Regions Financial Corporation (RF) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
H3 wurde 2004 gegründet und hat sich seitdem zu einem prominenten Akteur in seiner Branche entwickelt, wobei sich auf Innovation und kundenorientierte Lösungen konzentriert. Das Unternehmen ging 2010 an die Börse und hat eine stetige Wachstumstrajektorie aufrechterhalten.
Finanzielle Leistung Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete H3 im dritten Quartal ein Nettoergebnis von 490 Mio. USD, was dem gleichen Zeitraum 2023 entsprach. In den ersten neun Monaten des 2024 belief sich das Nettoergebnis auf 1,359 Milliarden US .
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $490 | $490 | $1,359 | $1,683 |
| Umfassendes Einkommen (in Millionen) | $1,861 | $(306) | $1,371 | $(796) |
| Effektiver Steuersatz | 19.4% | 20.9% | 19.9% | 21.2% |
Vermögens- und Kreditportfolio
Bis zum 30. September 2024 belief sich die Gesamtdarlehen von H3, das Netto des nicht verdienten Einkommens, bei 96,789 Mrd. USD, ein Rückgang von 98,379 Milliarden US -Dollar zum Ende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) - 30. September, 2024 | Betrag (in Millionen) - 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $49,565 | $50,865 |
| Ersthypothek für Wohngebäude | $20,125 | $20,207 |
| Konsumentenkreditkarte | $1,372 | $1,341 |
| Gesamtdarlehen | $96,789 | $98,379 |
Kapitalmanagement
H3 hat seine Kapitalstruktur proaktiv verwaltet. Zum 30. September 2024 wurde das Verhältnis von Common Equity Tier 1 (CET1) auf 10,58%geschätzt. Im April 2022 genehmigte der Verwaltungsrat ein Aktienrückkaufprogramm von bis zu 2,5 Milliarden US -Dollar, wobei bis zum Ende des ersten Quartals 2024 rund 31 Millionen Aktien zu einem Preis von 557 Millionen US -Dollar zurückgekauft wurden.
Markttrends und Erwartungen
Mit Blick auf die Zukunft erwartet H3 das Nettozinserträge von ca. 4,8 Milliarden US-Dollar für 2024. Das angepasste nicht zinszinsliche Einkommen wird zwischen 2,45 und 2,5 Milliarden US-Dollar projiziert, während die bereinigten nicht-interessanten Kosten auf rund 4,25 Milliarden US-Dollar erwartet werden. Der effektive Steuersatz wird voraussichtlich ungefähr 20%betragen.
A Who gehört Regions Financial Corporation (RF)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt die Regions Financial Corporation (RF) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz (Millionen) |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 8.55% | 78.1 |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 7.91% | 73.2 |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 3.71% | 34.5 |
| Investmentfonds | Treue -Investitionen | 3.45% | 32.3 |
| Einzelne Aktionäre | Top 10 einzelne Aktionäre | 5.00% | 46.5 |
| Andere | Verbleibende Investoren | 71.88% | 667.4 |
Aktionär Eigenkapital
Regions Financial Corporation meldete zum 30. September 2024 ein Eigenkapital von 18,7 Milliarden US -Dollar. Dies stellt eine Erhöhung gegenüber den bis Ende 2023 erfassten 17,4 Mrd. USD dar.
