Prudential Financial, Inc. (PRU) Bundle
Une brève histoire de Prudential Financial, Inc.
Prudential Financial, Inc., une institution de services financiers de premier plan, a subi des changements et une croissance importants depuis sa création. En 2024, la société continue de consolider sa position sur le marché financier mondial.
Fondation et premières années
Fondée en 1875, Prudential a commencé comme une compagnie d'assurance-vie mutuelle. Il s'est rapidement imposé comme un acteur de premier plan dans le secteur de l'assurance. Au début du 20e siècle, Prudential avait élargi ses offres au-delà de l'assurance-vie pour inclure les rentes et autres produits financiers.
Entreprise cotée en bourse
En 2001, Prudential est devenu une société cotée en bourse après la démutualisation, lui permettant de lever des capitaux plus efficacement. Cette transition a marqué un moment charnière de son histoire, permettant une expansion et une diversification supplémentaires de ses services.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, Prudential Financial a déclaré un actif total de 760,3 milliards de dollars, une augmentation notable de 721,1 milliards de dollars à la fin de 2023. Le passif total de la société s'est élevé à 727,7 milliards de dollars, reflétant une croissance de 691,3 milliards de dollars l'année précédente.
| Catégorie | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 760,3 milliards de dollars | 721,1 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 727,7 milliards de dollars | 691,3 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres | 32,0 milliards de dollars | 29,3 milliards de dollars |
Revenu net et bénéfice
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Prudential a déclaré un bénéfice net de 1,2 milliard de dollars, conformément à la performance de l'année précédente. Le résultat global total pour la même période était de 1,4 milliard de dollars, ce qui a montré la résilience dans ses bénéfices au milieu des fluctuations du marché.
| Période | Revenu net | Revenu complet |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,2 milliard de dollars | 1,4 milliard de dollars |
| Q3 2023 | 1,2 milliard de dollars | 1,4 milliard de dollars |
Stratégies d'investissement
Les stratégies d'investissement de Prudential ont évolué pour inclure un portefeuille diversifié qui couvre diverses classes d'actifs. Au 30 septembre 2024, la Société a géré des investissements totaux de 469,1 milliards de dollars, ce qui comprend des avoirs importants en revenu fixe, des actions et des investissements alternatifs.
Obligations
La dette à long terme de Prudential au 30 septembre 2024 a été déclaré à 19,1 milliards de dollars, contre 18,9 milliards de dollars à la fin de 2023. Cela reflète l'approche stratégique de l'entreprise au financement et à la gestion des capitaux.
| Catégorie de dette | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 19,1 milliards de dollars | 18,9 milliards de dollars |
| Dette à court terme | 950 millions de dollars | 618 millions de dollars |
Position du marché et perspectives futures
En 2024, Prudential continue de détenir une position de marché solide, en se concentrant sur l'innovation et les solutions centrées sur le client. La société est bien placée pour naviguer dans le paysage financier en évolution, tirant parti de sa vaste expérience et de ses offres de produits diversifiées.
A qui possède Prudential Financial, Inc. (PRU)
Importants actionnaires
En 2024, Prudential Financial, Inc. (PRU) a une structure de propriété diversifiée, les investisseurs institutionnels détenant une partie importante d'actions. Les principaux actionnaires institutionnels comprennent:
| Institution | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.00% | 40,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.50% | 37,500,000 |
| State Street Corporation | 4.50% | 22,500,000 |
| Wellington Management Group LLP | 3.20% | 16,000,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 2.90% | 14,500,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés de Prudential Financial joue un rôle plus petit par rapport à la propriété institutionnelle. Les principaux initiés comprennent:
| Nom d'initié | Position | Partage |
|---|---|---|
| Charles Lowrey | Président | 250,000 |
| Mark Grier | Vice-président | 200,000 |
| Cigogne Ryan | Chef de l'exploitation | 150,000 |
| Barbara Koster | Chef de l'information | 100,000 |
Répartition de la propriété
La rupture de propriété de Prudential Financial au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type de propriété | Pourcentage |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 75.00% |
| Investisseurs de détail | 20.00% |
| Initiés | 5.00% |
Changements récents de propriété
Ces derniers mois, Prudential Financial a connu des changements notables dans sa composition des actionnaires:
- Vanguard a augmenté sa participation de 1,00% au troisième trimestre 2024.
- BlackRock a réduit ses avoirs de 0,50% au cours de la même période.
- FMR LLC a augmenté sa position de 0,30% au dernier trimestre.
Capitalisation boursière
En octobre 2024, la capitalisation boursière de Prudential Financial s'élève à environ 50 milliards de dollars, reflétant sa position forte dans le secteur des services financiers.
Performance du stock
La performance des actions de Prudential Financial (PRU) a montré des fluctuations en 2024:
| Date | Prix de l'action ($) | Performance du marché (%) |
|---|---|---|
| 1er janvier 2024 | 80.00 | +5.00% |
| 1er avril 2024 | 85.00 | -3.00% |
| 1er juillet 2024 | 82.00 | -2.50% |
| 1er octobre 2024 | 86.00 | +4.88% |
Énoncé de mission Prudential Financial, Inc. (PRU)
Overview de l'énoncé de mission
Prudential Financial, Inc. (PRU) vise à aider les clients à réaliser la sécurité financière et la tranquillité d'esprit grâce à une gamme complète de produits et services financiers. L'entreprise souligne son engagement envers l'innovation, le service client et la responsabilité sociale.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques dans toutes les pratiques commerciales.
