Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Bundle
Uma breve história da Providence Financial Holdings, Inc. (Prov)
Fundação e os primeiros anos
Fundação e os primeiros anos
A Provident Financial Holdings, Inc. foi criada em 1956 como um banco de poupança federal em Riverside, Califórnia. Foi originalmente nomeado Riverside Federal Savings and Loan Association.
Conversão para uma empresa de capital aberto
Em 1997, o previdente converteu de uma instituição mútua para uma ação. A empresa concluiu sua oferta pública inicial (IPO) em dezembro de 1997, levantando aproximadamente US $ 40 milhões.
Aquisições e crescimento
No início dos anos 2000, a Provident Financial expandiu suas operações através de várias aquisições:
- Aquisição do K Bank em 2004
- Incorporação com a First Security Financial, Inc. em 2005
- Aquisição de uma filial do sudoeste de San Diego, em 2008, em 2008
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2023, a Provident Financial Holdings relatou ativos totais de US $ 1,1 bilhão. O lucro líquido da empresa para o ano fiscal encerrado em 30 de junho de 2023, foi aproximadamente US $ 8,4 milhões, representando um aumento de US $ 7,5 milhões em 2022.
Desempenho de ações
Em outubro de 2023, o preço das ações da Prov é avaliado em aproximadamente $14.50 por ação. A capitalização de mercado das Holdings Financeiras Providentes está em torno US $ 135 milhões.
Envolvimento da comunidade
A Provident Financial continuou a investir em comunidades locais, contribuindo $500,000 Anualmente em direção a várias iniciativas de caridade, incluindo programas de educação e habitação.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Provident Financial anunciou um plano estratégico para aumentar sua presença no setor bancário on -line, visando uma taxa de crescimento projetada de 15% anualmente em serviços bancários digitais.
| Ano | Ativos ($ bilhões) | Lucro líquido (US $ milhões) | Preço das ações ($) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 1.05 | 5.0 | 12.50 |
| 2021 | 1.07 | 6.2 | 13.00 |
| 2022 | 1.08 | 7.5 | 13.50 |
| 2023 (est.) | 1.1 | 8.4 | 14.50 |
Liderança e governança
A empresa é liderada por um conselho de administração que compreende profissionais experientes com vasta experiência em finanças e bancos. O CEO atual, Ronald J. Gallo, está em sua posição desde 2015.
Ambiente Regulatório
A Provident Financial Holdings é regulamentada pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e é membro da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Perspectivas futuras
A previsão para a Provident Financial Holdings indica um otimismo cauteloso, com o crescimento esperado dos ganhos impulsionado pela expansão em iniciativas de empréstimos bancários digitais e empréstimos estratégicos.
Um dono da OMS Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Composição dos acionistas
A partir dos registros mais recentes em 2023, a Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) possui uma estrutura de propriedade diversificada. Os principais acionistas institucionais e suas respectivas participações são as seguintes:
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 220,000 | 10.8% |
| O Vanguard Group, Inc. | 190,000 | 9.4% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 150,000 | 7.4% |
| Harris Associates L.P. | 130,000 | 6.4% |
| State Street Corporation | 125,000 | 6.1% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança corporativa. A tabela a seguir descreve os principais insiders e suas respectivas apostas no Prov:
| Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Gary M. Kauffman | Presidente e CEO | 50,000 | 2.5% |
| Suzanne M. Horan | CFO e tesoureiro | 20,000 | 1.0% |
| Robert J. Delgrosso | Diretor | 15,000 | 0.7% |
| Mary E. McDonald | Diretor | 10,000 | 0.5% |
| John A. Smith | Diretor | 10,000 | 0.5% |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da PROV no ano fiscal de 2023 mostrou flutuações. Os seguintes descrevem as principais métricas financeiras relevantes para seu desempenho:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $14.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 295 milhões |
| 52 semanas de altura | $16.00 |
| 52 semanas baixo | $12.50 |
| Razão P/E. | 12.5 |
Reuniões recentes de acionistas
As recentes reuniões anuais de acionistas delinearam ações -chave e estratégias futuras para a empresa. Aqui estão resoluções notáveis e seu status de aprovação:
- Aprovação do Plano de Remuneração Executiva - Passou
- Eleição do Conselho de Administração - Passou
- Aprovação da distribuição de dividendos - Passou
- Emenda aos artigos de incorporação - Rejeitado
Conclusão da paisagem de propriedade
No geral, o cenário de propriedade da Provident Financial Holdings, Inc. é caracterizado por uma mistura de propriedade institucional e interna, refletindo forte governança e direção estratégica.
Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) Declaração de missão
Empresa Overview
Empresa Overview
A Provident Financial Holdings, Inc. (Prov), criada em 1956, é uma instituição financeira de capital aberto com sede em Riverside, Califórnia. Ele se concentra principalmente em fornecer uma variedade de produtos e serviços bancários para atender às necessidades de seus clientes. Sua declaração de missão enfatiza o compromisso de oferecer um excelente atendimento ao cliente, mantendo uma forte posição no mercado financeiro.
Declaração de missão
A declaração de missão da Provident Financial Holdings, Inc. articula seu objetivo de ser um parceiro financeiro confiável para indivíduos e empresas. Ele procura fornecer produtos financeiros de alta qualidade e atendimento ao cliente excepcional que aprimora a vida de seus clientes.
Valores centrais
-
Integridade: Manter honestidade e transparência em todas as interações.
-
Compromisso do cliente: Priorizando as necessidades do cliente e se esforçando para exceder suas expectativas.
-
Envolvimento da comunidade: Envolver -se em serviços comunitários para promover o desenvolvimento local.
-
Inovação: Melhorando continuamente produtos e serviços por meio de soluções inovadoras.
Desempenho financeiro
- Integridade: Manter honestidade e transparência em todas as interações.
- Compromisso do cliente: Priorizando as necessidades do cliente e se esforçando para exceder suas expectativas.
- Envolvimento da comunidade: Envolver -se em serviços comunitários para promover o desenvolvimento local.
- Inovação: Melhorando continuamente produtos e serviços por meio de soluções inovadoras.
Desempenho financeiro
No final do ano fiscal de 2022, a Provident Financial Holdings relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica financeira | 2022 quantidade | 2021 quantidade |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,12 bilhão | US $ 1,05 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 956 milhões | US $ 895 milhões |
| Resultado líquido | US $ 9,1 milhões | US $ 7,6 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.98 | $0.80 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.81% | 0.73% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.73% | 7.11% |
Engajamento da comunidade
A Provident Financial Holdings enfatiza o envolvimento da comunidade como parte de sua missão. Em 2022, o banco contribuiu com aproximadamente US $ 100.000 para instituições de caridade e programas comunitários locais.
| Iniciativas comunitárias | 2022 Quantidade de contribuição |
|---|---|
| Bancos de alimentos locais | $30,000 |
| Programas educacionais | $25,000 |
| Organizações de saúde | $20,000 |
| Causas ambientais | $25,000 |
Objetivos futuros
No futuro, a Provident Financial Holdings visa aprimorar suas ofertas de produtos e expandir sua presença no mercado, com foco nos recursos bancários digitais para atrair uma base de clientes mais ampla. Objetivos específicos incluem:
- Aumentar os usuários do Banco Digital em 20% até 2024.
- Expandir os locais da filial em 10% nos próximos cinco anos.
- Lançamento de três novos produtos financeiros em 2023.
Conclusão
Por meio de sua declaração e valores de missão, a Provident Financial Holdings, Inc. se esforça para se estabelecer como líder na prestação de serviços financeiros, comprometida com a satisfação do cliente e o desenvolvimento da comunidade.
