Prudential Financial, Inc. (PRU) Bundle
Una breve historia de Prudential Financial, Inc.
Prudential Financial, Inc., una institución líder de servicios financieros, ha sufrido cambios significativos y crecimiento desde su inicio. A partir de 2024, la compañía continúa solidificando su posición en el mercado financiero global.
Fundación y primeros años
Fundada en 1875, Prudential comenzó como una compañía de seguros de vida mutua. Rápidamente se estableció como un jugador prominente en la industria de seguros. A principios del siglo XX, Prudential había ampliado sus ofertas más allá del seguro de vida para incluir anualidades y otros productos financieros.
Empresa que cotiza en bolsa
En 2001, Prudential se convirtió en una empresa que cotiza en bolsa después de la desmutualización, lo que le permite recaudar capital de manera más efectiva. Esta transición marcó un momento crucial en su historia, lo que permite una mayor expansión y diversificación de sus servicios.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Prudential Financial reportó activos totales de $ 760.3 mil millones, un aumento notable de $ 721.1 mil millones a fines de 2023. Los pasivos totales de la compañía se ubicaron en $ 727.7 mil millones, lo que refleja un crecimiento de $ 691.3 mil millones en el año anterior.
| Categoría | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 760.3 mil millones | $ 721.1 mil millones |
| Pasivos totales | $ 727.7 mil millones | $ 691.3 mil millones |
| Equidad total | $ 32.0 mil millones | $ 29.3 mil millones |
Ingresos y ganancias netos
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Prudential informó un ingreso neto de $ 1.2 mil millones, de acuerdo con el rendimiento del año anterior. El ingreso integral total para el mismo período fue de $ 1.4 mil millones, mostrando resiliencia en sus ganancias en medio de las fluctuaciones del mercado.
| Período | Lngresos netos | Ingresos integrales totales |
|---|---|---|
| P3 2024 | $ 1.2 mil millones | $ 1.4 mil millones |
| P3 2023 | $ 1.2 mil millones | $ 1.4 mil millones |
Estrategias de inversión
Las estrategias de inversión de Prudential han evolucionado para incluir una cartera diversificada que abarca varias clases de activos. Al 30 de septiembre de 2024, la Compañía gestionó inversiones totales de $ 469.1 mil millones, que incluye tenencias significativas en ingresos fijos, acciones e inversiones alternativas.
Obligaciones de deuda
La deuda a largo plazo de Prudential al 30 de septiembre de 2024 se informó en $ 19.1 mil millones, frente a $ 18.9 mil millones a fines de 2023. Esto refleja el enfoque estratégico de la Compañía para el financiamiento y la gestión de capital.
| Categoría de deuda | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Deuda a largo plazo | $ 19.1 mil millones | $ 18.9 mil millones |
| Deuda a corto plazo | $ 950 millones | $ 618 millones |
Posición de mercado y perspectiva futura
A partir de 2024, Prudential continúa ocupando una posición de mercado sólida, centrándose en la innovación y las soluciones centradas en el cliente. La compañía está bien posicionada para navegar por el panorama financiero en evolución, aprovechando su amplia experiencia y sus ofertas de productos diversificados.
A Who posee Prudential Financial, Inc. (PRU)
Principales accionistas
A partir de 2024, Prudential Financial, Inc. (PRU) tiene una estructura de propiedad diversa, con inversores institucionales que poseen una parte significativa de las acciones. Los principales accionistas institucionales incluyen:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.00% | 40,000,000 |
| Blackrock, Inc. | 7.50% | 37,500,000 |
| State Street Corporation | 4.50% | 22,500,000 |
| Wellington Management Group LLP | 3.20% | 16,000,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 2.90% | 14,500,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna en Prudential Financial juega un papel más pequeño en comparación con la propiedad institucional. Los expertos clave incluyen:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Charles Lowrey | Presidente y CEO | 250,000 |
| Mark Grier | Vicepresidente | 200,000 |
| Ryan Stork | Oficial de Operaciones | 150,000 |
| Barbara Koster | Director de información | 100,000 |
Desglose de propiedad
El desglose de propiedad de Prudential Financial al 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Tipo de propiedad | Porcentaje |
|---|---|
| Inversores institucionales | 75.00% |
| Inversores minoristas | 20.00% |
| Experto | 5.00% |
Cambios recientes en la propiedad
En los últimos meses, Prudential Financial ha visto cambios notables en su composición de los accionistas:
- Vanguard aumentó su participación en un 1,00% en el tercer trimestre de 2024.
