OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Bundle
Una breve historia de OceanFirst Financial Corp.
OceanFirst Financial Corp. (OCFC) se ha establecido como un jugador significativo en la industria de servicios financieros, que operan principalmente a través de su subsidiaria, OceanFirst Bank. La historia de la compañía se caracteriza por un crecimiento estratégico, adquisiciones y un enfoque en la banca comunitaria.
Compañía Overview
A partir de 2024, OceanFirst Financial Corp. opera en la región del Atlántico Medio de los Estados Unidos, con un fuerte compromiso de servir a sus clientes a través de una variedad de productos y servicios financieros, incluidos los préstamos comerciales y residenciales, la gestión del tesoro y los servicios de inversión.
Desempeño financiero y crecimiento
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, OceanFirst informó un ingreso neto de $ 78.2 millones, un aumento de $ 76.3 millones en el mismo período de 2023. Esto dio como resultado una ganancia diluida por acción de $1.29 en comparación con $1.24 en el año anterior.
| Métrica financiera | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $78.2 | $76.3 |
| Ganancias diluidas por acción | $1.29 | $1.24 |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $250.7 | $281.9 |
| Ingresos sin intereses (en millones) | $38.0 | $21.8 |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó préstamos totales sin rendimiento de $ 28.1 millones, representando 0.28% de préstamos totales. Esto refleja una ligera disminución de $ 29.5 millones y 0.29% en el año anterior.
Gestión de capital
El capital total de los accionistas de OceanFirst aumentó a $ 1.69 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 1.66 mil millones A finales de 2023. La relación de capital de nivel de renta de renta variable común se encontraba en 11.3%, excediendo los requisitos regulatorios.
| Métrico de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| El patrimonio total de los accionistas (en miles de millones) | $1.69 | $1.66 |
| Relación de capital de nivel de equidad común | 11.3% | 10.9% |
| Valor en libros por acción | $29.02 | $27.96 |
Desarrollos recientes
En agosto de 2024, OceanFirst adquirió Garden State Home Loans, Inc., mejorando sus capacidades de préstamos hipotecarios. Además, la adquisición de Spring Garden Capital Group, LLC entró en vigencia el 1 de octubre de 2024, ampliando aún más su huella en el sector de servicios financieros.
Política de dividendos
La compañía declaró un dividendo en efectivo trimestral de $0.20 por acción el 17 de octubre de 2024, pagadero el 15 de noviembre de 2024. Esto refleja el compromiso de OceanFirst de devolver el valor a sus accionistas mientras mantiene fuertes niveles de capital.
Posición de mercado
Con una relación de préstamo a depósito de 99.1% Al 30 de septiembre de 2024, OceanFirst continúa aprovechando su base de depósitos de manera efectiva para apoyar el crecimiento de los préstamos y la inversión comunitaria. La estrategia del banco se centra en el crecimiento sostenible al tiempo que gestiona los riesgos asociados con las fluctuaciones de tasas de interés y la calidad del creditismo.
Conclusión de análisis financiero
OceanFirst Financial Corp. sigue siendo una entidad sólida dentro del sector bancario, caracterizado por sus adquisiciones estratégicas, desempeño financiero sólido y compromiso con la banca centrada en la comunidad.
A Who posee OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Principales accionistas
A partir de 2024, OceanFirst Financial Corp. tiene una estructura de propiedad diversa que consiste en inversores institucionales y accionistas individuales. Los mayores accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 66.5% | 41,500,000 |
| Inversores individuales | 33.5% | 20,900,000 |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de OceanFirst Financial Corp. junto con sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.2% | 5,150,000 |
| Blackrock, Inc. | 7.5% | 4,700,000 |
| State Street Corporation | 6.0% | 3,800,000 |
| Wellington Management Group LLP | 5.5% | 3,500,000 |
| Invesco Ltd. | 4.3% | 2,700,000 |
Propiedad ejecutiva
Los funcionarios ejecutivos y los miembros de la junta también tienen participaciones significativas en OceanFirst Financial Corp. La siguiente tabla resume los detalles de la propiedad:
| Nombre ejecutivo | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Christopher D. Maher | Presidente y CEO | 1,200,000 | 1.9% |
| Robert J. O’Neill | Presidente | 600,000 | 1.0% |
| Michael A. Henn | director de Finanzas | 300,000 | 0.5% |
| Junta Directiva (total) | 1,000,000 | 1.6% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, OceanFirst Financial Corp. informó las siguientes métricas de rendimiento de acciones:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 1.69 mil millones |
| Valor en libros por acción | $29.02 |
| Dividendo por acción | $0.20 |
| Retorno en promedio de activos | 0.71% |
| Retorno en promedio de equidad | 5.68% |
Cambios en la propiedad
La dinámica de la propiedad ha cambiado en los últimos años, con los inversores institucionales que aumentan sus tenencias. La siguiente tabla refleja cambios porcentuales en el último año:
| Año | Cambio de propiedad institucional | Cambio de propiedad individual |
|---|---|---|
| 2023 | +2.5% | -2.5% |
| 2024 (Q2) | +1.0% | -1.0% |
Conclusión sobre la estructura de propiedad
Oceanfirst Financial Corp. muestra una estructura de propiedad equilibrada con un importante respaldo institucional y un equipo ejecutivo comprometido. Las tendencias en curso sugieren una creciente preferencia entre los inversores institucionales para la estabilidad y el crecimiento a largo plazo.
