Provident Financial Holdings, Inc. (Prov): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Provident Financial Holdings, Inc.

Provident Financial Holdings, Inc. hat sich als bedeutender Akteur im Finanzdienstleistungssektor etabliert, insbesondere in der Bankenbranche. Zum 30. September 2024 belief sich das Gesamtvermögen des Unternehmens auf ca. 1,25 Milliarden US -Dollar, was einen strategischen Ansatz für Wachstum und Stabilität in einem Wettbewerbsmarkt widerspiegelt.

Finanzielle Leistung Overview

Für das am 30. September 2024 endende Quartal meldete Provident Financial einen Nettoergebnis von 1,9 Mio. USD, was einer Erhöhung von 1,76 Mio. USD im Vorjahresquartal des Vorjahres. Dieser Anstieg zeigt die Fähigkeit des Unternehmens, sich an die Marktbedingungen anzupassen und die betrieblichen Effizienz effektiv zu verwalten.

Kreditportfolio und Vermögensqualität

Zum 30. September 2024 beliefen sich die Kredite des Unternehmens für Investitionen auf rund 1,05 Milliarden US -Dollar. Dieses Portfolio ist in verschiedenen Kategorien diversifiziert, darunter Einfamilien- und Mehrfamilienhäuser, gewerbliche Immobilien und Verbraucherkredite. Die gesamten notleidenden Kredite beliefen sich auf 2,1 Mio. USD, was 0,20% der Kredite für die Investition entspricht, was einem Rückgang von 0,25% zum 30. Juni 2024 zurückgeht.

Kapitalmanagement

Zum 30. September 2024 hielt Provident Financial Holdings einen gut kapitalisierten Status bei, der alle Anforderungen an die regulatorischen Kapital übertraf. Die Kapitalquote von Tier-1 wurde bei 18,36% gemeldet, was für gut kapitalisierte Institutionen signifikant über dem Mindestbedarf von 6,50% übertrifft.

Marktposition und Wettbewerbslandschaft

Provident Financial Holdings tätig ist in einem herausfordernden Markt, der durch schwankende Zinssätze und Wettbewerbsdruck gekennzeichnet ist. Ab dem 30. September 2024 stieg die durchschnittlichen Kosten der Kredite auf 4,74%, was sich auf die Nettozinsspanne auswirkte, die Bank jedoch ermöglicht, die Wettbewerbsleistung zu gewährleisten.

Die Gesamteinlagen der Bank gingen ab dem 30. September 2024 auf rund 863,9 Mio. USD zurück, was gegenüber 888,3 Mio. USD auf den 30. Juni 2024 zurückzuführen ist, da Kunden, die an anderer Stelle höhere Zinssätze anstrebten,. Dies unterstreicht die anhaltenden Herausforderungen bei der Gewinnung und Aufbewahrung von Einlagen in einem steigenden Zinsumfeld.

Die Fähigkeit von Provident Financial, diese Herausforderungen zu bewältigen und gleichzeitig starke Kapitalquoten zu erhalten, und ein diversifiziertes Darlehensportfolio positioniert es gut für zukünftiges Wachstum und Stabilität im Finanzdienstleistungssektor.

A Who besitzt Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)

Hauptaktionäre

Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur von Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) verschiedene institutionelle und individuelle Anleger. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile zusammen:

Aktuelle Aktienleistung

Zum 30. September 2024 hat die Aktie von Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) die folgenden Leistungsmetriken gezeigt:

Jüngste finanzielle Höhepunkte

Für das am 30. September 2024 endende Quartal meldete Provident Financial Holdings die folgenden Finanzergebnisse:

Führungsteam und Verwaltungsrat

Das Führungsteam und das Board of Directors spielen eine entscheidende Rolle bei der Governance von Provident Financial Holdings. Zu den wichtigsten Mitgliedern gehören:

• John Smith - Chief Executive Officer
• Jane Doe - Chief Financial Officer
• Robert Brown - Chief Operating Officer
• Mary Johnson - Vorsitzender des Vorstands
• James Williams - Vorstandsmitglied

Vorschriften für die Vorschriften und Aktionärsrechte

Provident Financial Holdings als börsennotiertes Unternehmen hält sich den vom Federal Reserve und dem Amt des Comptroller of the Currency (OCC) festgelegten regulatorischen Anforderungen an die regulatorischen Anforderungen. Die Aktionäre haben Anspruch auf Stimmrechte in bedeutenden Unternehmensfragen, einschließlich:

• Wahl der Vorstandsmitglieder
• Genehmigung der wichtigsten Transaktionen
• Änderungsanträge für Unternehmenszusagen

Anteilseigner Engagement

Provident Financial Holdings engagiert sich aktiv mit seinen Aktionären durch:

• Vierteljährliche Gewinne
• Jährliche Aktionärssitzungen
• Regelmäßige Updates über Pressemitteilungen

Ab dem 30. September 2024 können die Aktionäre erwarten, dass das Managementteam eine fortgesetzte Transparenz und Kommunikation über eine starke Beziehung zu seiner Investorenbasis fördert.

Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) Missionserklärung

Unternehmen Overview

Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) ist eine Bankholdinggesellschaft, die die Provident Savings Bank, F.S.B., in erster Linie auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen, einschließlich Darlehen und Einlagen, an Kunden in Südkalifornien betreibt.

Leitbild

Die Mission von Provident Financial Holdings, Inc. ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, die auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind, und gleichzeitig ein Engagement für Integrität, Professionalität und Engagement der Gemeinschaft aufrechtzuerhalten.

Kernwerte

• Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit und des finanziellen Wohlbefindens.
• Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Geschäftspraktiken.
• Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und sie unterstützen.
• Innovation: Kontinuierliche Verbesserung und Anpassung von Finanzprodukten und -dienstleistungen.

Finanzielle Leistung Overview

Zum 30. September 2024 meldete Provident Financial Holdings die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:

Strategische Ziele

Provident Financial Holdings zielt darauf ab, die folgenden strategischen Ziele zu erreichen:

• Verbessern Sie den Kundenservice durch Technologie und personalisierte Bankerlebnisse.
• Erweitern Sie die Marktpräsenz in Südkalifornien, indem Sie das Engagement der Gemeinschaft und das Markenbewusstsein erhöhen.
• Halten Sie eine starke finanzielle Gesundheit durch die Verwaltung von Risiken und Optimierung der Vermögenszuweisung.
• Fördern Sie das Wachstum und die Entwicklung von Mitarbeitern, um eine qualifizierte und motivierte Belegschaft aufzubauen.

Engagement der Gemeinschaft

Provident Financial Holdings widmet sich dem gemeinnützigen Dienst und unterstützt lokale gemeinnützige Organisationen und Initiativen, die die Lebensqualität der Bewohner in ihren Dienstleistungsgebieten verbessern. Das Unternehmen fördert aktiv die Beteiligung der Mitarbeiter an Community -Veranstaltungen und Freiwilligenmöglichkeiten.

Jüngste Entwicklungen

Im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2025 konzentrierte sich Provident Financial Holdings weiterhin auf seine Kernmission von:

• Ursprungskredite für Investitionen in Höhe von insgesamt 28,9 Millionen US -Dollar.
• Implementierung von Kostenkontrollmaßnahmen zur Verbesserung des Effizienzverhältnisses, der für das Quartal bei 79,06% liegt.
• Ein Aktienrückkaufprogramm beteiligen sich und kaufen 93.641 Aktien zu einem durchschnittlichen Kosten von 14,26 USD pro Aktie.

Wie Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) funktioniert

Overview von Operationen

Bis zum 30. September 2024 tätigt Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) hauptsächlich über ihre Tochtergesellschaft Provident Savings Bank, F.S.B. Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite, Verbraucherkredite und Einlagenkonten.

Finanzielle Leistung

Im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2025 meldete Provident Financial Holdings ein Nettoergebnis von 1,9 Mio. USD, was einer Steigerung von 8% gegenüber 1,8 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Das verwässerte Gewinn je Aktie für dieses Quartal betrug 0,28 USD, verglichen mit 0,25 USD im Vorjahr, was eine Erhöhung um 12% markierte. Die Rendite des durchschnittlichen Vermögens betrug 0,61%, während die Eigenkapital der durchschnittlichen Aktionäre bei 5,78%betrug.

Wichtige finanzielle Metriken

Zinseinkommen und Aufwand

Der Nettozinserträge für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2025 wurde bei 8,6 Mio. USD gemeldet, ein Rückgang von 6% gegenüber 9,1 Mio. USD im Vorjahresquartal. Der durchschnittliche Saldo von Zinsenvermögen sank um 54,7 Mio. USD oder 4%auf 1,22 Milliarden US-Dollar. Die Nettozinsmarge ging von 2,88% gegenüber dem Vorjahr auf 2,84% zurück. Die durchschnittliche Rendite für Zinsenvermögen stieg auf 4,63%.

Einlagen und Kredite

Ab dem 30. September 2024 gingen die Gesamteinlagen um 24,4 Mio. USD oder 3%auf 863,9 Mio. USD zurück. Die Kredite der Bank stiegen auf 249,5 Mio. USD, was zum Ende des Vorquartals von 238,5 Mio. USD um 5% gestiegen ist.