| Komponente | Betrag (Millionen) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 1,359 |
| Cash -Dividenden für Stammaktien | (669) |
| Cash -Dividenden für bevorzugte Aktien | (78) |
| Änderungen in AOCI | 918 |
| Ausgabe von bevorzugten Aktien | 489 |
| Erlösung der bevorzugten Aktien | (500) |
| Stammaktien zurückgekauft | (290) |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hat die Aktien der Regions Financial Corporation (RF) auf dem Markt Widerstandsfähigkeit gezeigt. Die Kursleistung der Aktie im vergangenen Jahr ist in der folgenden Tabelle aufgeführt:
| Zeitraum | Aktienkurs ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Q3 2023 | 20.50 | - |
| Q4 2023 | 21.00 | +2.44% |
| Q1 2024 | 21.50 | +2.38% |
| Q2 2024 | 22.00 | +2.33% |
| Q3 2024 | 22.50 | +2.27% |
Institutionelles Eigentum
Das institutionelle Eigentum an Regionen Financial Corporation ist erheblich, wobei die wichtigsten Institutionen einen erheblichen Teil der Aktien enthalten. Die neuesten Daten zeigen, dass institutionelle Anleger zusammen ungefähr 42,6% der Gesamtanteile besitzen, wie in der folgenden Tabelle dargestellt:
| Institutioneller Investor | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.55% |
| BlackRock, Inc. | 7.91% |
| State Street Corporation | 3.71% |
| Treue -Investitionen | 3.45% |
| Andere institutionelle Investoren | 19.98% |
Jüngste Aktienkäufe
Regions Financial Corporation hat ihre Aktien im Rahmen ihrer Kapitalverwaltungsstrategie aktiv zurückgekauft. Zum 30. September 2024 kaufte das Unternehmen rund 31 Millionen Aktien zu einem Gesamtkosten von 557 Millionen US -Dollar zurück, wie in der folgenden Tabelle gezeigt:
| Jahr | Aktien zurückgekauft (Millionen) | Gesamtkosten (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| 2022 | 10 | 200 |
| 2023 | 17 | 290 |
| 2024 | 14 | 290 |
Regions Financial Corporation (RF) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Das Leitbild der Regionen Financial Corporation betont sein Engagement für einen überlegenen Kundenservice, das Bieten einer wettbewerbsfähigen Mischung aus Finanzprodukten und -dienstleistungen und die Optimierung von Lieferkanälen, einschließlich physischer Zweigstellen und digitalen Plattformen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Ab dem dritten Quartal 2024 meldete Regions Financial Corporation erhebliche Finanzergebnisse, die ihre operative Wirksamkeit widerspiegeln:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen) | $446 | $465 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.49 | $0.49 |
| Nettozinserträge (Millionen) | $1,218 | $1,291 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (Millionen) | $113 | $145 |
| Nichtinteresse einkommen (Millionen) | $572 | $566 |
| Nicht-zinsgünstige Kosten (Millionen) | $1,069 | $1,093 |
| Effektiver Steuersatz | 19.4% | 20.9% |
| Stammaktien ausstehend (Millionen) | 918 | 940 |
Kapital- und Regulierungsanforderungen
Die Regionen Financial Corporation unterhalten die festen Kapitalquoten in Übereinstimmung mit den behördlichen Anforderungen:
| Kapitalverhältnis | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| CET1 -Verhältnis | 10.58% | 10.26% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 11.95% | 11.57% |
| Gesamtkapitalquote | 13.87% | 13.35% |
| Hebelverhältnis | 9.82% | 9.72% |
Ausschüttung von Darlehensportfolio
Die Zusammensetzung des Darlehensportfolios von Regionen zum 30. September 2024 zeigt seine vielfältigen Kreditaktivitäten:
| Kredittyp | Darlehensbetrag (Millionen) | Jahr-Ende 2023 Betrag (Millionen) |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $49,565 | $50,865 |
| Gewerbeimmobilien | $4,873 | $4,887 |
| Ersthypothek für Wohngebäude | $20,125 | $20,207 |
| Eigenkapitallinien | $3,130 | $3,221 |
| Konsumentenkreditkarte | $1,372 | $1,341 |
| Gesamtdarlehen | $96,789 | $98,379 |
Einzahlungszusammensetzung
Die Einzahlungen der Regionen Financial Corporation zum 30. September 2024 werden wie folgt eingestuft:
| Einzahlungskategorie | Betrag (Millionen) | Jahr-Ende 2023 Betrag (Millionen) |
|---|---|---|
| Nicht-zentrale Nachfrage | $39,698 | $42,368 |
| Zinsrangige Überprüfung | $23,704 | $24,480 |
| Ersparnisse | $12,085 | $12,604 |
| Geldmarkt | $35,205 | $33,364 |
| Zeiteinzahlungen | $15,684 | $14,972 |
| Gesamtablagerungen | $126,376 | $127,788 |
Zukünftige Erwartungen
Regions Financial Corporation hat ihre Erwartungen an 2024 dargelegt, darunter:
| Kategorie | Erwartung |
|---|---|
