Oscar Health, Inc. (OSCR) Bundle
Eine kurze Geschichte von Oscar Health, Inc.
Overview und Gründung
Oscar Health, Inc. wurde 2012 von Josh Kushner, Mario Schlosser und Kevin Nazemi gegründet, um die Bereitstellung von Gesundheitsversorgung zu verbessern. Das Unternehmen ist in erster Linie als Krankenversicherer tätig und konzentriert sich auf individuelle und kleine Gruppenmärkte.
Markterweiterung
Bis zum 30. September 2024 hat Oscar Health eine Gesamtmitgliedschaft von gemeldet 1,654,284, reflektiert a 68% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Dieses Wachstum wird auf eine starke Bindung und neue Einschreibungen zurückgeführt, insbesondere auf bestehenden und Expansionsmärkten, die durch die Expansion des Affordable Care Act (ACA) unterstützt werden.
Finanzielle Leistung
Die finanzielle Leistung von Oscar Health hat erhebliche Fortschritte gezeigt. Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Premium -Einnahmen | $2,368,257,000 | $1,392,082,000 |
| Anlageeinkommen | $50,326,000 | $42,368,000 |
| Gesamtumsatz | $2,423,482,000 | $1,439,991,000 |
| Nettoeinkommen (Verlust) | ($54,388,000) | ($65,703,000) |
Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Zahlen:
| Metrisch | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|
| Premium -Einnahmen | $6,626,055,000 | $4,295,674,000 |
| Anlageeinkommen | $143,309,000 | $119,908,000 |
| Gesamtumsatz | $6,785,128,000 | $4,431,211,000 |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $179,406,000 | ($120,756,000) |
Medizinische Kosten und Verhältnisse
Die medizinischen Ausgaben von Oscar Health für Q3 2024 wurden bei der Berichterstattung über $2,003,979,000, im Vergleich zu $1,163,194,000 in Q3 2023. Das Verhältnis von medizinischem Verlust (MLR) für Q3 2024 war 84.6%, eine leichte Zunahme von 83.8% in Q3 2023.
Betriebliche Herausforderungen und Anpassungen
Das Unternehmen stand vorhandenen Herausforderungen, einschließlich eines gemeldeten Nettoverlusts von ($54,388,000) für Q3 2024, obwohl dies eine Verbesserung aus dem darstellte ($65,703,000) Verlust in Q3 2023. Bereinigtes EBITDA für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war $311,877,000eine signifikante Erholung von $66,355,000 im Vorjahr.
Eigenkapital und Investitionen
Ab dem 30. September 2024 wurden die Gesamtvermögen von Oscar Health mit bewertet $4,483,015,000mit der Eigenkapital der Aktionäre in Höhe $1,165,340,000. Das Unternehmen meldete auch langfristige Investitionen insgesamt $1,933,892,000.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist Oscar Health darauf abzielt, seine Markterweiterung fortzusetzen und die betrieblichen Effizienz zu verbessern und seine Technologieplattform zu nutzen, um das Engagement der Mitglieder und die Bereitstellung von Pflege zu verbessern.
A WHO gehört Oscar Health, Inc. (OSCR)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 verfügt Oscar Health, Inc. (OSCR) über eine komplexe Eigentumsstruktur, die aus verschiedenen Stammaktienklassen besteht. Die insgesamt ausstehenden Aktien umfassen:
| Bestandsklasse | Aktien hervorragend | Nennwert |
|---|---|---|
| Stammaktienklasse A | 211,702,000 | $0.00001 |
| Stammaktien der Klasse B | 35,514,000 | $0.00001 |
| Treasury -Aktie | 315,000 | N / A |
Hauptaktionäre
Das Eigentum an Oscar Health wird auf mehrere institutionelle und einzelne Investoren verteilt. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteilsprozentsätze wie die neuesten verfügbaren Daten zusammen:
| Aktionär | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Gründer und Management | Ca. 20.000.000 | 8.5% |
| Vanguard Group, Inc. | Ca. 15.000.000 | 6.3% |
| BlackRock, Inc. | Ca. 12.000.000 | 5.1% |
| Andere institutionelle Investoren | 60,000,000 | 25.2% |
| Einzelhandelsinvestoren | Ca. 100.000.000 | 42.3% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im Jahr 2024 hat Oscar Health bemerkenswerte Veränderungen in seiner Aktienbesitz verzeichnet. Der Ausstieg aus dem Medicare Advantage -Markt hat die Stimmung der Anleger beeinflusst, was zu einer Verschiebung der Eigentümerschaft bei institutionellen Anlegern führte. Das Unternehmen hat auch seine Aktienkompensation erhöht und sich auf die Gesamtkapitalstruktur auswirkt.
