The Charles Schwab Corporation (SCHW) Bundle
Une brève histoire de Charles Schwab Corporation
Charles Schwab Corporation (CSC) a connu une croissance et une transformation significatives au fil des ans, en particulier à la suite de son acquisition d'Ameritrade. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux des clients ont atteint 9,92 billions de dollars, reflétant une forte croissance des actifs organiques et l'engagement des clients.
Performance financière en 2024
Pour le troisième trimestre de 2024, le CSC a déclaré un revenu net de 1,4 milliard de dollars, un 25% augmentation par rapport au même trimestre en 2023. Le revenu net de l'année 4,1 milliards de dollars, en haut 2% de l'année précédente. Le bénéfice dilué par action (BPA) était $.71 pour le troisième trimestre et $2.05 année à rendez-vous, marquant les augmentations de 27% et 1% respectivement à partir de 2023.
Répartition des revenus
Les revenus nets totaux au troisième trimestre 2024 sont équipés de 4,8 milliards de dollars, un 5% augmenter d'une année sur l'autre, avec des revenus de l'année 14,3 milliards de dollars, vers le bas 1% à partir de 2023. Les composants clés comprennent:
| Source de revenus | Troisième troisième 2024 (milliards de dollars) | Anniversaire 2024 (milliards de dollars) | Changement à partir de 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenus d'intérêt net | 2.2 | 6.6 | -1% (Q3), -9% (YTD) |
| Frais de gestion des actifs | 1.5 | 4.2 | + 21% (Q3), + 20% (YTD) |
| Revenus commerciaux | 0.8 | 2.4 | + 4% (Q3), -3% (YTD) |
| Frais de compte de dépôt bancaire | 0.15 | 0.49 | -26% (Q3), -8% (YTD) |
Métriques d'engagement client
Pendant le troisième trimestre 2024, les clients ont ouvert 972 000 nouveaux comptes de courtage, apportant le total du début de l'année 3,1 millions. Les comptes de courtage actifs ont augmenté de 4% en glissement annuel, totalisant 36,0 millions Depuis le 30 septembre 2024. Les métiers moyens quotidiens (DATS) ont été signalés à 5,7 millions, reflétant un 9% augmenter par rapport à l'année précédente.
Intégration de l'améritrade
En mai 2024, le CSC a terminé l'intégration d'Ameritrade, en transition approximativement 1,9 billion de dollars dans les actifs des clients 17 millions de comptes. L'entreprise prévoit de réaliser des synergies de coûts annualisées entre 1,8 milliard de dollars et 2,0 milliards de dollars de cette intégration, avec approximativement 95% des synergies prévues déjà réalisées sur une base d'exécution annualisée.
Conditions du marché et perspectives stratégiques
En septembre 2024, les changements de politique monétaire de la Réserve fédérale, y compris un 50 points de base Réduit dans les taux d'intérêt, ont influencé les conditions du marché, conduisant à un sentiment optimiste des investisseurs. Les indices composites S&P 500 et NASDAQ ont tous deux augmenté 21% dans les neuf premiers mois de 2024.
Rendement de la gestion du capital et des actionnaires
Le CSC a déclaré des dividendes en espèces de 0,75 $ par action au cours des neuf premiers mois de 2024, totalisant 1,379 milliard de dollars. Au 30 septembre 2024, le total des capitaux propres 47,215 milliards de dollars, reflétant une structure de capital robuste.
Ratios de dette et de levier
Le ratio de levier consolidé de niveau 1 a été signalé à 9.7% Au 30 septembre, 2024. 466,055 milliards de dollars.
Attentes futures
La direction maintient une perspective positive, avec les attentes de l'engagement continu des clients et de la croissance des actifs, renforcés par l'intégration réussie de l'Ameritrade et des conditions de marché favorables.
