Prudential Financial, Inc. (PRU) Bundle
تاريخ موجز لشركة Prudential Financial, Inc.
لقد شهدت شركة Prudential Financial, Inc.، وهي مؤسسة رائدة في مجال الخدمات المالية، تغيرات ونموًا كبيرًا منذ إنشائها. اعتبارًا من عام 2024، تواصل الشركة تعزيز مكانتها في السوق المالية العالمية.
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة برودنشيال عام 1875، وبدأت كشركة تأمين متبادل على الحياة. وسرعان ما أثبتت نفسها كلاعب بارز في صناعة التأمين. بحلول أوائل القرن العشرين، قامت شركة برودنشيال بتوسيع عروضها إلى ما هو أبعد من التأمين على الحياة لتشمل المعاشات السنوية والمنتجات المالية الأخرى.
شركة مساهمة عامة
في عام 2001، أصبحت شركة برودنشيال شركة مساهمة عامة بعد عملية الدمج، مما سمح لها بجمع رأس المال بشكل أكثر فعالية. كان هذا التحول بمثابة لحظة محورية في تاريخها، مما أتاح لها المزيد من التوسع والتنويع في خدماتها.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Prudential Financial عن إجمالي أصول بقيمة 760.3 مليار دولار أمريكي، بزيادة ملحوظة من 721.1 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي مطلوبات الشركة 727.7 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا من 691.3 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
| فئة | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 760.3 مليار دولار | 721.1 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 727.7 مليار دولار | 691.3 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 32.0 مليار دولار | 29.3 مليار دولار |
صافي الدخل والأرباح
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة برودنشيال عن صافي دخل قدره 1.2 مليار دولار أمريكي، بما يتوافق مع أداء العام السابق. وبلغ إجمالي الدخل الشامل لنفس الفترة 1.4 مليار دولار أمريكي، مما أظهر مرونة في أرباحه وسط تقلبات السوق.
| فترة | صافي الدخل | إجمالي الدخل الشامل |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 1.2 مليار دولار | 1.4 مليار دولار |
| الربع الثالث 2023 | 1.2 مليار دولار | 1.4 مليار دولار |
استراتيجيات الاستثمار
لقد تطورت استراتيجيات الاستثمار لدى Prudential لتشمل محفظة متنوعة تشمل فئات الأصول المختلفة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمكنت الشركة من إدارة إجمالي استثمارات بقيمة 469.1 مليار دولار أمريكي، والتي تتضمن ممتلكات كبيرة في الدخل الثابت والأسهم والاستثمارات البديلة.
التزامات الديون
تم الإبلاغ عن ديون برودنشيال طويلة الأجل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 بقيمة 19.1 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 18.9 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وهذا يعكس النهج الاستراتيجي للشركة في التمويل وإدارة رأس المال.
| فئة الديون | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الديون طويلة الأجل | 19.1 مليار دولار | 18.9 مليار دولار |
| الديون قصيرة الأجل | 950 مليون دولار | 618 مليون دولار |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من عام 2024، تواصل شركة Prudential الحفاظ على مكانة قوية في السوق، مع التركيز على الابتكار والحلول التي تركز على العملاء. وتتمتع الشركة بوضع جيد يسمح لها بالتنقل في المشهد المالي المتطور، والاستفادة من خبرتها الواسعة وعروض المنتجات المتنوعة.
من يملك شركة Prudential Financial, Inc. (PRU)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Prudential Financial, Inc. (PRU) بهيكل ملكية متنوع، حيث يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من الأسهم. يشمل كبار المساهمين المؤسسيين ما يلي:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.00% | 40,000,000 |
| شركة بلاك روك | 7.50% | 37,500,000 |
| شركة ستيت ستريت | 4.50% | 22,500,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 3.20% | 16,000,000 |
| FMR LLC (الإخلاص) | 2.90% | 14,500,000 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية في Prudential Financial دورًا أصغر مقارنة بالملكية المؤسسية. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| تشارلز لوري | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 250,000 |
| مارك جرير | نائب رئيس مجلس الإدارة | 200,000 |
| ريان ستورك | الرئيس التنفيذي للعمليات | 150,000 |
| باربرا كوستر | كبير مسؤولي المعلومات | 100,000 |
انهيار الملكية
فيما يلي توزيع ملكية شركة Prudential Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع الملكية | نسبة مئوية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 75.00% |
| مستثمرو التجزئة | 20.00% |
| المطلعين | 5.00% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في الأشهر الأخيرة، شهدت شركة Prudential Financial تغييرات ملحوظة في تكوين المساهمين:
- زادت شركة Vanguard حصتها بنسبة 1.00% في الربع الثالث من عام 2024.