- BlackRock redujo sus tenencias en un 0,50% durante el mismo período.
- FMR LLC ha aumentado su posición en un 0,30% en el último trimestre.
Capitalización de mercado
A partir de octubre de 2024, la capitalización de mercado de Prudential Financial es de aproximadamente $ 50 mil millones, lo que refleja su fuerte posición en el sector de servicios financieros.
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de Prudential Financial (PRU) ha mostrado fluctuaciones en 2024:
| Fecha | Precio de las acciones ($) | Rendimiento del mercado (%) |
|---|---|---|
| 1 de enero de 2024 | 80.00 | +5.00% |
| 1 de abril de 2024 | 85.00 | -3.00% |
| 1 de julio de 2024 | 82.00 | -2.50% |
| 1 de octubre de 2024 | 86.00 | +4.88% |
Declaración de misión de Prudential Financial, Inc. (PRU)
Overview de la declaración de misión
Prudential Financial, Inc. (PRU) tiene como objetivo ayudar a los clientes a lograr la seguridad financiera y la tranquilidad a través de una gama integral de productos y servicios financieros. La compañía enfatiza su compromiso con la innovación, el servicio al cliente y la responsabilidad social.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los estándares éticos en todas las prácticas comerciales.
- Centricción al cliente: Centrándose en las necesidades y aspiraciones de los clientes.
- Inclusión: Promover la diversidad y hacer que los productos financieros sean accesibles para todos.
- Colaboración: Trabajando juntos en todos los equipos y con las partes interesadas para ofrecer mejores resultados.
- Excelencia: Esforzarse por la más alta calidad en productos y servicios.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Prudential Financial reportó métricas financieras significativas que subrayan su éxito operativo:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 19,490 millones | $ 8,352 millones | +133% |
| Ingresos netos atribuibles a Prudential Financial, Inc. | $ 448 millones | $ (802) millones | +156% |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.24 | $(2.23) | +155% |
| Activos totales | $ 760,294 millones | $ 721,123 millones | +5.4% |
| Equidad total | $ 32,015 millones | $ 29,263 millones | +9.5% |
Áreas de enfoque estratégico
- Soluciones de jubilación: Ofreciendo productos que garantizan la seguridad de los ingresos en la jubilación.
- Productos de seguro: Proporcionar soluciones de vida, discapacidad y seguro de salud.
- Gestión de inversiones: Gestión de activos a través de Prudential Investment Management (PGIM).
- Alcance global: Servicios de expansión en los mercados internacionales, mejorando la presencia global.
Iniciativas recientes
Prudential ha emprendido varias iniciativas en 2024 destinadas a reforzar su misión:
- Lanzó nuevas plataformas digitales para un fácil acceso a los servicios financieros.
- Mayor enfoque en la inversión sostenible, alineándose con las tendencias globales de ESG.
- Compromiso mejorado del cliente a través de herramientas de planificación financiera personalizada.
Marco de gestión de riesgos
Prudential Financial emplea un marco integral de gestión de riesgos para garantizar la estabilidad y el cumplimiento:
- Gestión de liquidez: Mantener activos altamente líquidos por un total de $ 5,095 millones al 30 de septiembre de 2024.
- Gestión de la deuda: Los préstamos consolidados totales fueron de $ 20 mil millones, lo que refleja una cuidadosa gestión de apalancamiento.
