Prudential Financial, Inc. (PRU) Bundle
Uma breve história da Prudential Financial, Inc.
A Prudential Financial, Inc., uma instituição líder em serviços financeiros, passou por mudanças e crescimento significativos desde o seu início. A partir de 2024, a empresa continua a solidificar sua posição no mercado financeiro global.
Fundador e os primeiros anos
Fundada em 1875, a Prudential começou como uma companhia de seguros de vida mútua. Ele rapidamente se estabeleceu como um participante de destaque no setor de seguros. No início do século XX, a Prudential havia expandido suas ofertas além do seguro de vida para incluir anuidades e outros produtos financeiros.
Empresa de capital aberto
Em 2001, a Prudential se tornou uma empresa de capital aberto após a desmutualização, permitindo aumentar o capital com mais eficiência. Essa transição marcou um momento crucial em sua história, permitindo maior expansão e diversificação de seus serviços.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a Prudential Financial reportou ativos totais de US $ 760,3 bilhões, um aumento notável de US $ 721,1 bilhões no final de 2023. O passivo total da empresa ficou em US $ 727,7 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 691,3 bilhões no ano anterior.
| Categoria | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 760,3 bilhões | US $ 721,1 bilhões |
| Passivos totais | US $ 727,7 bilhões | US $ 691,3 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 32,0 bilhões | US $ 29,3 bilhões |
Lucro líquido e ganhos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Prudential registrou um lucro líquido de US $ 1,2 bilhão, consistente com o desempenho do ano anterior. A renda abrangente total para o mesmo período foi de US $ 1,4 bilhão, mostrando resiliência em seus ganhos em meio a flutuações do mercado.
| Período | Resultado líquido | Renda abrangente total |
|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 1,2 bilhão | US $ 1,4 bilhão |
| Q3 2023 | US $ 1,2 bilhão | US $ 1,4 bilhão |
Estratégias de investimento
As estratégias de investimento da Prudential evoluíram para incluir um portfólio diversificado que abrange várias classes de ativos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa gerenciava investimentos totais de US $ 469,1 bilhões, o que inclui participações significativas em renda fixa, ações e investimentos alternativos.
Obrigações de dívida
A dívida de longo prazo da Prudential em 30 de setembro de 2024 foi relatada em US $ 19,1 bilhões, acima dos US $ 18,9 bilhões no final de 2023. Isso reflete a abordagem estratégica da empresa para financiamento e gerenciamento de capital.
| Categoria de dívida | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Dívida de longo prazo | US $ 19,1 bilhões | US $ 18,9 bilhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 950 milhões | US $ 618 milhões |
Posição de mercado e perspectiva futura
A partir de 2024, a Prudential continua a manter uma forte posição de mercado, com foco na inovação e nas soluções centradas no cliente. A empresa está bem posicionada para navegar no cenário financeiro em evolução, alavancando sua vasta experiência e ofertas diversificadas de produtos.
Um dono da Prudential Financial, Inc. (PRU)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Prudential Financial, Inc. (PRU) possui uma estrutura de propriedade diversificada, com investidores institucionais mantendo uma parcela significativa das ações. Os principais acionistas institucionais incluem:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8.00% | 40,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.50% | 37,500,000 |
| State Street Corporation | 4.50% | 22,500,000 |
| Wellington Management Group LLP | 3.20% | 16,000,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 2.90% | 14,500,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da Prudential Financial desempenha um papel menor em comparação com a propriedade institucional. Os principais insiders incluem:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Charles Lowrey | Presidente e CEO | 250,000 |
| Mark Grier | Vice -Presidente | 200,000 |
| Ryan Stork | Diretor de operações | 150,000 |
| Barbara Koster | Diretor de Informação | 100,000 |
Redução de propriedade
A discriminação de propriedade da Prudential Financial em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Tipo de propriedade | Percentagem |
|---|---|
| Investidores institucionais | 75.00% |
| Investidores de varejo | 20.00% |
| Insiders | 5.00% |
Mudanças recentes na propriedade
Nos últimos meses, a Prudential Financial sofreu mudanças notáveis em sua composição dos acionistas:
- A Vanguard aumentou sua participação em 1,00% no terceiro trimestre de 2024.
- A BlackRock reduziu suas participações em 0,50% durante o mesmo período.
- A FMR LLC aumentou sua posição em 0,30% no último trimestre.
Capitalização de mercado
Em outubro de 2024, a capitalização de mercado da Prudential Financial é de aproximadamente US $ 50 bilhões, refletindo sua forte posição no setor de serviços financeiros.
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Prudential Financial (PRU) mostrou flutuações em 2024:
| Data | Preço das ações ($) | Desempenho de mercado (%) |
|---|---|---|
| 1 de janeiro de 2024 | 80.00 | +5.00% |
| 1 de abril de 2024 | 85.00 | -3.00% |
| 1 de julho de 2024 | 82.00 | -2.50% |
| 1 de outubro de 2024 | 86.00 | +4.88% |
Declaração de missão Prudential Financial, Inc. (PRU)
Overview de declaração de missão
A Prudential Financial, Inc. (PRU) visa ajudar os clientes a alcançar a segurança financeira e a paz de espírito por meio de uma gama abrangente de produtos e serviços financeiros. A empresa enfatiza seu compromisso com a inovação, o atendimento ao cliente e a responsabilidade social.
