Prudential Financial, Inc. (PRU) Bundle
Eine kurze Geschichte von Prudential Financial, Inc.
Prudential Financial, Inc., ein führendes Finanzdienstleistungsinstitut, hat seit seiner Gründung erhebliche Veränderungen und Wachstumswachstum erfahren. Ab 2024 verfestigt das Unternehmen seine Position auf dem globalen Finanzmarkt weiter.
Gründung und frühe Jahre
Prudential wurde 1875 gegründet und begann als gemeinsame Lebensversicherungsgesellschaft. Es etablierte sich schnell als prominenter Akteur in der Versicherungsbranche. Bis zum frühen 20. Jahrhundert hatte Prudential seine Angebote über die Lebensversicherung hinaus erweitert, um Annuitäten und andere Finanzprodukte einzubeziehen.
Börsennotiertes Unternehmen
Im Jahr 2001 wurde Prudential nach der Demutualisierung zu einem börsennotierten Unternehmen, sodass es effektiver Kapital aufbringen konnte. Dieser Übergang war ein entscheidender Moment in seiner Geschichte und ermöglichte eine weitere Expansion und Diversifizierung seiner Dienste.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Prudential Financial insgesamt 760,3 Milliarden US -Dollar, ein bemerkenswerter Anstieg von 721,1 Mrd. USD Ende 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens lag bei 727,7 Mrd. USD, was ein Wachstum von 691,3 Mrd. USD im Vorjahr widerspiegelte.
| Kategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 760,3 Milliarden US -Dollar | $ 721,1 Milliarden |
| Gesamtverbindlichkeiten | 727,7 Milliarden US -Dollar | 691,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtwert | 32,0 Milliarden US -Dollar | 29,3 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen und Einkommen
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete Prudential ein Nettoergebnis von 1,2 Milliarden US -Dollar, was mit der Leistung des Vorjahres übereinstimmt. Das Gesamteinkommen des Gesamtumkommens für den gleichen Zeitraum betrug 1,4 Milliarden US -Dollar, was in den Erträgen in den Marktschwankungen die Widerstandsfähigkeit in Bezug auf die Erträge aufwies.
| Zeitraum | Nettoeinkommen | Gesamt umfassendes Einkommen |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,2 Milliarden US -Dollar | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Q3 2023 | 1,2 Milliarden US -Dollar | 1,4 Milliarden US -Dollar |
Anlagestrategien
Die Anlagestrategien von Prudential haben sich zu einem diversifizierten Portfolio entwickelt, das verschiedene Anlageklassen umfasst. Zum 30. September 2024 verwaltete das Unternehmen Gesamtinvestitionen in Höhe von 469,1 Mrd. USD, einschließlich erheblicher Beteiligung an festen Einnahmen, Aktien und alternativen Investitionen.
Schuldenverpflichtungen
Die langfristigen Schulden von Prudentential zum 30. September 2024 wurde mit 19,1 Milliarden US-Dollar nach 18,9 Milliarden US-Dollar Ende 2023 gemeldet. Dies spiegelt den strategischen Ansatz des Unternehmens für Finanzierung und Kapitalmanagement wider.
| Schuldenkategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | $ 19,1 Milliarden | 18,9 Milliarden US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 950 Millionen Dollar | 618 Millionen US -Dollar |
Marktposition und zukünftige Aussichten
Ab 2024 hat Prudential weiterhin eine starke Marktposition innehat, die sich auf Innovation und kundenorientierte Lösungen konzentriert. Das Unternehmen ist gut positioniert, um sich in der sich entwickelnden Finanzlandschaft zu navigieren und seine umfangreichen Erfahrung und diversifizierten Produktangebote zu nutzen.
