Provident Financial Services, Inc. (PFS) Bundle
Eine kurze Geschichte von Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Stiftung und frühe Jahre
Provident Financial Services, Inc. wurde 1839 als die gegründet Provident Savings Bank. Es begann seine Geschäftstätigkeit in New Jersey und konzentrierte sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für die Anwohner.
Hauptmeilensteine
Zu den wichtigsten Meilensteinen in der Geschichte von PFS gehören:
- 1999 wandelte sich die Bank von einem gegenseitigen in ein Aktieninstitut um, was zu ihrer Gründung als Provident Financial Services, Inc. führte.
- Bis 2002 hatte PFS seinen ersten Börsengang (IPO) mit Aktien abgeschlossen, die an der New Yorker Börse unter dem Symbol "PFS" gehandelt wurden.
- Im Jahr 2010 absolvierte PFS die Übernahme von North Jersey Community Bank für ungefähr 38 Millionen US -Dollar, was seinen Fußabdruck in New Jersey erheblich erweiterte.
- Im Jahr 2018 absolvierte PFS seine Fusion mit Unity Bankweiterhin die Marktpräsenz verbessern und sein Vermögen auf über 6,3 Milliarden US -Dollar erhöhen.
Finanzielles Wachstum und Leistung
Bis Ende 2022 meldeten Provident Financial Services insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 6,8 Milliarden US -Dollar, mit einem Nettoeinkommen von ungefähr 74 Millionen Dollar.
Zu den wichtigsten finanziellen Metriken gehören:
Jahr | Gesamtvermögen (in Milliarden) | Nettoeinkommen (in Millionen) | Rendite der Vermögenswerte (%) | Eigenkapitalrendite (%) |
---|---|---|---|---|
2018 | $6.3 | $60 | 0.95% | 9.02% |
2019 | $6.5 | $66 | 1.02% | 9.34% |
2020 | $6.6 | $68 | 1.03% | 9.57% |
2021 | $6.7 | $70 | 1.04% | 9.72% |
2022 | $6.8 | $74 | 1.08% | 10.11% |
Unternehmensstruktur und Governance
PFS fungiert als Holdinggesellschaft für Provident Bank. Die Struktur der Corporate Governance umfasst einen Verwaltungsrat, der aus erfahrenen Fachleuten mit unterschiedlichem Hintergrund in Bezug auf Finanzen, Bankgeschäfte und gemeinnütziger Dienste besteht. Ab 2023 hatten Provident Financial Services ungefähr ungefähr 220 Mitarbeiter.
Engagement der Gemeinschaft und soziale Verantwortung von Unternehmen
Provident Financial Services beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Community. Im Jahr 2021 spendete das Unternehmen ungefähr 1 Million Dollar an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützige Organisationen.
PFS hat sich auch für verschiedene Nachhaltigkeitsziele verpflichtet und bemüht sich, die finanzielle Kompetenz der Gemeinden zu verbessern, denen es dient.
Jüngste Entwicklungen und zukünftige Aussichten
Zu den jüngsten strategischen Initiativen zählen die Einführung digitaler Bankdienste und erweiterte Kundendienstprogramme. Ab dem ersten Quartal von 2023 verzeichnete PFS ein Wachstum bei den Digital Banking -Anwendern um ungefähr 30% Jahr-über-Jahr.
Analysten erwarten in den kommenden Jahren ein weiteres Wachstum, das von einer starken Bilanz und dem wachsenden Serviceangebot unterstützt wird.
A Who gehört Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Overview der Eigentümerstruktur
Overview der Eigentümerstruktur
Nach den neuesten verfügbaren Daten hat Provident Financial Services, Inc. (PFS) eine vielfältige Eigentümerstruktur, die hauptsächlich institutionelle Anleger, Einzelhandelsinvestoren und Insider umfasst. Das institutionelle Eigentum ist nach wie vor erheblich, was das Vertrauen in die Leistung und Strategie des Unternehmens widerspiegelt.
