Primerica, Inc. (PRI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Primerica, Inc. (PRI)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Primerica, Inc. في عام 1977 على يد آرثر إل ويليامز جونيور في الولايات المتحدة. ركزت الشركة في البداية على التأمين على الحياة لأجل ثم توسعت لاحقًا لتشمل خدمات الاستثمار والتخطيط المالي.
النمو والتوسع
في عام 1984، أصبحت Primerica شركة مساهمة عامة. وبحلول عام 1991، اندمجت مع قسم الخدمات المالية في شركة الائتمان التجاري، مما أدى إلى توسيع نطاق وجودها في السوق بشكل كبير.
الاستحواذ من قبل سيتي جروب
في عام 1989، استحوذت سيتي جروب على Primerica، لتصبح عنصرًا مهمًا في محفظة خدماتها المالية. خلال هذا الوقت، قامت الشركة بتوسيع نطاق عروضها، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة والمعاشات السنوية المتغيرة والمنتجات المالية الأخرى.
العرضية من سيتي جروب
في عام 2008، تم فصل Primerica عن Citigroup ككيان منفصل للتداول العام مرة أخرى. تم تحديد الطرح العام الأولي (IPO) بسعر 20 دولارًا للسهم الواحد، مما أدى إلى جمع حوالي 180 مليون دولار.
| سنة | حدث | المقاييس المالية |
|---|---|---|
| 1977 | أسسها آرثر إل ويليامز جونيور. | لا يوجد |
| 1984 | شركة مساهمة عامة | لا يوجد |
| 1989 | استحوذ عليها سيتي جروب | لا يوجد |
| 2008 | الاكتتاب العام | 20 دولارًا للسهم الواحد، وتم جمع 180 مليون دولار |
مقاييس الأداء الحديثة
اعتبارًا من عام 2023، أعلنت Primerica عن إجمالي إيرادات قدرها 2.03 مليار دولار. بلغ صافي الدخل للسنة المالية حوالي 225 مليون دولار، مما يدل على زيادة مطردة في الربحية.
عروض المنتجات
- مصطلح التأمين على الحياة
- الاستثمارات
- صناديق الاستثمار المشتركة
- المعاشات المتغيرة
- خدمات التخطيط المالي
قوة المبيعات والتوزيع
تضم قوة مبيعات Primerica أكثر من 130,000 ممثل، مما يساهم في تواجدها الكبير في السوق في صناعة الخدمات المالية.
مقر الشركة
يقع المقر الرئيسي لشركة Primerica, Inc. في دولوث، جورجيا، حيث تتم إدارة القرارات والعمليات الإستراتيجية.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ سعر سهم Primerica حوالي 92.50 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس القيمة السوقية البالغة حوالي 4.2 مليار دولار أمريكي.
مشاركة المجتمع
تلتزم Primerica بخدمة المجتمع والعمل الخيري، حيث تساهم بأكثر من 2 مليون دولار سنويًا لمختلف المنظمات والمبادرات الخيرية.
النظرة المستقبلية
يتوقع المحللون معدل نمو سنوي مركب (CAGR) بنسبة 8% لشركة Primerica على مدى السنوات الخمس المقبلة، مدفوعًا بخطوط إنتاجها المتوسعة وزيادة كفاءة قوة المبيعات.
من يملك شركة Primerica, Inc. (PRI)
هيكل الملكية الحالي
هيكل الملكية الحالي
اعتبارًا من أحدث التقارير، تتمتع شركة Primerica, Inc. بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. كبار المساهمين هم كما يلي:
| نوع المساهم | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 66.3% | 14,230,000 |
| المطلعون (التنفيذيون والمديرون) | 1.2% | 250,000 |
| مستثمرو التجزئة الأفراد | 32.5% | 6,920,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي المستثمرين المؤسسيين الرئيسيين الذين يمتلكون أسهم Primerica, Inc.:
| مؤسسة | نسبة الحيازات | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.1% | 1,730,000 |
| شركة بلاك روك | 7.5% | 1,600,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 5.4% | 1,200,000 |
| شركة ستيت ستريت | 5.0% | 1,100,000 |
الملكية التنفيذية
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يمتلك الفريق التنفيذي في Primerica نسبة صغيرة من الأسهم. المديرين التنفيذيين الرئيسيين تشمل:
- جلين ويليامز - الرئيس التنفيذي، ملكية حوالي 0.2%
- بيتر ماكنولتي - مدير العمليات، ملكية حوالي 0.1%
- ليزا جي موريس - المدير المالي، ملكية حوالي 0.1%
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من آخر يوم تداول، أظهر سهم Primerica, Inc. (PRI) المقاييس التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $98.50 |
| القيمة السوقية | 4.4 مليار دولار |
| إجمالي الإيرادات (2022) | 1.6 مليار دولار |
| صافي الدخل (2022) | 223 مليون دولار |
تصويت المساهمين وحقوقهم
يحق لمساهمي Primerica التصويت على مسائل الشركة المختلفة خلال الاجتماعات السنوية، بما في ذلك:
- انتخاب أعضاء مجلس الإدارة
- الموافقة على التعويضات التنفيذية
- أي معاملات مؤسسية هامة
معلومات الأرباح
تتمتع شركة Primerica, Inc. بتاريخ حافل في دفع الأرباح. اعتبارًا من آخر بيان مالي:
| السنة المالية | توزيعات الأرباح لكل سهم | إجمالي الأرباح المدفوعة |
|---|---|---|
| 2022 | $2.34 | 102 مليون دولار |
| 2023 (حتى تاريخه) | $0.60 | 27 مليون دولار |
بيان مهمة Primerica, Inc. (PRI).
