SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
Uma breve história do SB Financial Group, Inc.
O SB Financial Group, Inc. (SBFG) passou por desenvolvimentos significativos que levam até 2024. A Companhia se concentrou no crescimento por meio de várias estratégias, incluindo aquisições e aprimorando seus serviços financeiros.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a SBFG registrou ativos totais de US $ 1,39 bilhão, um aumento de US $ 50,7 milhões ou 3,8% em relação a 31 de dezembro de 2023. Empréstimos totais, líquidos de renda não merecida, custaram US $ 1,03 bilhão, US $ 29,7 milhões ou 3,0% em relação à O final de 2023. Os depósitos totais também tiveram um aumento significativo, atingindo US $ 1,16 bilhão, o que é um aumento de US $ 89,3 milhões ou 8,3% desde 2023 no final do ano.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,39 bilhão | US $ 1,34 bilhão | 3.8% |
| Empréstimos totais | US $ 1,03 bilhão | US $ 1,00 bilhão | 3.0% |
| Total de depósitos | US $ 1,16 bilhão | US $ 1,07 bilhão | 8.3% |
Lucro líquido e ganhos por ação
Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi relatado em US $ 7,8 milhões, uma queda de US $ 8,2 milhões no mesmo período de 2023, representando um declínio de 4,6%. O lucro diluído por ação (DEPS) para esse período foi de US $ 1,17, abaixo de US $ 1,18 ano a ano.
| Métricas de desempenho | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 7,8 milhões | US $ 8,2 milhões | -4.6% |
| Deps | $1.17 | $1.18 | -0.8% |
Fluxos de receita
A receita operacional nos primeiros nove meses de 2024 totalizou US $ 41,5 milhões, uma queda de US $ 0,4 milhão ou 0,9% de US $ 41,9 milhões no mesmo período de 2023. O detalhamento inclui:
- Receita de juros líquidos (NII): US $ 29,0 milhões (abaixo de US $ 29,7 milhões)
- Receita total de não juros: US $ 12,5 milhões (acima de US $ 12,2 milhões)
| Componentes de receita | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 29,0 milhões | US $ 29,7 milhões | -2.4% |
| Receita total de não juros | US $ 12,5 milhões | US $ 12,2 milhões | 2.5% |
Qualidade de ativo e perdas de crédito
Em 30 de setembro de 2024, a provisão para perdas de crédito foi de US $ 0,2 milhão em comparação com US $ 0,4 milhão no mesmo período em 2023. As acusações líquidas foram relatadas em US $ 68.000 para o ano, abaixo dos US $ 88.000 no ano anterior.
| Métricas de qualidade de ativos | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Provisão para perdas de crédito | US $ 0,2 milhão | US $ 0,4 milhão |
| Combate líquido | $68,000 | $88,000 |
Desempenho de ações e dividendos
Em 30 de setembro de 2024, o SBFG declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,14 por ação no segundo trimestre, totalizando aproximadamente US $ 946.000 em dividendos em dinheiro pagos. A empresa vem recompra ativamente as ações, com 66.513 ações recompradas no terceiro trimestre de 2024.
| Métricas de estoque | Q3 2024 |
|---|---|
| Dividendos em dinheiro por ação | $0.14 |
| Dividendos em dinheiro total pagos | $946,000 |
| Ações recompradas | 66.513 ações |
A OMS é o proprietário do SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, o SB Financial Group, Inc. (SBFG) opera como uma holding financeira cuja principal atividade é a propriedade e a gestão de suas subsidiárias de propriedade integral. As principais subsidiárias incluem o State Bank and Trust Company, SBFG Title, LLC, SB Captive, Inc., RFCBC, Inc. e Rurbanc Data Services, Inc. DBA RDSI Banking Systems.