| Nettozinserträge | Ca. 4,8 Milliarden US -Dollar |
| Angepasste nicht-zinsgünstige Einkommen | 2,45 USD - 2,5 Milliarden US -Dollar |
| Angepasste nicht-zinsgünstige Kosten | Ca. 4,25 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliche Kredite | Stabil bis bescheiden |
| Durchschnittliche Einlagen | Stabil bis bescheiden |
| Nettovorschriften / durchschnittliche Kredite | 40-50 Basispunkte |
| Effektiver Steuersatz | Ungefähr 20% |
Wie Regions Financial Corporation (RF) funktioniert
Unternehmen Overview
Regions Financial Corporation (RF) ist eine Regional Bank Holding Company mit Hauptsitz in Birmingham, Alabama. Das Unternehmen ist über seine Tochtergesellschaft Regions Bank tätig und bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen an, einschließlich Einzelhandels- und Geschäftsbanken, Vermögensverwaltung und Hypothekendienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal 2024 meldeten Regionen ein Nettoergebnis, das Stammaktionären von zur Verfügung stand 446 Millionen US -Dollar, oder $0.49 pro verdünnter Aktie im Vergleich zu 465 Millionen US -Dollar, oder $0.49 pro verdünnter Anteil im dritten Quartal 2023. Die Nettozinserträge auf steuerpflichtiger Basis belief sich auf insgesamt 1,2 Milliarden US -Dollar Im dritten Quartal 2024 ein Rückgang von um 74 Millionen Dollar Aus dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 446 Millionen US -Dollar | 465 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $0.49 | $0.49 |
| Nettozinserträge | 1,2 Milliarden US -Dollar | 1,274 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.54% | 3.73% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 113 Millionen Dollar | 145 Millionen Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 572 Millionen US -Dollar | 566 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 1,1 Milliarden US -Dollar | 1,124 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 belief sich das Darlehensportfolio der Regionen insgesamt 96,789 Milliarden US -Dollareine leichte Abnahme von aus 98,379 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios nach Segment ist wie folgt:
| Kreditsegment | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 49,565 Milliarden US -Dollar | 50,865 Milliarden US -Dollar |
| Gewerbeimmobilienhypothek | 4,873 Milliarden US -Dollar | 4,887 Milliarden US -Dollar |
| Ersthypothek für Wohngebäude | 20,125 Milliarden US -Dollar | 20,207 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapitallinien | 3,130 Milliarden US -Dollar | 3,221 Milliarden US -Dollar |
| Konsumentenkreditkarte | 1,372 Milliarden US -Dollar | $ 1,341 Milliarden |
| Anderer Verbraucher | 6,158 Milliarden US -Dollar | 6,245 Milliarden US -Dollar |
Einlagen
Regionen berichteten $ 126,376 Milliarden Ab dem 30. September 2024 ein Rückgang von einem Rückgang von $ 127,788 Milliarden Ende 2023. Die Zusammensetzung der Ablagerungen ist wie folgt:
| Einzahlungskategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Nicht-zentrale Nachfrage | 39,698 Milliarden US -Dollar | 42,368 Milliarden US -Dollar |
| Zinsrangige Überprüfung | 23,704 Milliarden US -Dollar | 24,480 Milliarden US -Dollar |
| Ersparnisse | $ 12.085 Milliarden | $ 12,604 Milliarden |
| Geldmarkt - Inland | 35,205 Milliarden US -Dollar | 33,364 Milliarden US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | $ 15,684 Milliarden | 14,972 Milliarden US -Dollar |
Kapital- und Regulierungsanforderungen
Ab dem 30. September 2024 wurde die Common Equity Tier 1 (CET1) der Regionen auf das Verhältnis der Regionen geschätzt auf 10.58%. Das Unternehmen unterliegt den von Bundes- und Landesbanken festgelegten Anforderungen an die Regulierungskapital. Im Jahr 2024 erwarten Regionen:
| Kapitalerwartungen | Projizierter Betrag |
|---|---|
| Nettozinserträge | Ca. 4,8 Milliarden US -Dollar |
| Angepasste nicht-zinsgünstige Einkommen | 2,45 USD - 2,5 Milliarden US -Dollar |
| Angepasste nicht-zinsgünstige Kosten | Ca. 4,25 Milliarden US -Dollar |
| Nettovorschriften/durchschnittliche Kredite | 40-50 Basispunkte |
| Effektiver Steuersatz | Ungefähr 20% |
Marktrisiken
Die Regionen stehen vor Marktrisiken, die hauptsächlich mit Zinsschwankungen zusammenhängen. Das Unternehmen verwendet Nettozinserträge und EVE -Analyse (Economy Value of Equity) als Instrumente zur Verwaltung dieses Risikos. Die durchschnittliche Lebensdauer des Schuldtitelpapierportfolios zum 30. September 2024 wurde schätzungsweise geschätzt 5,8 Jahremit einer Dauer von ungefähr 4,7 Jahre.
