Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Bundle
Una breve historia de Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Fundación y primeros años
Fundación y primeros años
Provident Financial Holdings, Inc. se estableció en 1956 como un banco de ahorros federal en Riverside, California. Originalmente se llamaba Riverside Federal Savings and Loan Association.
Conversión a una empresa que cotiza en bolsa
En 1997, Provident se convirtió de una institución mutua a una base basada en acciones. La compañía completó su oferta pública inicial (IPO) en diciembre de 1997, recaudando aproximadamente $ 40 millones.
Adquisiciones y crecimiento
A principios de la década de 2000, Provident Financial amplió sus operaciones a través de varias adquisiciones:
- Aguisición de K Bank en 2004
- Fusión con First Security Financial, Inc. en 2005
- Adquisición de una sucursal de South West Bank con sede en San Diego en 2008
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2023, Provident Financial Holdings informó activos totales de $ 1.1 mil millones. El ingreso neto de la compañía para el año fiscal que finalizó el 30 de junio de 2023 fue aproximadamente $ 8.4 millones, representando un aumento de $ 7.5 millones en 2022.
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de Prov se valora en aproximadamente $14.50 por acción. La capitalización de mercado de las tenencias financieras de providentes se encuentra en torno $ 135 millones.
Participación de la comunidad
Provident Financial ha seguido invirtiendo en comunidades locales, contribuyendo sobre $500,000 Anualmente hacia varias iniciativas benéficas, incluidos los programas de educación y vivienda.
Desarrollos recientes
En 2023, Provident Financial anunció un plan estratégico para aumentar su presencia en el sector bancario en línea, con el objetivo de una tasa de crecimiento proyectada de 15% anual en servicios bancarios digitales.
| Año | Activos ($ mil millones) | Ingresos netos ($ millones) | Precio de las acciones ($) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 1.05 | 5.0 | 12.50 |
| 2021 | 1.07 | 6.2 | 13.00 |
| 2022 | 1.08 | 7.5 | 13.50 |
| 2023 (est.) | 1.1 | 8.4 | 14.50 |
Liderazgo y gobierno
La compañía está dirigida por una junta directiva que comprende profesionales experimentados con una amplia experiencia en finanzas y banca. El actual CEO, Ronald J. Gallo, ha estado en su posición desde 2015.
Entorno regulatorio
Provident Financial Holdings está regulado por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y es miembro de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC).
Perspectiva futura
El pronóstico de las tenencias financieras de previstos indica un optimismo cauteloso, con un crecimiento de ganancias esperado impulsado por la expansión en las iniciativas de banca digital y préstamos estratégicos.
A Who posee Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Composición de los accionistas
A partir de las presentaciones más recientes en 2023, Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) tiene una estructura de propiedad diversa. Los principales accionistas institucionales y sus respectivas tenencias son las siguientes:
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 220,000 | 10.8% |
| The Vanguard Group, Inc. | 190,000 | 9.4% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 150,000 | 7.4% |
| Harris Associates L.P. | 130,000 | 6.4% |
| State Street Corporation | 125,000 | 6.1% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel importante en el gobierno corporativo. La siguiente tabla describe los principales expertos y sus respectivas apuestas en Prov:
| Persona enterada | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Gary M. Kauffman | Presidente y CEO | 50,000 | 2.5% |
| Suzanne M. Horan | CFO y tesorero | 20,000 | 1.0% |
| Robert J. Delgrosso | Director | 15,000 | 0.7% |
| Mary E. McDonald | Director | 10,000 | 0.5% |
| John A. Smith | Director | 10,000 | 0.5% |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de Prov en el año fiscal 2023 ha mostrado fluctuaciones. Los siguientes describen métricas financieras clave relevantes para su desempeño:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $14.50 |
| Capitalización de mercado | $ 295 millones |
| 52 semanas de altura | $16.00 |
| Bajo de 52 semanas | $12.50 |
| Relación P/E | 12.5 |
Reuniones recientes de accionistas
Las recientes reuniones anuales de accionistas han esbozado acciones clave y estrategias futuras para la empresa. Aquí hay resoluciones notables y su estado de aprobación:
- Aprobación del plan de compensación ejecutiva - Aprobado
- Elección de la Junta Directiva - Aprobado
- Aprobación de la distribución de dividendos - Aprobado
- Enmienda a los artículos de incorporación - Rechazado
Conclusión del paisaje de propiedad
En general, el panorama de propiedad de Provident Financial Holdings, Inc. se caracteriza por una combinación de propiedad institucional e interna, que refleja una fuerte gobernanza y dirección estratégica.
Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) Declaración de misión
Compañía Overview
Compañía Overview
Provident Financial Holdings, Inc. (Prov), establecido en 1956, es una institución financiera que cotiza en bolsa con sede en Riverside, California. Se centra principalmente en proporcionar una gama de productos y servicios bancarios para satisfacer las necesidades de sus clientes. Su declaración de misión enfatiza el compromiso de brindar un excelente servicio al cliente mientras mantiene una posición sólida en el mercado financiero.
Declaración de misión
La declaración de misión de Provident Financial Holdings, Inc. articula su objetivo de ser un socio financiero de confianza para individuos y empresas. Busca proporcionar productos financieros de alta calidad y un servicio al cliente excepcional que mejore la vida de sus clientes.
Valores centrales
-
Integridad: Mantener la honestidad y la transparencia en todas las interacciones.
-
Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y esforzarse por superar sus expectativas.
-
Participación de la comunidad: Participar en servicios comunitarios para fomentar el desarrollo local.
-
Innovación: Mejora continuamente de productos y servicios a través de soluciones innovadoras.
Desempeño financiero
- Integridad: Mantener la honestidad y la transparencia en todas las interacciones.
- Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y esforzarse por superar sus expectativas.
- Participación de la comunidad: Participar en servicios comunitarios para fomentar el desarrollo local.
- Innovación: Mejora continuamente de productos y servicios a través de soluciones innovadoras.
Desempeño financiero
Al final del año fiscal 2022, Provident Financial Holdings informó los siguientes destacados financieros:
| Métrica financiera | Cantidad de 2022 | Cantidad de 2021 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.12 mil millones | $ 1.05 mil millones |
| Depósitos totales | $ 956 millones | $ 895 millones |
| Lngresos netos | $ 9.1 millones | $ 7.6 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.98 | $0.80 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.81% | 0.73% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.73% | 7.11% |
Compromiso comunitario
Provident Financial Holdings enfatiza la participación de la comunidad como parte de su misión. En 2022, el banco contribuyó con aproximadamente $ 100,000 a organizaciones benéficas locales y programas comunitarios.
| Iniciativas de la comunidad | Cantidad de contribución 2022 |
|---|---|
| Bancos de alimentos locales | $30,000 |
| Programas educativos | $25,000 |
| Organizaciones de salud | $20,000 |
| Causas ambientales | $25,000 |
Objetivos futuros
En el futuro, Provident Financial Holdings tiene como objetivo mejorar sus ofertas de productos y expandir su presencia en el mercado, centrándose en las capacidades de banca digital para atraer una base de clientes más amplia. Los objetivos específicos incluyen:
- Aumento de los usuarios de banca digital en un 20% para 2024.
- Expandir las ubicaciones de las ramas en un 10% en los próximos cinco años.
- Lanzamiento de tres nuevos productos financieros en 2023.
Conclusión
A través de su declaración y valores de misión, Provident Financial Holdings, Inc. se esfuerza por establecerse como líder en la prestación de servicios financieros, comprometido con la satisfacción del cliente y el desarrollo comunitario.