A Who gehört Prudential Financial, Inc. (PRU)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt Prudential Financial, Inc. (PRU) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, wobei institutionelle Anleger einen erheblichen Teil der Aktien haben. Zu den Top -institutionellen Aktionären gehören:
| Institution | Prozentsatz des Eigentums | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.00% | 40,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.50% | 37,500,000 |
| State Street Corporation | 4.50% | 22,500,000 |
| Wellington Management Group LLP | 3.20% | 16,000,000 |
| FMR LLC (Treue) | 2.90% | 14,500,000 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an Prudential Financial spielt im Vergleich zu institutionellem Eigentum eine geringere Rolle. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
| Insidername | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Charles Lowrey | Vorsitzender und CEO | 250,000 |
| Mark Grier | Stellvertretender Vorsitzender | 200,000 |
| Ryan Stork | Chief Operating Officer | 150,000 |
| Barbara Koster | Chief Information Officer | 100,000 |
Besitzerbrüche
Der Eigentümerverschluss von Prudential Financial zum 30. September 2024 lautet wie folgt:
| Besitztyp | Prozentsatz |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 75.00% |
| Einzelhandelsinvestoren | 20.00% |
| Insider | 5.00% |
Jüngste Eigentumsänderungen
In den letzten Monaten hat Prudential Financial bemerkenswerte Änderungen in seiner Aktionärszusammensetzung verzeichnet:
- Vanguard erhöhte seinen Anteil im dritten Quartal 2024 um 1,00%.
- BlackRock reduzierte seine Beteiligungen im gleichen Zeitraum um 0,50%.
- FMR LLC hat seine Position im letzten Quartal um 0,30% erhöht.
Marktkapitalisierung
Ab Oktober 2024 liegt die Marktkapitalisierung von Prudential Financial bei rund 50 Milliarden US -Dollar, was seine starke Position im Finanzdienstleistungssektor widerspiegelt.
Aktienleistung
Die Aktienleistung von Prudential Financial (PRU) hat 2024 Schwankungen gezeigt:
| Datum | Aktienkurs ($) | Marktleistung (%) |
|---|---|---|
| 1. Januar 2024 | 80.00 | +5.00% |
| 1. April 2024 | 85.00 | -3.00% |
| 1. Juli 2024 | 82.00 | -2.50% |
| 1. Oktober 2024 | 86.00 | +4.88% |
Prudential Financial, Inc. (PRU) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Prudential Financial, Inc. (PRU) soll Kunden helfen, finanzielle Sicherheit und Sicherheit durch ein umfassendes Angebot an Finanzprodukten und -dienstleistungen zu erreichen. Das Unternehmen betont sein Engagement für Innovation, Kundenservice und soziale Verantwortung.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäftspraktiken.
- Kundenorientierende: Konzentration auf die Bedürfnisse und Bestrebungen von Kunden.
- Inklusivität: Förderung der Vielfalt und der Ergänzung von Finanzprodukten für alle.
- Zusammenarbeit: Zusammenarbeit mit Teams und mit Stakeholdern, um bessere Ergebnisse zu erzielen.
- Exzellenz: Streben nach höchster Qualität in Produkten und Dienstleistungen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete Prudential Financial erhebliche finanzielle Metriken, die ihren operativen Erfolg unterstreichen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 19.490 Millionen US -Dollar | 8.352 Millionen US -Dollar | +133% |
| Nettoeinkommen auf Prudential Financial, Inc. | 448 Millionen US -Dollar | $ (802) Millionen | +156% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.24 | $(2.23) | +155% |
| Gesamtvermögen | 760.294 Millionen US -Dollar | 721.123 Millionen US -Dollar | +5.4% |
| Gesamtwert | 32.015 Millionen US -Dollar | 29.263 Millionen US -Dollar | +9.5% |
Strategische Fokusbereiche
- Ruhestandslösungen: Angebot von Produkten, die die Einkommenssicherheit im Ruhestand gewährleisten.
- Versicherungsprodukte: Bereitstellung von Lebens-, Behinderungs- und Krankenversicherungslösungen.
- Investmentmanagement: Verwaltung von Vermögenswerten durch Prudential Investment Management (PGIM).
- Globale Reichweite: Erweiterung der Dienstleistungen in internationalen Märkten, Verbesserung der globalen Präsenz.
Jüngste Initiativen
Prudential hat im Jahr 2024 mehrere Initiativen ergriffen, um seine Mission zu stärken:
- Einführte neue digitale Plattformen, um den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erleichtern.
- Steigerung der Fokussierung auf nachhaltige Investitionen, die sich an den globalen ESG -Trends auszurichten.
- Verbessertes Kundenbindung durch personalisierte Finanzplanungsinstrumente.
Risikomanagement -Framework
Prudential Financial setzt einen umfassenden Risikomanagement -Rahmen ein, um Stabilität und Konformität sicherzustellen:
- Liquiditätsmanagement: Aufrechterhaltung von hoch liquiden Vermögenswerten in Höhe von insgesamt 5.095 Millionen US -Dollar zum 30. September 2024.
