SB Financial Group, Inc. (SBFG): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de SB Financial Group, Inc.

SB Financial Group, Inc. (SBFG) a subi des développements importants menant à 2024. La société s'est concentrée sur la croissance grâce à diverses stratégies, notamment les acquisitions et l'amélioration de ses services financiers.

Performance financière Overview

Au 30 septembre 2024, le SBFG a déclaré un actif total de 1,39 milliard de dollars, soit une augmentation de 50,7 millions de dollars ou 3,8% par rapport au 31 décembre 2023. Les prêts totaux, nets de revenus non mérités, se sont élevés à 1,03 milliard de dollars, en hausse de 29,7 millions de dollars ou 3,0% de plus La fin de 2023. Les dépôts totaux ont également connu une augmentation significative, atteignant 1,16 milliard de dollars, soit une augmentation de 89,3 millions de dollars ou 8,3% depuis la fin de l'année 2023.

Revenu net et bénéfice par action

Au cours des neuf premiers mois de 2024, le bénéfice net a été déclaré à 7,8 millions de dollars, une baisse de 8,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023, représentant une baisse de 4,6%. Le bénéfice dilué par action (DEP) pour cette période était de 1,17 $, contre 1,18 $ en glissement annuel.

Sources de revenus

Les revenus d'exploitation des neuf premiers mois de 2024 ont totalisé 41,5 millions de dollars, une baisse de 0,4 million de dollars ou 0,9% contre 41,9 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La rupture comprend:

• Revenu des intérêts nets (NII): 29,0 millions de dollars (contre 29,7 millions de dollars)
• Revenu total sans intérêt: 12,5 millions de dollars (contre 12,2 millions de dollars)

Qualité des actifs et pertes de crédits

Au 30 septembre, 2024, la provision pour pertes de crédits était de 0,2 million de dollars, contre 0,4 million de dollars pour la même période en 2023. Les recoches nettes ont été déclarées à 68 000 $ pour le début de l'année, contre 88 000 $ l'année précédente.

Performance en stock et dividendes

Au 30 septembre 2024, SBFG a déclaré des dividendes en espèces de 0,14 $ par action pour le deuxième trimestre, totalisant environ 946 000 $ en dividendes en espèces versés. La société a activement racheté des actions, avec 66 513 actions rachetées au troisième trimestre de 2024.

A qui possède SB Financial Group, Inc. (SBFG)

Structure de propriété

En 2024, SB Financial Group, Inc. (SBFG) opère comme une société de portefeuille financière dont l'activité principale est la propriété et la gestion de ses filiales en propriété exclusive. Les principales filiales comprennent la State Bank and Trust Company, SBFG Title, LLC, SB Captive, Inc., RFCBC, Inc. et Rurbanc Data Services, Inc. DBA RDSI Banking Systems.

Importants actionnaires

Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de SB Financial Group aux derniers rapports en 2024:

Performance du stock

Au 30 septembre 2024, SB Financial Group a déclaré un actif total d'environ 1,39 milliard de dollars, soit une augmentation de 50,7 millions de dollars ou 3,8% depuis le 31 décembre 2023. Les capitaux propres totaux des actionnaires ont été déclarés à 132,8 millions de dollars.

Résumé financier

Le tableau suivant résume les principales métriques financières du groupe financier SB au 30 septembre 2024:

Développements récents

SB Financial Group a connu divers changements dans sa structure de capital en raison des programmes de rachat des actions et des distributions de dividendes. La société a racheté 30 048 actions au premier trimestre de 2024 et 66 513 actions au troisième trimestre.

Classification réglementaire

Au 30 septembre 2024, la Banque d'État a été classée comme «bien capitalisée» dans le cadre du cadre réglementaire pour une action corrective rapide, en maintenant des ratios de capital qui dépassent les exigences minimales.

Énoncé de mission SB Financial Group, Inc. (SBFG)

Overview de SB Financial Group, Inc.