Cómo funciona Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Negocio Overview
Provident Financial Holdings, Inc. es una institución de servicios financieros que se centra principalmente en proporcionar una amplia gama de productos y servicios bancarios. La compañía opera bajo los siguientes segmentos:
- Banca comercial
- Préstamo de consumo
- Servicios de inversión
Desempeño financiero
A partir de los últimos informes financieros, Provident Financial Holdings, Inc. ha demostrado un sólido rendimiento:
| Métrica financiera | 2023 (a partir del Q2) | 2022 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.2 mil millones | $ 1.1 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.0 mil millones | $ 900 millones |
| Lngresos netos | $ 10 millones | $ 9 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.75 | $0.68 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.85% | 0.81% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.5% | 10.2% |
Funciones comerciales centrales
Provident Financial opera a través de varias funciones comerciales centrales, que incluyen:
- Banca minorista
- Préstamo comercial
- Origen hipotecario
- Gestión de patrimonio
Cartera de inversiones
La cartera de inversiones de Prevident Financial Holdings incluye una combinación diversificada de valores:
| Tipo de inversión | Valor de mercado (2023) | Valor de mercado (2022) |
|---|---|---|
| Valores gubernamentales | $ 300 millones | $ 250 millones |
| Bonos corporativos | $ 150 millones | $ 140 millones |
| Valores de renta variable | $ 75 millones | $ 60 millones |
| Valores respaldados por hipotecas | $ 200 millones | $ 180 millones |
Gestión de riesgos
Provident Financial emplea estrategias integrales de gestión de riesgos, que incluyen:
- Evaluación de riesgo de crédito
- Análisis de riesgos de mercado
- Evaluación de riesgos operativos
- Monitoreo de cumplimiento regulatorio
Entorno regulatorio
La compañía opera bajo varias autoridades reguladoras, asegurando el cumplimiento de:
- Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC)
- Oficina de Supervisión de ahorro (OTS)
- Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB)
Participación de la comunidad
Provident Financial Holdings está comprometido con la participación y el apoyo de la comunidad:
- Préstamos de desarrollo comunitario: $ 5 millones en 2022
- Contribuciones caritativas: $ 200,000 en 2022
Perspectiva futura
Según el pronóstico de la gerencia, la compañía espera una trayectoria de crecimiento estable, con aumentos anticipados en:
- Activos totales: proyectados para llegar a $ 1.3 mil millones para 2024
- Ingresos netos: se espera que supere los $ 12 millones en 2024
Cómo Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) gana dinero
Operaciones bancarias centrales
Provident Financial Holdings, Inc. opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria, Provident Savings Bank. El principal flujo de ingresos se deriva de los ingresos por intereses generados a través de varios préstamos y productos hipotecarios.
Ingresos por intereses
A partir de los últimos informes financieros para el año fiscal finalizado el 30 de junio de 2023, se informó el ingreso total de intereses en $ 32.1 millones.
Desglose de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos está segmentada en diferentes categorías de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos residenciales unifamiliares | $280.5 | 65% |
| Préstamos residenciales multifamiliares | $50.3 | 12% |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $74.1 | 17% |
| Préstamos al consumo | $25.0 | 6% |
Ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, Provident Financial también genera ingresos sin intereses, que comprenden tarifas y cargos de servicio. El ingreso total no interesante reportado fue $ 5.6 millones para el mismo año fiscal.
Valores de inversión
Los valores de inversión también contribuyen a los ingresos, con un valor de mercado informado de $ 145 millones A finales de junio de 2023.
Gestión de gastos
Los gastos operativos son un aspecto crítico de la rentabilidad. Los gastos operativos totales para el año fueron $ 30 millones, estructurado de la siguiente manera:
| Tipo de gasto | Cantidad (en millones) | Porcentaje de gastos totales |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios | $12.0 | 40% |
| Costos de ocupación | $5.1 | 17% |
| Proceso de datos | $3.5 | 12% |
| Tarifas profesionales | $4.4 | 14% |
| Otros gastos | $5.0 | 17% |
Lngresos netos
El ingreso neto de Provident Financial para el año se informó en $ 7.7 millones, traduciendo a una ganancia por acción (EPS) de $0.80.
Capital y activos
Se informaron los activos totales de las tenencias financieras de los providentes en $ 1.2 mil millones Al 30 de junio de 2023, mostrando una trayectoria de crecimiento constante.
Conclusión de financiero Overview
A través de sus diversas fuentes de ingresos, que incluyen ingresos por intereses, ingresos no interesantes y gestión prudente de gastos, Provident Financial Holdings, Inc. mantiene una operación rentable en el panorama bancario competitivo.
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