- Customer-Centricity: Se concentrer sur les besoins et les aspirations des clients.
- Inclusivité: Promouvoir la diversité et rendre les produits financiers accessibles à tous.
- Collaboration: Travailler ensemble entre les équipes et avec les parties prenantes pour fournir de meilleurs résultats.
- Excellence: Straper pour la plus haute qualité en produits et services.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Prudential Financial a signalé des mesures financières importantes qui soulignent son succès opérationnel:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 19 490 millions de dollars | 8 352 millions de dollars | +133% |
| Revenu net attribuable à Prudential Financial, Inc. | 448 millions de dollars | (802) millions de dollars | +156% |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.24 | $(2.23) | +155% |
| Actif total | 760 294 millions de dollars | 721 123 millions de dollars | +5.4% |
| Total des capitaux propres | 32 015 millions de dollars | 29 263 millions de dollars | +9.5% |
Domaines d'intervention stratégique
- Solutions de retraite: Offrir des produits qui garantissent la sécurité des revenus à la retraite.
- Produits d'assurance: Fournir des solutions de vie, d'invalidité et d'assurance maladie.
- Gestion des investissements: Gestion des actifs par le biais de la gestion des investissements Prudential (PGIM).
- Reach global: Élargir les services sur les marchés internationaux, améliorer la présence mondiale.
Initiatives récentes
Prudential a entrepris plusieurs initiatives en 2024 visant à renforcer sa mission:
- A lancé de nouvelles plateformes numériques pour un accès plus facile aux services financiers.
- Une concentration accrue sur l'investissement durable, l'alignement sur les tendances mondiales de l'ESG.
- Amélioration de l'engagement client grâce à des outils de planification financière personnalisés.
Cadre de gestion des risques
Prudential Financial utilise un cadre complet de gestion des risques pour assurer la stabilité et la conformité:
- Gestion des liquidités: Maintenir des actifs très liquides totalisant 5 095 millions de dollars au 30 septembre 2024.
- Gestion de la dette: Les emprunts consolidés totaux se sont élevés à 20 milliards de dollars, reflétant une gestion minutieuse de l'effet de levier.
- Stratégie d'investissement: Concentrez-vous sur la diversification entre les classes d'actifs pour atténuer les risques du marché.
Responsabilité sociale des entreprises
Prudential est attaché à la responsabilité sociale des entreprises, avec des efforts qui incluent:
- Soutenir le développement communautaire grâce à des investissements dans des logements abordables.
- Promouvoir des programmes de littératie financière dans toutes les communautés mal desservies.
- Mettre en œuvre des pratiques environnementales durables dans les opérations.
Conclusion sur l'alignement de l'énoncé de mission
L'état de mission de Prudential Financial, Inc. s'aligne étroitement sur ses stratégies opérationnelles, sa performance financière et son engagement envers la responsabilité sociale, reflétant une approche holistique pour atteindre ses objectifs.
Comment fonctionne Prudential Financial, Inc. (PRU)
Entreprise Overview
Prudential Financial, Inc. (PRU) est une société de services financiers diversifiée offrant un large éventail d'assurance, de gestion des investissements et d'autres produits et services financiers. En 2024, Prudential opère à travers plusieurs segments, notamment les entreprises américaines, les entreprises internationales et la gestion des actifs.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Prudential a déclaré un bénéfice net de 451 millions de dollars, contre une perte nette de 791 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le bénéfice par action pour cette période était de 1,24 $, contre 2,23 $ de 23 $ par action au cours de l'année précédente.
Répartition des revenus
| Catégorie | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Primes | $13,045 | $4,173 |
| Frais de police et revenu des frais | $1,111 | $1,112 |
| Revenu de placement net | $5,055 | $4,571 |
| Frais de gestion des actifs et de service | $984 | $952 |
| Autres revenus (perte) | $1,285 | $197 |
| Revenus totaux | $19,490 | $8,352 |
Dépenses Overview
Les avantages et les dépenses totaux de Prudential pour le troisième trimestre 2024 ont été signalés à 18 937 millions de dollars, contre 9 410 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
Performance d'investissement
Les pertes d'investissement réalisées pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevées à (2 318) millions de dollars, contre (3 123) millions de dollars pour la même période en 2023.
Performance du segment
| Segment | Résultat d'exploitation ajusté Q3 2024 (en millions) | Résultat d'exploitation ajusté Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| PGIM | $241 | $211 |
| Stratégies de retraite | $966 | $941 |
| Assurance de groupe | $82 | $89 |
| Vie individuelle | $60 | $58 |
| Entreprises internationales | $766 | $811 |
| Entreprise et autre | $(487) | $(438) |
| Résultat d'exploitation ajusté du segment total | $1,628 | $1,672 |
Actifs et passifs
Au 30 septembre 2024, Prudential a déclaré un actif total de 760 294 millions de dollars, contre 721 123 millions de dollars au 31 décembre 2023.