Declaración de misión de OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Compañía Overview
Oceanfirst Financial Corp. es la compañía holding de OceanFirst Bank N.A., que sirve a clientes comerciales y minoristas en Nueva Jersey y las principales áreas metropolitanas desde Massachusetts hasta Virginia. Al 30 de septiembre de 2024, OceanFirst Financial Corp. reportó activos totales de $ 13.49 mil millones y depósitos totales de $ 10.12 mil millones.
Declaración de misión
OceanFirst Financial Corp. tiene como objetivo fomentar relaciones sólidas con sus clientes al proporcionar servicios financieros de alta calidad que satisfagan sus necesidades. La misión enfatiza el compromiso con la participación de la comunidad, la satisfacción del cliente y la entrega de valor a los accionistas al tiempo que mantiene un enfoque en la integridad y la profesionalidad.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, el desempeño financiero de OceanFirst Financial Corp. refleja su enfoque basado en la misión, con métricas clave de la siguiente manera:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 13.49 mil millones |
| Depósitos totales | $ 10.12 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 25.19 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.42 |
| Retorno en promedio de activos | 0.71% |
| Retorno en promedio de equidad | 5.68% |
| Relación préstamo a depósito | 99.1% |
| Ingresos de intereses netos | $ 82.22 millones |
| Relación de eficiencia | 65.77% |
Compromiso comunitario y responsabilidad corporativa
OceanFirst Financial Corp. está dedicado a la participación comunitaria, que es un componente central de su misión. La compañía participa activamente en iniciativas locales y brinda educación financiera para empoderar a sus clientes. Este compromiso se refleja en las actividades de reinversión comunitaria del banco, que han incluido más de $ 1 millón en subvenciones y donaciones a organizaciones locales.
Iniciativas estratégicas
Para promover su misión, OceanFirst Financial Corp. ha emprendido varias iniciativas estratégicas, que incluyen:
- Adquisición de Garden State Home Loans, Inc. a partir del 3 de agosto de 2024.
- Adquisición de Spring Garden Capital Group, LLC a partir del 1 de octubre de 2024.
- Inversión en tecnología para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa.
Estabilidad financiera y crecimiento
Al 30 de septiembre de 2024, OceanFirst Financial Corp. informó que el capital total de los accionistas de $ 1.69 mil millones, lo que refleja una posición de capital sólida. La relación de capital de nivel de capital común fue del 11,31%, lo que indica el estado bien capitalizado de la compañía. La compañía continúa enfocándose en el crecimiento sostenible mientras se adhiere a su misión de servir a los clientes y comunidades de manera efectiva.
Conclusión sobre salud financiera
Las métricas financieras y las iniciativas estratégicas realizadas por OceanFirst Financial Corp. subrayan su compromiso con su declaración de misión. El enfoque en la satisfacción del cliente, la participación de la comunidad y la estabilidad financiera posiciona a la compañía para el éxito continuo en el panorama bancario competitivo.
Cómo funciona OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Compañía Overview
OceanFirst Financial Corp. es la compañía holding de OceanFirst Bank N.A., que atiende a clientes comerciales y minoristas principalmente en Nueva Jersey y áreas metropolitanas circundantes. La compañía opera bajo un modelo de servicios financieros diversificado, proporcionando una gama de productos y servicios bancarios.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, OceanFirst Financial Corp. informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 13.49 mil millones | $ 13.50 mil millones | Disminución de $ 49.8 millones |
| Préstamos por cobrar (net) | $ 9.96 mil millones | $ 10.07 mil millones | Disminución de $ 172.4 millones |
| Depósitos totales | $ 10.12 mil millones | $ 10.53 mil millones | Disminución de $ 318.8 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 1.69 mil millones | $ 1.64 mil millones | Aumento de $ 32.9 millones |
| Lngresos netos | $ 25.19 millones | $ 20.53 millones | Aumento de $ 4.66 millones |
| Ganancias diluidas por acción | $0.42 | $0.33 | Aumento de $ 0.09 |
Ingresos de intereses netos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, OceanFirst Financial Corp. informó:
- Ingresos de intereses netos: $ 82.2 millones
- Margen de interés neto: 2.67%
- Ingresos de intereses: $ 161.5 millones
- Gastos por intereses: $ 79.3 millones
El rendimiento en los activos promedio de ingreso a interés aumentó a 5.26%, en comparación con el 5.08% en el año anterior. El costo de los pasivos promedio de intereses aumentaron a 3.20% de 2.71% año tras año.