Institutionelles Eigentum
Nach den Daten aus den neuesten vierteljährlichen Berichten besitzen institutionelle Aktionäre ungefähr ungefähr 63.27% der gesamten Aktien ausstehend. Die folgende Tabelle fasst einige der wichtigsten institutionellen Aktionäre zusammen:
Institution Name | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamt |
---|---|---|
The Vanguard Group, Inc. | 2,053,482 | 10.24% |
BlackRock, Inc. | 1,832,476 | 9.15% |
Dimensional Fund Advisors LP | 1,378,738 | 6.64% |
FMR LLC (Treue) | 1,215,780 | 5.98% |
State Street Corporation | 1,010,365 | 4.96% |
Einzelhandelsbesitz
Einzelhandelsinvestoren machen ungefähr aus 36.73% des Eigentums von Provident Financial Services, Inc.. Dieser Teil besteht hauptsächlich aus einzelnen Anteilseignern, die im Vergleich zu institutionellen Anlegern kleinere Anteile an Aktien besitzen.
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer ist ein weiterer kritischer Bestandteil der Eigentümerstruktur von PFS, das sich darstellt 4.2% der Gesamtanteile. Dies schließt Aktien ein, die Führungskräften und Direktoren gehören. Unten finden Sie eine Tabelle mit wichtigen Insiderbeständen:
Name | Position | Aktien im Besitz |
---|---|---|
George A. D. R. Decker | Präsident und CEO | 250,000 |
Michael B. F. Adams | CFO | 50,000 |
Mary J. McGowan | Direktor | 30,000 |
Thomas A. H. McCarthy | Direktor | 20,000 |
Elizabeth M. S. Smith | Direktor | 15,000 |
Aktionärszusammensetzung
Die folgende Liste fasst die Aktionärszusammensetzung von Provident Financial Services, Inc.::
- Institutionelle Anleger: 63.27%
- Einzelhandelsinvestoren: 36.73%
- Insider -Besitz: 4.2%
Jüngster Aktienkurs und Marktkapitalisierung
Zum Zeitpunkt der letzten Handelssitzung beträgt der Aktienkurs von PFS ungefähr $23.50, mit einer Marktkapitalisierung von ungefähr 1,1 Milliarden US -Dollar. Diese Daten spiegeln die laufende Bewertung der finanziellen Gesundheit und Marktwahrnehmung des Unternehmens wider.
Leistungsmetriken
Provident Financial Services, Inc. hat eine konsistente Leistung mit den folgenden wichtigen Finanzmetriken gezeigt:
- Eigenkapitalrendite (ROE): 10.62%
- Ergebnis je Aktie (EPS): $2.21
- Dividendenrendite: 3.2%
Schlussfolgerung der Eigentümeranalyse
Die Eigentümerdynamik von Provident Financial Services, Inc. spiegelt eine robuste Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren wider, wobei das Eigentum insider das Engagement des Managements für die Wachstumsstrategie des Unternehmens einverstanden ist.
Vorsorge Financial Services, Inc. (PFS) Leitbild
Overview
Overview
Der Leitbild von Provident Financial Services, Inc. betont ihr Engagement für die Bereitstellung qualitativ hochwertiger Finanzdienstleistungen und die Aufrechterhaltung starker Beziehungen zu Kunden und Gemeinden. Ihre Vision entspricht der Bereitstellung außergewöhnlicher Bankerfahrungen durch Innovation und Integrität.
Kernwerte
- Kundenbindung: Konzentrieren Sie sich auf die Bereitstellung eines überlegenen Service, um die Kundenbedürfnisse zu decken.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäften.
- Teamarbeit: Zusammenarbeit, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
- Innovation: Suche nach kreativen Lösungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
Finanzielle Leistung
Zum 31. Dezember 2022 meldete Providence Financial Services die folgenden wichtigen Finanzdaten:
Metrisch | Menge |
---|---|
Gesamtvermögen | 7,53 Milliarden US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 6,24 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 54,3 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $1.12 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.71% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.07% |
Engagement der Gemeinschaft
Provident Financial Services beteiligt sich aktiv an der Entwicklung der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen:
- Investitionen in lokale Unternehmen durch Kredite und finanzielle Unterstützung.
- Gemeinnützige Programme zur Verbesserung der lokalen Lebensbedingungen.
- Sponsoring von Bildungsprogrammen und Stipendien für Studenten.