A Who possède la Charles Schwab Corporation (SCHW)
Importants actionnaires
En 2024, la Charles Schwab Corporation (SCHW) a une structure de propriété diversifiée, y compris les investisseurs institutionnels et de détail. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires de SCHW:
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 8.6% |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 7.4% |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 4.5% |
| Investisseur institutionnel | Wellington Management Company, LLP | 3.2% |
| Investisseur institutionnel | Fidelity Management & Research Company | 2.9% |
| Investisseur de détail | Charles R. Schwab (fondateur) | 1.5% |
| Autre | Propriété d'initié | ~1.2% |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, le total des actions en circulation pour la Charles Schwab Corporation représente environ 2 023 millions d'actions. La Société a autorisé un total de 3 milliards d'actions ordinaires et 300 millions d'actions ordinaires non votées.
Performance financière récente
Au troisième trimestre de 2024, Charles Schwab a déclaré un bénéfice net de 1,408 milliard de dollars, soit une augmentation de 1,125 milliard de dollars au même trimestre de l'année précédente. Le bénéfice dilué par action (BPA) était de 0,71 $ pour le troisième trimestre de 2024.
Actifs du client
La société Charles Schwab a géré total les actifs des clients d'environ 9,92 billions de dollars au 30 septembre 2024. Ce chiffre reflète la position forte de l'entreprise dans le secteur des services financiers suite à l'intégration d'Ameritrade, qui a achevé la conversion d'environ 1,9 billion de dollars en actifs clients.
Dividendes
En 2024, la société a déclaré des dividendes de 1,379 milliard de dollars sur les actions ordinaires communes et non votées, avec un montant par action de 0,75 $. Les dividendes sur les actions privilégiées reflètent également l'engagement de la société à retourner la valeur aux actionnaires. Les dividendes totaux déclarés sur les actions privilégiées pour les neuf premiers mois de 2024 s'élevaient à 321,4 millions de dollars.
Programme de rachat de partage
Au 30 septembre 2024, Charles Schwab avait restant environ 8,7 milliards de dollars en vertu de son autorisation de rachat d'actions de 15 milliards de dollars, qui a été approuvé le 27 juillet 2022. Il n'y a eu aucun rachat d'actions ordinaires au cours des trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 .
L'énoncé de mission Charles Schwab Corporation (SCHW)
Énoncé de mission Overview
La société Charles Schwab vise à permettre aux individus de prendre le contrôle de leur avenir financier grâce à un engagement à fournir des solutions financières innovantes, un service exceptionnel et un accent sur les besoins des clients.
Valeurs fondamentales
- Focus du client: Schwab priorise les besoins de ses clients dans tous les aspects de ses opérations.
- Intégrité: L'entreprise opère avec la transparence et l'honnêteté.
- Innovation: Cherche constamment à développer de nouveaux produits et services financiers qui améliorent l'expérience client.
- Responsabilité sociale: Engagé à avoir un impact positif sur les communautés et à favoriser les pratiques durables.
Mesures de performance financière au 30 septembre 2024
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actifs totaux du client | 9,92 billions de dollars |
| Core Net Nouveaux actifs (Q3 2024) | 95,3 milliards de dollars |
| Noyau de noyau | 252,1 milliards de dollars |
| Comptes de courtage actifs | 36,0 millions |
| Métiers moyens quotidiens (T1 2024) | 5,7 millions |
| Revenu net (TC 2024) | 1,4 milliard de dollars |
| EPS dilué ajusté (Q3 2024) | $0.77 |
| Revenus totaux (T1 2024) | 4,847 milliards de dollars |
Objectifs stratégiques
Schwab se concentre sur l'amélioration de l'engagement des clients et l'élargissement de sa part de marché à travers:
- Tirer parti de la technologie pour améliorer l'expérience utilisateur.
- Intégration des clients et des actifs Ameritrade après l'acquisition.
- Atteindre l'efficacité opérationnelle et les synergies de coûts.
Développements récents
En mai 2024, Schwab a terminé l'intégration finale d'Ameritrade, convertissant environ 1,9 billion de dollars d'actifs clients, ce qui a offert des opportunités de croissance importantes.
Gestion du capital
Au 30 septembre 2024, le ratio de levier consolidé de Schwab de Schwab se tenait à 9.7%, une augmentation de 8.5% À la fin de l'année 2023, reflétant une forte rétention des capitaux et une croissance des bénéfices.
