Provident Financial Services, Inc. (PFS) Bundle
تاريخ موجز لشركة Provident Financial Services, Inc.
شركة Provident Financial Services, Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: PFS) هي الشركة القابضة لبنك Provident، الذي كان بنكًا موجهًا نحو المجتمع منذ عام 1839. وقد شهدت الشركة تغييرات كبيرة في السنوات الأخيرة، لا سيما مع الاندماج مع شركة Lakeland Bancorp, Inc. في 16 مايو 2024. وكان هدف هذا الاندماج تعزيز المكانة التنافسية للشركة في القطاع المصرفي.
الاندماج مع ليكلاند بانكورب
أضاف الاندماج مع Lakeland Bancorp أصولًا كبيرة إلى Provident Financial Services. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ساهم الاندماج بما يلي:
- إجمالي الأصول: 10.91 مليار دولار
- القروض: 7.91 مليار دولار
- الودائع: 8.62 مليار دولار
وقد أثر هذا الاندماج بشكل كبير على النتائج المالية للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، حيث بلغ إجمالي تكاليف المعاملات المتعلقة بالاندماج 15.6 مليون دولار .
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Provident Financial Services:
- صافي الدخل: 46.4 مليون دولار، أو $0.36 لكل سهم
- صافي دخل الفوائد: 183.7 مليون دولار، زيادة 87.5 مليون دولار من العام السابق
- الدخل من غير الفوائد: 26.9 مليون دولار
- مصاريف غير الفوائد: 136.0 مليون دولار، من 65.6 مليون دولار العام السابق
أفادت الشركة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
- صافي الدخل: 67.0 مليون دولار، أو $0.65 لكل سهم
- صافي دخل الفوائد: 418.9 مليون دولار، زيادة 115.2 مليون دولار من العام السابق
- الدخل من غير الفوائد: 69.9 مليون دولار، أعلى 9.1 مليون دولار سنة بعد سنة
- مصاريف غير الفوائد: 323.2 مليون دولار، مقارنة ب 199.5 مليون دولار في نفس الفترة من العام الماضي
النسب المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شملت النسب المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.31% |
| نسبة الكفاءة | 57.20% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.76% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 6.94% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة | 12.06% |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت مقاييس جودة الأصول كما يلي:
- القروض المتعثرة: 67.9 مليون دولار (0.36% من إجمالي القروض)
- مخصص خسائر القروض: 188.3 مليون دولار (1.00% من إجمالي القروض)
- صافي التخفيضات: 6.8 مليون دولار، أو سنوية 14 نقطة أساس من متوسط القروض
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل شركة Provident Financial Services توسيع تواجدها في السوق، خاصة في نيوجيرسي ونيويورك. ومن المتوقع أن يؤدي الاندماج مع ليكلاند إلى خلق أوجه تآزر من شأنها تعزيز الربحية والكفاءة التشغيلية في الأرباع القادمة. وتظل الشركة متفائلة بشأن فرص النمو المستقبلية في القطاع المصرفي.
من يملك شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتضمن هيكل ملكية شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS) مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 9.17% | 11,962,583 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 6.45% | 8,418,736 |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 4.99% | 6,490,000 |
| من الداخل | أنتوني ج. لابوزيتا (الرئيس التنفيذي) | 0.52% | 680,000 |
| من الداخل | أعضاء مجلس الإدارة والمديرين التنفيذيين | 0.75% | 1,000,000 |
| المساهم الفردي | التعويم العام | 78.12% | 102,000,000 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم Provident Financial Services, Inc. (PFS) 16.57 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة سنوية بنسبة 10.5% تقريبًا حتى تاريخه. وبلغ متوسط حجم التداول خلال الشهر الماضي 150.000 سهم. وبلغت القيمة السوقية حوالي 2.16 مليار دولار.
التطورات الأخيرة
في مايو 2024، أكملت شركة Provident Financial Services اندماجها مع شركة Lakeland Bancorp, Inc. وقد أدى هذا الاندماج إلى تغيير ديناميكيات ملكية الشركة ومقاييسها المالية بشكل كبير:
- إجمالي الأصول: ارتفع إلى 24.04 مليار دولار.
- إجمالي الودائع: ارتفع إلى 18.38 مليار دولار بزيادة قدرها 8.08 مليار دولار.
- القروض المكتسبة من ليكلاند: 7.91 مليار دولار.
- تكاليف المعاملات المتعلقة بالاندماج: 36.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
اتجاهات ملكية المطلعين
ظلت ملكية المطلعين مستقرة نسبيًا بعد الاندماج، حيث يمتلك المسؤولون التنفيذيون الرئيسيون ما يقرب من 1.27% من إجمالي الأسهم القائمة. وهذا يعكس الالتزام بنمو الشركة واستقرارها.
