SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
Eine kurze Geschichte der SB Financial Group, Inc.
Die SB Financial Group, Inc. (SBFG) hat bis 2024 bedeutende Entwicklungen unterzogen. Das Unternehmen hat sich durch verschiedene Strategien, einschließlich Akquisitionen und die Verbesserung seiner Finanzdienstleistungen, auf das Wachstum konzentriert.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete SBFG insgesamt 1,39 Milliarden US Das Ende von 2023. Die Gesamteinlagen stiegen ebenfalls erheblich und erreichten 1,16 Milliarden US-Dollar, was seit Jahresende 2023 um 89,3 Mio. USD oder 8,3% entspricht.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,39 Milliarden US -Dollar | 1,34 Milliarden US -Dollar | 3.8% |
| Gesamtdarlehen | 1,03 Milliarden US -Dollar | 1,00 Milliarden US -Dollar | 3.0% |
| Gesamtablagerungen | 1,16 Milliarden US -Dollar | 1,07 Milliarden US -Dollar | 8.3% |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
In den ersten neun Monaten des 2024 wurde der Nettoeinkommen mit 7,8 Mio. USD gemeldet, was einem Rückgang von 8,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht, was einem Rückgang von 4,6%entspricht. Das verwässerte Ergebnis je Aktie (DEPS) für diesen Zeitraum betrug 1,17 USD, gegenüber 1,18 USD gegenüber dem Vorjahr.
| Leistungsmetriken | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 7,8 Millionen US -Dollar | 8,2 Millionen US -Dollar | -4.6% |
| DEPs | $1.17 | $1.18 | -0.8% |
Einnahmequellen
Der Betriebsumsatz in den ersten neun Monaten von 2024 belief sich auf 41,5 Mio. USD, ein Rückgang von 0,4 Mio. USD oder 0,9% gegenüber 41,9 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Der Zusammenbruch umfasst:
- Nettozinserträge (NII): 29,0 Mio. USD (gegenüber 29,7 Mio. USD)
- Gesamteinkommen ohne Interesse: 12,5 Mio. USD (gegenüber 12,2 Mio. USD)
| Einnahmekomponenten | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 29,0 Millionen US -Dollar | 29,7 Millionen US -Dollar | -2.4% |
| Gesamteinkommenseinkommen | 12,5 Millionen US -Dollar | 12,2 Millionen US -Dollar | 2.5% |
Vermögensqualität und Kreditverluste
Zum 30. September 2024 betrug die Bestimmung für Kreditverluste 0,2 Mio. USD gegenüber 0,4 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023. Die Nettovorschriften wurden für das Jahr zu 68.000 USD zurückgeführt, was dem Vorjahr von 88.000 USD zurückzuführen war.
| Metriken zur Qualitätsqualität | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 0,2 Millionen US -Dollar | 0,4 Millionen US -Dollar |
| Nettovorschriften | $68,000 | $88,000 |
Aktienleistung und Dividenden
Zum 30. September 2024 erklärte SBFG für das zweite Quartal eine Bardividenden in Höhe von 0,14 USD pro Aktie, was einem gezahlten Gelddividenden in Höhe von rund 946.000 USD beträgt. Das Unternehmen hat Aktien aktiv zurückgekauft und im dritten Quartal 2024 66.513 Aktien zurückgekauft.
| Aktienmetriken | Q3 2024 |
|---|---|
| Cash -Dividenden pro Aktie | $0.14 |
| Total Bar -Dividenden bezahlt | $946,000 |
| Aktien zurückgekauft | 66.513 Aktien |
A WHO gehört SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 tätig ist die SB Financial Group, Inc. (SBFG) als Finanzholzgesellschaft, deren Haupttätigkeit das Eigentum und die Verwaltung ihrer hundertprozentigen Tochtergesellschaften ist. Zu den wichtigsten Tochterunternehmen zählen die State Bank and Trust Company, die SBFG Title, LLC, SB Captive, Inc., RFCBC, Inc. und Rurbanc Data Services, Inc. DBA RDSI -Bankensysteme.
Hauptaktionäre
Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre der SB Financial Group nach den neuesten Berichten im Jahr 2024:
| Aktionärsname | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 3,200,000 | 37.5% |
| Insider -Eigentum (Führungskräfte und Direktoren) | 1,500,000 | 17.5% |
| Andere Einzelinvestoren | 1,000,000 | 12.0% |
| Treasury teilt | 1,847,073 | 21.5% |
| Öffentlicher Float | 1,000,000 | 12.5% |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 meldete die SB Financial Group insgesamt ein Vermögen von rund 1,39 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 50,7 Mio. USD oder 3,8% seit dem 31. Dezember 2023. Das Eigenkapital der Aktionäre wurde bei 132,8 Mio. USD gemeldet.