Valores centrais
- Integridade: Defender os padrões éticos em todas as práticas de negócios.
- Centricidade do cliente: Focando nas necessidades e aspirações dos clientes.
- Inclusão: Promover a diversidade e tornar os produtos financeiros acessíveis a todos.
- Colaboração: Trabalhando juntos entre equipes e com as partes interessadas para oferecer melhores resultados.
- Excelência: Buscando a mais alta qualidade em produtos e serviços.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Prudential Financial relatou métricas financeiras significativas que sublinham seu sucesso operacional:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 19.490 milhões | US $ 8.352 milhões | +133% |
| Lucro líquido atribuível à Prudential Financial, Inc. | US $ 448 milhões | US $ 802 milhões | +156% |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.24 | $(2.23) | +155% |
| Total de ativos | US $ 760.294 milhões | US $ 721.123 milhões | +5.4% |
| Patrimônio total | US $ 32.015 milhões | US $ 29.263 milhões | +9.5% |
Áreas de foco estratégico
- Soluções de aposentadoria: Oferecendo produtos que garantem segurança de renda na aposentadoria.
- Produtos de seguro: Fornecendo soluções de vida, deficiência e seguro de saúde.
- Gerenciamento de investimentos: Gerenciando ativos através da Prudential Investment Management (PGIM).
- Alcance global: Expandindo serviços em mercados internacionais, aumentando a presença global.
Iniciativas recentes
A Prudential empreendeu várias iniciativas em 2024, com o objetivo de reforçar sua missão:
- Lançou novas plataformas digitais para facilitar o acesso a serviços financeiros.
- Maior foco no investimento sustentável, alinhando -se às tendências globais de ESG.
- O envolvimento aprimorado do cliente por meio de ferramentas personalizadas de planejamento financeiro.
Estrutura de gerenciamento de riscos
A Prudential Financial emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos para garantir a estabilidade e a conformidade:
- Gerenciamento de liquidez: Manter ativos altamente líquidos, totalizando US $ 5.095 milhões em 30 de setembro de 2024.
- Gerenciamento de dívida: O total de empréstimos consolidados foi de US $ 20 bilhões, refletindo cuidadosamente gerenciamento de alavancagem.
- Estratégia de investimento: Concentre -se na diversificação nas classes de ativos para mitigar os riscos de mercado.
Responsabilidade social corporativa
A Prudential está comprometida com a responsabilidade social corporativa, com esforços que incluem:
- Apoiando o desenvolvimento da comunidade por meio de investimentos em moradias populares.
- Promoção de programas de alfabetização financeira em comunidades carentes.
- Implementando práticas ambientalmente sustentáveis em operações.
Conclusão sobre o alinhamento da declaração de missão
A declaração de missão da Prudential Financial, Inc. alinha -se estreitamente com suas estratégias operacionais, desempenho financeiro e compromisso com a responsabilidade social, refletindo uma abordagem holística para alcançar seus objetivos.
Como a Prudential Financial, Inc. (PRU) funciona
Empresa Overview
A Prudential Financial, Inc. (PRU) é uma empresa de serviços financeiros diversificados que oferece uma ampla gama de seguros, gerenciamento de investimentos e outros produtos e serviços financeiros. A partir de 2024, a Prudential opera através de vários segmentos, incluindo empresas dos EUA, empresas internacionais e gerenciamento de ativos.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Prudential registrou um lucro líquido de US $ 451 milhões, em comparação com uma perda líquida de US $ 791 milhões no mesmo período de 2023. O lucro por ação para esse período foi de US $ 1,24, em comparação com uma perda de US $ 2,23 por ação no ano anterior.
Recutação de receita
| Categoria | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Premiums | $13,045 | $4,173 |
| Cobranças políticas e receita de taxa | $1,111 | $1,112 |
| Receita de investimento líquido | $5,055 | $4,571 |
| Taxas de gerenciamento e serviço de ativos | $984 | $952 |
| Outra renda (perda) | $1,285 | $197 |
| Receita total | $19,490 | $8,352 |
Despesas Overview
Os benefícios totais e despesas do Prudential para o terceiro trimestre de 2024 foram relatados em US $ 18.937 milhões, em comparação com US $ 9.410 milhões no terceiro trimestre de 2023.
Desempenho do investimento
As perdas de investimento realizadas nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ (2.318) milhões, em comparação com US $ (3,123) milhões no mesmo período em 2023.
Desempenho do segmento
| Segmento | Receita operacional ajustada Q3 2024 (em milhões) | Receita operacional ajustada Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| PGIM | $241 | $211 |
| Estratégias de aposentadoria | $966 | $941 |
| Seguro de grupo | $82 | $89 |
| Vida individual | $60 | $58 |
| Negócios internacionais | $766 | $811 |
| Corporativo e outro | $(487) | $(438) |
| Receita operacional ajustada ao segmento total | $1,628 | $1,672 |
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, a Prudential registrou ativos totais de US $ 760.294 milhões, acima dos US $ 721.123 milhões em 31 de dezembro de 2023.