Strategische Ziele
PFS hat seine strategischen Ziele zur Verbesserung seiner Marktposition festgelegt:
- Erhöhen Sie den Kundenstamm in den nächsten fünf Jahren um 15%.
- Erweitern Sie die digitalen Bankdienste, um die Zugänglichkeit zu verbessern.
- Erreichen Sie jährlich ein Wachstum des Nettogewinns um 10%.
Kundenerlebnisfokus
Die Organisation zielt darauf ab, eine hervorragende Kundenerfahrung zu bieten.
- Verbesserte Online -Banking -Funktionen.
- Personalisierte Finanzberatungsdienste.
- Verfügbarkeit von 24/7 Kundensupport.
Firmenvision
Provident Financial Services sieht eine Unternehmenskultur vor, die priorisiert:
- Entwicklung und Zufriedenheit der Mitarbeiter.
- Engagement für Nachhaltigkeit und verantwortungsbewusste Bankpraktiken.
- Langfristige finanzielle Stabilität und Wachstum.
Aktuelle Marktposition
Ab 2023 befindet sich Provident Financial Services strategisch auf dem Markt:
Marktpositionsindikator | Wert |
---|---|
Marktanteil | 3.5% |
Zweige betrieben | 40 |
Mitarbeiter | 500+ |
Nettokredite | 4,1 Milliarden US -Dollar |
Nicht-Leistungsvermögen (NPA) | 0.35% |
Wie Provident Financial Services, Inc. (PFS) funktioniert
Unternehmen Overview
Provident Financial Services, Inc. ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft Provident Bank in Jersey City, New Jersey, tätig. Die Institution konzentriert sich in erster Linie auf traditionelle Bankdienste.
Geschäftsmodell
Das Geschäftsmodell von PFS dreht sich um die Bereitstellung einer Vielzahl von Finanzprodukten für seine Kunden, darunter:
- Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite
- Verbraucherkredite
- Einzahlungskonten einschließlich Einsparungen und Überprüfung
- Vermögensverwaltungsdienste
Finanzielle Leistung
Ab dem zweiten Quartal 2023 verzeichneten die Finanzdienstleistungen von Provident insgesamt Vermögenswerte in Höhe von ca. 6,9 Milliarden US -Dollar.
Finanzmetrik | Wert (ab Q3 2023) |
---|---|
Gesamtvermögen | 6,9 Milliarden US -Dollar |
Gesamtverbindlichkeiten | 6,2 Milliarden US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre | 720 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 18 Millionen Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.26% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.00% |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio von PFS ist diversifiziert und umfasst:
- Wohnhypotheken: 63% des gesamten Kreditportfolios
- Gewerbeimmobilien: 22%
- Verbraucherkredite: 10%
- Gewerbe- und Industriekredite: 5%
Ablagerungswachstum
Die Einlagen der Provident Bank haben ein konstantes Wachstum von 5,8 Milliarden US-Dollar im ersten Quartal 2023 mit einem Anstieg von ca. 6%gegenüber dem Vorjahr.
Einzahlungstyp | Betrag (ab zweiten Quartal 2023) |
---|---|
Bedarfseinlagen | 2,3 Milliarden US -Dollar |
Sparkonten | 1,5 Milliarden US -Dollar |
Zeiteinzahlungen | 1,0 Milliarden US -Dollar |
Andere Einlagen | 1,0 Milliarden US -Dollar |
Risikomanagement
PFS implementiert einen robusten Risikomanagement -Framework, der sich auf:
- Kreditrisikomanagement
- Marktrisikobewertung
- Betriebsrisikokontrollen
Marktposition
Provident Financial Services, Inc. hat eine bedeutende Marktposition in der Region New Jersey mit einer Präsenz in mehreren Bezirken. Es ist für seinen kundenorientierten Ansatz anerkannt.
Aktienleistung
Die Aktie von Provident Financial Services wird an der New Yorker Börse unter dem Ticker -Symbol PFS gehandelt.
Ab Oktober 2023 liegt der Aktienkurs bei rund 17,45 USD mit einer Marktkapitalisierung von rund 810 Millionen US -Dollar.