المقاييس المالية
يوضح الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 2.62 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $20.09 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $13.66 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 46.4 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.36 |
| صافي هامش الفائدة | 3.31% |
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة Provident Financial Services, Inc. مجموعة متنوعة من المساهمين، مع ملكية مؤسسية كبيرة إلى جانب أصحاب المصلحة الأفراد والمطلعين. وقد أدى الاندماج الأخير مع ليكلاند بانكورب إلى تعزيز مكانة الشركة في السوق وأدائها المالي.
بيان مهمة شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS) إلى تقديم خدمات مالية استثنائية تعزز رفاهية عملائها ومجتمعاتها. تؤكد الشركة على التزامها بتقديم حلول مبتكرة من خلال نهج يركز على العملاء، وتعزيز النمو المستدام والربحية.
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المالية المخصصة.
- تعزيز المشاركة المجتمعية من خلال الاستثمار في المبادرات المحلية.
- تحقيق النمو المستدام من خلال الاستفادة من التكنولوجيا والابتكار.
- الحفاظ على مركز مالي قوي لدعم الأهداف طويلة المدى.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا عملائنا.
- ابتكار: احتضان التغيير ودفع التقدم من خلال التكنولوجيا.
- التزام المجتمع: دعم المجتمعات المحلية وتعزيز التنمية الاقتصادية.
مؤشرات الأداء المالي
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 46.4 مليون دولار | 28.5 مليون دولار | 63.1% |
| ربحية السهم | $0.36 | $0.38 | -5.3% |
| إجمالي الأصول | 19.20 مليار دولار | 13.85 مليار دولار | 38.6% |
| إجمالي الودائع | 18.38 مليار دولار | 10.30 مليار دولار | 78.5% |
| صافي دخل الفوائد | 183.7 مليون دولار | 96.2 مليون دولار | 91.0% |
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أكملت PFS اندماجها مع Lakeland Bancorp، مما أثر بشكل كبير على مقاييسها المالية:
- وارتفع إجمالي القروض إلى 7.91 مليار دولار.
- وارتفع إجمالي الودائع إلى 8.62 مليار دولار بعد الاندماج.
- سجلت مخصصات خسائر الائتمان 75.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
موقف السوق
تعمل PFS بشكل أساسي في نيوجيرسي وأجزاء من نيويورك وبنسلفانيا، مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية. تقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية منها:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الخدمات المصرفية التجارية
- إدارة الثروات
- خدمات التأمين
مبادرات المشاركة المجتمعية
تلتزم PFS بتنمية المجتمع من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:
- برامج محو الأمية المالية للسكان المحليين.
- شراكات مع المنظمات المحلية لدعم التنمية الاقتصادية.
- المساهمات الخيرية للمنظمات غير الربحية المحلية والمشاريع المجتمعية.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف PFS إلى الاستفادة من قاعدة أصولها الموسعة وقدراتها المعززة من اندماج ليكلاند لدفع النمو وتحسين تقديم الخدمات. تركز الشركة على دمج العمليات وتحقيق أقصى قدر من التآزر لوضع نفسها كمؤسسة مالية رائدة في أسواقها.
كيف تعمل شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS).
Overview العمليات
تعمل شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS) كشركة قابضة لبنك Provident، حيث تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت PFS عن إجمالي أصول بقيمة 24.04 مليار دولار أمريكي، بزيادة كبيرة قدرها 9.83 مليار دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى الاستحواذ على شركة Lakeland Bancorp, Inc.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت بروفيدنت فاينانشيال دخلاً صافيًا قدره 67.0 مليون دولار أمريكي، أو 0.65 دولارًا أمريكيًا للسهم الأساسي والمخفف، مقارنة بـ 101.1 مليون دولار أمريكي، أو 1.35 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، للفترة نفسها من عام 2023. وقد تأثر هذا الانخفاض بـ 60.1 مليون دولار مخصصات لخسائر الائتمان المتعلقة بدمج ليكلاند.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 67.0 مليون دولار | 101.1 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.65 | $1.35 |
| صافي دخل الفوائد | 418.9 مليون دولار | 303.7 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 75.9 مليون دولار | 27.4 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 69.9 مليون دولار | 60.8 مليون دولار |
صافي دخل الفوائد والهامش
ارتفع صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمقدار 115.2 مليون دولار أمريكي ليصل إلى 418.9 مليون دولار أمريكي بسبب التأثير الإيجابي لعملية اندماج ليكلاند. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.18%، بانخفاض طفيف عن 3.19% في العام السابق.