Overview من شركة بريميريكا
Primerica, Inc. (PRI) هي شركة خدمات مالية تهدف إلى مساعدة العائلات على الاستقلال المالي. تؤكد الشركة على رؤيتها لخلق حياة أفضل لعملائها من خلال المنتجات والخدمات المالية المتنوعة. اعتبارًا من عام 2022، أعلنت Primerica عن إيرادات إجمالية تبلغ حوالي 1.41 مليار دولار.
القيم الأساسية
يرتكز بيان المهمة على العديد من القيم الأساسية التي توجه عمليات Primerica:
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات وأهداف العملاء.
- ابتكار: تبني أفكار جديدة لتقديم حلول أفضل.
- التمكين: توفير الأدوات والموارد للعملاء لاتخاذ قرارات مالية مستنيرة.
بيان المهمة
تم توضيح بيان مهمة Primerica بإيجاز على النحو التالي: "لمساعدة العائلات على أن تصبح مستقلة مالياً من خلال تزويدهم بالمعرفة المالية والمنتجات اللازمة لتحقيق أهدافهم". تعكس هذه المهمة التزام الشركة بالتعليم والتمكين.
المنتجات والخدمات المالية
تقدم Primerica مجموعة من المنتجات والخدمات المالية الأساسية للعائلات، بما في ذلك:
- مصطلح التأمين على الحياة
- المنتجات الاستثمارية
- صناديق الاستثمار المشتركة
- حلول التقاعد
- حلول الديون
تواجد السوق
اعتبارًا من عام 2022، كان لدى Primerica أكثر من 130.000 ممثل مرخص في الولايات المتحدة وكندا. تعمل الشركة في جميع الولايات الخمسين وهي موجودة أيضًا في كندا. يتكون عملاء Primerica بشكل أساسي من عائلات ذات دخل متوسط.
الأداء المالي
أفادت الشركة عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 بما يلي:
- إجمالي الإيرادات: 1.41 مليار دولار
- صافي الدخل: 221.4 مليون دولار
- إجمالي الأصول: 2.83 مليار دولار
- إجمالي المطلوبات: 2.36 مليار دولار
تأثير العميل
تركز Primerica على المبادرات التعليمية التي تهدف إلى تحسين الثقافة المالية، بهدف مساعدة أكثر من 10 ملايين أسرة بحلول عام 2030 من خلال برامج وورش عمل مختلفة.
جدول الأداء المالي
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | إجمالي الأصول (مليون دولار) | إجمالي الالتزامات (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1,389 | 197 | 2,688 | 2,217 |
| 2020 | 1,354 | 203 | 2,689 | 2,191 |
| 2021 | 1,400 | 205 | 2,772 | 2,283 |
| 2022 | 1,410 | 221.4 | 2,830 | 2,360 |
المشاركة المجتمعية
تشارك Primerica بنشاط في المبادرات المجتمعية، حيث تبرعت بأكثر من 1.5 مليون دولار لمختلف المنظمات الخيرية في عام 2022 وحده. يتطوع ممثلو الشركة بآلاف الساعات سنويًا لدعم المجتمعات المحلية.
اختتام عناصر بيان المهمة
بيان مهمة Primerica, Inc. هو أكثر من مجرد إعلان؛ إنه التزام بمساعدة الأسر على تحقيق الاستقلال المالي من خلال التعليم والتمكين والخدمات المالية الشاملة.
كيف تعمل شركة Primerica, Inc. (PRI).
نموذج الأعمال
تعمل Primerica في المقام الأول كشركة تسويق للخدمات المالية، مع التركيز على توفير مجموعة من المنتجات المالية بما في ذلك التأمين على الحياة وصناديق الاستثمار المشتركة وخدمات الاستثمار.