Aktienmetrik | Wert |
---|---|
Aktueller Aktienkurs | $17.45 |
Marktkapitalisierung | 810 Millionen US -Dollar |
P/E -Verhältnis | 12.5 |
Dividendenrendite | 3.25% |
Zukünftige Aussichten
Die Aussichten für Vorsorge Finanzdienstleistungen bleiben positiv, wobei das erwartete Wachstum von:
- Erweiterung der Kreditangebote
- Erhöhter Kundenstamm
- Technologische Fortschritte in der Bankdienste
Wie Provident Financial Services, Inc. (PFS) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Provident Financial Services, Inc. (PFS) erzielt in erster Linie Einnahmen durch mehrere wichtige Wege, einschließlich Zinserträgen, nicht zinszinslichem Einkommen und verschiedenen Bankdienstleistungen.
Zinserträge
Die wichtigste Einnahmequelle für PFS ist die Zinserträge aus seinem Kreditportfolio. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete das Unternehmen einen Gesamtzinseinkommen von ungefähr 121 Millionen Dollar.
- Darlehensportfolio: Hypotheken, gewerbliche Immobilienkredite und Verbraucherdarlehen.
- Durchschnittliche Ertrag für Kredite: umher 4.25%.
Nichtinteresse Einkommen
PFS generiert außerdem ein nicht zinszinsliches Einkommen aus verschiedenen Dienstleistungen und Gebühren. Für Q2 2023 beliefen sich das Nicht-Interest-Einkommen auf ungefähr 17 Millionen Dollar.
- Servicegebühren: beigetragen 7 Millionen Dollar.
- Investitionszuwächse: berücksichtigt 5 Millionen Dollar.
- Anderes Einkommen: über 5 Millionen Dollar.
Kernbankendienstleistungen
PFS bietet verschiedene Bankprodukte an, darunter Girokonten, Sparkonten und persönliche Kredite, die sowohl zu Zinsen als auch zu nicht-zinslosen Einkünften beitragen.
- Einlagen: Die Gesamteinlagen waren ungefähr annähernd 4,5 Milliarden US -Dollar.
- Durchschnittlicher Zinssatz für Einlagen: ungefähr 0.50%.
Investitionsgeschäfte
PFS investiert in Wertpapiere, darunter US -Finanzministerien, kommunale Anleihen und Unternehmensschulden, die zusätzliche Einnahmen erzielen.
- Anlageportfolio: Bewertet um rund um 2,3 Milliarden US -Dollar.
- Durchschnittliche Rendite für Anlagen: ungefähr 2.10%.
Darlehensorte
Im Jahr 2022 stammten PFS ungefähr 1,1 Milliarden US -Dollar In Darlehen, das seine aktiven Kreditvergabepraktiken hervorhebt.
Kredittyp | Betrag entstanden | Prozentsatz der Gesamt |
---|---|---|
Wohnhypotheken | 600 Millionen Dollar | 54% |
Gewerbeimmobilien | 300 Millionen Dollar | 27% |
Verbraucherkredite | 200 Millionen Dollar | 18% |
Kostenmanagement und Effizienz
Effektives Kostenmanagement spielt eine wichtige Rolle bei der Verbesserung der Rentabilität. Für Q2 2023 meldeten PFS nicht zinslose Kosten von ungefähr 45 Millionen Dollar.
- Effizienzverhältnis: geschätzt bei 55%, Angabe der betrieblichen Effizienz.
- Angestellte zählen: ungefähr 350 Mitarbeiter, die zu den Betriebskosten beitragen.
Marktleistung
Der Aktienkurs von PFS ab Oktober 2023 ist ungefähr $20.50die Marktbewertung des Unternehmens und das Vertrauen des Anlegers widerspiegeln.
- Marktkapitalisierung: Geschätzt bei 1 Milliarde US -Dollar.
- Dividendenrendite: ungefähr 3.20%.
Herausforderungen und Risiken
Das Unternehmen steht vor verschiedenen Herausforderungen, einschließlich Marktvolatilität und regulatorischen Veränderungen, die sich auf die Gewinne auswirken könnten.
- Kreditausfallsatz: gemeldet bei 0.75%.
- Regulierungskapitalquote: Bei einem gesunden Aufrechterhalten gehalten 11.5%.
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