Un bref historique de Provident Financial Services, Inc. (PFS)

Fondation et premières années

Provident Financial Services, Inc. a été fondée en 1839 comme Banque d'épargne de prévoyance. Il a commencé ses opérations dans le New Jersey, en se concentrant principalement sur la fourniture de services bancaires aux résidents locaux.

Jalons majeurs

Les étapes clés de l'histoire de PFS comprennent:

• En 1999, la Banque est passée d'une mutuelle en un établissement de stock, conduisant à sa constitution en tant que Provident Financial Services, Inc.
• En 2002, PFS avait terminé son premier appel public public (IPO) avec des actions négociant à la Bourse de New York sous le symbole "PFS".
• En 2010, la PFS a terminé son acquisition de North Jersey Community Bank Pour environ 38 millions de dollars, ce qui a considérablement élargi son empreinte dans le New Jersey.
• En 2018, PFS a terminé sa fusion avec Banque d'unité, améliorant encore sa présence sur le marché et augmentant ses actifs à plus de 6,3 milliards de dollars.

Croissance financière et performance

À la fin de 2022, les services financiers de Provident ont déclaré un actif total d'environ 6,8 milliards de dollars, avec un revenu net d'environ 74 millions de dollars.

Les mesures financières clés comprennent:

Structure et gouvernance d'entreprise

PFS fonctionne comme la société holding pour Banque de prévoyance. Sa structure de gouvernance d'entreprise comprend un conseil d'administration composé de professionnels expérimentés ayant des antécédents divers en finance, en banque et en service communautaire. En 2023, les services financiers de Provident avaient approximativement 220 employés.

Engagement communautaire et responsabilité sociale des entreprises

Provident Financial Services participe activement aux initiatives de développement communautaire. En 2021, la société a fait un don approximativement 1 million de dollars aux organismes de bienfaisance locaux et aux organisations à but non lucratif.

PFS s'est également engagée dans divers objectifs de durabilité et s'efforce d'améliorer la littératie financière parmi les communautés qu'elle dessert.

Développements récents et perspectives futures

Les initiatives stratégiques récentes incluent l'introduction de services bancaires numériques et les programmes de service à la clientèle améliorés. Dès le premier trimestre de 2023, PFS a signalé une croissance des utilisateurs de banque numérique d'environ 30% d'une année à l'autre.

Les analystes prévoient une croissance continue dans les années à venir, soutenue par un bilan solide et en expansion des offres de services.

A qui possède Provident Financial Services, Inc. (PFS)

Overview de structure de propriété

Depuis les dernières données disponibles, Provident Financial Services, Inc. (PFS) a une structure de propriété multiforme, comprenant principalement des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des initiés. La propriété institutionnelle reste importante, reflétant la confiance dans les performances et la stratégie de l'entreprise.

Propriété institutionnelle

Selon les données des derniers rapports trimestriels, les actionnaires institutionnels possèdent approximativement 63.27% du total des actions en circulation. Le tableau suivant résume certains des principaux actionnaires institutionnels:

Propriété au détail

Les investisseurs de détail représentent environ 36.73% de Provident Financial Services, Inc. Cette partie est composée principalement d'actionnaires individuels qui détiennent des montants plus faibles d'actions par rapport aux investisseurs institutionnels.

Propriété d'initié

La propriété d'initiés est un autre élément essentiel de la structure de propriété de PFS, représentant autour 4.2% du total des actions. Cela comprend les actions détenues par des dirigeants et des administrateurs. Vous trouverez ci-dessous une table avec des clés d'initiés:

Composition des actionnaires

La liste suivante résume la composition des actionnaires de Provident Financial Services, Inc .:

• Investisseurs institutionnels: 63.27%
• Investisseurs de détail: 36.73%
• Propriété d'initiés: 4.2%

Prix ​​de l'action récent et capitalisation boursière

Depuis la séance de négociation la plus récente, le cours de l'action de PFS est approximativement $23.50, avec une capitalisation boursière d'environ 1,1 milliard de dollars. Ces données reflètent l'évaluation continue de la santé financière et de la perception du marché de l'entreprise.

