SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
تاريخ موجز لشركة SB Financial Group, Inc.
شهدت SB Financial Group, Inc. (SBFG) تطورات كبيرة حتى عام 2024. وقد ركزت الشركة على النمو من خلال استراتيجيات مختلفة، بما في ذلك عمليات الاستحواذ وتعزيز خدماتها المالية.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة SBFG عن إجمالي أصول بقيمة 1.39 مليار دولار، بزيادة قدرها 50.7 مليون دولار أو 3.8٪ عن 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي القروض، بعد خصم الدخل غير المكتسب، 1.03 مليار دولار، بزيادة قدرها 29.7 مليون دولار أو 3.0٪ من نهاية عام 2023. كما شهد إجمالي الودائع ارتفاعاً كبيراً ليصل إلى 1.16 مليار دولار، أي بزيادة قدرها 89.3 مليون دولار بنسبة 8.3% منذ نهاية عام 2023.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.39 مليار دولار | 1.34 مليار دولار | 3.8% |
| إجمالي القروض | 1.03 مليار دولار | 1.00 مليار دولار | 3.0% |
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار | 1.07 مليار دولار | 8.3% |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 7.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 8.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 4.6٪. بلغت ربحية السهم المخففة (DEPS) لهذه الفترة 1.17 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض من 1.18 دولارًا أمريكيًا على أساس سنوي.
| مقاييس الأداء | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 7.8 مليون دولار | 8.2 مليون دولار | -4.6% |
| DEPS | $1.17 | $1.18 | -0.8% |
تدفقات الإيرادات
بلغ إجمالي الإيرادات التشغيلية للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 41.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 0.4 مليون دولار أمريكي أو 0.9% من 41.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويتضمن التوزيع ما يلي:
- صافي دخل الفوائد (NII): 29.0 مليون دولار (بانخفاض من 29.7 مليون دولار)
- إجمالي الدخل من غير الفوائد: 12.5 مليون دولار (ارتفاعًا من 12.2 مليون دولار)
| مكونات الإيرادات | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 29.0 مليون دولار | 29.7 مليون دولار | -2.4% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 12.5 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | 2.5% |
جودة الأصول وخسائر الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 0.2 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 0.4 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وتم الإبلاغ عن صافي المبالغ المخصومة بمبلغ 68000 دولار أمريكي للعام حتى تاريخه، بانخفاض من 88000 دولار أمريكي في العام السابق.
| مقاييس جودة الأصول | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 0.2 مليون دولار | 0.4 مليون دولار |
| صافي عمليات الشحن | $68,000 | $88,000 |
أداء الأسهم وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة SBFG عن توزيعات أرباح نقدية بقيمة 0.14 دولار أمريكي للسهم الواحد للربع الثاني، بإجمالي أرباح نقدية مدفوعة تبلغ حوالي 946,000 دولار أمريكي. وتقوم الشركة بإعادة شراء الأسهم بشكل نشط، حيث تم إعادة شراء 66,513 سهمًا في الربع الثالث من عام 2024.
| مقاييس الأسهم | الربع الثالث 2024 |
|---|---|
| توزيعات نقدية لكل سهم | $0.14 |
| إجمالي الأرباح النقدية المدفوعة | $946,000 |
| إعادة شراء الأسهم | 66,513 سهم |
من يملك SB Financial Group, Inc. (SBFG)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تعمل SB Financial Group, Inc. (SBFG) كشركة قابضة مالية يتمثل نشاطها الرئيسي في ملكية وإدارة الشركات التابعة المملوكة لها بالكامل. تشمل الشركات التابعة الرئيسية The State Bank and Trust Company وSBFG Title, LLC وSB Captive, Inc. وRFCBC, Inc. وRurbanc Data Services, Inc. dba RDSI Banking Systems.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في SB Financial Group وفقًا لأحدث التقارير في عام 2024:
| اسم المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 3,200,000 | 37.5% |
| ملكية المطلعين (التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة) | 1,500,000 | 17.5% |
| مستثمرون أفراد آخرون | 1,000,000 | 12.0% |
| أسهم الخزينة | 1,847,073 | 21.5% |
| التعويم العام | 1,000,000 | 12.5% |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة SB المالية عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.39 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 50.7 مليون دولار أمريكي أو 3.8% منذ 31 ديسمبر 2023. وتم الإبلاغ عن إجمالي حقوق المساهمين بمبلغ 132.8 مليون دولار أمريكي.
الملخص المالي
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لمجموعة SB المالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,393,949,000 |
| إجمالي الودائع | $1,159,533,000 |
| إجمالي القروض | $1,029,955,000 |
| صافي الدخل (حتى تاريخه) | $7,835,000 |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $1.17 |
| توزيعات الأرباح المدفوعة | $2,806,000 |
التطورات الأخيرة
شهدت مجموعة SB المالية تغييرات مختلفة في هيكل رأس مالها بسبب برامج إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح. قامت الشركة بإعادة شراء 30.048 سهمًا في الربع الأول من عام 2024 و66.513 سهمًا في الربع الثالث.
