Oscar Health, Inc. (OSCR) Bundle
تاريخ موجز لشركة Oscar Health, Inc.
Overview والتأسيس
تأسست شركة Oscar Health, Inc. في عام 2012 على يد جوش كوشنر، وماريو شلوسر، وكيفن ناظمي، بهدف الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تقديم الرعاية الصحية. تعمل الشركة في المقام الأول كمزود للتأمين الصحي، مع التركيز على أسواق الأفراد والمجموعات الصغيرة.
توسيع السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Oscar Health عن إجمالي عضوية 1,654,284، يعكس أ 68% زيادة عن العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى معدل الاستبقاء القوي وعمليات الالتحاق الجديدة، لا سيما في الأسواق الحالية وأسواق التوسع، بدعم من توسع سوق قانون الرعاية الميسرة (ACA).
الأداء المالي
لقد أظهر الأداء المالي لشركة Oscar Health تقدمًا كبيرًا. أفادت الشركة خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إيرادات متميزة | $2,368,257,000 | $1,392,082,000 |
| دخل الاستثمار | $50,326,000 | $42,368,000 |
| إجمالي الإيرادات | $2,423,482,000 | $1,439,991,000 |
| صافي الدخل (الخسارة) | ($54,388,000) | ($65,703,000) |
وكانت الأرقام للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| متري | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|
| إيرادات متميزة | $6,626,055,000 | $4,295,674,000 |
| دخل الاستثمار | $143,309,000 | $119,908,000 |
| إجمالي الإيرادات | $6,785,128,000 | $4,431,211,000 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $179,406,000 | ($120,756,000) |
النفقات الطبية والنسب
تم الإبلاغ عن النفقات الطبية لشركة Oscar Health للربع الثالث من عام 2024 $2,003,979,000، مقارنة ب $1,163,194,000 في الربع الثالث من عام 2023. بلغت نسبة الخسارة الطبية (MLR) للربع الثالث من عام 2024 84.6%، زيادة طفيفة من 83.8% في الربع الثالث من عام 2023.
التحديات والتعديلات التشغيلية
واجهت الشركة تحديات تشغيلية، بما في ذلك الإبلاغ عن خسارة صافية قدرها ($54,388,000) للربع الثالث من عام 2024، على الرغم من أن هذا يمثل تحسنًا عن ($65,703,000) الخسارة في الربع الثالث من عام 2023. بلغت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $311,877,000، انتعاش كبير من $66,355,000 في العام السابق.
الأسهم والاستثمارات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تقييم إجمالي أصول شركة Oscar Health بمبلغ $4,483,015,000، حيث بلغت حقوق المساهمين $1,165,340,000. كما أعلنت الشركة عن إجمالي استثمارات طويلة الأجل $1,933,892,000.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف شركة Oscar Health إلى مواصلة توسعها في السوق وتحسين الكفاءة التشغيلية، والاستفادة من منصة التكنولوجيا الخاصة بها لتعزيز مشاركة الأعضاء وتقديم الرعاية.
من يملك شركة Oscar Health, Inc. (OSCR)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتمتع شركة Oscar Health, Inc. (OSCR) بهيكل ملكية معقد يتكون من فئات مختلفة من الأسهم العادية. إجمالي الأسهم القائمة يشمل:
| فئة الأسهم | الأسهم المعلقة | القيمة الاسمية |
|---|---|---|
| فئة أ الأسهم العادية | 211,702,000 | $0.00001 |
| الأسهم العادية من الفئة ب | 35,514,000 | $0.00001 |
| أسهم الخزينة | 315,000 | لا يوجد |
كبار المساهمين
يتم توزيع ملكية Oscar Health بين العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين ونسب ملكيتهم حسب أحدث البيانات المتاحة:
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المؤسسون والإدارة | حوالي 20,000,000 | 8.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | حوالي 15,000,000 | 6.3% |
| شركة بلاك روك | حوالي 12,000,000 | 5.1% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 60,000,000 | 25.2% |
| مستثمرو التجزئة | ما يقرب من 100،000،000 | 42.3% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في عام 2024، شهدت شركة Oscar Health تغييرات ملحوظة في ملكية أسهمها. لقد أثر الخروج من سوق Medicare Advantage على معنويات المستثمرين، مما أدى إلى تحول في الملكية بين المستثمرين المؤسسيين. كما قامت الشركة أيضًا بزيادة تعويضاتها القائمة على الأسهم، مما أثر على هيكل الأسهم بشكل عام.
