OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Bundle
تاريخ موجز لشركة OceanFirst Financial Corp.
لقد أثبتت شركة OceanFirst Financial Corp. (OCFC) نفسها كلاعب مهم في صناعة الخدمات المالية، وتعمل في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، OceanFirst Bank. يتميز تاريخ الشركة بالنمو الاستراتيجي وعمليات الاستحواذ والتركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية.
شركة Overview
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة OceanFirst Financial Corp. في منطقة وسط المحيط الأطلسي بالولايات المتحدة، مع التزام قوي بخدمة عملائها من خلال مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك الإقراض التجاري والسكني وإدارة الخزانة والخدمات الاستثمارية.
الأداء المالي والنمو
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت OceanFirst دخلًا صافيًا قدره 78.2 مليون دولار، زيادة من 76.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وقد أدى ذلك إلى انخفاض ربحية السهم بمقدار $1.29 مقارنة ب $1.24 في العام السابق.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $78.2 | $76.3 |
| ربحية السهم المخففة | $1.29 | $1.24 |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $250.7 | $281.9 |
| الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | $38.0 | $21.8 |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي القروض المتعثرة البالغة 28.1 مليون دولار، يمثل 0.28% من إجمالي القروض. وهذا يعكس انخفاضا طفيفا من 29.5 مليون دولار و 0.29% في العام السابق.
إدارة رأس المال
ارتفع إجمالي حقوق المساهمين في OceanFirst إلى 1.69 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.66 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغت نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية 11.3%، متجاوزة المتطلبات التنظيمية.
| متري رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين (بالمليارات) | $1.69 | $1.66 |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 11.3% | 10.9% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $29.02 | $27.96 |
التطورات الأخيرة
في أغسطس 2024، استحوذت شركة OceanFirst على شركة Garden State Home Loans, Inc.، مما أدى إلى تعزيز قدراتها على الإقراض العقاري. بالإضافة إلى ذلك، بدأ الاستحواذ على شركة Spring Garden Capital Group, LLC اعتبارًا من 1 أكتوبر 2024، مما أدى إلى توسيع نطاق وجودها في قطاع الخدمات المالية.
سياسة توزيع الأرباح
وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة $0.20 للسهم الواحد في 17 أكتوبر 2024، ويستحق الدفع في 15 نوفمبر 2024. وهذا يعكس التزام OceanFirst بإعادة القيمة إلى مساهميها مع الحفاظ على مستويات رأس مال قوية.
موقف السوق
مع نسبة القروض إلى الودائع 99.1% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل OceanFirst الاستفادة من قاعدة ودائعها بشكل فعال لدعم نمو القروض والاستثمار المجتمعي. تركز استراتيجية البنك على النمو المستدام مع إدارة المخاطر المرتبطة بتقلبات أسعار الفائدة وجودة الائتمان.
خاتمة التحليل المالي
تظل شركة OceanFirst Financial Corp. كيانًا قويًا داخل القطاع المصرفي، وتتميز بعمليات الاستحواذ الإستراتيجية والأداء المالي القوي والالتزام بالخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع.
من يملك شركة OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة OceanFirst Financial Corp. بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين هم:
| نوع المساهم | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 66.5% | 41,500,000 |
| المستثمرون الأفراد | 33.5% | 20,900,000 |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة OceanFirst Financial Corp. إلى جانب نسب ملكيتهم:
| مؤسسة | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.2% | 5,150,000 |
| شركة بلاك روك | 7.5% | 4,700,000 |
| شركة ستيت ستريت | 6.0% | 3,800,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 5.5% | 3,500,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.3% | 2,700,000 |
الملكية التنفيذية
يمتلك المسؤولون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة أيضًا حصصًا كبيرة في شركة OceanFirst Financial Corp. ويلخص الجدول التالي تفاصيل الملكية:
| الاسم التنفيذي | موضع | الأسهم المملوكة | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|---|---|
| كريستوفر د. ماهر | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 1,200,000 | 1.9% |
| روبرت جيه أونيل | رئيس | 600,000 | 1.0% |
| مايكل أ. هين | المدير المالي | 300,000 | 0.5% |
| مجلس الإدارة (الإجمالي) | 1,000,000 | 1.6% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة OceanFirst Financial Corp. عن مقاييس أداء الأسهم التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 1.69 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $29.02 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.20 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.71% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 5.68% |
التغييرات في الملكية
لقد تغيرت ديناميكيات الملكية في السنوات الأخيرة، مع قيام المستثمرين المؤسسيين بزيادة ممتلكاتهم. ويعكس الجدول التالي النسبة المئوية للتغيرات خلال العام الماضي:
| سنة | تغيير الملكية المؤسسية | تغيير الملكية الفردية |
|---|---|---|
| 2023 | +2.5% | -2.5% |
| 2024 (الربع الثاني) | +1.0% | -1.0% |
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
تعرض شركة OceanFirst Financial Corp. هيكل ملكية متوازن مع دعم مؤسسي كبير وفريق تنفيذي ملتزم. وتشير الاتجاهات الجارية إلى تزايد تفضيل المستثمرين المؤسسيين للاستقرار والنمو على المدى الطويل.