Principais acionistas
A tabela a seguir descreve os principais acionistas do SB Financial Group a partir dos relatórios mais recentes em 2024:
| Nome do acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 3,200,000 | 37.5% |
| Propriedade Insider (executivos e diretores) | 1,500,000 | 17.5% |
| Outros investidores individuais | 1,000,000 | 12.0% |
| Ações do Tesouro | 1,847,073 | 21.5% |
| Flutuação pública | 1,000,000 | 12.5% |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o SB Financial Group registrou ativos totais de aproximadamente US $ 1,39 bilhão, um aumento de US $ 50,7 milhões ou 3,8% desde 31 de dezembro de 2023. O patrimônio total dos acionistas foi relatado em US $ 132,8 milhões.
Resumo financeiro
A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para o SB Financial Group em 30 de setembro de 2024:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | $1,393,949,000 |
| Total de depósitos | $1,159,533,000 |
| Empréstimos totais | $1,029,955,000 |
| Lucro líquido (YTD) | $7,835,000 |
| Ganhos básicos por ação | $1.17 |
| Dividendos pagos | $2,806,000 |
Desenvolvimentos recentes
O SB Financial Group viu várias mudanças em sua estrutura de capital devido a programas de recompra de ações e distribuições de dividendos. A empresa recomprou 30.048 ações no primeiro trimestre de 2024 e 66.513 ações no terceiro trimestre.
Classificação regulatória
Em 30 de setembro de 2024, o State Bank foi classificado como "bem capitalizado" sob a estrutura regulatória para ações corretivas imediatas, mantendo os índices de capital que excedem os requisitos mínimos.
SB Financial Group, Inc. (SBFG) Declaração de missão
Overview do SB Financial Group, Inc.
O SB Financial Group, Inc. (SBFG) é uma holding financeira com sede em Ohio que opera através de sua subsidiária integral, o State Bank and Trust Company. A empresa oferece uma gama de serviços financeiros, incluindo serviços bancários, gerenciamento de patrimônio e títulos. Em 30 de setembro de 2024, o SBFG registrou ativos totais de US $ 1,39 bilhão, refletindo um crescimento de US $ 50,7 milhões ou 3,8% desde 31 de dezembro de 2023.
Declaração de missão
A missão do SB Financial Group, Inc. é fornecer serviços financeiros excepcionais que aprimoram a qualidade de vida para seus clientes enquanto construíram comunidades fortes. A organização enfatiza os relacionamentos de integridade, atendimento ao cliente e de longo prazo como valores essenciais que orientam suas operações.
Métricas de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a SB Financial Group, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,39 bilhão | US $ 1,34 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 1,03 bilhão | US $ 1,00 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,16 bilhão | US $ 1,07 bilhão |
| Lucro líquido (9m) | US $ 7,83 milhões | US $ 8,21 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $1.17 | $1.18 |
| Receita de juros líquidos (NII) | US $ 29,0 milhões | US $ 29,7 milhões |
| Receita não de juros | US $ 12,5 milhões | US $ 12,2 milhões |
Destaques operacionais
Nos primeiros nove meses de 2024, os destaques operacionais da SBFG incluem:
- A despesa total de não juros aumentou para US $ 32,0 milhões, de US $ 31,6 milhões no ano anterior.
- As acusações líquidas foram relatadas em US $ 68.000, abaixo dos US $ 88.000 no ano anterior.
- As origens do empréstimo hipotecário totalizaram US $ 70,7 milhões no terceiro trimestre de 2024.
- O rendimento médio de ganhos de ativos aumentou em 38 pontos base ano a ano.
Recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o SBFG foi classificado como "bem capitalizado" sob estruturas regulatórias. Os índices de capital são apresentados abaixo:
| Índice de capital | Real (2024) | Mínimo necessário |
|---|---|---|
| Tier I Capital para obter ativos médios | 10.92% | 4.0% |
| Capital total baseado em risco para ativos ponderados por risco | 14.44% | 10.0% |
Desenvolvimentos recentes
Em 14 de agosto de 2024, o SB Financial Group anunciou um contrato de fusão com a Marblehead Bancorp, que aumentará sua presença no mercado e adicionará novas filiais à sua rede.