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 517,000, una disminución significativa de $ 10.3 millones para el mismo período en 2023. Los préstamos no realizados se informaron en $ 28.1 millones.
Ingresos y gastos sin intereses
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, otros ingresos totalizaron $ 14.7 millones, un aumento de $ 10.8 millones en el año anterior. Los contribuyentes clave incluyen:
- Ganancias netas en inversiones de capital: $ 1.4 millones
- Obtener la venta de una parte del negocio de fideicomiso de la compañía: $ 1.4 millones
- Ganancia neta a la venta de préstamos: $ 439,000
Los gastos operativos disminuyeron a $ 63.7 millones de $ 64.5 millones año tras año.
Capital y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, OceanFirst Financial Corp. mantuvo fuertes niveles de capital:
- Relación de capital de nivel de capital común: 11.3%
- Relación de capital a activos de los accionistas: 12.56%
- Valor en libros por acción: $ 29.02
El efectivo y el debido a los bancos al final del período totalizaron $ 214.2 millones.
Desarrollos estratégicos recientes
En 2024, OceanFirst Financial Corp. se dedicó a adquisiciones estratégicas, que incluyen:
- Adquisición de talento de Garden State Home Loans, Inc.
- Adquisición de Spring Garden Capital Group, LLC
Estas adquisiciones tienen como objetivo mejorar el rendimiento operativo futuro al expandir los ingresos por tarifas y las ofertas de finanzas especializadas.
Rendimiento de los accionistas
La junta directiva declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.20 por acción el 17 de octubre de 2024, pagadero el 15 de noviembre de 2024.
Cómo OceanFirst Financial Corp. (OCFC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos son una fuente de ingresos primario para OceanFirst Financial Corp. (OCFC), que representa la diferencia entre los ingresos obtenidos en los activos de ingreso de intereses y los gastos incurridos en los pasivos de intereses. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, OCFC informó:
- Ingresos de intereses: $ 161.5 millones
- Gastos por intereses: $ 79.3 millones
- Ingresos de intereses netos: $ 82.2 millones
En comparación, para el mismo período en 2023, las cifras fueron:
- Ingresos de intereses: $ 158.4 millones
- Gastos por intereses: $ 67.4 millones
- Ingresos de intereses netos: $ 91.0 millones
El margen de interés neto para los tres meses terminó el 30 de septiembre de 2024, disminuyó a 2.67% de 2.91% del año anterior.
Ingresos sin intereses
OCFC genera ingresos sin intereses a través de varios canales, que incluyen:
- Servicios de tarjetas bancarias
- Productos de gestión de confianza y de activos
- Servicios de cuentas de depósito
- Ventas de préstamos e inversiones
- Seguro de vida propiedad de un banco
- Ingresos de intercambio de préstamos comerciales
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses totalizaron $ 38.0 millones, significativamente en comparación con $ 21.8 millones en el año anterior. Este aumento fue impulsado por:
- Ganancias netas en inversiones de capital: $ 4.2 millones
- Ganancia neta a la venta de una parte del negocio de fideicomiso: $ 2.6 millones
- Aumento del valor de la rendición de efectivo del seguro de vida propiedad del banco: $ 1.5 millones
- Ganancia neta a la venta de préstamos: $ 1.2 millones
- Ganancia a la venta de activos mantenidos a la venta: $ 855,000
Gastos operativos
Los gastos operativos consisten en diversos costos, que incluyen compensación, beneficios, ocupación, marketing y tarifas profesionales. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, OCFC informó:
| Tipo de gasto operativo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Compensación y beneficios para empleados | $30.0 |
| Ocupación y equipo | $8.0 |
| Marketing | $2.0 |
| Tarifas profesionales | $4.0 |
| Otros gastos operativos | $19.7 |
Los gastos operativos totales para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 63.7 millones, por debajo de $ 64.5 millones en el año anterior.
Actividades de préstamo y depósito
Al 30 de septiembre de 2024, OCFC informó:
- Préstamos totales: $ 10.02 mil millones
- Depósitos totales: $ 10.12 mil millones
- Relación de préstamo a depósito: 99.1%
Las originaciones de préstamos aumentaron a $ 430.9 millones de $ 224.5 millones año tras año, principalmente en préstamos comerciales.
Capital y liquidez
Los niveles de capital se mantuvieron fuertes, y el capital total de los accionistas aumentó a $ 1.69 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
Dividendos y recompras de acciones
OCFC declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.20 por acción para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, con los dividendos totales pagados a los accionistas preferidos de $ 1.0 millones. En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la Compañía recompró 1,383,238 acciones por un total de $ 21.5 millones a un costo promedio ponderado de $ 15.38.
Conclusión del desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, OCFC reportó un ingreso neto de $ 25.2 millones, un aumento de $ 20.5 millones en el año anterior. Las ganancias básicas por acción para el trimestre fueron de $ 0.42, en comparación con $ 0.33 en el mismo período de 2023.
OceanFirst Financial Corp. (OCFC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OceanFirst Financial Corp. (OCFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.