Finanzielle Zusammenfassung
In der folgenden Tabelle werden wichtige finanzielle Metriken für die SB Financial Group ab dem 30. September 2024 zusammengefasst:
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $1,393,949,000 |
| Gesamtablagerungen | $1,159,533,000 |
| Gesamtdarlehen | $1,029,955,000 |
| Nettoeinkommen (YTD) | $7,835,000 |
| Grundgewinn je Aktie | $1.17 |
| Dividenden bezahlt | $2,806,000 |
Jüngste Entwicklungen
Die SB Financial Group hat aufgrund von Aktienrückkaufprogrammen und Dividendenausschüttungen verschiedene Änderungen in ihrer Kapitalstruktur verändert. Das Unternehmen hat im ersten Quartal von 2024 und 66.513 Aktien im dritten Quartal 30.048 Aktien zurückgekauft.
Regulatorische Klassifizierung
Zum 30. September 2024 wurde die State Bank im Rahmen des regulatorischen Rahmens für sofortige Korrekturmaßnahmen als "gut aktiviert" eingestuft, wobei die Kapitalverhältnisse beibehalten werden, die die Mindestanforderungen übertreffen.
SB Financial Group, Inc. (SBFG) Missionserklärung
Overview von SB Financial Group, Inc.
Die SB Financial Group, Inc. (SBFG) ist eine in Ohio ansässige Finanzholzgesellschaft, die über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft, die State Bank and Trust Company, tätig ist. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Bank-, Vermögensverwaltungs- und Titeldienstleistungen. Zum 30. September 2024 meldete SBFG insgesamt 1,39 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 50,7 Mio. USD oder 3,8% seit dem 31. Dezember 2023 entspricht.
Leitbild
Die Mission der SB Financial Group, Inc. ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, die die Lebensqualität ihrer Kunden verbessern und gleichzeitig starke Gemeinden aufbauen. Die Organisation betont Integrität, Kundendienst und langfristige Beziehungen als Grundwerte, die ihren Betrieb leiten.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum dritten Quartal von 2024 meldete SB Financial Group, Inc. die folgenden Finanzmetriken:
| Metrisch | Wert (2024) | Wert (2023) |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,39 Milliarden US -Dollar | 1,34 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 1,03 Milliarden US -Dollar | 1,00 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,16 Milliarden US -Dollar | 1,07 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (9m) | 7,83 Millionen US -Dollar | 8,21 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.17 | $1.18 |
| Nettozinserträge (NII) | 29,0 Millionen US -Dollar | 29,7 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 12,5 Millionen US -Dollar | 12,2 Millionen US -Dollar |
Operative Höhepunkte
In den ersten neun Monaten des 2024 umfassen die betrieblichen Highlights von SBFG:
- Die Gesamtausschüsse der Nichtinteressen stiegen von 31,6 Mio. USD im Vorjahr auf 32,0 Mio. USD.
- Die Nettovorschriften wurden bei 68.000 USD gemeldet, was einem Rückgang der Vorjahres im Vorjahr zurückzuführen war.
- Die Herkunft des Hypothekendarlehens beliefen sich im dritten Quartal von 2024 auf 70,7 Mio. USD.
- Die durchschnittliche Rendite für das Verdiener von Vermögenswerten stieg gegenüber dem Vorjahr um 38 Basispunkte.
Kapitalressourcen
Zum 30. September 2024 wurde SBFG nach regulatorischen Rahmenbedingungen als "gut aktiviert" eingestuft. Die Kapitalverhältnisse werden nachstehend dargestellt:
| Kapitalverhältnis | Tatsächlich (2024) | Minimum erforderlich |
|---|---|---|
| Tier -I -Kapital für durchschnittliche Vermögenswerte | 10.92% | 4.0% |
| Total risikobasiertes Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.44% | 10.0% |
Jüngste Entwicklungen
Am 14. August 2024 kündigte die SB Financial Group eine Fusionsvereinbarung mit Marblehead Bancorp an, die ihre Marktpräsenz verbessern und in seinem Netzwerk neue Filialen hinzufügen wird.
Engagement der Gemeinschaft
SBFG engagiert sich der Entwicklung der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, darunter Finanzbildungsprogramme und lokale Sponsoring, die darauf abzielen, das Wachstum und den Wohlstand in den Regionen, denen sie dienen, zu fördern.