أداء السوق
تباين أداء أسهم Oscar Health طوال عام 2024. ويقدم الجدول التالي لمحة سريعة عن المقاييس المالية الرئيسية ومؤشرات أداء السهم:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $8.50 |
| القيمة السوقية | 1.8 مليار دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $12.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $5.00 |
| أداء العام حتى تاريخه | -10% |
اختتام ديناميكيات المساهمين
تواصل شركة Oscar Health, Inc. التنقل في مشهد السوق الديناميكي مع تغييرات كبيرة في هيكل ملكيتها وأداء السوق. يراقب أصحاب المصلحة عن كثب القرارات الإستراتيجية للشركة، خاصة فيما يتعلق بعروض المنتجات والشراكات.
بيان مهمة شركة Oscar Health, Inc. (OSCR).
تهدف شركة Oscar Health, Inc. إلى إحداث تحول جذري في تجربة التأمين الصحي لأعضائها من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتوفير الرعاية الشخصية. تؤكد مهمة الشركة على الالتزام بالشفافية والقدرة على تحمل التكاليف وسهولة الوصول إلى الرعاية الصحية، وتسعى جاهدة لإنشاء نظام رعاية صحية يتمحور حول احتياجات أعضائها.
المالية الحالية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Oscar Health عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها التشغيلي ومكانتها في السوق:
| متري | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إيرادات الأقساط (بالآلاف) | 2,368,257 | 1,392,082 | 6,626,055 | 4,295,674 |
| دخل الاستثمار (بالآلاف) | 50,326 | 42,368 | 143,309 | 119,908 |
| إجمالي الإيرادات (بالآلاف) | 2,423,482 | 1,439,991 | 6,785,128 | 4,431,211 |
| النفقات الطبية (بالآلاف) | 2,003,979 | 1,163,194 | 5,267,475 | 3,436,785 |
| صافي الدخل (الخسارة) (بالآلاف) | (54,388) | (65,703) | 179,406 | (120,756) |
| الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالآلاف) | (11,563) | (20,285) | 311,877 | 66,355 |
نمو العضوية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهدت Oscar Health نموًا قويًا في العضوية، وهو مؤشر رئيسي على اختراقها للسوق والاحتفاظ بالعملاء:
| فئة العضوية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الفردية والجماعية الصغيرة | 1,602,993 | 912,761 |
| ميزة الرعاية الطبية | — | 1,840 |
| سيجنا+أوسكار | 51,291 | 68,559 |
| إجمالي الأعضاء | 1,654,284 | 983,160 |
ويمثل هذا زيادة قدرها 671,124 عضوًا، أو 68%، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، مدفوعًا بالاحتفاظ القوي والتسجيلات الجديدة في الأسواق الحالية.
نسبة الخسارة الطبية والكفاءة التشغيلية
توفر نسبة الخسارة الطبية (MLR) الخاصة بشركة Oscar Health نظرة ثاقبة لكفاءتها في إدارة تكاليف الرعاية الصحية:
| متري | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| نسبة الخسارة الطبية | 84.6% | 83.8% | 79.5% | 80.0% |
| نسبة نفقات SG&A | 19.0% | 22.6% | 19.0% | 24.0% |
يعكس التحسن في نسبة نفقات SG&A الكفاءات التشغيلية المحسنة واستراتيجيات إدارة التكلفة.
وضع الاستثمار والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتم دعم وضع السيولة لدى Oscar Health من خلال ممتلكاتها النقدية والاستثمارية:
| نوع الأصول | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي النقد والنقد المعادل | 1,206,145 |
| إجمالي الاستثمارات قصيرة الأجل | 503,784 |
| إجمالي الاستثمارات طويلة الأجل | 1,933,892 | الجمع بين رأس المال القانوني والفائض | 1,068,000 |
وتشير هذه الأرقام إلى أساس متين للنمو المستقبلي ومتطلبات رأس المال.