SB Financial Group, Inc. (SBFG) est une société de portefeuille financière basée dans l'Ohio qui opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, la State Bank and Trust Company. La société offre une gamme de services financiers, notamment la banque, la gestion de la patrimoine et les services de titre. Au 30 septembre 2024, SBFG a déclaré un actif total de 1,39 milliard de dollars, reflétant une croissance de 50,7 millions de dollars ou 3,8% depuis le 31 décembre 2023.

Énoncé de mission

La mission de SB Financial Group, Inc. est de fournir des services financiers exceptionnels qui améliorent la qualité de vie de leurs clients tout en construisant des communautés solides. L'organisation met l'accent sur l'intégrité, le service client et les relations à long terme en tant que valeurs fondamentales qui guident leurs opérations.

Métriques de performance financière

Depuis le troisième trimestre de 2024, SB Financial Group, Inc. a déclaré les mesures financières suivantes:

Points saillants opérationnels

Pour les neuf premiers mois de 2024, les faits saillants opérationnels de SBFG incluent:

• Les dépenses totales de non-intérêt ont augmenté à 32,0 millions de dollars, contre 31,6 millions de dollars l'année précédente.
• Des recoches nettes ont été déclarées à 68 000 $, contre 88 000 $ l'année précédente.
• Les origines du prêt hypothécaire ont totalisé 70,7 millions de dollars au troisième trimestre de 2024.
• Le rendement moyen sur les actifs de gain a augmenté de 38 points de base en glissement annuel.

Ressources en capital

Au 30 septembre 2024, le SBFG a été classé comme "bien capitalisé" dans les cadres réglementaires. Les ratios de capital sont présentés ci-dessous:

Développements récents

Le 14 août 2024, SB Financial Group a annoncé un accord de fusion avec Marblehead Bancorp, qui améliorera sa présence sur le marché et ajoutera de nouvelles succursales à son réseau.

Engagement communautaire

SBFG s'engage dans le développement communautaire par diverses initiatives, notamment des programmes d'éducation financière et des parrainages locaux visant à favoriser la croissance et la prospérité dans les régions qu'ils servent.

Comment fonctionne SB Financial Group, Inc. (SBFG)

Entreprise Overview

SB Financial Group, Inc. (SBFG) opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, la State Bank and Trust Company. La Société fournit une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale et de consommation, la banque hypothécaire et la gestion de patrimoine.

Performance financière

Au 30 septembre 2024, SBFG a rapporté les paramètres financiers suivants:

Composition des revenus

Les revenus de la société proviennent principalement de diverses sources: principalement:

• Revenu des intérêts nets (NII): 29,0 millions de dollars
• Revenu sans intérêt: 12,5 millions de dollars

Opérations de prêt et hypothécaire

Au cours des neuf premiers mois de 2024, SBFG a obtenu 188,7 millions de dollars de prêts hypothécaires, avec 153,7 millions de dollars vendus sur le marché secondaire. Il s'agissait d'une augmentation de 176,0 millions de dollars provenant de la même période de 2023. Les gains des ventes de prêts ont été de 3,4 millions de dollars en 2024, contre 2,9 millions de dollars en 2023.

Gestion des dépenses

Les dépenses totales sans intérêt pour les neuf premiers mois de 2024 étaient de 32,0 millions de dollars, contre 31,6 millions de dollars pour la même période en 2023. L'augmentation était principalement due à des salaires plus élevés et à des avantages sociaux, tirés par l'augmentation des niveaux de commission et les coûts d'assurance médicale.

Qualité des actifs

Au 30 septembre 2024, les mesures de qualité des actifs de SBFG comprenaient:

Sources de financement

SBFG finance principalement ses opérations par le biais de dépôts, qui totalisaient 1,16 milliard de dollars au 30 septembre 2024. La société utilise également des fonds empruntés, qui s'élevaient à 80,2 millions de dollars au cours de la même période.