Marktleistung
Die Aktienleistung von Oscar Health hat sich in den Jahren 2024 variiert. Die folgende Tabelle enthält einen Momentaufnahme der wichtigsten finanziellen Metriken und der Aktienleistungsindikatoren:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs (zum 30. September 2024) | $8.50 |
| Marktkapitalisierung | 1,8 Milliarden US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $12.00 |
| 52 Wochen niedrig | $5.00 |
| Jährige Leistung | -10% |
Schlussfolgerung der Aktionärsdynamik
Oscar Health, Inc. navigiert weiterhin in einer dynamischen Marktlandschaft mit signifikanten Veränderungen in der Eigentümerstruktur und der Marktleistung. Stakeholder überwachen die strategischen Entscheidungen des Unternehmens genau, insbesondere in Bezug auf seine Produktangebote und Partnerschaften.
Oscar Health, Inc. (OSCR) Leitbild
Oscar Health, Inc. zielt darauf ab, die Krankenversicherungserfahrung für seine Mitglieder radikal zu verändern, indem sie Technologie nutzen, um eine personalisierte Versorgung zu gewährleisten. Die Mission des Unternehmens betont das Engagement für Transparenz, Erschwinglichkeit und Zugänglichkeit im Gesundheitswesen und bemüht sich, ein Gesundheitssystem zu schaffen, das sich auf die Bedürfnisse seiner Mitglieder konzentriert.
Aktuelle finanzielle Overview
Zum 30. September 2024 berichtete Oscar Health über erhebliche finanzielle Metriken, die seine operative Leistung und die Marktposition widerspiegeln:
| Metrisch | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Premium -Umsatz (in Tausenden) | 2,368,257 | 1,392,082 | 6,626,055 | 4,295,674 |
| Anlageeinkommen (in Tausenden) | 50,326 | 42,368 | 143,309 | 119,908 |
| Gesamtumsatz ($ in Tausenden) | 2,423,482 | 1,439,991 | 6,785,128 | 4,431,211 |
| Medizinische Ausgaben (in Tausenden) | 2,003,979 | 1,163,194 | 5,267,475 | 3,436,785 |
| Nettoeinkommen (Verlust) ($ in Tausenden) | (54,388) | (65,703) | 179,406 | (120,756) |
| Angepasstes EBITDA ($ in Tausenden) | (11,563) | (20,285) | 311,877 | 66,355 |
Mitgliedswachstum
Bis zum 30. September 2024 verzeichnete Oscar Health ein robustes Mitgliedswachstum, was ein wichtiger Indikator für die Marktdurchdringung und Kundenbindung darstellt:
| Mitgliedschaftskategorie | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Einzel- und Kleingruppe | 1,602,993 | 912,761 |
| Medicare -Vorteil | — | 1,840 |
| Cigna+Oscar | 51,291 | 68,559 |
| Gesamtmitglieder | 1,654,284 | 983,160 |
Dies entspricht einem Anstieg von 671.124 Mitgliedern oder 68%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was auf starke Aufbewahrung und neue Einschreibungen in bestehenden Märkten zurückzuführen ist.
Verhältnis von medizinischem Verlust und Betriebseffizienz
Das medizinische Verlust von Oscar Health (MLR) bietet Einblick in die Effizienz bei der Behandlung der Gesundheitskosten:
| Metrisch | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Medizinisches Verlustverhältnis | 84.6% | 83.8% | 79.5% | 80.0% |
| SG & A -Kostenverhältnis | 19.0% | 22.6% | 19.0% | 24.0% |
Die Verbesserung des SG- und A -Kosten -Verhältnisses spiegelt verbesserte Betriebswirksamkeiten und Kostenmanagementstrategien wider.
Investitions- und Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 wird die Liquiditätsposition von Oscar Health durch seine Bargeld- und Investitionsbesitze unterstützt:
| Asset -Typ | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtgeld und Bargeldäquivalente | 1,206,145 |
| Insgesamt kurzfristige Investitionen | 503,784 |
| Gesamt langfristige Investitionen | 1,933,892 | Kombinierter gesetzlicher Kapital und Überschuss | 1,068,000 |
Diese Zahlen weisen auf eine solide Grundlage für zukünftige Wachstums- und Kapitalanforderungen hin.