كيف تعمل شركة Oscar Health, Inc. (OSCR).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Oscar Health, Inc. كمزود للتأمين الصحي في الولايات المتحدة، مع التركيز على الخطط الصحية القائمة على التكنولوجيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي عضوية بلغ 1,654,284 عضوًا، مما يعكس زيادة بنسبة 68% من 983,160 عضوًا في عام 2023. ويُعزى هذا النمو إلى الاحتفاظ القوي والتسجيلات الجديدة، لا سيما في قطاعات الأفراد والمجموعات الصغيرة، والتي شكلت 1,602,993 عضوا.
| شريحة العضوية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الفردية والجماعية الصغيرة | 1,602,993 | 912,761 |
| ميزة الرعاية الطبية | — | 1,840 |
| سيجنا+أوسكار | 51,291 | 68,559 |
| إجمالي الأعضاء | 1,654,284 | 983,160 |
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Oscar Health عن إجمالي إيرادات قدرها 2,423,482,000 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1,439,991,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت إيرادات الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 6,785,128,000 دولار أمريكي مقارنة بـ 4,431,211,000 دولار أمريكي في عام 2023. ارتفع على وجه التحديد بنسبة 70٪ خلال الربع و 54٪ لفترة التسعة أشهر.
| المقاييس المالية | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $2,423,482,000 | $1,439,991,000 | $6,785,128,000 | $4,431,211,000 |
| إيرادات متميزة | $2,368,257,000 | $1,392,082,000 | $6,626,055,000 | $4,295,674,000 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(54,388,000) | $(65,703,000) | $179,406,000 | $(120,756,000) | نسبة الخسارة الطبية (MLR) | 84.6% | 83.8% | 79.5% | 80.0% |
النفقات الطبية
بلغ إجمالي النفقات الطبية لشركة Oscar Health للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 2,003,979,000 دولار أمريكي، وهي زيادة كبيرة من 1,163,194,000 دولار أمريكي في العام السابق. وخلال الأشهر التسعة، ارتفعت النفقات الطبية إلى 5,267,475,000 دولار من 3,436,785,000 دولار. وبلغت نسبة الخسائر الطبية خلال الفترة 84.6% مقارنة بـ 83.8% في عام 2023.
| النفقات الطبية | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي النفقات الطبية | $2,003,979,000 | $1,163,194,000 | $5,267,475,000 | $3,436,785,000 |
| نسبة الخسارة الطبية (MLR) | 84.6% | 83.8% | 79.5% | 80.0% |
مصاريف التشغيل
بلغت المصاريف التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 2,471,856,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 1,498,235,000 دولار أمريكي في عام 2023. وارتفعت مصاريف البيع والعمومية والإدارية (SG&A) بنسبة 41% خلال الربع، لتصل إلى 460,377,000 دولار أمريكي.
| مصاريف التشغيل | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي مصاريف التشغيل | $2,471,856,000 | $1,498,235,000 |
| نفقات SG&A | $460,377,000 | $325,850,000 |
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Oscar Health, Inc. إجمالي النقد وما يعادله قدره 1,206,145,000 دولار أمريكي. أعلنت شركات التأمين الصحي التابعة للشركة عن إجمالي نقد واستثمارات بقيمة 3,413,800,000 دولار أمريكي، مع رأس مال قانوني وفائض قدره 1,068,000,000 دولار أمريكي، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية.
| مقاييس السيولة | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $1,206,145,000 | $1,870,315,000 |
| إجمالي النقد والاستثمارات (الشركات التابعة) | $3,413,800,000 | $2,721,200,000 |
| رأس المال القانوني والفائض | $1,068,000,000 | $800,600,000 |
التزامات الديون
كان لدى الشركة سندات ممتازة قابلة للتحويل بقيمة دفترية قدرها 299,361,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وقيمة عادلة تقديرية قدرها 807,000,000 دولار أمريكي. وكان سعر الفائدة الفعلي على هذه السندات 7.61%.
| مقاييس الديون | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| القيمة الدفترية للأوراق المالية القابلة للتحويل | $299,361,000 |
| القيمة العادلة المقدرة للسندات | $807,000,000 |
| سعر الفائدة الفعلي | 7.61% |
كيف تجني شركة Oscar Health, Inc. (OSCR) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Oscar Health, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال ثلاثة تيارات رئيسية: أقساط التأمين من وثائق التأمين الصحي، ودخل الاستثمار، والخدمات المتعلقة بمنصة إدارة الصحة الخاصة بهم.