Développements récents

Le 14 août 2024, SBFG a annoncé un accord de fusion avec Marblehead Bancorp, qui améliorera sa présence régionale et son empreinte de branche dans le nord-ouest de l'Ohio. La transaction est évaluée à environ 5,0 millions de dollars, les actionnaires de Marblehead recevant 196,31 $ en espèces par action.

Comment SB Financial Group, Inc. (SBFG) gagne de l'argent

Overview des sources de revenus

SB Financial Group, Inc. (SBFG) génère principalement des revenus par le biais de deux courants principaux: le revenu net des intérêts (NII) et le revenu non intéressant. Pour les neuf premiers mois de 2024, les revenus consolidés ont totalisé 41,5 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 0,4 million de dollars, ou 0,9%, contre 41,9 millions de dollars au cours de la même période de 2023.

Revenu net des intérêts (NII)

Le revenu net des intérêts est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour les neuf premiers mois de 2024, SBFG a déclaré un NII de 29,0 millions de dollars, contre 29,7 millions de dollars en 2023. La marge nette des intérêts pour cette période était de 3,08%, contre 3,18% l'année précédente.

Les coûts de financement ont considérablement augmenté, les intérêts payés sur les passifs passant à 2,52% contre 1,85% en glissement annuel. Cela reflète l'environnement d'intérêt croissant affectant les banques à tous les niveaux.

Revenu non intéressant

Le revenu non intéressé pour les neuf premiers mois de 2024 était de 12,5 millions de dollars, soit une augmentation de 12,2 millions de dollars l'année précédente. Les composantes clés du revenu non intéressé comprennent:

• Revenu bancaire hypothécaire: 4,7 millions de dollars en 2024, contre 4,4 millions de dollars en 2023.
• Frais de gestion de patrimoine: 2,6 millions de dollars en 2024, légèrement en baisse par rapport à 2,7 millions de dollars en 2023.
• Revenu de l'agence de titre: 1,2 million de dollars en 2024, contre 1,3 million de dollars en 2023.

Opérations bancaires hypothécaires

En 2024, le SBFG a obtenu 188,7 millions de dollars de prêts hypothécaires, une augmentation de 176,0 millions de dollars en 2023. Des prêts ont obtenu, 153,7 millions de dollars ont été vendus, ce qui a entraîné des gains de 3,4 millions de dollars, contre 2,9 millions de dollars l'année précédente. La société a également déclaré des revenus nets des banques hypothécaires de 4,7 millions de dollars en 2024.

Dépenses et efficacité

Les dépenses totales sans intérêt pour les neuf premiers mois de 2024 étaient de 32,0 millions de dollars, une augmentation de 31,6 millions de dollars en 2023. Les principales composantes des dépenses non intéressantes comprenaient:

• Compensation et avantages sociaux: augmenté en raison de plus de niveaux de commission.
• Autres dépenses d'exploitation: les dépenses totales sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 11,0 millions de dollars, contre 10,5 millions de dollars au trimestre de l'année précédente.

Impôt sur le revenu et revenu net

Pour les neuf premiers mois de 2024, SBFG a déclaré un bénéfice net de 7,8 millions de dollars, une baisse de 8,2 millions de dollars en 2023. Le taux d'imposition effectif de cette période était de 16,0%, contre 17,0% l'année précédente.

Gestion des actifs et des passifs

Au 30 septembre, 2024, les actifs totaux pour le SBFG étaient de 1,39 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 50,7 millions de dollars ou 3,8% par rapport au 31 décembre 2023. Les prêts totaux nets de revenus non gagnés étaient de 1,03 milliard de dollars, et les dépôts totaux étaient de 1,16 milliard de dollars, en hausse de 8,3% de la fin de l'année précédente.

Conclusion

SB Financial Group, Inc. tire parti de ses sources de revenus diversifiées pour naviguer dans le paysage financier, en s'adaptant aux conditions changeantes du marché tout en se concentrant sur la croissance de ses segments de création de prêt et de revenus non intérêts.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. SB Financial Group, Inc. (SBFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SB Financial Group, Inc. (SBFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View SB Financial Group, Inc. (SBFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.