Wie Oscar Health, Inc. (OSCR) funktioniert
Geschäftsmodell
Oscar Health, Inc. ist in den USA als Krankenversicherer tätig und konzentriert sich auf technologische Gesundheitspläne. As of September 30, 2024, the company reported a total membership of 1,654,284, reflecting a 68% increase from 983,160 members in 2023. This growth is attributed to strong retention and new enrollments, particularly in the Individual and Small Group segments, which accounted for 1.602.993 Mitglieder.
| Mitgliedssegment | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Einzel- und Kleingruppe | 1,602,993 | 912,761 |
| Medicare -Vorteil | — | 1,840 |
| Cigna+Oscar | 51,291 | 68,559 |
| Gesamtmitglieder | 1,654,284 | 983,160 |
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 erzielte Oscar Health einen Gesamtumsatz von 2.423.482.000 USD, gegenüber 1.439.991.000 USD im gleichen Zeitraum von 2023. Insbesondere im Quartal um 70% und im neunmonatigen Zeitraum 54% und 54% erhöht.
| Finanzielle Metriken | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $2,423,482,000 | $1,439,991,000 | $6,785,128,000 | $4,431,211,000 |
| Premium -Einnahmen | $2,368,257,000 | $1,392,082,000 | $6,626,055,000 | $4,295,674,000 |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $(54,388,000) | $(65,703,000) | $179,406,000 | $(120,756,000) | Medizinisches Verlustverhältnis (MLR) | 84.6% | 83.8% | 79.5% | 80.0% |
Medizinische Ausgaben
Die medizinischen Ausgaben von Oscar Health für die drei Monate zum 30. September 2024 beliefen sich auf 2.003.979.000 USD, was einem erheblichen Anstieg von 1.163.194.000 USD im Vorjahr. In den neun Monaten stiegen die medizinischen Ausgaben von 3.436.785.000 USD auf 5.267.475.000 USD. Das medizinische Verlustverhältnis (MLR) für den Zeitraum wurde bei 84,6% gegenüber 83,8% im Jahr 2023 gemeldet.
| Medizinische Ausgaben | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamt medizinische Ausgaben | $2,003,979,000 | $1,163,194,000 | $5,267,475,000 | $3,436,785,000 |
| Medizinisches Verlustverhältnis (MLR) | 84.6% | 83.8% | 79.5% | 80.0% |
Betriebskosten
Die Betriebskosten für die drei Monate am 30. September 2024 betrugen 2.471.856.000 USD, verglichen mit 1.498.235.000 USD im Jahr 2023. Die Verkaufs-, allgemeinen und Verwaltungskosten (SG & A) stiegen im Quartal um 41% im Quartal.
| Betriebskosten | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtbetriebskosten | $2,471,856,000 | $1,498,235,000 |
| SG & A -Ausgaben | $460,377,000 | $325,850,000 |
Liquidität und Kapitalressourcen
Bis zum 30. September 2024 hatte Oscar Health, Inc. Gesamtgeld- und Bargeldäquivalente von 1.206.145.000 USD. Die Krankenversicherungs Tochterunternehmen des Unternehmens meldeten Gesamtgeld und Investitionen in Höhe von 3.413.800.000 USD, wobei gesetzlicher Kapital und Überschuss von 1.068.000.000 USD übertrafen, was die behördlichen Anforderungen übertraf.
| Liquiditätsmetriken | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $1,206,145,000 | $1,870,315,000 |
| Gesamtgeld und Investitionen (Tochterunternehmen) | $3,413,800,000 | $2,721,200,000 |
| Gesetzlicher Kapital und Überschuss | $1,068,000,000 | $800,600,000 |
Schuldenverpflichtungen
Das Unternehmen hatte zum 30. September 2024 und einem geschätzten beizulegenden Zeitwert von 807.000.000 US -Dollar um konvertierbare Senior -Notizen mit einem Höhepunkt von 299.361.000 USD. Der effektive Zinssatz für diese Schuldverschreibungen betrug 7,61%.
| Schuldenmetriken | Ab dem 30. September 2024 |
|---|---|
| Cabrio -Senior -Notizen mit Betrag tragen | $299,361,000 |
| Geschätzter beizulegender Zeitwert der Notizen | $807,000,000 |
| Effektiver Zinssatz | 7.61% |
Wie Oscar Health, Inc. (OSCR) Geld verdient
Einnahmequellen
Oscar Health, Inc. erzielt in erster Linie Einnahmen über drei Hauptströme: Prämien aus Krankenversicherungspolicen, Investitionseinkommen und Dienstleistungen im Zusammenhang mit ihrer Gesundheitsmanagementplattform.
