The Charles Schwab Corporation (SCHW) Bundle
Eine kurze Geschichte von Charles Schwab Corporation
Die Charles Schwab Corporation (CSC) hat im Laufe der Jahre ein signifikantes Wachstum und eine signifikante Transformation verzeichnet, insbesondere nach seiner Übernahme von Ameritrade. Zum 30. September 2024 erreichten die gesamten Kundenvermögen 9,92 Billionen US -Dollardas starke Wachstum des organischen Vermögens und das Engagement des Kunden widerspiegeln.
Finanzielle Leistung im Jahr 2024
Für das dritte Quartal von 2024 meldete CSC ein Nettoergebnis von 1,4 Milliarden US -Dollar, A 25% Erhöhung im Vergleich zu dem gleichen Quartal im Jahr 2023. Der Nettoergebnis von Jahreszeiten lag bei 4,1 Milliarden US -Dollar, hoch 2% aus dem Vorjahr. Verwässerte Gewinne je Aktie (EPS) waren $.71 für das dritte Quartal und $2.05 jährlich markierende Erhöhungen von 27% Und 1% jeweils ab 2023.
Umsatzbaus
Der Gesamtnettoumsatz in Q3 2024 betrug auf 4,8 Milliarden US -Dollar, A 5% Steigerung von Jahr-über-Vorjahres mit Jahr-zu-Zeit-Einnahmen bei 14,3 Milliarden US -Dollar, runter 1% Ab 2023. Die Schlüsselkomponenten umfassen:
| Einnahmequelle | Q3 2024 (Milliarde US -Dollar) | Jahr für Jahr 2024 (Milliarde US-Dollar) | Wechseln Sie von 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinseinnahmen | 2.2 | 6.6 | -1% (Q3), -9% (YTD) |
| Vermögensverwaltungsgebühren | 1.5 | 4.2 | +21% (Q3), +20% (YTD) |
| Handelsumsatz | 0.8 | 2.4 | +4% (Q3), -3% (YTD) |
| Bankkontogebühren | 0.15 | 0.49 | -26% (Q3), -8% (YTD) |
Kundenbindungsmetriken
Im dritten Quartal 2024 eröffneten die Kunden 972.000 neue Brokerage -Kontendie Gesamtsumme von Jahr zu Zeit auf 3,1 Millionen. Aktive Broker -Konten erhöht sich um durch 4% Jahr-über-Jahr, insgesamt 36,0 Millionen Ab dem 30. September 2024. Die täglichen durchschnittlichen Geschäfte (DATs) wurden unterteilt 5,7 Millionen, reflektiert a 9% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
Integration von Ameritrade
Im Mai 2024 absolvierte CSC die Integration von Ameritrade und wechselte ungefähr 1,9 Billionen US -Dollar in Kundenvermögen über mehr als 17 Millionen Konten. Das Unternehmen erwartet, annualisierte Kostensynergien zwischen zu erreichen 1,8 Milliarden US -Dollar und 2,0 Milliarden US -Dollar aus dieser Integration mit ungefähr 95% der erwarteten Synergien, die bereits auf annualisiertes Laufrate realisiert wurden.
Marktbedingungen und strategische Aussichten
Ab September 2024 ändert sich die Geldpolitik der Federal Reserve, einschließlich a 50 Basispunkt Die Zinssätze haben die Marktbedingungen beeinflusst, was zu einer bullischen Stimmung in Anleger geführt hat. Die S & P 500- und NASDAQ -Verbundindizes stiegen beide zu 21% In den ersten neun Monaten von 2024.
Kapitalverwaltung und Aktionärsrenditen
CSC erklärte Bargelddividenden von $ .75 pro Aktie In den ersten neun Monaten des 2024 insgesamt 1,379 Milliarden US -Dollar. Ab dem 30. September 2024 stand das Eigenkapital der Aktionäre bei 47,215 Milliarden US -Dollareine robuste Kapitalstruktur widerspiegeln.
Verhältnis von Schulden und Hebel
Das konsolidierte Tier -1 -Hebelverhältnis wurde bei angegeben 9.7% Ab dem 30. September 2024. Die Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital betrug die Aktionäre auf $ 466.055 Milliarden.
Zukünftige Erwartungen
Das Management behält einen positiven Ausblick auf, wobei die Erwartungen an das Engagement des Kunden und das Wachstum von Vermögenswerten durch die erfolgreiche Integration von Ameritrade und günstigen Marktbedingungen gestützt werden.