Wie SB Financial Group, Inc. (SBFG) funktioniert
Unternehmen Overview
Die SB Financial Group, Inc. (SBFG) tätigt hauptsächlich über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft, die staatliche Bank und die Vertrauensgesellschaft. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, einschließlich Handels- und Verbraucherbanking, Hypothekenbanking und Vermögensverwaltung.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete SBFG die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 7,8 Millionen US -Dollar | 8,2 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie (DEPS) | $1.17 | $1.18 |
| Betriebseinnahmen | 41,5 Millionen US -Dollar | 41,9 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge (NII) | 29,0 Millionen US -Dollar | 29,7 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 12,5 Millionen US -Dollar | 12,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 1,39 Milliarden US -Dollar | 1,34 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,16 Milliarden US -Dollar | 1,07 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 1,03 Milliarden US -Dollar | 1,00 Milliarden US -Dollar |
| Kreditverluste | 15,3 Millionen US -Dollar | 15,8 Millionen US -Dollar |
Einnahmenzusammensetzung
Der Umsatz des Unternehmens stammt aus verschiedenen Quellen, vor allem aus:
- Nettozinserträge (NII): 29,0 Mio. USD
- Nichtinteresse Einkommen: 12,5 Millionen US -Dollar
Darlehens- und Hypothekenoperationen
In den ersten neun Monaten des 2024 stammte SBFG mit 153,7 Mio. USD auf dem Sekundärmarkt 188,7 Millionen US -Dollar an Hypothekendarlehen. Dies war eine Erhöhung gegenüber 176,0 Mio. USD, die aus dem gleichen Zeitraum von 2023 stammt.
| Kategorie | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Hypothekendarlehen stammten | 188,7 Millionen US -Dollar | 176,0 Millionen US -Dollar |
| Kredite verkauft | 153,7 Millionen US -Dollar | 127,8 Millionen US -Dollar |
| Gewinne aus Kreditverkäufen | 3,4 Millionen US -Dollar | 2,9 Millionen US -Dollar |
Kostenmanagement
Die Gesamtausschüsse in den ersten neun Monaten von 2024 betrugen 32,0 Mio. USD gegenüber 31,6 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023. Der Anstieg war hauptsächlich auf höhere Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter zurückzuführen, die auf erhöhte Provisionsniveaus und Krankenversicherungskosten zurückzuführen waren.
| Kostentyp | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Gesamtkostenkosten | 32,0 Millionen US -Dollar | 31,6 Millionen US -Dollar |
| Einkommenssteuern | 1,5 Millionen US -Dollar | 1,7 Millionen US -Dollar |
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 umfassten die Qualitätskennzahlen von SBFG:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nicht -Performance -Vermögenswerte | 5,5 Millionen US -Dollar | 3,9 Millionen US -Dollar |
| Nettovorschriften | $68,000 | $88,000 |
| Kreditverluste/Gesamtdarlehen | 1.48% | 1.60% |
Finanzierungsquellen
SBFG finanziert seine Geschäftstätigkeit hauptsächlich über Einlagen, die zum 30. September 2024 insgesamt 1,16 Milliarden US -Dollar beliefen. Das Unternehmen verwendet auch geliehene Mittel, die im gleichen Zeitraum 80,2 Millionen US -Dollar beliefen.
| Finanzierungsquelle | Menge |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 1,16 Milliarden US -Dollar |
| Geliehene Mittel | 80,2 Millionen US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Am 14. August 2024 kündigte SBFG eine Fusionsvereinbarung mit Marblehead Bancorp an, die seine regionale Präsenz und den Zweig -Fußabdruck im Nordwesten von Ohio verbessern wird. Die Transaktion hat einen Wert von ca. 5,0 Mio. USD, wobei Marblehead -Aktionäre 196,31 USD in bar pro Aktie erhalten.
Wie SB Financial Group, Inc. (SBFG) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Die SB Financial Group, Inc. (SBFG) erzielt in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge (NII) und Nichtinteresse. In den ersten neun Monaten des 2024 beliefen sich der konsolidierte Umsatz auf 41,5 Mio. USD, was einen Rückgang von 0,4 Mio. USD oder 0,9%gegenüber 41,9 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht.
| Einnahmequelle | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 29,0 Millionen US -Dollar | 29,7 Millionen US -Dollar | -2.4% |
| Nichtinteresseneinkommen | 12,5 Millionen US -Dollar | 12,2 Millionen US -Dollar | 2.5% |
Nettozinserträge (NII)
Nettozinserträge sind die Differenz zwischen Zinsen, die für Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. In den ersten neun Monaten des 2024 meldete SBFG einen NII von 29,0 Mio. USD gegenüber 29,7 Mio. USD im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne für diesen Zeitraum betrug 3,08% gegenüber 3,18% im Vorjahr.