محفظة القروض
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة القروض 18.79 مليار دولار، وتشكل القروض التجارية 85.9% من الإجمالي. توزيع محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض التجارية | $7,342.5 |
| القروض العائلية المتعددة | $3,226.9 |
| قروض البناء | $873.5 |
| القروض السكنية | $2,032.7 |
الودائع والقروض
ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 8.08 مليار دولار إلى 18.38 مليار دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبلغ متوسط تكلفة إجمالي الودائع، بما في ذلك الودائع التي لا تدر فائدة، 2.27% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.40 % لنفس الفترة من عام 2023.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | $18.38 |
| الودائع تحت الطلب | $15.22 |
| الودائع لأجل | $3.16 |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 69.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 9.1 مليون دولار أمريكي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وارتفعت النفقات غير المتعلقة بالفوائد إلى 323.2 مليون دولار أمريكي، مما يعكس تكاليف التكامل المرتبطة بدمج ليكلاند.
خسائر الائتمان وجودة الأصول
سجلت PFS مخصصًا لخسائر الائتمان على القروض بقيمة 75.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. اعتبارًا من نفس التاريخ، بلغ إجمالي القروض المتعثرة 89.9 مليون دولار، أو 0.47٪ من إجمالي القروض.
| مقاييس جودة الأصول | كمية |
|---|---|
| القروض المتعثرة | 89.9 مليون دولار |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.47% |
| مخصص خسائر الائتمان | 75.9 مليون دولار |
حقوق المساهمين
ارتفعت حقوق المساهمين بمقدار 930.5 مليون دولار أمريكي إلى 2.62 مليار دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى الأسهم العادية الصادرة للاستحواذ على ليكلاند وصافي الدخل المكتسب خلال هذه الفترة.
| مقاييس الأسهم | كمية |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 2.62 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $20.09 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $13.66 |
كيف تجني شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS) الأموال
صافي دخل الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 418.9 مليون دولار، زيادة 115.2 مليون دولار مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 183.7 مليون دولار، أعلى 42.2 مليون دولار من الربع السابق.
بلغ صافي هامش الفائدة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 3.18%، بانخفاض طفيف من 3.19% في العام السابق. وارتفع متوسط العائد المرجح على الأصول المدرة للفائدة إلى 5.61%بينما ارتفعت تكلفة الالتزامات التي تحمل فوائد إلى 3.06%.
| المقاييس | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 418.9 مليون دولار | 303.7 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.18% | 3.19% |
| العائد على الأصول المدرة للفائدة | 5.61% | 4.76% |
| تكلفة الالتزامات التي تحمل فائدة | 3.06% | 2.07% |
الدخل من غير الفوائد
خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 26.9 مليون دولار، مما يعكس زيادة 4.6 مليون دولار من الربع السابق. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- دخل الرسوم: 9.8 مليون دولار
- صافي الربح من معاملات الأوراق المالية: 2.9 مليون دولار
- دخل التأمين على الحياة المملوك للبنك (BOLI): 403.6 مليون دولار
محفظة القروض والنمو
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت القروض المحتفظ بها للاستثمار 18.79 مليار دولار، زيادة كبيرة من 10.87 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتتكون محفظة القروض من:
| نوع القرض | المبلغ (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| القروض التجارية | 4.71 مليار دولار |
| القروض العائلية المتعددة | 3.23 مليار دولار |
| قروض البناء | 873.5 مليون دولار |
| القروض السكنية | 2.03 مليار دولار |
مخصص خسائر الائتمان
بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 75.9 مليون دولار، مقارنة ب 27.4 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وتضمن الحكم أ 60.1 مليون دولار بند خسائر الائتمان المتوقعة الأولي من اندماج ليكلاند.
النفقات والكفاءة
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 136.0 مليون دولار، مما يعكس زيادة قدرها 20.6 مليون دولار عن الربع السابق، ويرجع ذلك أساسًا إلى:
- التعويضات والمزايا: 63.5 مليون دولار
- إطفاء الأصول غير الملموسة: 12.2 مليون دولار
- تأمين المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC): 4.2 مليون دولار
وكانت نسبة الكفاءة 57.20% للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 57.86% في الربع السابق، مما يشير إلى تحسن الكفاءة التشغيلية.
تأثير اندماج ليكلاند
وأضاف أن الاندماج مع ليكلاند بانكورب، الذي اكتمل في 16 مايو 2024 10.91 مليار دولار إلى إجمالي الأصول 7.91 مليار دولار للقروض، و 8.62 مليار دولار إلى الودائع. أثر هذا الاندماج بشكل كبير على الإيرادات والمقاييس التشغيلية خلال عام 2024.
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 2.62 مليار دولار، زيادة 930.5 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.24 دولار للسهم الواحد، مستحق الدفع في 29 نوفمبر 2024.
| المقاييس | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 24.04 مليار دولار | 14.21 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 18.79 مليار دولار | 10.87 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 18.38 مليار دولار | 10.29 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 2.62 مليار دولار | 1.69 مليار دولار |
Provident Financial Services, Inc. (PFS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Provident Financial Services, Inc. (PFS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Provident Financial Services, Inc. (PFS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Provident Financial Services, Inc. (PFS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.