Engajamento da comunidade
O SBFG está comprometido com o desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo programas de educação financeira e patrocínios locais destinados a promover o crescimento e a prosperidade nas regiões que servem.
Como funciona o SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Empresa Overview
O SB Financial Group, Inc. (SBFG) opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, o Banco Estadual e a Trust Company. A empresa fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de consumidores, bancos de hipotecas e gerenciamento de patrimônio.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o SBFG relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 7,8 milhões | US $ 8,2 milhões |
| Ganhos diluídos por ação (DEPS) | $1.17 | $1.18 |
| Receita de operação | US $ 41,5 milhões | US $ 41,9 milhões |
| Receita de juros líquidos (NII) | US $ 29,0 milhões | US $ 29,7 milhões |
| Receita não de juros | US $ 12,5 milhões | US $ 12,2 milhões |
| Total de ativos | US $ 1,39 bilhão | US $ 1,34 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,16 bilhão | US $ 1,07 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 1,03 bilhão | US $ 1,00 bilhão |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 15,3 milhões | US $ 15,8 milhões |
Composição da receita
A receita da empresa é derivada de várias fontes, principalmente:
- Receita de juros líquidos (NII): US $ 29,0 milhões
- Receita de não juros: US $ 12,5 milhões
Operações de empréstimos e hipotecas
Nos primeiros nove meses de 2024, o SBFG originou US $ 188,7 milhões em empréstimos hipotecários, com US $ 153,7 milhões vendidos no mercado secundário. Isso foi um aumento de US $ 176,0 milhões originados no mesmo período de 2023. Os ganhos das vendas de empréstimos foram de US $ 3,4 milhões em 2024, acima dos US $ 2,9 milhões em 2023.
| Categoria | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários originados | US $ 188,7 milhões | US $ 176,0 milhões |
| Empréstimos vendidos | US $ 153,7 milhões | US $ 127,8 milhões |
| Ganhos de vendas de empréstimos | US $ 3,4 milhões | US $ 2,9 milhões |
Gerenciamento de despesas
A despesa total de não juros nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 32,0 milhões, em comparação com US $ 31,6 milhões no mesmo período em 2023. O aumento foi principalmente devido a salários mais altos e benefícios dos funcionários, impulsionados pelo aumento dos níveis de comissão e custos de seguro médico.
| Tipo de despesa | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Despesa total de não juros | US $ 32,0 milhões | US $ 31,6 milhões |
| Imposto de renda | US $ 1,5 milhão | US $ 1,7 milhão |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de qualidade de ativos da SBFG incluíram:
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ativos não -desempenho | US $ 5,5 milhões | US $ 3,9 milhões |
| Combate líquido | $68,000 | $88,000 |
| Subsídio para perdas de crédito/empréstimos totais | 1.48% | 1.60% |
Fontes de financiamento
A SBFG financia principalmente suas operações por meio de depósitos, que totalizaram US $ 1,16 bilhão em 30 de setembro de 2024. A empresa também utiliza fundos emprestados, que totalizaram US $ 80,2 milhões durante o mesmo período.
| Fonte de financiamento | Quantia |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 1,16 bilhão |
| Fundos emprestados | US $ 80,2 milhões |
Desenvolvimentos recentes
Em 14 de agosto de 2024, a SBFG anunciou um acordo de fusão com a Marblehead Bancorp, que aumentará sua presença regional e pegada de filial no noroeste de Ohio. A transação é avaliada em aproximadamente US $ 5,0 milhões, com os acionistas da Marblehead recebendo US $ 196,31 em dinheiro por ação.