إيرادات متميزة
تمثل إيرادات الأقساط أكبر مكون في دخل Oscar Health، وتتضمن أقساط التأمين المباشرة التي يتم جمعها من الأعضاء والحكومة الفيدرالية. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة أوسكار عن إيرادات متميزة قدرها $2,368,257,000، من $1,392,082,000 في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الأقساط $6,626,055,000، مقارنة ب $4,295,674,000 لنفس الفترة من عام 2023.
| فترة | إيرادات الأقساط (بالآلاف) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $2,368,257 |
| الربع الثالث 2023 | $1,392,082 |
| 9 أشهر 2024 | $6,626,055 |
| 9 أشهر 2023 | $4,295,674 |
دخل الاستثمار
يتم الحصول على إيرادات الاستثمار من المحفظة الاستثمارية للشركة، والتي تشمل الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت والنقد المعادل. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت أوسكار عن دخل استثمار قدره $50,326,000، ارتفاع من $42,368,000 في الربع الثالث من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ دخل الاستثمار $143,309,000، مقارنة ب $119,908,000 في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | دخل الاستثمار (بالآلاف) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $50,326 |
| الربع الثالث 2023 | $42,368 |
| 9 أشهر 2024 | $143,309 |
| 9 أشهر 2023 | $119,908 |
الخدمات والإيرادات الأخرى
تحقق شركة Oscar أيضًا إيرادات من الخدمات المقدمة عبر منصة +Oscar الخاصة بها. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغت هذه الإيرادات $4,899,000، بانخفاض طفيف عن $5,541,000 في الربع الثالث من عام 2023. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الخدمات $15,764,000، مقارنة ب $15,629,000 في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | إيرادات الخدمات (بالآلاف) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $4,899 |
| الربع الثالث 2023 | $5,541 |
| 9 أشهر 2024 | $15,764 |
| 9 أشهر 2023 | $15,629 |
نمو العضوية
يرتبط نمو إيرادات أوسكار ارتباطًا وثيقًا بأعداد أعضائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي العضوية 1,654,284، زيادة كبيرة من 983,160 في العام السابق. وتعكس هذه الزيادة نموا 68% على أساس سنوي، مدفوعًا بالاحتفاظ القوي والمسجلين الجدد.
| فئة العضوية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الفردية والجماعية الصغيرة | 1,602,993 | 912,761 |
| ميزة الرعاية الطبية | — | 1,840 |
| سيجنا+أوسكار | 51,291 | 68,559 |
| إجمالي الأعضاء | 1,654,284 | 983,160 |
النفقات الطبية ونسب الخسارة
كانت النفقات الطبية لأوسكار للربع الثالث من عام 2024 $2,003,979,000، من $1,163,194,000 في الربع الثالث من عام 2023. بلغت نسبة الخسائر الطبية (MLR) للربع الثالث من عام 2024 84.6%، أعلى قليلا من 83.8% في نفس الربع من العام السابق. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت النفقات الطبية $5,267,475,000، مقارنة ب $3,436,785,000 في عام 2023.
| فترة | النفقات الطبية (بالآلاف) | نسبة الخسارة الطبية (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $2,003,979 | 84.6 |
| الربع الثالث 2023 | $1,163,194 | 83.8 |
| 9 أشهر 2024 | $5,267,475 | 79.5 |
| 9 أشهر 2023 | $3,436,785 | 80.0 |
مصاريف التشغيل
بلغت النفقات التشغيلية لشركة أوسكار هيلث في الربع الثالث من عام 2024 $2,471,856,000، مقارنة ب $1,498,235,000 في الربع الثالث من عام 2023. وكانت هذه الزيادة الكبيرة مدفوعة بارتفاع التكاليف الطبية المرتبطة بزيادة نفقات العضوية والتشغيل. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف التشغيل $6,580,132,000، من $4,521,349,000 في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | نفقات التشغيل (بالآلاف) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $2,471,856 |
| الربع الثالث 2023 | $1,498,235 |
| 9 أشهر 2024 | $6,580,132 |
| 9 أشهر 2023 | $4,521,349 |
صافي الدخل
أعلنت شركة أوسكار هيلث عن خسارة صافية قدرها $54,388,000 للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بخسارة قدرها $65,703,000 للربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل $179,406,000، تحسن من خسارة $120,756,000 في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (الخسارة) (بالآلاف) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $(54,388) |
| الربع الثالث 2023 | $(65,703) |
| 9 أشهر 2024 | $179,406 |
| 9 أشهر 2023 | $(120,756) |
Oscar Health, Inc. (OSCR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Oscar Health, Inc. (OSCR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Oscar Health, Inc. (OSCR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Oscar Health, Inc. (OSCR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.