A WHER DER CHARLES Schwab Corporation (SCHW)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt die Charles Schwab Corporation (SCHW) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, einschließlich institutioneller und Einzelhandelsinvestoren. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre von SCHW zusammen:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 8.6% |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 7.4% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 4.5% |
| Institutioneller Investor | Wellington Management Company, LLP | 3.2% |
| Institutioneller Investor | Fidelity Management & Research Company | 2.9% |
| Einzelhandelsinvestor | Charles R. Schwab (Gründer) | 1.5% |
| Andere | Insiderbesitz | ~1.2% |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 beträgt die für die Charles Schwab Corporation ausstehenden Gesamtanteile rund 2.023 Millionen Aktien. Das Unternehmen hat insgesamt 3 Milliarden Stammaktien und 300 Millionen Aktien der nicht stimmberechtigten Stammaktien genehmigt.
Jüngste finanzielle Leistung
Im dritten Quartal von 2024 meldete Charles Schwab einen Nettoergebnis von 1,408 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 1,125 Milliarden US -Dollar im Vorjahresquartal im Vorjahreswechsel hat. Das verwässerte Gewinn je Aktie (EPS) betrug im dritten Quartal von 2024 0,71 USD.
Client -Vermögenswerte
Die Charles Schwab Corporation leitete ab dem 30. September 2024 das gesamte Kundenvermögen von ca. 9,92 Billionen US -Dollar. Diese Zahl spiegelt die starke Position des Unternehmens in der Finanzdienstleistungsbranche nach der Integration von Ameritrade wider, die die Konvertierung von ca. 1,9 Billionen US -Dollar an Kundenvermögen abgeschlossen haben.
Dividenden
Im Jahr 2024 erklärte das Unternehmen Dividenden von 1,379 Milliarden US -Dollar für gemeinsame und nicht stimmberechtigte Stammaktien mit einem Anteil von 0,75 USD. Die Dividenden für bevorzugte Aktien spiegeln auch das Engagement des Unternehmens für den Rückkehrwert für die Aktionäre wider. Die für die ersten neun Monate von 2024 für Vorzugsaktien erklärten Dividenden beliefen sich auf 321,4 Mio. USD.
Aktienrückkaufprogramm
Zum 30. September 2024 hatte Charles Schwab rund 8,7 Milliarden US -Dollar im Rahmen seiner Aktienrückkaufgenehmigung von 15 Milliarden US -Dollar, die am 27. Juli 2022 genehmigt wurden .
Das Leitbild von Charles Schwab Corporation (SCHW)
Leitbild Overview
Die Charles Schwab Corporation strebt an, Personen zu befähigen, die Kontrolle über ihre finanzielle Zukunft zu übernehmen, indem sie sich für die Bereitstellung innovativer finanzieller Lösungen, außergewöhnlichen Service und einen Fokus auf Kundenbedürfnisse verpflichtet haben.
Kernwerte
- Kundenfokus: Schwab priorisiert die Bedürfnisse seiner Kunden in allen Aspekten seiner Operationen.
- Integrität: Das Unternehmen arbeitet mit Transparenz und Ehrlichkeit.
- Innovation: Versucht ständig, neue Finanzprodukte und -dienstleistungen zu entwickeln, die das Kundenerlebnis verbessern.
- Soziale Verantwortung: Verpflichtet, sich positiv zu beeinflussen und nachhaltige Praktiken zu fördern.
Finanzielle Leistungsmetriken zum 30. September 2024
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtkundenvermögen | 9,92 Billionen US -Dollar |
| Kernnetz neue Vermögenswerte (Q3 2024) | 95,3 Milliarden US -Dollar |
| Jahr-auf-Kern-Netto-NEW-Vermögenswerte | 252,1 Milliarden US -Dollar |
| Aktive Broker -Konten | 36,0 Millionen |
| Täglich durchschnittliche Geschäfte (Q3 2024) | 5,7 Millionen |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Eingeordnetes verdünntes EPS (Q3 2024) | $0.77 |
| Gesamtumsatz (Q3 2024) | 4,847 Milliarden US -Dollar |
Strategische Ziele
Schwab konzentriert sich auf die Verbesserung des Kunden des Kunden und die Erweiterung seines Marktanteils durch:
- Nutzung der Technologie zur Verbesserung der Benutzererfahrung.
- Integration von Kunden und Vermögenswerten nach der Aufnahme.
- Erreichen operativer Effizienz und Kostensynergien.
Jüngste Entwicklungen
Bis Mai 2024 schloss Schwab die endgültige Integration von Ameritrade ab und wandelte Kundenvermögen von etwa 1,9 Billionen US -Dollar um, was erhebliche Wachstumschancen bietet.
Kapitalmanagement
Bis zum 30. September 2024 stand Schwabs konsolidiertes Tier -1 -Hebelverhältnis auf 9.7%, eine Zunahme von 8.5% Zum Jahresende 2023, was die starke Kapitalbindung und das Gewinnwachstum widerspiegelt.