Como o SB Financial Group, Inc. (SBFG) ganha dinheiro
Overview de fontes de receita
O SB Financial Group, Inc. (SBFG) gera principalmente a receita através de dois fluxos principais: receita de juros líquidos (NII) e receita não de juros. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita consolidada totalizou US $ 41,5 milhões, o que representou uma redução de US $ 0,4 milhão, ou 0,9%, de US $ 41,9 milhões no mesmo período de 2023.
| Fonte de receita | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 29,0 milhões | US $ 29,7 milhões | -2.4% |
| Receita não de juros | US $ 12,5 milhões | US $ 12,2 milhões | 2.5% |
Receita de juros líquidos (NII)
A receita líquida de juros é a diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Nos primeiros nove meses de 2024, o SBFG registrou um NII de US $ 29,0 milhões, abaixo dos US $ 29,7 milhões em 2023. A margem de juros líquidos para esse período foi de 3,08%, em comparação com 3,18% no ano anterior.
Os custos de financiamento aumentaram significativamente, com os juros pagos sobre passivos aumentando para 2,52%, ante 1,85% ano a ano. Isso reflete o crescente ambiente de interesse que afeta os bancos em geral.
Receita não de juros
A renda não -jurista nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 12,5 milhões, um aumento de US $ 12,2 milhões no ano anterior. Os principais componentes da renda não -interesse incluem:
- Receita bancária de hipotecas: US $ 4,7 milhões em 2024, em comparação com US $ 4,4 milhões em 2023.
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 2,6 milhões em 2024, um pouco abaixo de US $ 2,7 milhões em 2023.
- Receita da agência do título: US $ 1,2 milhão em 2024, abaixo de US $ 1,3 milhão em 2023.
Operações bancárias de hipotecas
Em 2024, o SBFG originou US $ 188,7 milhões em empréstimos hipotecários, um aumento de US $ 176,0 milhões em 2023. Dos empréstimos originários, foram vendidos US $ 153,7 milhões, levando a ganhos de US $ 3,4 milhões, acima dos US $ 2,9 milhões no ano anterior. A empresa também registrou uma receita bancária de hipoteca líquida de US $ 4,7 milhões em 2024.
| Operações de hipoteca | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos originados | US $ 188,7 milhões | US $ 176,0 milhões |
| Empréstimos vendidos | US $ 153,7 milhões | US $ 127,8 milhões |
| Ganhos de vendas | US $ 3,4 milhões | US $ 2,9 milhões |
Despesas e eficiência
A despesa total de não juros nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 32,0 milhões, um aumento de US $ 31,6 milhões em 2023. Os principais componentes da despesa de não juros incluíram:
- Compensação e benefícios: aumentou devido aos níveis mais altos de comissão.
- Outras despesas operacionais: a despesa total de não juros no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 11,0 milhões, em comparação com US $ 10,5 milhões no trimestre do ano anterior.
Imposto de renda e lucro líquido
Nos primeiros nove meses de 2024, o SBFG registrou um lucro líquido de US $ 7,8 milhões, uma queda de US $ 8,2 milhões em 2023. A taxa de imposto efetiva para esse período foi de 16,0%, em comparação com 17,0% no ano anterior.
| Métricas de desempenho | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 7,8 milhões | US $ 8,2 milhões |
| Taxa de imposto efetiva | 16.0% | 17.0% | Ganhos diluídos por ação | $1.17 | $1.20 |
Gerenciamento de ativos e responsabilidade
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais para o SBFG foram de US $ 1,39 bilhão, refletindo um aumento de US $ 50,7 milhões ou 3,8% em relação a 31 de dezembro de 2023. Empréstimos totais líquidos de renda não merecida foram de US $ 1,03 bilhão, e os depósitos totais foram de US $ 1,16 bilhão, um aumento de 8,3% do final do ano anterior.
| Destaques do balanço | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,39 bilhão | US $ 1,34 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 1,03 bilhão | US $ 1,00 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,16 bilhão | US $ 1,07 bilhão |
Conclusão
O SB Financial Group, Inc. aproveita seus fluxos de receita diversificados para navegar no cenário financeiro, adaptando -se às mudanças nas condições do mercado, concentrando -se no crescimento tanto na originação de empréstimos quanto nos segmentos de renda.
SB Financial Group, Inc. (SBFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- SB Financial Group, Inc. (SBFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SB Financial Group, Inc. (SBFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SB Financial Group, Inc. (SBFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.