Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Bundle
Une brève histoire de Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
Provident Financial Holdings, Inc. a été créé en 1956 en tant que banque d'épargne fédérale à Riverside, en Californie. Il a été initialement nommé Riverside Federal Savings and Loan Association.
Conversion en une entreprise cotée en bourse
En 1997, Provident a converti une mutuelle en une institution basée sur les actions. La société a terminé son premier appel public public (IPO) en décembre 1997, augmentant approximativement 40 millions de dollars.
Acquisitions et croissance
Au début des années 2000, Provident Financial a élargi ses opérations grâce à plusieurs acquisitions:
- Aquisition de K Bank en 2004
- Fusion avec First Security Financial, Inc. en 2005
- Acquisition d'une succursale de South West Bank, basée à San Diego, en 2008
Performance financière
Au 30 septembre 2023, Provident Financial Holdings a déclaré un actif total de 1,1 milliard de dollars. Le résultat net de la société pour l'exercice se terminant le 30 juin 2023 était approximativement 8,4 millions de dollars, représentant une augmentation de 7,5 millions de dollars en 2022.
Performance du stock
En octobre 2023, le cours de l'action de Prov est évalué à environ $14.50 par action. La capitalisation boursière de Provident Financial Holdings est 135 millions de dollars.
Implication de la communauté
Provident Financial a continué à investir dans les communautés locales, contribuant à $500,000 Annuellement vers diverses initiatives de bienfaisance, y compris les programmes d'éducation et de logement.
Développements récents
En 2023, Provident Financial a annoncé un plan stratégique pour accroître sa présence dans le secteur bancaire en ligne, visant un taux de croissance prévu de 15% par an dans les services bancaires numériques.
| Année | Actifs (milliards de dollars) | Revenu net (million de dollars) | Prix de l'action ($) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 1.05 | 5.0 | 12.50 |
| 2021 | 1.07 | 6.2 | 13.00 |
| 2022 | 1.08 | 7.5 | 13.50 |
| 2023 (est.) | 1.1 | 8.4 | 14.50 |
Leadership et gouvernance
L'entreprise est dirigée par un conseil d'administration comprenant des professionnels chevronnés ayant une vaste expérience en finance et en banque. Le PDG actuel, Ronald J. Gallo, est dans son poste depuis 2015.
Environnement réglementaire
Provident Financial Holdings est réglementé par le Bureau du contrôleur de la devise (OCC) et est membre de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Perspectives futures
Les prévisions pour Provident Financial Holdings indiquent un optimisme prudent, avec la croissance attendue des bénéfices tirée par l'expansion des initiatives de banque numérique et de prêt stratégique.
A qui possède Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Composition des actionnaires
Dès les derniers dépôts en 2023, Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) a une structure de propriété diversifiée. Les principaux actionnaires institutionnels et leurs avoirs respectifs sont les suivants:
| Actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 220,000 | 10.8% |
| The Vanguard Group, Inc. | 190,000 | 9.4% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 150,000 | 7.4% |
| Harris Associates L.P. | 130,000 | 6.4% |
| State Street Corporation | 125,000 | 6.1% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle important dans la gouvernance d'entreprise. Le tableau suivant décrit les meilleurs initiés et leurs enjeux respectifs dans Prov:
| Initié | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Gary M. Kauffman | Président et chef de la direction | 50,000 | 2.5% |
| Suzanne M. Horan | Directeur financier et trésorier | 20,000 | 1.0% |
| Robert J. Delgrosso | Directeur | 15,000 | 0.7% |
| Mary E. McDonald | Directeur | 10,000 | 0.5% |
| John A. Smith | Directeur | 10,000 | 0.5% |
Performance du stock
La performance des actions de Prov au cours de l'exercice 2023 a montré des fluctuations. Ce qui suit décrit les principales mesures financières pertinentes pour ses performances:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $14.50 |
| Capitalisation boursière | 295 millions de dollars |
| 52 semaines de haut | $16.00 |
| 52 semaines de bas | $12.50 |
| Ratio P / E | 12.5 |
Réunions d'actionnaires récentes
Les récentes réunions annuelles des actionnaires ont décrit les actions clés et les stratégies futures pour l'entreprise. Voici des résolutions notables et leur statut d'approbation:
- Approbation du plan de rémunération des dirigeants - Passé
- Élection du conseil d'administration - Passé
- Approbation de la distribution des dividendes - Passé
- Modification des statuts - Rejeté
Conclusion du paysage de la propriété
Dans l'ensemble, le paysage de propriété de Provident Financial Holdings, Inc. se caractérise par un mélange de propriété institutionnelle et d'initiés, reflétant une gouvernance forte et une orientation stratégique.
Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) Énoncé de mission
Entreprise Overview
Entreprise Overview
Provident Financial Holdings, Inc. (Prov), créé en 1956, est une institution financière cotée en bourse dont le siège est à Riverside, en Californie. Il se concentre principalement sur la fourniture d'une gamme de produits et services bancaires pour répondre aux besoins de ses clients. Son énoncé de mission met l'accent sur l'engagement à fournir un excellent service client tout en maintenant une position forte sur le marché financier.
Énoncé de mission
L'état de mission de Provident Financial Holdings, Inc. articule son objectif d'être un partenaire financier de confiance pour les particuliers et les entreprises. Il cherche à fournir des produits financiers de haute qualité et un service client exceptionnel qui améliore la vie de ses clients.
Valeurs fondamentales
-
Intégrité: Maintenir l'honnêteté et la transparence dans toutes les interactions.
-
Engagement client: Prioriser les besoins des clients et s'efforcer de dépasser ses attentes.
-
Implication de la communauté: S'engager dans les services communautaires pour favoriser le développement local.
-
Innovation: Amélioration continue des produits et services grâce à des solutions innovantes.
Performance financière
- Intégrité: Maintenir l'honnêteté et la transparence dans toutes les interactions.
- Engagement client: Prioriser les besoins des clients et s'efforcer de dépasser ses attentes.
- Implication de la communauté: S'engager dans les services communautaires pour favoriser le développement local.
- Innovation: Amélioration continue des produits et services grâce à des solutions innovantes.
Performance financière
À la fin de l'exercice 2022, Provident Financial Holdings a déclaré les faits saillants financiers suivants:
| Métrique financière | 2022 Montant | 2021 Montant |
|---|---|---|
| Actif total | 1,12 milliard de dollars | 1,05 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 956 millions de dollars | 895 millions de dollars |
| Revenu net | 9,1 millions de dollars | 7,6 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.98 | $0.80 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.81% | 0.73% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.73% | 7.11% |
Engagement communautaire
Provident Financial Holdings met l'accent sur l'implication de la communauté dans le cadre de sa mission. En 2022, la banque a contribué environ 100 000 $ aux organismes de bienfaisance locaux et aux programmes communautaires.
| Initiatives communautaires | 2022 Montant de contribution |
|---|---|
| Banques alimentaires locales | $30,000 |
| Programmes éducatifs | $25,000 |
| Organisations de santé | $20,000 |
| Causes environnementales | $25,000 |
Objectifs futurs
À l'avenir, Provident Financial Holdings vise à améliorer ses offres de produits et à étendre sa présence sur le marché, en se concentrant sur les capacités bancaires numériques pour attirer une clientèle plus large. Les objectifs spécifiques comprennent:
- Augmenter les utilisateurs de la banque numérique de 20% d'ici 2024.
- Élargir les succursales de 10% au cours des cinq prochaines années.
- Lancement de trois nouveaux produits financiers en 2023.
Conclusion
Grâce à son énoncé de mission et aux valeurs, Provident Financial Holdings, Inc. s'efforce de s'établir en tant que leader dans la fourniture de services financiers, engagés dans la satisfaction des clients et le développement communautaire.