Premium -Einnahmen
Prämieneinnahmen sind der größte Bestandteil des Einkommens von Oscar Health, das direkte politische Prämien von Mitgliedern und der Bundesregierung umfasst. Für das dritte Quartal 2024 meldete Oscar den Prämienumsatz von $2,368,257,000, hoch von $1,392,082,000 Im selben Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 belief sich der Prämienumsatz insgesamt $6,626,055,000, im Vergleich zu $4,295,674,000 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Zeitraum | Prämienumsatz (in Tausenden) |
|---|---|
| Q3 2024 | $2,368,257 |
| Q3 2023 | $1,392,082 |
| 9m 2024 | $6,626,055 |
| 9m 2023 | $4,295,674 |
Anlageeinkommen
Die Anlageerträge werden aus dem Anlageportfolio des Unternehmens abgeleitet, das feste Reife -Wertpapiere und Bargeldäquivalente umfasst. Für Q3 2024 meldete Oscar Investitionserträge von Investitionseinnahmen von $50,326,000, ein Aufstieg aus $42,368,000 Im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 erreichten die Investitionsergebnisse $143,309,000, im Vergleich zu $119,908,000 im gleichen Zeitraum von 2023.
| Zeitraum | Anlageeinkommen (in Tausenden) |
|---|---|
| Q3 2024 | $50,326 |
| Q3 2023 | $42,368 |
| 9m 2024 | $143,309 |
| 9m 2023 | $119,908 |
Dienstleistungen und andere Einnahmen
Oscar erzielt auch Einnahmen aus Diensten, die über seine +Oscar -Plattform erbracht werden. Für Q3 2024 war dieser Einnahmen $4,899,000leicht von unten von $5,541,000 Im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 belief sich die Dienstleistungseinnahmen insgesamt $15,764,000, im Vergleich zu $15,629,000 im gleichen Zeitraum von 2023.
| Zeitraum | Dienstleistungseinnahmen (in Tausenden) |
|---|---|
| Q3 2024 | $4,899 |
| Q3 2023 | $5,541 |
| 9m 2024 | $15,764 |
| 9m 2023 | $15,629 |
Mitgliedswachstum
Das Umsatzwachstum von Oscar ist eng mit seinen Mitgliedszahlen verbunden. Zum 30. September 2024 erreichte die Gesamtmitgliedschaft 1,654,284, ein signifikanter Anstieg von 983,160 im Vorjahr. Dieser Anstieg spiegelt ein Wachstum von wider 68% Vorjahr, angetrieben von starker Aufbewahrung und neuen Einschreibungen.
| Mitgliedschaftskategorie | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Einzel- und Kleingruppe | 1,602,993 | 912,761 |
| Medicare -Vorteil | — | 1,840 |
| Cigna+Oscar | 51,291 | 68,559 |
| Gesamtmitglieder | 1,654,284 | 983,160 |
Medizinische Kosten und Verlustverhältnisse
Die medizinischen Ausgaben von Oscar für Q3 2024 waren $2,003,979,000, hoch von $1,163,194,000 Im zweiten Quartal 2023. Das Verhältnis von medizinischem Verlust (MLR) für das dritte Quartal 2024 war 84.6%, etwas höher als 83.8% im selben Quartal des Vorjahres. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, waren medizinische Ausgaben $5,267,475,000, im Vergleich zu $3,436,785,000 im Jahr 2023.
| Zeitraum | Medizinische Ausgaben (in Tausenden) | Verhältnis von medizinischem Verlust (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $2,003,979 | 84.6 |
| Q3 2023 | $1,163,194 | 83.8 |
| 9m 2024 | $5,267,475 | 79.5 |
| 9m 2023 | $3,436,785 | 80.0 |
Betriebskosten
Die Betriebskosten für die Oscar -Gesundheit im zweiten Quartal 2024 betrugen auf $2,471,856,000, im Vergleich zu $1,498,235,000 in Q3 2023. Der signifikante Anstieg wurde durch höhere medizinische Kosten im Zusammenhang mit erhöhten Mitgliedschafts- und Betriebskosten zurückzuführen. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, waren die Gesamtbetriebskosten $6,580,132,000, hoch von $4,521,349,000 im gleichen Zeitraum von 2023.
| Zeitraum | Betriebskosten (in Tausenden) |
|---|---|
| Q3 2024 | $2,471,856 |
| Q3 2023 | $1,498,235 |
| 9m 2024 | $6,580,132 |
| 9m 2023 | $4,521,349 |
Nettoeinkommen
Oscar Health meldete einen Nettoverlust von $54,388,000 für Q3 2024 im Vergleich zu einem Verlust von $65,703,000 Für den ersten Quartal 2023. Für die neun Monate zum 30. September 2024 war das Nettoeinkommen $179,406,000, Verbesserung von einem Verlust von $120,756,000 im gleichen Zeitraum von 2023.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (Verlust) (in Tausenden) |
|---|---|
| Q3 2024 | $(54,388) |
| Q3 2023 | $(65,703) |
| 9m 2024 | $179,406 |
| 9m 2023 | $(120,756) |
Oscar Health, Inc. (OSCR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Oscar Health, Inc. (OSCR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Oscar Health, Inc. (OSCR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Oscar Health, Inc. (OSCR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.