Métriques de performance

Provident Financial Services, Inc. a montré une performance cohérente avec les principales mesures financières suivantes:

• Retour à l'équité (ROE): 10.62%
• Bénéfice par action (EPS): $2.21
• Rendement des dividendes: 3.2%

Conclusion de l'analyse de propriété

La dynamique de propriété de Provident Financial Services, Inc. reflète un mélange solide d'investisseurs institutionnels et de détail, la propriété d'initiés offrant une confiance supplémentaire dans l'engagement de la direction envers la stratégie de croissance de l'entreprise.

Énoncé de mission Provident Financial Services, Inc. (PFS)

Overview

L'état de mission de Provident Financial Services, Inc. souligne leur engagement à fournir des services financiers de haute qualité tout en conservant des relations solides avec les clients et les communautés. Leur vision s'aligne sur la fourniture d'expériences bancaires exceptionnelles grâce à l'innovation et à l'intégrité.

Valeurs fondamentales

• Engagement client: Axé sur la fourniture d'un service supérieur pour répondre aux besoins des clients.
• Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques dans toutes les transactions.
• Travail d'équipe: Collaboration pour atteindre des objectifs partagés.
• Innovation: Recherche de solutions créatives pour améliorer l'expérience client.

Performance financière

Au 31 décembre 2022, Providence Financial Services a déclaré les données financières clés suivantes:

Engagement communautaire

Provident Financial Services participe activement au développement communautaire grâce à diverses initiatives:

• Investissement dans les entreprises locales grâce à des prêts et un soutien financier.
• Programmes de services communautaires visant à améliorer les conditions de vie locales.
• Parrainage des programmes éducatifs et des bourses pour les étudiants.

Objectifs stratégiques

PFS a présenté ses objectifs stratégiques pour améliorer sa position sur le marché:

• Augmentez la clientèle de 15% au cours des cinq prochaines années.
• Développez les services bancaires numériques pour améliorer l'accessibilité.
• Atteindre une croissance de 10% du bénéfice net par an.

Focus de l'expérience client

L'organisation vise à fournir une excellence dans l'expérience client:

• Fonctionnalités bancaires en ligne améliorées.
• Services de conseils financiers personnalisés.
• Disponibilité du support client 24/7.

Vision de l'entreprise

Provident Financial Services envisage une culture d'entreprise qui priorise:

• Développement et satisfaction des employés.
• Engagement envers la durabilité et les pratiques bancaires responsables.
• Stabilité financière à long terme et croissance.

Position actuelle du marché

En 2023, Provident Financial Services est stratégiquement positionné sur le marché:

Comment fonctionne Provident Financial Services, Inc. (PFS)

Entreprise Overview

Provident Financial Services, Inc. opère principalement par le biais de sa filiale, Provident Bank, basée à Jersey City, New Jersey. L'institution se concentre principalement sur les services bancaires traditionnels.

Modèle commercial

Le modèle commercial de PFS tourne autour de la fourniture d'une variété de produits financiers à ses clients, notamment:

• Prêts immobiliers résidentiels et commerciaux
• Prêts à la consommation
• Comptes de dépôt, y compris les économies et les chèques
• Services de gestion de la patrimoine

Performance financière

Au troisième trimestre 2023, les services financiers de Provident ont enregistré un actif total d'environ 6,9 milliards de dollars.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de PFS est diversifié et comprend:

• Hypothèques résidentielles: 63% du portefeuille de prêts totaux
• Immobilier commercial: 22%
• Prêts à la consommation: 10%
• Prêts commerciaux et industriels: 5%

Croissance des dépôts

Les dépôts de la Banque de Provident ont montré une croissance constante, soit 5,8 milliards de dollars au troisième trimestre 2023, avec une augmentation d'une année à l'autre d'environ 6%.