Die Finanzierungskosten stiegen deutlich, wobei die Zinsen für Verbindlichkeiten von 1,85% gegenüber dem Vorjahr auf 2,52% gestiegen sind. Dies spiegelt das wachsende Interessenumfeld wider, das die Banken auf ganzer Linie betrifft.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressenergebnis in den ersten neun Monaten von 2024 betrug 12,5 Mio. USD, ein Anstieg von 12,2 Mio. USD im Vorjahr. Zu den wichtigsten Komponenten des Nichtinteresseeinkommens gehören:
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 4,7 Mio. USD im Jahr 2024, verglichen mit 4,4 Mio. USD im Jahr 2023.
- Vermögensverwaltungsgebühren: 2,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2024, leicht nach 2,7 Mio. USD im Jahr 2023.
- Title Agency -Umsatz: 1,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2024, gegenüber 1,3 Mio. USD im Jahr 2023.
Hypothekenbankengeschäfte
Im Jahr 2024 stammte SBFG Hypothekendarlehen in Höhe von 188,7 Mio. USD, eine Erhöhung von 176,0 Mio. USD im Jahr 2023. Von den stammenden Darlehen wurden 153,7 Mio. USD verkauft, was zu Gewinnen von 3,4 Mio. USD von 2,9 Mio. USD im Vorjahr führte. Das Unternehmen meldete außerdem im Jahr 2024 einen Umsatz von Netto -Hypothekenbanking von 4,7 Mio. USD.
| Hypothekenoperationen | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Kredite entstanden | 188,7 Millionen US -Dollar | 176,0 Millionen US -Dollar |
| Kredite verkauft | 153,7 Millionen US -Dollar | 127,8 Millionen US -Dollar |
| Gewinne aus dem Verkauf | 3,4 Millionen US -Dollar | 2,9 Millionen US -Dollar |
Ausgaben und Effizienz
Die Gesamtausschüsse in den ersten neun Monaten von 2024 betrugen 32,0 Mio. USD, ein Anstieg von 31,6 Mio. USD im Jahr 2023. Zu den wichtigsten Komponenten der Nichtinteressenkosten gehörten:
- Entschädigung und Leistungen: Erhöht sich aufgrund höherer Provisionsniveaus.
- Weitere Betriebskosten: Die Gesamtausstattung des Nichtinteresses für das dritte Quartal von 2024 betrug 11,0 Mio. USD, verglichen mit 10,5 Mio. USD im Vorjahresquartal.
Einkommensteuer und Nettoeinkommen
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete SBFG einen Nettoergebnis von 7,8 Mio. USD, ein Rückgang von 8,2 Mio. USD im Jahr 2023. Der effektive Steuersatz für diesen Zeitraum betrug 16,0% gegenüber 17,0% im Vorjahr.
| Leistungsmetriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 7,8 Millionen US -Dollar | 8,2 Millionen US -Dollar |
| Effektiver Steuersatz | 16.0% | 17.0% | Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.17 | $1.20 |
Vermögens- und Haftungsmanagement
Ab dem 30. September 2024 betrugen die Gesamtvermögen für SBFG 1,39 Milliarden US -Dollar, was eine Erhöhung von 50,7 Mio. USD oder 3,8% gegenüber dem 31. Dezember 2023 entspricht. Die Gesamtdarlehensnot des nicht verdienten Einkommens betrugen 1,03 Milliarden US Ab dem Vorjahresende.
| Bilanz -Highlights | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,39 Milliarden US -Dollar | 1,34 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 1,03 Milliarden US -Dollar | 1,00 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,16 Milliarden US -Dollar | 1,07 Milliarden US -Dollar |
Abschluss
Die SB Financial Group, Inc. nutzt seine diversifizierten Einnahmequellen, um sich in der Finanzlandschaft zu steuern, und passt sich an die sich ändernden Marktbedingungen an und konzentriert sich auf das Wachstum sowohl der Ausrüstung für Darlehen als auch der Nichtinteresse.
SB Financial Group, Inc. (SBFG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- SB Financial Group, Inc. (SBFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SB Financial Group, Inc. (SBFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SB Financial Group, Inc. (SBFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.