- Schuldenmanagement: Die gesamten konsolidierten Kredite betrugen 20 Milliarden US -Dollar, was sich auf das sorgfältige Hebelmanagement widerspiegelte.
- Anlagestrategie: Konzentrieren Sie sich auf die Diversifizierung über Anlageklassen hinweg, um Marktrisiken zu verringern.
Soziale Verantwortung von Unternehmen
Prudential ist der sozialen Verantwortung von Unternehmen verpflichtet, mit Bemühungen, die daraus eingehen:
- Unterstützung der Gemeinschaftsentwicklung durch Investitionen in erschwingliche Wohnungen.
- Förderung von Programmen für finanzielle Kompetenz in unterversorgten Gemeinschaften.
- Implementierung umweltverträglich nachhaltiger Praktiken im Betrieb.
Schlussfolgerung zur Ausrichtung des Leitbilds
Der Leitbild von Prudential Financial, Inc. entspricht eng mit seinen operativen Strategien, den finanziellen Leistung und dem Engagement für die soziale Verantwortung und spiegelt einen ganzheitlichen Ansatz zur Erreichung seiner Ziele wider.
Wie Prudential Financial, Inc. (PRU) funktioniert
Unternehmen Overview
Prudential Financial, Inc. (PRU) ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen, das eine breite Palette von Versicherungen, Investmentmanagement und anderen Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Ab 2024 arbeitet Prudential über mehrere Segmente, darunter US -Unternehmen, internationale Unternehmen und Vermögensverwaltung.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Prudential ein Nettoergebnis von 451 Mio. USD gegenüber einem Nettoverlust von 791 Millionen US pro Aktie im Vorjahr.
Umsatzbaus
| Kategorie | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Prämien | $13,045 | $4,173 |
| Politikgebühren und Gebührenerträge | $1,111 | $1,112 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $5,055 | $4,571 |
| Vermögensverwaltungs- und Servicegebühren | $984 | $952 |
| Andere Einnahmen (Verlust) | $1,285 | $197 |
| Gesamtumsatz | $19,490 | $8,352 |
Kosten Overview
Die Gesamtvorteile und -kosten von Prudentential für den ersten Quartal 2024 wurden bei 18.937 Mio. USD gemeldet, verglichen mit 9.410 Mio. USD im ersten Quartal 2023.
Investitionsleistung
Realisierte Investitionsverluste für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich auf (2.318 Mio. USD) gegenüber (3.123) Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Segmentleistung
| Segment | Bereinigter Betriebsergebnis Q3 2024 (in Millionen) | Bereinigter Betriebsergebnis Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| PGIM | $241 | $211 |
| Altersstrategien | $966 | $941 |
| Gruppenversicherung | $82 | $89 |
| Individuelles Leben | $60 | $58 |
| Internationale Unternehmen | $766 | $811 |
| Unternehmen und andere | $(487) | $(438) |
| Gesamtsegment bereinigtes Betriebsergebnis | $1,628 | $1,672 |
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 meldete Prudential insgesamt 760.294 Mio. USD, gegenüber 721.123 Mio. USD zum 31. Dezember 2023.
Versicherungsnehmerkonten
| Richtlinienkonto -Guthaben (in Millionen) | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Kontostandabrechnungen der Versicherungsnehmer | $164,088 | Nicht angegeben |
Schuldenstruktur
| Schuldenkategorie | 30. September 2024 (in Millionen) | 31. Dezember 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Senior Notes | $10,165 | $10,112 |
| Junior untergeordnete Notizen | $8,589 | $8,094 |
| Totale langfristige Schulden | $19,076 | $18,882 |
Marktposition und zukünftige Aussichten
Die Verbindlichkeiten von Prudentials Market Risk Nutzen lagen zum 30. September 2024 bei 5.178 Mio. USD. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung seiner betrieblichen Effizienz und die Erweiterung seiner Marktpräsenz, insbesondere in Alters- und Versicherungsprodukten.