- Estrategia de inversión: Concéntrese en la diversificación en las clases de activos para mitigar los riesgos de mercado.
Responsabilidad social corporativa
Prudential está comprometido con la responsabilidad social corporativa, con esfuerzos que incluyen:
- Apoyo al desarrollo comunitario a través de inversiones en viviendas asequibles.
- Promoviendo programas de educación financiera en comunidades desatendidas.
- Implementación de prácticas ambientalmente sostenibles en operaciones.
Conclusión sobre la alineación de la declaración de misión
La declaración de misión de Prudential Financial, Inc. se alinea estrechamente con sus estrategias operativas, desempeño financiero y compromiso con la responsabilidad social, lo que refleja un enfoque holístico para lograr sus objetivos.
Cómo funciona Prudential Financial, Inc. (PRU)
Compañía Overview
Prudential Financial, Inc. (PRU) es una compañía de servicios financieros diversificados que ofrece una amplia gama de seguros, gestión de inversiones y otros productos y servicios financieros. A partir de 2024, Prudential opera a través de varios segmentos, incluidas las empresas estadounidenses, las empresas internacionales y la gestión de activos.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Prudential informó un ingreso neto de $ 451 millones, en comparación con una pérdida neta de $ 791 millones en el mismo período de 2023. Las ganancias por acción para este período fueron de $ 1.24, en comparación con una pérdida de $ 2.23 por acción en el año anterior.
Desglose de ingresos
| Categoría | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Primas | $13,045 | $4,173 |
| Política cargos e ingresos de tarifas | $1,111 | $1,112 |
| Ingresos de inversión netos | $5,055 | $4,571 |
| Tarifas de gestión de activos y servicio | $984 | $952 |
| Otros ingresos (pérdida) | $1,285 | $197 |
| Ingresos totales | $19,490 | $8,352 |
Gastos Overview
Los beneficios y gastos totales de Prudential para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 18,937 millones, en comparación con $ 9,410 millones en el tercer trimestre de 2023.
Rendimiento de inversión
Las pérdidas de inversión realizadas para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendieron a $ (2,318) millones, en comparación con $ (3,123) millones para el mismo período en 2023.
Rendimiento de segmento
| Segmento | Ingresos operativos ajustados Q3 2024 (en millones) | Ingresos operativos ajustados Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Pgim | $241 | $211 |
| Estrategias de jubilación | $966 | $941 |
| Seguro grupal | $82 | $89 |
| Vida individual | $60 | $58 |
| Empresas internacionales | $766 | $811 |
| Corporativo y otro | $(487) | $(438) |
| Ingresos operativos ajustados por segmento total | $1,628 | $1,672 |
Activos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, Prudential reportó activos totales de $ 760,294 millones, frente a $ 721,123 millones al 31 de diciembre de 2023.
Cuentas de titulares de pólizas
| Saldos de cuenta del titular de la póliza (en millones) | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Saldos de cuenta de los asegurados | $164,088 | No especificado |
Estructura de deuda
| Categoría de deuda | 30 de septiembre de 2024 (en millones) | 31 de diciembre de 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Notas senior | $10,165 | $10,112 |
| Notas subordinadas junior | $8,589 | $8,094 |
| Deuda total a largo plazo | $19,076 | $18,882 |
Posición de mercado y perspectiva futura
Los pasivos por el beneficio del riesgo de mercado de Prudential se situaron en $ 5,178 millones al 30 de septiembre de 2024. La compañía continúa enfocándose en mejorar su eficiencia operativa y expandir su presencia en el mercado, particularmente en productos de jubilación y seguros.