بيان مهمة شركة OceanFirst Financial Corp. (OCFC).
شركة Overview
شركة OceanFirst Financial Corp. هي الشركة القابضة لـ OceanFirst Bank NA، التي تخدم عملاء الأعمال والتجزئة في جميع أنحاء نيوجيرسي والمناطق الحضرية الكبرى من ماساتشوستس إلى فرجينيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة OceanFirst Financial Corp. عن إجمالي أصول بقيمة 13.49 مليار دولار أمريكي وإجمالي الودائع بقيمة 10.12 مليار دولار أمريكي.
بيان المهمة
تهدف شركة OceanFirst Financial Corp. إلى تعزيز العلاقات القوية مع عملائها من خلال تقديم خدمات مالية عالية الجودة تلبي احتياجاتهم. تؤكد المهمة على الالتزام بمشاركة المجتمع ورضا العملاء وتقديم القيمة للمساهمين مع الحفاظ على التركيز على النزاهة والكفاءة المهنية.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يعكس الأداء المالي لشركة OceanFirst Financial Corp. نهجها القائم على المهمة، مع المقاييس الرئيسية على النحو التالي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.49 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 10.12 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 25.19 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.42 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.71% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 5.68% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 99.1% |
| صافي دخل الفوائد | 82.22 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 65.77% |
المشاركة المجتمعية ومسؤولية الشركات
شركة OceanFirst Financial Corp. مكرسة للمشاركة المجتمعية، والتي تعد عنصرًا أساسيًا في مهمتها. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات المحلية وتوفر التعليم المالي لتمكين عملائها. وينعكس هذا الالتزام في أنشطة البنك لإعادة الاستثمار المجتمعي، والتي شملت أكثر من مليون دولار في شكل منح وتبرعات للمنظمات المحلية.
المبادرات الاستراتيجية
لتعزيز مهمتها، قامت شركة OceanFirst Financial Corp. بالعديد من المبادرات الإستراتيجية، بما في ذلك:
- الاستحواذ على شركة Garden State Home Loans, Inc. اعتبارًا من 3 أغسطس 2024.
- الاستحواذ على شركة Spring Garden Capital Group, LLC اعتبارًا من 1 أكتوبر 2024.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
الاستقرار المالي والنمو
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة OceanFirst Financial Corp. عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 1.69 مليار دولار أمريكي، مما يعكس مركزًا رأسماليًا قويًا. بلغت نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية 11.31%، مما يشير إلى وضع رأس المال الجيد للشركة. تواصل الشركة التركيز على النمو المستدام مع الالتزام بمهمتها المتمثلة في خدمة العملاء والمجتمعات بشكل فعال.
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
تؤكد المقاييس المالية والمبادرات الإستراتيجية التي اتخذتها شركة OceanFirst Financial Corp. على التزامها ببيان مهمتها. إن التركيز على رضا العملاء، والمشاركة المجتمعية، والاستقرار المالي يضع الشركة في موضع تحقيق النجاح المستمر في المشهد المصرفي التنافسي.
كيف تعمل شركة OceanFirst Financial Corp. (OCFC).
شركة Overview
شركة OceanFirst Financial Corp. هي الشركة القابضة لبنك OceanFirst Bank NA، الذي يخدم عملاء الأعمال والتجزئة في المقام الأول في نيوجيرسي والمناطق الحضرية المحيطة بها. تعمل الشركة وفق نموذج خدمات مالية متنوع، حيث تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المصرفية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة OceanFirst Financial Corp. عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.49 مليار دولار | 13.50 مليار دولار | انخفاض قدره 49.8 مليون دولار |
| القروض المستحقة (الصافي) | 9.96 مليار دولار | 10.07 مليار دولار | انخفاض قدره 172.4 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 10.12 مليار دولار | 10.53 مليار دولار | انخفاض قدره 318.8 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.69 مليار دولار | 1.64 مليار دولار | زيادة قدرها 32.9 مليون دولار |
| صافي الدخل | 25.19 مليون دولار | 20.53 مليون دولار | زيادة قدرها 4.66 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.42 | $0.33 | زيادة قدرها 0.09 دولار |
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت شركة OceanFirst Financial Corp.:
- صافي دخل الفوائد: 82.2 مليون دولار
- صافي هامش الفائدة: 2.67%
- دخل الفوائد: 161.5 مليون دولار
- مصاريف الفوائد: 79.3 مليون دولار
وارتفع العائد على متوسط الأصول التي تدر فائدة إلى 5.26%، مقارنة بـ 5.08% في العام السابق. وارتفعت تكلفة متوسط الالتزامات التي تحمل فائدة إلى 3.20% من 2.71% على أساس سنوي.