Gestion des risques

PFS met en œuvre un cadre de gestion des risques robuste, en se concentrant sur:

• Gestion des risques de crédit
• Évaluation des risques du marché
• Contrôle des risques opérationnels

Position sur le marché

Provident Financial Services, Inc. occupe une position de marché importante dans la région du New Jersey, avec une présence dans plusieurs comtés. Il est reconnu pour son approche centrée sur le client.

Performance du stock

L'action de Provident Financial Services est négociée à la Bourse de New York sous le symbole de ticker PFS.

En octobre 2023, le cours de l'action s'élève à environ 17,45 $, avec une capitalisation boursière d'environ 810 millions de dollars.

Perspectives futures

Les perspectives des services financiers de Provident restent positifs, avec une croissance prévue par:

• Expansion des offres de prêts
• Augmentation de la clientèle
• Avancement technologiques dans les services bancaires

Comment Provident Financial Services, Inc. (PFS) fait de l'argent

Overview des sources de revenus

Provident Financial Services, Inc. (PFS) génère principalement des revenus grâce à plusieurs voies clés, notamment les revenus des intérêts, les revenus sans intérêt et divers services bancaires.

Revenu d'intérêt

La source de revenus la plus importante pour la PFS est les revenus d'intérêt provenant de son portefeuille de prêts. Au deuxième trimestre 2023, la Société a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 121 millions de dollars.

• Portefeuille de prêts: comprend des prêts hypothécaires résidentiels, des prêts immobiliers commerciaux et des prêts à la consommation.
• Rendement moyen sur les prêts: autour 4.25%.

Revenus non intérêts

La PFS génère également des revenus sans intérêt à partir de divers services et frais. Pour le T2 2023, les revenus non intérêts ont totalisé environ 17 millions de dollars.

• Frais de service: contribué 7 millions de dollars.
• Gains d'investissement: comptabilisés 5 millions de dollars.
• Autres revenus: environ 5 millions de dollars.

Services bancaires de base

PFS propose divers produits bancaires, notamment des comptes de chèques, des comptes d'épargne et des prêts personnels, qui contribuent à la fois aux intérêts et aux revenus non intérêts.

• Dépôts: les dépôts totaux étaient approximativement 4,5 milliards de dollars.
• Taux d'intérêt moyen sur les dépôts: 0.50%.

Opérations d'investissement

PFS investit dans des titres, notamment les titres du Trésor américain, les obligations municipales et la dette des sociétés, qui fournit des revenus supplémentaires.

• Portfolio d'investissement: apprécié 2,3 milliards de dollars.
• Rendement moyen sur les investissements: approximativement 2.10%.

Originations de prêt

En 2022, la PFS est originaire 1,1 milliard de dollars dans les prêts, mettant en évidence ses pratiques de prêt actives.

Gestion des coûts et efficacité

Une gestion efficace des coûts joue un rôle vital dans l'amélioration de la rentabilité. Pour le T2 2023, la PFS a signalé des dépenses sans intérêt d'environ 45 millions de dollars.

• Ratio d'efficacité: estimé à 55%, indiquant l'efficacité opérationnelle.
• Décompte des employés: approximativement 350 employés, contribuant aux coûts opérationnels.

Performance du marché

Le cours de l'action de PFS en octobre 2023 est approximativement $20.50, reflétant l'évaluation du marché de l'entreprise et la confiance des investisseurs.

• Capitalisation boursière: estimé à 1 milliard de dollars.
• Rendement des dividendes: approximativement 3.20%.

Défis et risques

La société est confrontée à divers défis, notamment la volatilité du marché et les changements réglementaires qui pourraient avoir un impact sur les bénéfices.

• Taux de défaut de prêt: signalé à 0.75%.
• Ratio de capital réglementaire: maintenu en bonne santé 11.5%.