Wie Prudential Financial, Inc. (PRU) Geld verdient
Einnahmequellen
Prudential Financial, Inc. erzielt Einnahmen über mehrere Ströme, einschließlich Prämien aus Versicherungsprodukten, Investitionseinkommen, Vermögensverwaltungsgebühren und Versicherungsgebühren. Im dritten Quartal 2024 betrugen die Gesamteinnahmen auf $ 19,49 Milliarden, im Vergleich zu 8,35 Milliarden US -Dollar im selben Quartal von 2023.
| Einnahmequelle | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Prämien | $13,045 | $4,173 |
| Politikgebühren und Gebührenerträge | $1,111 | $1,112 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $5,055 | $4,571 |
| Vermögensverwaltungs- und Servicegebühren | $984 | $952 |
| Andere Einnahmen (Verlust) | $1,285 | $197 |
| Realisierte Investitionsgewinne (Verluste), Netz | $(1,844) | $(2,402) |
| Gesamtumsatz | $19,490 | $8,352 |
Versicherungsbetrieb
Die Versicherungsbetriebe von Prudential tragen erheblich zu seinen Einnahmen durch verschiedene Versicherungsprodukte bei, einschließlich Lebens-, Behinderungs- und Annuitätsprodukten. In den ersten neun Monaten des 2024 meldete Prudential insgesamt Gesamtprämien von 36,40 Milliarden US -Dollar, ein erheblicher Anstieg von 20,45 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.
Anlageeinkommen
Das Unternehmen verdient einen erheblichen Teil seiner Einnahmen aus den aus dem allgemeinen Kontovermögen abgeleiteten Investitionserträgen. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde der Nettoinvestitionseinkommen bei gemeldet 14,67 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 13,37 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.
Vermögensverwaltung
Die Asset Management -Tochter von Prudential, PGIM, ist ein wichtiger Akteur in der Umsatzerzeugung des Unternehmens. Ab dem 30. September 2024 verwaltete PGIM Assets insgesamt $ 1,40 Billionen US -Dollarmit Einnahmen aus Vermögensverwaltungsgebühren in Höhe 2,98 Milliarden US -Dollar In den ersten neun Monaten von 2024.
| Vermögenswerte im Management (AUM) nach Klasse | 30. September 2024 (in Milliarden) | 31. Dezember 2023 (in Milliarden) |
|---|---|---|
| Öffentliche Eigenkapital | $213.7 | $183.6 |
| Öffentliches Einkommen | $863.4 | $799.8 |
| Immobilie | $131.8 | $129.2 |
| Privatkredit und andere Alternativen | $119.2 | $112.1 |
| Multi-Asset | $71.8 | $73.4 |
| Total PGIM AUM | $1,399.9 | $1,298.1 |
Leistungen und Ausgaben der Versicherungsnehmer
Die Ausgaben von Prudential werden in erster Linie auf Leistungen und Verwaltungskosten der Versicherungsnehmer zurückzuführen. Im dritten Quartal 2024 wurden die Gesamtleistungen und Ausgaben bei gemeldet 18,94 Milliarden US -Dollar, hoch von 9,41 Milliarden US -Dollar In Q3 2023. Die Leistungen der Versicherungsnehmer allein machten sich auf 14,03 Milliarden US -Dollar in Q3 2024.
| Leistungen und Ausgaben | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Vorteile der Versicherungsnehmer | $14,027 | $5,163 |
| Zinsen, die den Kontostandbilanzen der Versicherungsnehmer gutgeschrieben sind | $863 | $872 |
| Dividenden für Versicherungsnehmer | $189 | $(3) |
| Allgemeine und Verwaltungskosten | $3,311 | $3,066 |
| Gesamtvorteile und Kosten | $18,937 | $9,410 |
Nettoeinkommen
Prudential Financial meldete ein Nettoergebnis von 451 Millionen US -Dollar Für das dritte Quartal von 2024 eine signifikante Erholung von einem Nettoverlust von (791 Millionen US -Dollar) Im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 belief sich das Nettogewinn insgesamt 2,77 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 1,18 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
| Nettoeinkommen | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $451 | $(791) |
| Nettoeinkommen (neun Monate) | $2,773 | $1,182 |
Dividenden und Kapitalrenditen
Prudential Financial kehrt weiterhin Kapital an die Aktionäre durch Dividenden zurück. Für das dritte Quartal 2024 erklärte das Unternehmen Dividenden von $1.30 pro Aktie im Vergleich zu $1.25 Im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 waren die Gesamtdividenden, die je Aktie erklärt wurden $3.90 gegen $3.75 im gleichen Zeitraum im Vorjahr.
| Dividenden pro Aktie deklariert | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dividenden deklariert | $1.30 | $1.25 |
| Gesamtdividenden (neun Monate) | $3.90 | $3.75 |
Prudential Financial, Inc. (PRU) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Prudential Financial, Inc. (PRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Prudential Financial, Inc. (PRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Prudential Financial, Inc. (PRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.