- وخفضت شركة بلاك روك ممتلكاتها بنسبة 0.50% خلال نفس الفترة.
- قامت شركة FMR LLC بزيادة مركزها بنسبة 0.30% في الربع الأخير.
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Prudential Financial حوالي 50 مليار دولار أمريكي، مما يعكس مكانتها القوية في قطاع الخدمات المالية.
أداء المخزون
أظهر أداء سهم Prudential Financial (PRU) تقلبات في عام 2024:
| تاريخ | سعر السهم ($) | أداء السوق (%) |
|---|---|---|
| 1 يناير 2024 | 80.00 | +5.00% |
| 1 أبريل 2024 | 85.00 | -3.00% |
| 1 يوليو 2024 | 82.00 | -2.50% |
| 1 أكتوبر 2024 | 86.00 | +4.88% |
بيان مهمة شركة Prudential Financial, Inc. (PRU).
Overview بيان المهمة
تهدف شركة Prudential Financial, Inc. (PRU) إلى مساعدة العملاء على تحقيق الأمن المالي وراحة البال من خلال مجموعة شاملة من المنتجات والخدمات المالية. تؤكد الشركة على التزامها بالابتكار وخدمة العملاء والمسؤولية الاجتماعية.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- التركيز على العملاء: التركيز على احتياجات وتطلعات العملاء.
- الشمولية: تعزيز التنوع وجعل المنتجات المالية في متناول الجميع.
- تعاون: العمل معًا عبر الفرق ومع أصحاب المصلحة لتحقيق نتائج أفضل.
- التميز: نسعى لتحقيق أعلى مستويات الجودة في المنتجات والخدمات.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة برودنشيال فاينانشيال عن مقاييس مالية مهمة تؤكد نجاحها التشغيلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 19.490 مليون دولار | 8,352 مليون دولار | +133% |
| صافي الدخل العائد إلى شركة Prudential Financial, Inc. | 448 مليون دولار | (802) مليون دولار | +156% |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.24 | $(2.23) | +155% |
| إجمالي الأصول | 760,294 مليون دولار | 721,123 مليون دولار | +5.4% |
| إجمالي حقوق الملكية | 32.015 مليون دولار | 29,263 مليون دولار | +9.5% |
مجالات التركيز الاستراتيجية
- حلول التقاعد: تقديم المنتجات التي تضمن أمن الدخل عند التقاعد.
- منتجات التأمين: تقديم حلول التأمين على الحياة والعجز والتأمين الصحي.
- إدارة الاستثمار: إدارة الأصول من خلال إدارة الاستثمار الحصيفة (PGIM).
- الوصول العالمي: توسيع الخدمات في الأسواق العالمية وتعزيز الحضور العالمي.
المبادرات الأخيرة
قامت شركة برودنشيال بالعديد من المبادرات في عام 2024 بهدف تعزيز مهمتها:
- إطلاق منصات رقمية جديدة لتسهيل الوصول إلى الخدمات المالية.
- زيادة التركيز على الاستثمار المستدام، بما يتماشى مع الاتجاهات العالمية البيئية والاجتماعية والحوكمة.
- تعزيز مشاركة العملاء من خلال أدوات التخطيط المالي المخصصة.
إطار إدارة المخاطر
تستخدم شركة Prudential Financial إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر لضمان الاستقرار والامتثال:
- إدارة السيولة: الحفاظ على أصول عالية السيولة يبلغ مجموعها 5,095 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
- إدارة الديون: وبلغ إجمالي القروض الموحدة 20 مليار دولار، مما يعكس الإدارة الدقيقة للروافع المالية.