Vorschriftenregulierung
Schwab erfüllt alle Kapitalanforderungen mit einer gemeinsamen Aktien-1-Risikokapitalquote von. 29.1% Zum 30. September 2024.
Engagement der Gemeinschaft
Schwab beteiligt sich aktiv an Community -Initiativen, die auf finanzielle Kompetenz und Stärkung abzielen, was ihr Engagement für die soziale Verantwortung widerspiegelt.
Wie die Charles Schwab Corporation (SCHW) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Charles Schwab Corporation ist als Bank- und Maklerfirma tätig und bietet einzelne Investoren und Institutionen eine Reihe von Finanzdienstleistungen an. Ab dem 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen gesamten Kundenvermögen von Kunden 9,92 Billionen US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 erzielte das Unternehmen einen Nettoumsatz von 4,847 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 4,606 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Dies ist a 5% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinnahmen | 4,847 Milliarden US -Dollar | 4,606 Milliarden US -Dollar | 5% |
| Nettoeinkommen | 1,408 Milliarden US -Dollar | $ 1,125 Milliarden | 25% |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.71 | $0.56 | 27% |
Umsatzbaus
Die Einnahmequellen für Schwab bestehen aus Nettozinseinnahmen, Vermögensverwaltungs- und Verwaltungsgebühren, Handelseinnahmen und Bankkontotontokontogebühren. Die Aufschlüsselung für das dritte Quartal von 2024 lautet wie folgt:
| Einnahmequelle | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinseinnahmen | 2,222 Milliarden US -Dollar | 2,237 Milliarden US -Dollar | -1% |
| Vermögensverwaltungsgebühren | 1,476 Milliarden US -Dollar | 1,224 Milliarden US -Dollar | 21% |
| Handelsumsatz | 797 Millionen US -Dollar | 768 Millionen US -Dollar | 4% |
| Bankkontogebühren | 152 Millionen Dollar | 205 Millionen Dollar | -26% |
Ausgabenanalyse
Die Gesamtkosten ausgenommen, die Zinsen für das dritte Quartal 2024 ausschließen, waren 3,005 Milliarden US -Dollar, runter 7% aus 3,223 Milliarden US -Dollar Im selben Quartal von 2023. Schlüsselkomponenten der Ausgaben sind:
| Kostentyp | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Entschädigung und Leistungen | 1,522 Milliarden US -Dollar | 1,770 Milliarden US -Dollar | -14% |
| Belegung und Ausrüstung | 271 Millionen US -Dollar | 305 Millionen Dollar | -11% |
| Werbung und Marktentwicklung | 101 Millionen Dollar | 102 Millionen Dollar | -1% |
| Andere | 259 Millionen Dollar | 173 Millionen Dollar | 50% |
Kundenbindung und Wachstum
Die Kundenhandelsaktivität blieb stark, wobei die täglichen durchschnittlichen Geschäfte in Höhe 5,7 Millionen Für das dritte Quartal 2024. Das Unternehmen eröffnete 972.000 neue Brokerage -Konten In diesem Zeitraum die Gesamtsumme von Jahr zu Jahr auf 3,1 Millionen.
Bilanzverwaltung
Ab dem 30. September 2024 stieg das Gesamtvermögen auf 466,1 Milliarden US -Dollar, reflektiert a 4% Wachstum aus dem Vorquartal. Das Hebelverhältnis der Tier 1 stand bei 9.7% am Ende von Q3 2024.
Dividendenzahlungen und Aktienrückkäufe
In den ersten neun Monaten des 2024 bezahlte Schwab insgesamt Bardividenden 1,379 Milliarden US -Dollar auf Stammaktien aufrechterhalten eine Dividende pro Aktie von $0.75. Das Unternehmen verfügt über 8,7 Milliarden US -Dollar, die im Rahmen seiner Aktienrückkaufgenehmigung verbleiben.
| Dividendentyp | Betrag bezahlt (2024) | Betrag gezahlt (2023) |
|---|---|---|
| Stammaktien | 1,379 Milliarden US -Dollar | 1,379 Milliarden US -Dollar |
| Bevorzugte Aktienserie D. | 33 Millionen Dollar | 33 Millionen Dollar |
| Bevorzugte Aktienserie f | 12 Millionen Dollar | 12 Millionen Dollar |
Integration von Ameritrade
Im Mai 2024 absolvierte Schwab den endgültigen Kundenübergang von Ameritrade und integriert ungefähr ungefähr 1,9 Billionen US -Dollar in Kundenvermögen über mehr als 17 Millionen Kundenkonten.