Conformité réglementaire
Schwab répond à toutes les exigences de capital, avec un ratio de capital basé sur le niveau 1 de l'équité de capitaux propres de 29.1% Au 30 septembre 2024.
Engagement communautaire
Schwab participe activement aux initiatives communautaires destinées à la littératie financière et à l'autonomisation, reflétant son engagement envers la responsabilité sociale.
Comment fonctionne la Charles Schwab Corporation (SCHW)
Entreprise Overview
La Charles Schwab Corporation opère en tant que société de banque et de courtage, offrant une gamme de services financiers aux investisseurs et institutions individuels. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un total des actifs clients de 9,92 billions de dollars.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, la société a généré des revenus nets de 4,847 milliards de dollars, par rapport à 4,606 milliards de dollars dans la même période de 2023. Cela représente un 5% augmenter une année à l'autre.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 4,847 milliards de dollars | 4,606 milliards de dollars | 5% |
| Revenu net | 1,408 milliard de dollars | 1,125 milliard de dollars | 25% |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.71 | $0.56 | 27% |
Répartition des revenus
Les sources de revenus de Schwab sont constituées de revenus nets, de frais de gestion des actifs et d'administration, de revenus de négociation et de frais de compte de dépôt bancaire. La ventilation du troisième trimestre de 2024 est la suivante:
| Source de revenus | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus d'intérêt net | 2,222 milliards de dollars | 2,237 milliards de dollars | -1% |
| Frais de gestion des actifs | 1,476 milliard de dollars | 1,224 milliard de dollars | 21% |
| Revenus commerciaux | 797 millions de dollars | 768 millions de dollars | 4% |
| Frais de compte de dépôt bancaire | 152 millions de dollars | 205 millions de dollars | -26% |
Analyse des dépenses
Les dépenses totales excluant les intérêts pour le troisième trimestre de 2024 étaient 3,005 milliards de dollars, vers le bas 7% depuis 3,223 milliards de dollars Au même trimestre de 2023. Les principales composantes des dépenses sont:
| Type de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Compensation et avantages sociaux | 1,522 milliard de dollars | 1,770 milliard de dollars | -14% |
| Occupation et équipement | 271 millions de dollars | 305 millions de dollars | -11% |
| Publicité et développement du marché | 101 millions de dollars | 102 millions de dollars | -1% |
| Autre | 259 millions de dollars | 173 millions de dollars | 50% |
Engagement et croissance du client
L'activité de trading des clients est restée forte, les transactions moyennes quotidiennes s'élevant à 5,7 millions pour le troisième trimestre de 2024. La société a ouvert ses portes 972 000 nouveaux comptes de courtage Au cours de cette période, apporter le total du début de l'année à 3,1 millions.
Gestion du bilan
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux ont augmenté à 466,1 milliards de dollars, reflétant un 4% croissance par rapport au trimestre précédent. Le ratio de levier de niveau 1 se tenait à 9.7% à la fin du troisième trimestre 2024.
Paiements de dividendes et rachats d'actions
Pour les neuf premiers mois de 2024, Schwab a versé des dividendes en espèces totalisant 1,379 milliard de dollars sur les actions ordinaires, en maintenant un dividende par action de $0.75. La Société compte 8,7 milliards de dollars en vertu de son autorisation de rachat d'actions.
| Type de dividende | Montant payé (2024) | Montant payé (2023) |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | 1,379 milliard de dollars | 1,379 milliard de dollars |
| Série de stocks préférés D | 33 millions de dollars | 33 millions de dollars |
| Série de stocks préférés F | 12 millions de dollars | 12 millions de dollars |
Intégration de l'améritrade
En mai 2024, Schwab a terminé la transition finale du client de l'Ameritrade, intégrant avec succès approximativement 1,9 billion de dollars dans les actifs des clients 17 millions comptes clients.