Comptes de prestations de police
| Les soldes du compte de police (en millions) | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Les soldes du compte des titulaires de police | $164,088 | Non spécifié |
Structure de la dette
| Catégorie de dette | 30 septembre 2024 (en millions) | 31 décembre 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Notes seniors | $10,165 | $10,112 |
| Notes subordonnées juniors | $8,589 | $8,094 |
| Dette totale à long terme | $19,076 | $18,882 |
Position du marché et perspectives futures
Les passifs de prestations de risque de marché de Prudential se sont élevés à 5 178 millions de dollars au 30 septembre 2024. La société continue de se concentrer sur l'amélioration de son efficacité opérationnelle et l'élargissement de sa présence sur le marché, en particulier dans les produits de retraite et d'assurance.
Comment Prudential Financial, Inc. (PRU) fait de l'argent
Sources de revenus
Prudential Financial, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs flux, y compris les primes des produits d'assurance, les revenus de placement, les frais de gestion d'actifs et les frais de police. Au troisième trimestre de 2024, les revenus totaux se sont élevés 19,49 milliards de dollars, par rapport à 8,35 milliards de dollars dans le même trimestre de 2023.
| Source de revenus | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Primes | $13,045 | $4,173 |
| Frais de police et revenu des frais | $1,111 | $1,112 |
| Revenu de placement net | $5,055 | $4,571 |
| Frais de gestion des actifs et de service | $984 | $952 |
| Autres revenus (perte) | $1,285 | $197 |
| Réalisé des gains d'investissement (pertes), net | $(1,844) | $(2,402) |
| Revenus totaux | $19,490 | $8,352 |
Opérations d'assurance
Les opérations d'assurance de Prudential contribuent de manière significative à ses revenus grâce à divers produits d'assurance, y compris les produits de vie, d'invalidité et de rente. Au cours des neuf premiers mois de 2024, Prudential a signalé des primes totales de 36,40 milliards de dollars, une augmentation substantielle de 20,45 milliards de dollars dans la même période de 2023.
Revenus de placement
La Société obtient une partie importante de ses revenus grâce à des revenus de placement provenant de ses actifs de compte général. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, un revenu de placement net a été déclaré à 14,67 milliards de dollars, une augmentation de 13,37 milliards de dollars l'année précédente.
Gestion des actifs
La filiale de la gestion des actifs de Prudential, PGIM, est un acteur clé de la génération de revenus de l'entreprise. Au 30 septembre 2024, PGIM a géré les actifs totalisant 1,40 billion de dollars, avec des revenus des frais de gestion des actifs s'élevant à 2,98 milliards de dollars dans les neuf premiers mois de 2024.
| Actifs sous gestion (AUM) par classe | 30 septembre 2024 (en milliards) | 31 décembre 2023 (en milliards) |
|---|---|---|
| Capitaux publics | $213.7 | $183.6 |
| Revenu fixe public | $863.4 | $799.8 |
| Immobilier | $131.8 | $129.2 |
| Crédit privé et autres alternatives | $119.2 | $112.1 |
| Multi-actifs | $71.8 | $73.4 |
| PGIM AUM total | $1,399.9 | $1,298.1 |
Avantages et dépenses du titulaire de police
Les dépenses de Prudential sont principalement motivées par les avantages sociaux et les frais administratifs. Au troisième trime 18,94 milliards de dollars, à partir de 9,41 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. Les avantages des assurés 14,03 milliards de dollars au troisième trimestre 2024.
| Avantages et dépenses | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Avantages des titulaires de police | $14,027 | $5,163 |
| Intérêts crédités aux soldes du compte des assurés | $863 | $872 |
| Dividendes aux assurés | $189 | $(3) |
| Frais généraux et administratifs | $3,311 | $3,066 |
| Avantages et dépenses totales | $18,937 | $9,410 |
Revenu net
Prudential Financial a déclaré un revenu net de 451 millions de dollars Pour le troisième trimestre de 2024, une reprise importante d'une perte nette de $ (791 millions) au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net a totalisé 2,77 milliards de dollars, par rapport à 1,18 milliard de dollars en 2023.
| Revenu net | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenu net | $451 | $(791) |
| Revenu net (neuf mois) | $2,773 | $1,182 |
Dividendes et rendements de capital
Prudential Financial continue de retourner le capital aux actionnaires par le biais de dividendes. Pour le troisième trimestre de 2024, la société a déclaré des dividendes de $1.30 par action, par rapport à $1.25 au troisième trime $3.90 contre $3.75 au cours de la même période l'année précédente.
| Dividendes déclarés par action | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dividendes déclarés | $1.30 | $1.25 |
| Dividendes totaux (neuf mois) | $3.90 | $3.75 |
Prudential Financial, Inc. (PRU) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Prudential Financial, Inc. (PRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Prudential Financial, Inc. (PRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Prudential Financial, Inc. (PRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.