Comment fonctionne Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Entreprise Overview
Provident Financial Holdings, Inc. est une institution de services financiers qui se concentre principalement sur la fourniture d'un large éventail de produits et services bancaires. La société opère sous les segments suivants:
- Banque commerciale
- Prêts à la consommation
- Services d'investissement
Performance financière
Depuis les derniers rapports financiers, Provident Financial Holdings, Inc. a démontré une performance solide:
| Métrique financière | 2023 (auprès du Q2) | 2022 |
|---|---|---|
| Actif total | 1,2 milliard de dollars | 1,1 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,0 milliard de dollars | 900 millions de dollars |
| Revenu net | 10 millions de dollars | 9 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.75 | $0.68 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.85% | 0.81% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% | 10.2% |
Fonctions commerciales de base
Provident Financial opère à travers diverses fonctions commerciales de base, notamment:
- Banque de détail
- Prêts commerciaux
- Origine hypothécaire
- Gestion de la richesse
Portefeuille d'investissement
Le portefeuille d'investissement de Provident Financial Holdings comprend un mélange diversifié de titres:
| Type d'investissement | Valeur marchande (2023) | Valeur marchande (2022) |
|---|---|---|
| Titres du gouvernement | 300 millions de dollars | 250 millions de dollars |
| Obligations d'entreprise | 150 millions de dollars | 140 millions de dollars |
| Titres de capitaux propres | 75 millions de dollars | 60 millions de dollars |
| Titres adossés à des créances hypothécaires | 200 millions de dollars | 180 millions de dollars |
Gestion des risques
Provident Financial emploie des stratégies complètes de gestion des risques, notamment:
- Évaluation des risques de crédit
- Analyse des risques de marché
- Évaluation des risques opérationnels
- Surveillance de la conformité réglementaire
Environnement réglementaire
La société opère sous diverses autorités réglementaires, garantissant le respect de:
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
- Office of Thrift Supervision (OTS)
- Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
Implication de la communauté
Provident Financial Holdings est attaché à l'engagement et au soutien de la communauté:
- Prêts au développement communautaire: 5 millions de dollars en 2022
- Contributions caritatives: 200 000 $ en 2022
Perspectives futures
Selon les prévisions de la direction, la société prévoit une trajectoire de croissance stable, avec une augmentation prévue dans:
- Actif total: prévu de atteindre 1,3 milliard de dollars d'ici 2024
- Revenu net: devrait dépasser 12 millions de dollars en 2024
Comment Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) fait de l'argent
Opérations bancaires de base
Provident Financial Holdings, Inc. opère principalement par le biais de sa filiale bancaire, Provident Savings Bank. La principale source de revenus provient des revenus d'intérêts générés par divers prêts et produits hypothécaires.
Revenu d'intérêt
Dès les derniers rapports financiers pour l'exercice clos le 30 juin 2023, le revenu total des intérêts a été déclaré à 32,1 millions de dollars.
Répartition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts est segmenté en différentes catégories comme suit:
| Type de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts résidentiels unifamiliaux | $280.5 | 65% |
| Prêts résidentiels multifamiliaux | $50.3 | 12% |
| Prêts immobiliers commerciaux | $74.1 | 17% |
| Prêts à la consommation | $25.0 | 6% |
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, Provident Financial génère également des revenus sans intérêt, comprenant des frais et des frais de service. Le revenu total de non-intérêt déclaré était 5,6 millions de dollars pour le même exercice.
Titres d'investissement
Les titres d'investissement contribuent également au revenu, avec une valeur marchande déclarée de 145 millions de dollars fin juin 2023.
Gestion des dépenses
Les dépenses d'exploitation sont un aspect essentiel de la rentabilité. Les dépenses d'exploitation totales pour l'année étaient 30 millions de dollars, structuré comme suit:
| Type de dépenses | Montant (en millions) | Pourcentage des dépenses totales |
|---|---|---|
| Salaires et avantages | $12.0 | 40% |
| Frais d'occupation | $5.1 | 17% |
| Informatique | $3.5 | 12% |
| Frais professionnels | $4.4 | 14% |
| Autres dépenses | $5.0 | 17% |
Revenu net
Le résultat net de Provident Financial pour l'année a été déclaré à 7,7 millions de dollars, traduisant par un bénéfice par action (EPS) de $0.80.
Capital et actifs
L'actif total des avoirs financiers de Provident a été signalé à 1,2 milliard de dollars Au 30 juin 2023, présentant une trajectoire de croissance régulière.
Conclusion de financier Overview
Grâce à ses divers sources de revenus, qui comprennent les revenus d'intérêt, les revenus non intérêts et la gestion prudente des dépenses, Provident Financial Holdings, Inc. maintient une opération rentable dans le paysage bancaire concurrentiel.
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