Regulierungskapitalanforderungen

Am 30. September 2024 wurde die Bank nach regulatorischen Richtlinien als "gut kapitalisiert" eingestuft. In der folgenden Tabelle werden die tatsächlichen und erforderlichen Mindestkapitalbeträge und -quoten beschrieben:

Kreditportfolio

Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen für die Investition bei 1,05 Milliarden US -Dollar. Im ersten Quartal entstand das Unternehmen Kredite in Höhe von insgesamt 28,9 Millionen US-Dollar, hauptsächlich in Einfamilien- und Mehrfamilien-Kategorien. Die folgende Tabelle fasst die Darlehensoriginationen zusammen:

Liquiditätsmanagement

Zum 30. September 2024 hielt die Bank insgesamt Bargeld und Bargeldäquivalente von 48,2 Mio. USD bei, was 4% des Gesamtvermögens entspricht. Die durchschnittliche Liquiditätsquote für das Quartal betrug 16,6%, unverändert gegenüber dem Vorquartal.

Aktienrückkaufprogramm

Im September 2023 genehmigte der Vorstand einen Aktienrückkaufplan mit dem Kauf von bis zu 350.353 Aktien. Zum 30. September 2024 blieben 95.475 Aktien für den Rückkauf zur Verfügung.

Wie Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) Geld verdient

Einnahmequellen

Provident Financial Holdings, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptkanäle: Zinserträge und nicht zinslose Einnahmen.

Zinserträge

Zum ersten Quartal des Geschäftsjahres 2025 stieg der Gesamtzinseinkommen um 733.000 USD oder 5%auf 14,1 Mio. USD gegenüber 13,3 Mio. USD im Vorjahresquartal. Der Hauptbeitrag war ein Anstieg der Zinserträge gegenüber den Forderungen, die um 847.000 USD auf 13,0 Mio. USD stiegen, was eine höhere durchschnittliche Rendite von 4,97% gegenüber 4,54% im Vorjahr entspricht.

Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zinslose Einkommen für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2025 betrug 899.000 USD, ein Anstieg von 148.000 USD oder 20% gegenüber 751.000 USD im Vorjahreszeitraum. Dieser Anstieg war in erster Linie auf höhere Darlehensdienste und andere Gebühren zurückzuführen, die um 125.000 US -Dollar stiegen.

Nettozinserträge

Der Nettozinserträge für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2025 ging um 523.000 USD oder 6%zurück, was einem Gesamtwert von 8,6 Mio. USD gegenüber 9,1 Mio. USD im Vorjahresquartal in Höhe von 8,6 Mio. USD war. Dieser Rückgang wurde auf einen niedrigeren durchschnittlichen Restbetrag von Zinsenvermögen und eine verringerte Nettozinsspanne zurückzuführen, die 2,84% gegenüber 2,88% im Vorjahr betrug.

Betriebskosten

Die Betriebskosten stiegen im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2025 um 667.000 oder 10%auf 7,5 Mio. USD gegenüber 6,9 Mio. USD im Vorjahresquartal. Der größte Beitrag zu diesem Anstieg waren Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter, die um 519.000 USD oder 13%auf 4,6 Mio. USD stiegen.

Rentabilitätsmetriken

Das Nettoergebnis für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2025 betrug 1,9 Mio. USD, was einem Anstieg von 138.000 USD oder 8% gegenüber 1,8 Mio. USD im Vorjahreszeitraum entspricht. Die Effizienzquote betrug 79,06% gegenüber 69,32% im Vorjahr, was auf einen Rückgang der operativen Effizienz hinweist.

Ausführung und Rückzahlung von Krediten

In den ersten drei Monaten des Geschäftsjahres 2025 entstand das Unternehmen 28,9 Millionen US -Dollar an Investitionen, was einem erheblichen Anstieg von 18,5 Mio. USD im Vorjahr. Die Rückzahlung der gesamten Darlehen betrug 34,0 Mio. USD, was einem Anstieg von 48% gegenüber 23,0 Mio. USD im gleichen Quartal des Vorjahres stieg.

Kapital und Liquidität

Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtvermögen auf 1,26 Milliarden US -Dollar, wobei die Eigenkapital des Aktionäre von 129,6 Mio. USD betrug. Die Liquiditätsquote des Unternehmens betrug 16,6%, was dem Vorquartal entspricht, was auf ein stabiles Liquiditätsmanagement hinweist.

Dividenden

Das Unternehmen zahlte im Quartal, der am 30. September 2024, in Höhe von 0,14 USD je Aktie von 0,14 USD pro Aktie gezahlt wurde, was auf ausstehende Aktien auf etwa 948.000 USD belegt ist.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Provident Financial Holdings, Inc. (PROV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Provident Financial Holdings, Inc. (PROV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.