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 517 ألف دولار أمريكي، بانخفاض كبير من 10.3 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وتم الإبلاغ عن القروض المتعثرة بقيمة 28.1 مليون دولار أمريكي.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات الأخرى 14.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 10.8 مليون دولار أمريكي في العام السابق. ومن بين المساهمين الرئيسيين:
- صافي أرباح الاستثمارات في الأسهم: 1.4 مليون دولار
- الربح من بيع جزء من أعمال الثقة للشركة: 1.4 مليون دولار
- صافي الربح من بيع القروض: 439,000 دولار
وانخفضت النفقات التشغيلية إلى 63.7 مليون دولار من 64.5 مليون دولار على أساس سنوي.
رأس المال والسيولة
في 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة OceanFirst Financial Corp. على مستويات رأس مال قوية:
- نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية: 11.3%
- نسبة حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول: 12.56%
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: 29.02 دولارًا
وبلغ إجمالي النقد والمستحق لدى البنوك في نهاية الفترة 214.2 مليون دولار.
التطورات الاستراتيجية الأخيرة
في عام 2024، شاركت شركة OceanFirst Financial Corp. في عمليات استحواذ استراتيجية، بما في ذلك:
- اكتساب المواهب من شركة Garden State Home Loans, Inc.
- الاستحواذ على شركة سبرينج جاردن كابيتال جروب ذات المسؤولية المحدودة
وتهدف عمليات الاستحواذ هذه إلى تعزيز الأداء التشغيلي المستقبلي من خلال توسيع إيرادات الرسوم وعروض التمويل المتخصصة.
عوائد المساهمين
أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد في 17 أكتوبر 2024، تستحق الدفع في 15 نوفمبر 2024.
كيف تجني شركة OceanFirst Financial Corp. (OCFC) الأموال
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو مصدر الإيرادات الرئيسي لشركة OceanFirst Financial Corp. (OCFC)، وهو ما يمثل الفرق بين الدخل المكتسب من الأصول المدرة للفائدة والنفقات المتكبدة على الالتزامات التي تحمل فائدة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت OCFC بما يلي:
- دخل الفوائد: 161.5 مليون دولار
- مصاريف الفوائد: 79.3 مليون دولار
- صافي دخل الفوائد: 82.2 مليون دولار
وبالمقارنة، كانت الأرقام لنفس الفترة من عام 2023 هي:
- دخل الفوائد: 158.4 مليون دولار
- مصاريف الفوائد: 67.4 مليون دولار
- صافي دخل الفوائد: 91.0 مليون دولار
وانخفض صافي هامش الفائدة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 2.67% من 2.91% قبل عام.
الدخل من غير الفوائد
تحقق شركة OCFC دخلاً من غير الفوائد من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك:
- خدمات البطاقات المصرفية
- منتجات الثقة وإدارة الأصول
- خدمات حساب الودائع
- بيع القروض والاستثمارات
- التأمين على الحياة المملوكة للبنك
- دخل مبادلة القروض التجارية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 38.0 مليون دولار أمريكي، بارتفاع كبير من 21.8 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وجاءت هذه الزيادة مدفوعة بما يلي:
- صافي أرباح الاستثمارات في الأسهم: 4.2 مليون دولار
- صافي الربح من بيع جزء من أعمال الثقة: 2.6 مليون دولار
- زيادة قيمة الاستسلام النقدي للتأمين على الحياة المملوك للبنك: 1.5 مليون دولار
- صافي الربح من بيع القروض: 1.2 مليون دولار
- الربح من بيع الأصول المحتفظ بها للبيع: 855,000 دولار أمريكي
مصاريف التشغيل
تتكون مصاريف التشغيل من تكاليف مختلفة، بما في ذلك التعويضات والمزايا والإشغال والتسويق والرسوم المهنية. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت OCFC بما يلي:
| نوع مصاريف التشغيل | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| التعويضات ومزايا الموظفين | $30.0 |
| الإشغال والمعدات | $8.0 |
| تسويق | $2.0 |
| الرسوم المهنية | $4.0 |
| مصاريف تشغيلية أخرى | $19.7 |
وبلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 63.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 64.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
أنشطة القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت OCFC بما يلي:
- إجمالي القروض: 10.02 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 10.12 مليار دولار
- نسبة القروض إلى الودائع: 99.1%
وارتفعت القروض المنشأ إلى 430.9 مليون دولار أمريكي من 224.5 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي، خاصة في شكل قروض تجارية.
رأس المال والسيولة
وظلت مستويات رأس المال قوية، مع زيادة إجمالي حقوق المساهمين إلى 1.69 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغت نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية 11.3%.
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
أعلنت OCFC عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، مع إجمالي توزيعات أرباح مدفوعة للمساهمين المفضلين بقيمة 1.0 مليون دولار أمريكي. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت الشركة شراء 1,383,238 سهمًا بقيمة إجمالية 21.5 مليون دولار بمتوسط تكلفة مرجح قدره 15.38 دولارًا.
استنتاج الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة OCFC عن تحقيق دخل صافي قدره 25.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 20.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت الربحية الأساسية للسهم خلال الربع 0.42 دولار، مقارنة بـ 0.33 دولار في نفس الفترة من عام 2023.
OceanFirst Financial Corp. (OCFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.