- استراتيجية الاستثمار: التركيز على التنويع عبر فئات الأصول للتخفيف من مخاطر السوق.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
تلتزم شركة برودنشيال بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، من خلال الجهود التي تشمل ما يلي:
- دعم تنمية المجتمع من خلال الاستثمار في الإسكان الميسر.
- تعزيز برامج التثقيف المالي في المجتمعات المحرومة.
- تنفيذ الممارسات المستدامة بيئياً في العمليات.
الاستنتاج بشأن محاذاة بيان المهمة
يتوافق بيان مهمة شركة Prudential Financial, Inc. بشكل وثيق مع استراتيجياتها التشغيلية وأدائها المالي والتزامها بالمسؤولية الاجتماعية، مما يعكس نهجًا شاملاً لتحقيق أهدافها.
كيف تعمل شركة Prudential Financial, Inc. (PRU).
شركة Overview
Prudential Financial, Inc. (PRU) هي شركة خدمات مالية متنوعة تقدم مجموعة واسعة من التأمين وإدارة الاستثمار والمنتجات والخدمات المالية الأخرى. اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة Prudential من خلال عدة قطاعات، بما في ذلك الشركات الأمريكية والشركات الدولية وإدارة الأصول.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة برودنشيال عن صافي دخل قدره 451 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة صافية قدرها 791 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم لهذه الفترة 1.24 دولار أمريكي، مقارنة بخسارة قدرها 2.23 دولار أمريكي. للسهم الواحد في العام السابق.
توزيع الإيرادات
| فئة | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| أقساط التأمين | $13,045 | $4,173 |
| رسوم السياسة وإيرادات الرسوم | $1,111 | $1,112 |
| صافي دخل الاستثمار | $5,055 | $4,571 |
| إدارة الأصول ورسوم الخدمات | $984 | $952 |
| الدخل (الخسارة) الأخرى | $1,285 | $197 |
| إجمالي الإيرادات | $19,490 | $8,352 |
نفقات Overview
تم الإبلاغ عن إجمالي الفوائد والنفقات لشركة Prudential للربع الثالث من عام 2024 بقيمة 18,937 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 9,410 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
أداء الاستثمار
وبلغت خسائر الاستثمار المتحققة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغ (2,318) مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ (3,123) مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
أداء القطاع
| شريحة | الدخل التشغيلي المعدل للربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | الدخل التشغيلي المعدل للربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| بجيم | $241 | $211 |
| استراتيجيات التقاعد | $966 | $941 |
| التأمين الجماعي | $82 | $89 |
| الحياة الفردية | $60 | $58 |
| الشركات الدولية | $766 | $811 |
| الشركات وغيرها | $(487) | $(438) |
| إجمالي الدخل التشغيلي المعدل للقطاع | $1,628 | $1,672 |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة برودنشيال عن إجمالي أصول بقيمة 760,294 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 721,123 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
حسابات حاملي البوليصة
| أرصدة حسابات حامل البوليصة (بالملايين) | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| أرصدة حسابات حاملي الوثائق | $164,088 | غير محدد |
هيكل الديون
| فئة الديون | 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | 31 ديسمبر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| ملاحظات كبار | $10,165 | $10,112 |
| مذكرات ثانوية صغار | $8,589 | $8,094 |
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $19,076 | $18,882 |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
بلغت التزامات فوائد مخاطر السوق لشركة Prudential 5,178 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتواصل الشركة التركيز على تحسين كفاءتها التشغيلية وتوسيع حضورها في السوق، لا سيما في منتجات التقاعد والتأمين.