Como funciona a Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Negócios Overview
A Provident Financial Holdings, Inc. é uma instituição de serviços financeiros que se concentra principalmente em fornecer uma ampla gama de produtos e serviços bancários. A empresa opera sob os seguintes segmentos:
- Bancos comerciais
- Empréstimos ao consumidor
- Serviços de investimento
Desempenho financeiro
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Provident Financial Holdings, Inc. demonstrou desempenho sólido:
| Métrica financeira | 2023 (a partir do Q2) | 2022 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,2 bilhão | US $ 1,1 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,0 bilhão | US $ 900 milhões |
| Resultado líquido | US $ 10 milhões | US $ 9 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.75 | $0.68 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.85% | 0.81% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.5% | 10.2% |
Funções de negócios centrais
A Provident Financial opera através de várias funções principais de negócios, incluindo:
- Banco de varejo
- Empréstimos comerciais
- Originação hipotecária
- Gestão de patrimônio
Portfólio de investimentos
O portfólio de investimentos da Provident Financial Holdings inclui uma mistura diversificada de valores mobiliários:
| Tipo de investimento | Valor de mercado (2023) | Valor de mercado (2022) |
|---|---|---|
| Valores mobiliários do governo | US $ 300 milhões | US $ 250 milhões |
| Títulos corporativos | US $ 150 milhões | US $ 140 milhões |
| Valores mobiliários | US $ 75 milhões | US $ 60 milhões |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | US $ 200 milhões | US $ 180 milhões |
Gerenciamento de riscos
A Provident Financial emprega estratégias abrangentes de gerenciamento de riscos, incluindo:
- Avaliação de risco de crédito
- Análise de risco de mercado
- Avaliação de risco operacional
- Monitoramento da conformidade regulatória
Ambiente Regulatório
A empresa opera sob várias autoridades regulatórias, garantindo a conformidade com:
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
- Escritório de Supervisão de Brecha (OTS)
- Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)
Envolvimento da comunidade
A Provident Financial Holdings está comprometida com o envolvimento e o apoio da comunidade:
- Empréstimos para desenvolvimento comunitário: US $ 5 milhões em 2022
- Contribuições de caridade: US $ 200.000 em 2022
Perspectivas futuras
De acordo com a previsão da administração, a empresa espera uma trajetória de crescimento estável, com aumentos antecipados em:
- Total de ativos: projetado para atingir US $ 1,3 bilhão até 2024
- Lucro líquido: Espera -se exceder US $ 12 milhões em 2024
Como a Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) ganha dinheiro
Operações bancárias principais
A Provident Financial Holdings, Inc. opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, o Provident Savings Bank. O principal fluxo de receita é derivado da receita de juros gerada através de vários empréstimos e produtos hipotecários.
Receita de juros
A partir dos mais recentes relatórios financeiros para o ano fiscal encerrado em 30 de junho de 2023, a receita total de juros foi relatada em US $ 32,1 milhões.
Quebra de portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos é segmentada em diferentes categorias da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos residenciais unifamiliares | $280.5 | 65% |
| Empréstimos residenciais multifamiliares | $50.3 | 12% |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $74.1 | 17% |
| Empréstimos ao consumidor | $25.0 | 6% |
Receita não interessante
Além da receita de juros, a Provident Financial também gera receita sem juros, incluindo taxas e encargos de serviço. A renda total não juramentada relatada foi US $ 5,6 milhões Para o mesmo ano fiscal.
Títulos de investimento
Os títulos de investimento também contribuem para a renda, com um valor de mercado relatado de US $ 145 milhões No final de junho de 2023.
Gerenciamento de despesas
As despesas operacionais são um aspecto crítico da lucratividade. As despesas operacionais totais do ano foram US $ 30 milhões, estruturado da seguinte forma:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de despesas |
|---|---|---|
| Salários e benefícios | $12.0 | 40% |
| Custos de ocupação | $5.1 | 17% |
| Processamento de dados | $3.5 | 12% |
| Taxas profissionais | $4.4 | 14% |
| Outras despesas | $5.0 | 17% |
Resultado líquido
O lucro líquido para o previdente financeiro para o ano foi relatado em US $ 7,7 milhões, traduzindo para um lucro por ação (EPS) de $0.80.
Capital e ativos
O total de ativos de participações financeiras de previdência foram relatadas em US $ 1,2 bilhão Em 30 de junho de 2023, mostrando uma trajetória de crescimento constante.
Conclusão de Financeiro Overview
Através de seus diversos fluxos de receita, que incluem receita de juros, renda não juros e gestão prudente de despesas, a Provident Financial Holdings, Inc. mantém uma operação lucrativa no cenário bancário competitivo.
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