التصنيف التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تصنيف بنك الدولة على أنه "ذو رأس مال جيد" بموجب الإطار التنظيمي لاتخاذ إجراءات تصحيحية سريعة، مع الحفاظ على نسب رأس المال التي تتجاوز الحد الأدنى من المتطلبات.
بيان مهمة SB Financial Group, Inc. (SBFG).
Overview من مجموعة SB المالية، وشركة
SB Financial Group, Inc. (SBFG) هي شركة مالية قابضة مقرها في ولاية أوهايو وتعمل من خلال شركة فرعية مملوكة لها بالكامل، The State Bank and Trust Company. تقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الثروات وخدمات الملكية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة SBFG عن إجمالي أصول بقيمة 1.39 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 50.7 مليون دولار أمريكي أو 3.8% منذ 31 ديسمبر 2023.
بيان المهمة
تتمثل مهمة SB Financial Group, Inc. في تقديم خدمات مالية استثنائية تعمل على تحسين نوعية الحياة لعملائها مع بناء مجتمعات قوية. تؤكد المنظمة على النزاهة وخدمة العملاء والعلاقات طويلة الأمد كقيم أساسية توجه عملياتها.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت SB Financial Group, Inc. عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.39 مليار دولار | 1.34 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.03 مليار دولار | 1.00 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار | 1.07 مليار دولار |
| صافي الدخل (9 مليون) | 7.83 مليون دولار | 8.21 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $1.17 | $1.18 |
| صافي دخل الفوائد (NII) | 29.0 مليون دولار | 29.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 12.5 مليون دولار | 12.2 مليون دولار |
المعالم التشغيلية
بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، تشمل أبرز الإنجازات التشغيلية لمجموعة SBFG ما يلي:
- ارتفع إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد إلى 32.0 مليون دولار أمريكي من 31.6 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
- تم الإبلاغ عن صافي المبالغ المشحونة بمبلغ 68000 دولار أمريكي، بانخفاض عن 88000 دولار أمريكي في العام السابق.
- بلغ إجمالي أصول القروض العقارية 70.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024.
- ارتفع متوسط العائد على الأصول المدرة للدخل بمقدار 38 نقطة أساس على أساس سنوي.
موارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تصنيف SBFG على أنها "ذات رأس مال جيد" بموجب الأطر التنظيمية. نسب رأس المال معروضة أدناه:
| نسبة رأس المال | الفعلي (2024) | الحد الأدنى المطلوب |
|---|---|---|
| رأس المال من المستوى الأول إلى متوسط الأصول | 10.92% | 4.0% |
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.44% | 10.0% |
التطورات الأخيرة
في 14 أغسطس 2024، أعلنت مجموعة إس بي المالية عن اتفاقية اندماج مع ماربلهيد بانكورب، مما سيعزز تواجدها في السوق وإضافة فروع جديدة إلى شبكتها.
المشاركة المجتمعية
تلتزم SBFG بتنمية المجتمع من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك برامج التعليم المالي والرعاية المحلية التي تهدف إلى تعزيز النمو والازدهار في المناطق التي تخدمها.
كيف تعمل SB Financial Group, Inc. (SBFG).
شركة Overview
تعمل SB Financial Group, Inc. (SBFG) بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، The State Bank and Trust Company. تقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، والخدمات المصرفية للرهن العقاري، وإدارة الثروات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت SBFG عن المقاييس المالية التالية:
| متري | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 7.8 مليون دولار | 8.2 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (DEPS) | $1.17 | $1.18 |
| إيرادات التشغيل | 41.5 مليون دولار | 41.9 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد (NII) | 29.0 مليون دولار | 29.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 12.5 مليون دولار | 12.2 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.39 مليار دولار | 1.34 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار | 1.07 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.03 مليار دولار | 1.00 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 15.3 مليون دولار | 15.8 مليون دولار |
تكوين الإيرادات
تتأتى إيرادات الشركة من مصادر مختلفة أهمها:
- صافي دخل الفوائد (NII): 29.0 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد: 12.5 مليون دولار
عمليات القروض والرهن العقاري
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أنشأت SBFG 188.7 مليون دولار من قروض الرهن العقاري، مع بيع 153.7 مليون دولار في السوق الثانوية. وكانت هذه زيادة من 176.0 مليون دولار نشأت في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت المكاسب من مبيعات القروض 3.4 مليون دولار في عام 2024، ارتفاعًا من 2.9 مليون دولار في عام 2023.
| فئة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| نشأت القروض العقارية | 188.7 مليون دولار | 176.0 مليون دولار |
| القروض المباعة | 153.7 مليون دولار | 127.8 مليون دولار |
| المكاسب من مبيعات القروض | 3.4 مليون دولار | 2.9 مليون دولار |
إدارة النفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 32.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 31.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وترجع الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين، مدفوعة بزيادة مستويات العمولات وتكاليف التأمين الطبي.