Jüngste Entwicklungen
Regionen haben ungefähr zurückgekauft 31 Millionen Aktien Stammaktien zu Gesamtkosten von 557 Millionen US -Dollar gemäß einer Vorstandsberechtigung, um sich zurückzukaufen bis zu 2,5 Milliarden US -Dollar Stammaktien zwischen 2022 und 2024.
Wie Regionen Financial Corporation (RF) Geld verdienen
Einnahmequellen
Die Regionen Financial Corporation erzielen hauptsächlich Einnahmen aus zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und nicht zinszinslichem Einkommen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind die Differenz zwischen den Zinsen an Vermögenswerten und den Zinsen, die für Verbindlichkeiten gezahlt werden. Im dritten Quartal 2024 berichteten Regionen:
| Metrisch | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Zinserträge für Kredite | $1,463 |
| Zinserträge für Schuldtitel | $241 |
| Gesamtzinserträge | $1,820 |
| Zinskosten für Einlagen | $507 |
| Gesamtzinsaufwand | $602 |
| Nettozinserträge | $1,218 |
Die Nettozinsspanne für das dritte Quartal betrug 3,54%, was auf einen Rückgang von 19 Basispunkten im Vergleich zum Vorjahr zurückzuführen ist.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst Gebühren und Provisionen aus verschiedenen Dienstleistungen. Im dritten Quartal 2024 berichteten Regionen:
| Art des nicht zinslichen Einkommens | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $158 |
| Karten- und Geldautomatengebühren | $118 |
| Kapitalmärkte Einkommen | $92 |
| Investmentmanagement und Vertrauensgebühreneinkommen | $85 |
| Hypothekeneinkommen | $36 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $572 |
Dies entspricht einem Anstieg von 6 Millionen US -Dollar gegenüber dem gleichen Quartal im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio der Regionen ist diversifiziert und umfasst verschiedene Arten von Darlehen. Zum 30. September 2024 war die Verteilung wie folgt:
| Kredittyp | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | $49,565 |
| Gewerbeimmobilienhypothek | $4,873 |
| Ersthypothek für Wohngebäude | $20,125 |
| Eigenkapitallinien | $3,130 |
| Konsumentenkreditkarte | $1,372 |
| Gesamtdarlehen, Netto des unverdienten Einkommens | $96,789 |
Dieses Portfolio entspricht 70% der Zinsverbindungen der Regionen.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten ist entscheidend für die Aufrechterhaltung der Darlehensverluste. Für das dritte Quartal 2024 war die Bestimmung:
| Metrisch | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $113 |
| Nettovorschriften | $117 |
Dies weist auf eine Erhöhung der Ausleitungen im Vergleich zum Vorjahr hin.
Betriebskosten
Die Betriebskosten umfassen Gehälter, Leistungen und andere Kosten für die Führung des Geschäfts. Im dritten Quartal 2024 berichteten Regionen:
| Kostentyp | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $645 |
| Andere nicht zinslose Kosten | $424 |
| Gesamtkostenkosten | $1,069 |
Der Gesamtkosten der Nichtinteresse ging gegenüber dem Vorjahr um 24 Millionen US-Dollar zurück.
Kapitalmanagement
Regionen haben Kapitalverwaltungsstrategien, einschließlich Aktienrückkäufe, beteiligt. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen rund 31 Millionen Aktien zu Gesamtkosten von 557 Millionen US -Dollar zurückgekauft.
Marktbedingungen
Regions Financial Corporation tätig in einem wettbewerbsfähigen Bankumfeld, das von Zinssätzen und wirtschaftlichen Bedingungen beeinflusst wird. Die Geldpolitik der Federal Reserve betrifft die Nettozinserträge und Margen der Regionen.
Regions Financial Corporation (RF) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Regions Financial Corporation (RF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Regions Financial Corporation (RF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Regions Financial Corporation (RF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.