Contas do segurado contas
| Saldos da conta do segurado (em milhões) | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Saldos de conta dos segurados | $164,088 | Não especificado |
Estrutura da dívida
| Categoria de dívida | 30 de setembro de 2024 (em milhões) | 31 de dezembro de 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Notas seniores | $10,165 | $10,112 |
| Notas subordinadas juniores | $8,589 | $8,094 |
| Dívida total de longo prazo | $19,076 | $18,882 |
Posição de mercado e perspectiva futura
O passivo de benefício de risco de mercado da Prudential era de US $ 5.178 milhões em 30 de setembro de 2024. A empresa continua se concentrando em melhorar sua eficiência operacional e expandir sua presença no mercado, particularmente em produtos de aposentadoria e seguros.
Como Prudential Financial, Inc. (PRU) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Prudential Financial, Inc. gera receita por meio de vários fluxos, incluindo prêmios de produtos de seguros, receita de investimento, taxas de gerenciamento de ativos e encargos de apólice. No terceiro trimestre de 2024, as receitas totais totalizaram US $ 19,49 bilhões, comparado com US $ 8,35 bilhões no mesmo trimestre de 2023.
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Premiums | $13,045 | $4,173 |
| Cobranças políticas e receita de taxa | $1,111 | $1,112 |
| Receita de investimento líquido | $5,055 | $4,571 |
| Taxas de gerenciamento e serviço de ativos | $984 | $952 |
| Outra renda (perda) | $1,285 | $197 |
| Ganhos de investimento realizados (perdas), líquido | $(1,844) | $(2,402) |
| Receita total | $19,490 | $8,352 |
Operações de seguro
As operações de seguro da Prudential contribuem significativamente para sua receita através de vários produtos de seguros, incluindo produtos de vida, deficiência e anuidade. Nos primeiros nove meses de 2024, a Prudential relatou o total de prêmios de US $ 36,40 bilhões, um aumento substancial de US $ 20,45 bilhões no mesmo período de 2023.
Receita de investimento
A Companhia obtém uma parcela significativa de sua receita com a receita de investimento derivada de seus ativos gerais de conta. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de investimento foi relatada em US $ 14,67 bilhões, um aumento de US $ 13,37 bilhões no ano anterior.
Gestão de ativos
A subsidiária de gerenciamento de ativos da Prudential, PGIM, é um participante importante na geração de receita da empresa. Em 30 de setembro de 2024, o PGIM gerenciou ativos totalizando US $ 1,40 trilhão, com receita de taxas de gerenciamento de ativos no valor de US $ 2,98 bilhões Nos primeiros nove meses de 2024.
| Ativos sob gestão (AUM) por classe | 30 de setembro de 2024 (em bilhões) | 31 de dezembro de 2023 (em bilhões) |
|---|---|---|
| Patrimônio público | $213.7 | $183.6 |
| Renda fixa pública | $863.4 | $799.8 |
| Imobiliária | $131.8 | $129.2 |
| Crédito privado e outras alternativas | $119.2 | $112.1 |
| Multi-ativo | $71.8 | $73.4 |
| PGIM total | $1,399.9 | $1,298.1 |
Benefícios e despesas do segurado
As despesas da Prudential são impulsionadas principalmente pelos benefícios dos segurados e custos administrativos. No terceiro trimestre de 2024, benefícios e despesas totais foram relatados em US $ 18,94 bilhões, de cima de US $ 9,41 bilhões No terceiro trimestre de 2023. Os benefícios dos segurados somente foram responsáveis por US $ 14,03 bilhões No terceiro trimestre de 2024.
| Benefícios e despesas | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Benefícios dos segurados | $14,027 | $5,163 |
| Juros creditados aos saldos da conta dos segurados | $863 | $872 |
| Dividendos para os segurados | $189 | $(3) |
| Despesas gerais e administrativas | $3,311 | $3,066 |
| Total de benefícios e despesas | $18,937 | $9,410 |
Resultado líquido
Prudential Financial relatou um lucro líquido de US $ 451 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, uma recuperação significativa de uma perda líquida de $ (791 milhões) No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 2,77 bilhões, comparado com US $ 1,18 bilhão em 2023.
| Resultado líquido | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | $451 | $(791) |
| Lucro líquido (nove meses) | $2,773 | $1,182 |
Dividendos e retornos de capital
A Prudential Financial continua a devolver o capital aos acionistas por meio de dividendos. Para o terceiro trimestre de 2024, a empresa declarou dividendos de $1.30 por ação, em comparação com $1.25 No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os dividendos totais declarados por ação foram $3.90 contra $3.75 no mesmo período do ano anterior.
| Dividendos declarados por ação | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dividendos declarados | $1.30 | $1.25 |
| Dividendos totais (nove meses) | $3.90 | $3.75 |
Prudential Financial, Inc. (PRU) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Prudential Financial, Inc. (PRU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Prudential Financial, Inc. (PRU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Prudential Financial, Inc. (PRU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.