تحقق الشركة إيرادات من خلال الدخل القائم على العمولات والرسوم. يعتبر هيكل العمولة محوريًا، لأنه يحفز الوكلاء على بيع المنتجات المالية.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، ذكرت Primerica الأرقام المالية التالية:
| متري | المبلغ 2022 (بملايين الدولارات) | المبلغ 2021 (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|
| ربح | 1,579 | 1,475 |
| صافي الدخل | 239 | 229 |
| إجمالي الأصول | 2,714 | 2,479 |
| إجمالي الالتزامات | 1,888 | 1,727 |
| حقوق المساهمين | 826 | 752 |
عروض المنتجات
توفر Primerica العديد من المنتجات المالية بما في ذلك:
- مصطلح التأمين على الحياة
- صناديق الاستثمار المشتركة
- المعاشات
- حلول الديون
- حسابات الاستثمار
نموذج التوزيع
تستخدم Primerica نموذج تسويق متعدد المستويات (MLM) لتوزيع منتجاتها. يتم تعيين الممثلين المستقلين، المعروفين أيضًا باسم الوكلاء، لبيع منتجات Primerica مع تعيين ممثلين إضافيين أيضًا.
يؤدي هذا إلى إنشاء هيكل يشبه الهرم يمكّن الشركة من توسيع قوة مبيعاتها بأقل التكاليف العامة المرتبطة بتجارة التجزئة التقليدية.
تعويض الوكيل
يحصل وكلاء Primerica على مجموعة متنوعة من التعويضات، بما في ذلك:
- عمولة على المبيعات
- مكافآت للأداء
- يعتمد الدخل المتبقي على الخدمة المستمرة للعملاء
وفي عام 2022، بلغ متوسط الدخل السنوي لوكيل Primerica حوالي 81 ألف دولار، وفقًا لتقارير الشركة.
موقف السوق
اعتبارًا من نهاية عام 2022، كانت Primerica أكبر مُصدر للتأمين على الحياة لأجل في سوق الولايات المتحدة، بحصة سوقية تبلغ 12٪. كان لدى الشركة ما يقرب من 2.5 مليون بوليصة تأمين على الحياة سارية المفعول.
البيئة التنظيمية
تخضع Primerica للتنظيم من قبل مختلف الوكالات الحكومية، بما في ذلك هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) ومنظمي التأمين الحكوميين. يعد الامتثال لهذه اللوائح أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على شرعيتها التشغيلية وسلامتها المالية.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت Primerica عن مبادرة استراتيجية لتعزيز تواجدها الرقمي، بهدف زيادة عدد العملاء المحتملين عبر الإنترنت بنسبة 30% بحلول نهاية الربع الرابع من عام 2023.
كيف تجني شركة Primerica, Inc. (PRI) الأموال
منتجات التأمين
تحقق Primerica إيرادات كبيرة من خلال عروض منتجات التأمين الخاصة بها. في عام 2022، أعلنت Primerica عن دخل أقساط يزيد عن 1.1 مليار دولار. توفر الشركة التأمين على الحياة محدد المدة في المقام الأول، حيث أن ما يقرب من 90٪ من وثائق التأمين الخاصة بها هي تأمين على الحياة محدد المدة.
| نوع المنتج | إيرادات الأقساط السنوية (2022) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| مصطلح التأمين على الحياة | $1,050,000,000 | 75% |
| منتجات التأمين الأخرى | $350,000,000 | 25% |
دخل الاستثمار
تحصل Primerica أيضًا على دخل من محفظتها الاستثمارية. وفي عام 2022، بلغ الدخل الاستثماري للشركة حوالي 170 مليون دولار.
| نوع الاستثمار | الدخل الاستثماري (2022) |
|---|---|
| السندات | $120,000,000 |
| الأسهم | $30,000,000 |
| استثمارات أخرى | $20,000,000 |
الخدمات المالية
بالإضافة إلى التأمين، تقدم Primerica العديد من الخدمات المالية، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة وإدارة الديون والمشورة الاستثمارية. وبلغت إيرادات الخدمات المالية حوالي 490 مليون دولار في عام 2022.
| نوع الخدمة | الإيرادات (2022) | النسبة من إجمالي إيرادات الخدمات المالية |
|---|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | $250,000,000 | 51% |
| إدارة الديون | $120,000,000 | 24% |
| نصيحة الاستثمار | $120,000,000 | 24% |
نموذج التوزيع
تستخدم Primerica نموذج توزيع تسويق متعدد المستويات (MLM)، والذي يسمح للممثلين بكسب العمولات بناءً على مبيعاتهم ومبيعات الوكلاء الذين يقومون بتعيينهم. وذكرت الشركة أن إجمالي مصاريف العمولة لممثلي مبيعاتها بلغ حوالي 680 مليون دولار في عام 2022.
مقاييس الأداء
تشمل مقاييس الأداء الرئيسية لشركة Primerica العائد على حقوق الملكية (ROE) بنسبة 18% ونسبة مجمعة تبلغ 87% في قطاع التأمين، مما يشير إلى كفاءة التشغيل.
| متري | القيمة (2022) |
|---|---|
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 18% |
| النسبة المجمعة | 87% |
موقف السوق
اعتبارًا من نهاية عام 2022، امتلكت Primerica قيمة سوقية تبلغ حوالي 5.6 مليار دولار أمريكي، مما يؤكد مكانتها القوية في أسواق التأمين على الحياة والخدمات المالية.
Primerica, Inc. (PRI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support