar em ativos médios | 0.71% |
| Retorno com o patrimônio médio | 5.68% |
| Relação empréstimo-depositar | 99.1% |
| Receita de juros líquidos | US $ 82,22 milhões |
| Índice de eficiência | 65.77% |
Engajamento da comunidade e responsabilidade corporativa
A OceanFirst Financial Corp. é dedicada ao envolvimento da comunidade, que é um componente central de sua missão. A empresa participa ativamente de iniciativas locais e fornece educação financeira para capacitar seus clientes. Esse compromisso se reflete nas atividades de reinvestimento da comunidade do banco, que incluíram mais de US $ 1 milhão em subsídios e doações para organizações locais.
Iniciativas estratégicas
Para promover sua missão, a OceanFirst Financial Corp. empreendeu várias iniciativas estratégicas, incluindo:
- Aquisição da Garden State Home Loans, Inc. A partir de 3 de agosto de 2024.
- Aquisição do Spring Garden Capital Group, LLC a partir de 1º de outubro de 2024.
- Investimento em tecnologia para aprimorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
Estabilidade e crescimento financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a OceanFirst Financial Corp. registrou o patrimônio líquido total de US $ 1,69 bilhão, refletindo uma forte posição de capital. O índice de capital de camada de patrimônio comum foi de 11,31%, indicando o status bem capitalizado da empresa. A empresa continua a se concentrar no crescimento sustentável, aderindo à sua missão de atender clientes e comunidades de maneira eficaz.
Conclusão sobre saúde financeira
As métricas financeiras e as iniciativas estratégicas realizadas pela OceanFirst Financial Corp. ressaltam seu compromisso com sua declaração de missão. O foco na satisfação do cliente, envolvimento da comunidade e estabilidade financeira posiciona a empresa para o sucesso contínuo no cenário bancário competitivo.
Como funciona a OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Empresa Overview
A OceanFirst Financial Corp. é a holding do OceanFirst Bank N.A., que atende clientes de negócios e varejo principalmente em Nova Jersey e áreas metropolitanas vizinhas. A empresa opera sob um modelo de serviços financeiros diversificados, fornecendo uma variedade de produtos e serviços bancários.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a OceanFirst Financial Corp. relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 13,49 bilhões | US $ 13,50 bilhões | Diminuição de US $ 49,8 milhões |
| Empréstimos a receber (rede) | US $ 9,96 bilhões | US $ 10,07 bilhões | Diminuição de US $ 172,4 milhões |
| Total de depósitos | US $ 10,12 bilhões | US $ 10,53 bilhões | Diminuição de US $ 318,8 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,69 bilhão | US $ 1,64 bilhão | Aumento de US $ 32,9 milhões |
| Resultado líquido | US $ 25,19 milhões | US $ 20,53 milhões | Aumento de US $ 4,66 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.42 | $0.33 | Aumento de US $ 0,09 |
Receita de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a OceanFirst Financial Corp. informou:
- Receita de juros líquidos: US $ 82,2 milhões
- Margem de juros líquidos: 2,67%
- Receita de juros: US $ 161,5 milhões
- Despesa de juros: US $ 79,3 milhões
O rendimento em ativos médios de juros aumentou para 5,26%, em comparação com 5,08% no ano anterior. O custo dos passivos médios portadores de juros aumentou para 3,20%, de 2,71%, ano a ano.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 517.000, uma queda significativa de US $ 10,3 milhões no mesmo período em 2023. Empréstimos não-desempenho foram relatados em US $ 28,1 milhões.
Receita e despesas sem interesse
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, outras receitas totalizaram US $ 14,7 milhões, um aumento de US $ 10,8 milhões no ano anterior. Os principais colaboradores incluídos:
- Ganhos líquidos sobre investimentos em ações: US $ 1,4 milhão
- Ganhar na venda de uma parte do negócio de confiança da empresa: US $ 1,4 milhão
- Ganho líquido na venda de empréstimos: US $ 439.000
As despesas operacionais diminuíram para US $ 63,7 milhões, de US $ 64,5 milhões ano a ano.