| نوع المصاريف | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 32.0 مليون دولار | 31.6 مليون دولار |
| ضرائب الدخل | 1.5 مليون دولار | 1.7 مليون دولار |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت مقاييس جودة أصول SBFG ما يلي:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الأصول غير العاملة | 5.5 مليون دولار | 3.9 مليون دولار |
| صافي عمليات الشحن | $68,000 | $88,000 |
| مخصص خسائر الائتمان / إجمالي القروض | 1.48% | 1.60% |
مصادر التمويل
تقوم SBFG بتمويل عملياتها بشكل أساسي من خلال الودائع، والتي بلغ إجماليها 1.16 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتستخدم الشركة أيضًا الأموال المقترضة، والتي بلغت 80.2 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة.
| مصدر التمويل | كمية |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار |
| الأموال المقترضة | 80.2 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في 14 أغسطس 2024، أعلنت SBFG عن اتفاقية اندماج مع ماربلهيد بانكورب، والتي ستعزز تواجدها الإقليمي وبصمة فرعها في شمال غرب أوهايو. وتبلغ قيمة الصفقة حوالي 5.0 مليون دولار، حيث يحصل المساهمون في ماربلهيد على 196.31 دولارًا نقدًا للسهم الواحد.
كيف تجني SB Financial Group, Inc. (SBFG) الأموال
Overview مصادر الإيرادات
تحقق SB Financial Group, Inc. (SBFG) إيرادات في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد (NII) والدخل من غير الفوائد. بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي الإيرادات الموحدة 41.5 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضًا قدره 0.4 مليون دولار أمريكي، أو 0.9٪، من 41.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| مصدر الإيرادات | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 29.0 مليون دولار | 29.7 مليون دولار | -2.4% |
| الدخل من غير الفوائد | 12.5 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | 2.5% |
صافي دخل الفوائد (NII)
صافي دخل الفوائد هو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت SBFG عن تأمين تأمين صحي بقيمة 29.0 مليون دولار، بانخفاض من 29.7 مليون دولار في عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 3.08%، مقارنة بـ 3.18% في العام السابق.
ارتفعت تكاليف التمويل بشكل كبير، مع ارتفاع الفوائد المدفوعة على الالتزامات إلى 2.52% من 1.85% على أساس سنوي. ويعكس هذا بيئة الاهتمام المتزايدة التي تؤثر على البنوك في جميع المجالات.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 12.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة عن 12.2 مليون دولار أمريكي في العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- إيرادات الخدمات المصرفية العقارية: 4.7 مليون دولار في عام 2024، مقارنة بـ 4.4 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم إدارة الثروات: 2.6 مليون دولار في عام 2024، بانخفاض طفيف عن 2.7 مليون دولار في عام 2023.
- إيرادات الوكالة: 1.2 مليون دولار في عام 2024، بانخفاض من 1.3 مليون دولار في عام 2023.
العمليات المصرفية للرهن العقاري
في عام 2024، أنشأت SBFG 188.7 مليون دولار من قروض الرهن العقاري، بزيادة من 176.0 مليون دولار في عام 2023. ومن بين القروض التي تم إنشاؤها، تم بيع 153.7 مليون دولار، مما أدى إلى مكاسب قدرها 3.4 مليون دولار، ارتفاعًا من 2.9 مليون دولار في العام السابق. كما أعلنت الشركة عن صافي إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري بقيمة 4.7 مليون دولار في عام 2024.
| عمليات الرهن العقاري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| نشأت القروض | 188.7 مليون دولار | 176.0 مليون دولار |
| القروض المباعة | 153.7 مليون دولار | 127.8 مليون دولار |
| المكاسب من المبيعات | 3.4 مليون دولار | 2.9 مليون دولار |
النفقات والكفاءة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 32.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 31.6 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية للمصاريف غير المتعلقة بالفوائد ما يلي:
- التعويضات والمزايا: زادت بسبب ارتفاع مستويات العمولة.
- مصاريف التشغيل الأخرى: بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 11.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 10.5 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق.
ضريبة الدخل وصافي الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت مجموعة SBFG عن صافي دخل قدره 7.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 8.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ معدل الضريبة الفعلي لهذه الفترة 16.0%، مقارنة بـ 17.0% في العام السابق.
| مقاييس الأداء | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 7.8 مليون دولار | 8.2 مليون دولار |
| معدل الضريبة الفعلي | 16.0% | 17.0% | ربحية السهم المخففة | $1.17 | $1.20 |
إدارة الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول مجموعة SBFG 1.39 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 50.7 مليون دولار أمريكي أو 3.8% عن 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي القروض صافي الدخل غير المكتسب 1.03 مليار دولار أمريكي، وبلغ إجمالي الودائع 1.16 مليار دولار أمريكي، بزيادة 8.3% من نهاية العام السابق.
| أبرز النقاط في الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.39 مليار دولار | 1.34 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.03 مليار دولار | 1.00 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار | 1.07 مليار دولار |
خاتمة
تستفيد شركة SB Financial Group, Inc. من تدفقات إيراداتها المتنوعة للتنقل في المشهد المالي، والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع التركيز على النمو في كل من قطاعات القروض والدخل غير الفائدة.
SB Financial Group, Inc. (SBFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- SB Financial Group, Inc. (SBFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SB Financial Group, Inc. (SBFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SB Financial Group, Inc. (SBFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.