Cómo Prudential Financial, Inc. (PRU) gana dinero
Flujos de ingresos
Prudential Financial, Inc. genera ingresos a través de múltiples corrientes, incluidas las primas de productos de seguros, ingresos por inversiones, tarifas de gestión de activos y cargos de políticas. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos totales ascendieron a $ 19.49 mil millones, en comparación con $ 8.35 mil millones en el mismo cuarto de 2023.
| Fuente de ingresos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Primas | $13,045 | $4,173 |
| Política cargos e ingresos de tarifas | $1,111 | $1,112 |
| Ingresos de inversión netos | $5,055 | $4,571 |
| Tarifas de gestión de activos y servicio | $984 | $952 |
| Otros ingresos (pérdida) | $1,285 | $197 |
| Ganancias de inversión realizadas (pérdidas), neto | $(1,844) | $(2,402) |
| Ingresos totales | $19,490 | $8,352 |
Operaciones de seguro
Las operaciones de seguro de Prudential contribuyen significativamente a sus ingresos a través de varios productos de seguros, incluidos los productos de vida, discapacidad y anualidad. En los primeros nueve meses de 2024, Prudential informó primas totales de $ 36.40 mil millones, un aumento sustancial de $ 20.45 mil millones en el mismo período de 2023.
Ingresos de inversión
La compañía gana una parte significativa de sus ingresos de los ingresos de inversión derivados de sus activos de cuenta general. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informaron ingresos por inversiones netos en $ 14.67 mil millones, un aumento de $ 13.37 mil millones en el año anterior.
Gestión de activos
La subsidiaria de gestión de activos de Prudential, PGIM, es un jugador clave en la generación de ingresos de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, PGIM administró activos por un total $ 1.40 billones, con los ingresos de las tarifas de gestión de activos por valor de $ 2.98 mil millones En los primeros nueve meses de 2024.
| Activos bajo gestión (AUM) por clase | 30 de septiembre de 2024 (en miles de millones) | 31 de diciembre de 2023 (en miles de millones) |
|---|---|---|
| Capital público | $213.7 | $183.6 |
| Renta fija pública | $863.4 | $799.8 |
| Bienes raíces | $131.8 | $129.2 |
| Crédito privado y otras alternativas | $119.2 | $112.1 |
| Múltiple | $71.8 | $73.4 |
| Total PGIM AUM | $1,399.9 | $1,298.1 |
Beneficios y gastos del titular de la póliza
Los gastos de Prudential están impulsados principalmente por los beneficios de los titulares de pólizas y los costos administrativos. En el tercer trimestre de 2024, se informaron beneficios y gastos totales en $ 18.94 mil millones, arriba de $ 9.41 mil millones en el tercer trimestre de 2023. Los beneficios de los titulares de pólizas solo representaron $ 14.03 mil millones en el tercer trimestre 2024.
| Beneficios y gastos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Beneficios de los asegurados | $14,027 | $5,163 |
| Intereses acreditados a los saldos de cuenta de los titulares de pólizas | $863 | $872 |
| Dividendos para los asegurados | $189 | $(3) |
| Gastos generales y administrativos | $3,311 | $3,066 |
| Beneficios y gastos totales | $18,937 | $9,410 |
Lngresos netos
Prudential Financial informó un ingreso neto de $ 451 millones Para el tercer trimestre de 2024, una recuperación significativa de una pérdida neta de $ (791 millones) En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizó $ 2.77 mil millones, en comparación con $ 1.18 mil millones en 2023.
| Lngresos netos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $451 | $(791) |
| Ingresos netos (nueve meses) | $2,773 | $1,182 |
Dividendos y rendimientos de capital
Prudential Financial continúa devolviendo capital a los accionistas a través de dividendos. Para el tercer trimestre de 2024, la compañía declaró dividendos de $1.30 por acción, en comparación con $1.25 En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los dividendos totales declarados por acción fueron $3.90 versus $3.75 En el mismo período del año anterior.
| Dividendos declarados por acción | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Dividendos declarados | $1.30 | $1.25 |
| Dividendos totales (nueve meses) | $3.90 | $3.75 |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Prudential Financial, Inc. (PRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Prudential Financial, Inc. (PRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Prudential Financial, Inc. (PRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.