Comment la Charles Schwab Corporation (SCHW) fait de l'argent
Sources de revenus
La société Charles Schwab génère des revenus par le biais de divers canaux, qui sont classés principalement en revenus nets des intérêts, gestion des actifs et en administration, revenus de négociation, frais de compte de dépôt bancaire et autres services.
| Source de revenus | T1 2024 Revenus (en millions) | T1 2023 Revenus (en millions) | % Changer YOY |
|---|---|---|---|
| Revenus d'intérêt net | $2,222 | $2,237 | -1% |
| Frais de gestion des actifs et d'administration | $1,476 | $1,224 | 21% |
| Revenus commerciaux | $797 | $768 | 4% |
| Frais de compte de dépôt bancaire | $152 | $205 | -26% |
| Autres revenus | $200 | $172 | 16% |
| Revenus nets totaux | $4,847 | $4,606 | 5% |
Revenus d'intérêt net
Les revenus des intérêts nets représentent une partie importante du revenu de Schwab. Pour le troisième trimestre 2024, Schwab a déclaré des revenus nets des intérêts nets de 2,2 milliards de dollars, reflétant une légère baisse par rapport à 2,237 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. La baisse est attribuée principalement à une baisse des actifs moyens d'intérêt et à des taux plus élevés payés sur les sources de financement.
Frais de gestion des actifs et d'administration
Les frais de gestion et d'administration des actifs ont augmenté à 1,476 milliard de dollars au troisième trimestre 2024, en hausse de 21%, contre 1,224 milliard de dollars au troisième trimestre 2023. Cette croissance est tirée par une augmentation de l'engagement des clients et des soldes plus élevés dans les fonds du marché monétaire et les solutions consultatives.
Revenus commerciaux
Les revenus de négociation pour le troisième trimestre 2024 ont atteint 797 millions de dollars, soit une augmentation de 4% par rapport à l'année précédente. Cette augmentation est principalement due à des volumes de trading plus élevés et à des changements dans le mélange d'activités de trading des clients. Les revenus de négociation du début de l'année pour 2024 sont de 2,391 milliards de dollars, en baisse de 3% par rapport à 2023 en raison de la baisse des flux de commandes et des commissions.
Frais de compte de dépôt bancaire
Les frais de compte de dépôt bancaire ont considérablement diminué à 152 millions de dollars au troisième trimestre 2024, une baisse de 26% par rapport à 205 millions de dollars au troisième trime 18% en glissement annuel.
Métriques des clients
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux des clients se sont élevés à 9,92 billions de dollars, soit une augmentation de 27% par rapport à 7,82 billions de dollars un an plus tôt. Les comptes de courtage actifs ont atteint 36 millions, reflétant une augmentation de 4% par rapport à l'année précédente.
| Métriques des clients | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Total des actifs du client (en billion) | $9.92 | $7.82 | 27% |
| Comptes de courtage actifs (en millions) | 36.0 | 34.5 | 4% |
| Nouveaux comptes de courtage (par milliers) | 972 | 894 | 9% |
| Métiers moyens quotidiens (en millions) | 5.7 | 5.2 | 9% |
Dépenses et rentabilité
Les dépenses totales excluant les intérêts pour le troisième trimestre 2024 étaient de 3,0 milliards de dollars, en baisse de 7% contre 3,223 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. La baisse reflète des coûts de restructuration et des dépenses liées à l'acquisition. Le bénéfice net pour le troisième trimestre 2024 était de 1,408 milliard de dollars, soit une augmentation de 25% par rapport à 1,125 milliard de dollars au troisième trimestre 2023.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Total des dépenses excluant les intérêts (en milliards) | $3.005 | $3.223 | -7% |
| Revenu net (en milliards) | $1.408 | $1.125 | 25% |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.71 | $0.56 | 27% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 14% | 14% | 0% |
Au 30 septembre 2024, le ratio de levier consolidé de Schwab de Schwab était de 9,7%, reflétant une forte gestion du capital. L'entreprise continue de se concentrer sur l'optimisation de son bilan pour soutenir la croissance et la rentabilité.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Charles Schwab Corporation (SCHW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Charles Schwab Corporation (SCHW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Charles Schwab Corporation (SCHW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.