Wie die Charles Schwab Corporation (SCHW) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Charles Schwab Corporation erzielt Einnahmen über verschiedene Kanäle, die in erster Linie in Nettozinseinnahmen, Vermögensverwaltungs- und Verwaltungsgebühren, Handelseinnahmen, Bankkontogebühren und andere Dienstleistungen eingestuft werden.
| Einnahmequelle | Q3 2024 Einnahmen (in Millionen) | Q3 2023 Einnahmen (in Millionen) | % Veränderung Yoy |
|---|---|---|---|
| Nettozinseinnahmen | $2,222 | $2,237 | -1% |
| Vermögensverwaltungs- und Verwaltungsgebühren | $1,476 | $1,224 | 21% |
| Handelsumsatz | $797 | $768 | 4% |
| Bankkontogebühren | $152 | $205 | -26% |
| Andere Einnahmen | $200 | $172 | 16% |
| Gesamtnettoumsatz | $4,847 | $4,606 | 5% |
Nettozinseinnahmen
Der Nettozinseinnahmen entspricht einem erheblichen Teil des Einkommens von Schwab. Für das Quartal 2024 erzielte Schwab einen Nettozinssatz von 2,2 Milliarden US-Dollar, was einen leichten Rückgang von 2,237 Mrd. USD in Quartal 2023 widerspiegelt. Der Rückgang wird hauptsächlich auf eine geringere durchschnittliche Zinsverdienste und höhere Zinssätze für die Finanzierungsquellen zurückzuführen.
Vermögensverwaltungs- und Verwaltungsgebühren
Das Vermögensverwaltungs- und Verwaltungsgebühren stieg im dritten Quartal 2024 auf 1,476 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 21% gegenüber 1,224 Milliarden US -Dollar im dritten Quartal 2023 stieg. Dieses Wachstum wird auf erhöhtes Kundenbindung und höhere Guthaben der Geldmarktfonds und Beratungslösungen zurückzuführen.
Handelsumsatz
Der Handelsumsatz für das dritte Quartal 2024 erreichte 797 Mio. USD, ein Anstieg um 4% gegenüber dem Vorjahr. Dieser Anstieg ist in erster Linie auf höhere Handelsvolumina und Änderungen des Kundenhandelsaktivitätsmixes zurückzuführen. Der Handelsumsatz für 2024 beträgt 2,391 Milliarden US-Dollar, was einem Rückgang und Provisionen niedrigerer Auftragsstrom um 3% zurückgeht.
Bankkontogebühren
Die Gebühren für das Einlagenkonto sind im ersten Quartal 2024 erheblich auf 152 Mio. USD zurückgegangen, was einem Rückgang von 26% gegenüber 205 Mio. USD im ersten Quartal 2023. Dieser Rückgang ist hauptsächlich auf niedrigere durchschnittliche Guthaben auf Bankeinlagenkonten (BDA) zurückzuführen, die sich im zweiten Quartal 2024 in Höhe von 83,1 Mrd. USD im Wert von 83,1 Milliarden US 18% gegenüber dem Vorjahr.
Kundenmetriken
Zum 30. September 2024 lag die gesamte Kundenvermögen bei 9,92 Billionen US -Dollar, was einem Anstieg von 27% gegenüber 7,82 Billionen US -Dollar im Vorjahr hatte. Active Brokerage -Konten stiegen auf 36 Millionen, was einem Anstieg von 4% gegenüber dem Vorjahr widerspricht.
| Kundenmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtkundenvermögen (in Billionen) | $9.92 | $7.82 | 27% |
| Aktive Broker -Konten (in Millionen) | 36.0 | 34.5 | 4% |
| Neue Brokerage -Konten (in Tausenden) | 972 | 894 | 9% |
| Täglich durchschnittliche Geschäfte (in Millionen) | 5.7 | 5.2 | 9% |
Ausgaben und Rentabilität
Die Gesamtkosten ausgenommen, die Zinsen für den ersten Quartal 2024 betrugen, betrugen 3,0 Milliarden US-Dollar, was einem Rückgang von 7% von 3,223 Mrd. USD im ersten Quartal 2023 zurückging. Der Rückgang spiegelt die Kosten für die Umstrukturierungskosten und die Anschaffungskosten wider. Das Nettoergebnis für den ersten Quartal 2024 betrug 1,408 Mrd. USD, eine Steigerung von 25% gegenüber 1,125 Milliarden US -Dollar im ersten Quartal 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtkosten mit Ausnahme von Zinsen (in Milliarden) | $3.005 | $3.223 | -7% |
| Nettogewinn (in Milliarden) | $1.408 | $1.125 | 25% |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.71 | $0.56 | 27% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 14% | 14% | 0% |
Zum 30. September 2024 betrug Schwabs konsolidiertes Tier -1 -Hebelquoten 9,7%, was ein starkes Kapitalmanagement widersprach. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Optimierung seiner Bilanz, um Wachstum und Rentabilität zu unterstützen.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Charles Schwab Corporation (SCHW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Charles Schwab Corporation (SCHW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Charles Schwab Corporation (SCHW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.