كيف تجني شركة Prudential Financial, Inc. (PRU) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Prudential Financial, Inc. إيرادات من خلال مصادر متعددة، بما في ذلك أقساط التأمين من منتجات التأمين، ودخل الاستثمار، ورسوم إدارة الأصول، ورسوم بوليصة التأمين. وفي الربع الثالث من عام 2024 بلغ إجمالي الإيرادات 19.49 مليار دولار، مقارنة ب 8.35 مليار دولار في الربع نفسه من عام 2023.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| أقساط التأمين | $13,045 | $4,173 |
| رسوم السياسة وإيرادات الرسوم | $1,111 | $1,112 |
| صافي دخل الاستثمار | $5,055 | $4,571 |
| إدارة الأصول ورسوم الخدمات | $984 | $952 |
| الدخل (الخسارة) الأخرى | $1,285 | $197 |
| مكاسب (خسائر) الاستثمار المحققة، صافي | $(1,844) | $(2,402) |
| إجمالي الإيرادات | $19,490 | $8,352 |
عمليات التأمين
تساهم عمليات التأمين في Prudential بشكل كبير في إيراداتها من خلال منتجات التأمين المختلفة، بما في ذلك منتجات التأمين على الحياة والعجز والمعاشات التقاعدية. في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة برودنشيال عن إجمالي أقساط التأمين بقيمة 36.40 مليار دولار، زيادة كبيرة من 20.45 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023.
دخل الاستثمار
تحصل الشركة على جزء كبير من إيراداتها من إيرادات الاستثمار المستمدة من أصول الحساب العام. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي دخل الاستثمار بمبلغ 14.67 مليار دولار، زيادة من 13.37 مليار دولار في العام السابق.
إدارة الأصول
تعد شركة إدارة الأصول التابعة لشركة Prudential، PGIM، لاعبًا رئيسيًا في توليد إيرادات الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول التي تديرها PGIM 1.40 تريليون دولار، مع إيرادات من رسوم إدارة الأصول تصل إلى 2.98 مليار دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) حسب الفئة | 30 سبتمبر 2024 (بالمليارات) | 31 ديسمبر 2023 (بالمليارات) |
|---|---|---|
| الأسهم العامة | $213.7 | $183.6 |
| الدخل الثابت العام | $863.4 | $799.8 |
| العقارات | $131.8 | $129.2 |
| الائتمان الخاص والبدائل الأخرى | $119.2 | $112.1 |
| متعدد الأصول | $71.8 | $73.4 |
| إجمالي الأصول المُدارة بـ PGIM | $1,399.9 | $1,298.1 |
فوائد ونفقات حامل الوثيقة
إن نفقات شركة Prudential مدفوعة في المقام الأول بفوائد حاملي وثائق التأمين والتكاليف الإدارية. في الربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الفوائد والنفقات بمبلغ 18.94 مليار دولار، من 9.41 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتم احتساب فوائد حاملي وثائق التأمين وحدهم 14.03 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024.
| الفوائد والنفقات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| فوائد حاملي وثائق التأمين | $14,027 | $5,163 |
| الفائدة المضافة إلى أرصدة حسابات حاملي وثائق التأمين | $863 | $872 |
| توزيعات الأرباح لحاملي وثائق التأمين | $189 | $(3) |
| المصاريف العمومية والإدارية | $3,311 | $3,066 |
| إجمالي الفوائد والمصروفات | $18,937 | $9,410 |
صافي الدخل
أعلنت شركة برودنشيال فاينانشال عن تحقيق صافي دخل قدره 451 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، تعافي كبير من خسارة صافية قدرها (791 مليون دولار) في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الدخل 2.77 مليار دولار، مقارنة ب 1.18 مليار دولار في عام 2023.
| صافي الدخل | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | $451 | $(791) |
| صافي الدخل (تسعة أشهر) | $2,773 | $1,182 |
توزيعات الأرباح وعوائد رأس المال
تواصل شركة Prudential Financial إعادة رأس المال إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح. أعلنت الشركة عن توزيع أرباح عن الربع الثالث من عام 2024 $1.30 للسهم الواحد، مقارنة بـ $1.25 في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأرباح المعلنة للسهم الواحد $3.90 عكس $3.75 في نفس الفترة من العام السابق.
| الأرباح المعلنة لكل سهم | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الأرباح المعلنة | $1.30 | $1.25 |
| إجمالي الأرباح (تسعة أشهر) | $3.90 | $3.75 |
Prudential Financial, Inc. (PRU) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Prudential Financial, Inc. (PRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Prudential Financial, Inc. (PRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Prudential Financial, Inc. (PRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.