Capital e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Oceanfirst Financial Corp. manteve fortes níveis de capital:
- TIER de patrimônio comum One Capital Ratio: 11,3%
- Patrimônio líquido para os ativos totais: 12,56%
- Valor contábil por ação: $ 29,02
O dinheiro e devido dos bancos no final do período totalizou US $ 214,2 milhões.
Desenvolvimentos estratégicos recentes
Em 2024, a OceanFirst Financial Corp. se envolveu em aquisições estratégicas, incluindo:
- Aquisição de talentos da Garden State Home Loans, Inc.
- Aquisição do Spring Garden Capital Group, LLC
Essas aquisições visam melhorar o desempenho operacional futuro, expandindo as ofertas de receita de taxas e finanças de especialidades.
Retornos dos acionistas
O Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,20 por ação em 17 de outubro de 2024, pagável em 15 de novembro de 2024.
Como OceanFirst Financial Corp. (OCFC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é uma fonte de receita primária da OceanFirst Financial Corp. (OCFC), representando a diferença entre a receita obtida nos ativos de juros e juros e as despesas incorridas nos passivos portadores de juros. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o OCFC informou:
- Receita de juros: US $ 161,5 milhões
- Despesa de juros: US $ 79,3 milhões
- Receita de juros líquidos: US $ 82,2 milhões
Em comparação, no mesmo período em 2023, os números foram:
- Receita de juros: US $ 158,4 milhões
- Despesa de juros: US $ 67,4 milhões
- Receita de juros líquidos: US $ 91,0 milhões
A margem de juros líquidos para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, diminuiu para 2,67%, ante 2,91% no ano anterior.
Receita não interessante
O OCFC gera renda não interesses através de vários canais, incluindo:
- Serviços Bankcard
- Produtos de gerenciamento de confiança e ativos
- Serviços de conta de depósito
- Vendas de empréstimos e investimentos
- Seguro de vida de propriedade de bancos
- Renda de troca de empréstimo comercial
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não interessante totalizou US $ 38,0 milhões, significativamente acima de US $ 21,8 milhões no ano anterior. Este aumento foi impulsionado por:
- Ganhos líquidos sobre investimentos em ações: US $ 4,2 milhões
- Ganho líquido na venda de uma parte do negócio de confiança: US $ 2,6 milhões
- Maior valor de rendição em dinheiro do seguro de vida de propriedade de bancos: US $ 1,5 milhão
- Ganho líquido na venda de empréstimos: US $ 1,2 milhão
- Ganho na venda de ativos mantidos para venda: US $ 855.000
Despesas operacionais
As despesas operacionais consistem em vários custos, incluindo compensação, benefícios, ocupação, marketing e taxas profissionais. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o OCFC informou:
| Tipo de despesa operacional | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | $30.0 |
| Ocupação e equipamento | $8.0 |
| Marketing | $2.0 |
| Taxas profissionais | $4.0 |
| Outras despesas operacionais | $19.7 |
O total de despesas operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 63,7 milhões, abaixo dos US $ 64,5 milhões no ano anterior.
Atividades de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, o OCFC informou:
- Empréstimos totais: US $ 10,02 bilhões
- Total de depósitos: US $ 10,12 bilhões
- Relação empréstimo-depositar: 99,1%
As origens de empréstimos aumentaram para US $ 430,9 milhões, de US $ 224,5 milhões ano a ano, principalmente em empréstimos comerciais.
Capital e liquidez
Os níveis de capital permaneceram fortes, com o patrimônio líquido total aumentando para US $ 1,69 bilhão em 30 de setembro de 2024. O índice de capital de nível de capital comum ficou em 11,3%.
Dividendos e recompras de ações
O OCFC declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,20 por ação no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, com o total de dividendos pagos aos acionistas preferenciais de US $ 1,0 milhão. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa recomprou 1.383.238 ações, totalizando US $ 21,5 milhões a um custo médio ponderado de US $ 15,38.
Conclusão do desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o OCFC registrou um lucro líquido de US $ 25,2 milhões, um aumento de US $ 20,5 milhões no ano anterior. Os ganhos básicos por ação do trimestre foram de US $ 0,42, em comparação com US $ 0,33 no mesmo período de 2023.
OceanFirst Financial Corp. (OCFC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.