The Charles Schwab Corporation (SCHW) Bundle
Uma breve história da Charles Schwab Corporation
A Charles Schwab Corporation (CSC) experimentou um crescimento e transformação significativos ao longo dos anos, particularmente após a aquisição da Ameritrade. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos de clientes alcançados US $ 9,92 trilhões, refletindo um forte crescimento de ativos orgânicos e envolvimento do cliente.
Desempenho financeiro em 2024
Para o terceiro trimestre de 2024, o CSC relatou um lucro líquido de US $ 1,4 bilhão, a 25% aumento em comparação com o mesmo trimestre em 2023. O lucro líquido do ano anterior ficou em US $ 4,1 bilhões, acima 2% a partir do ano anterior. Os ganhos diluídos por ação (EPS) foram $.71 para o terceiro trimestre e $2.05 ano a data, marcando aumentos de 27% e 1% respectivamente de 2023.
Recutação de receita
As receitas líquidas totais no terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 4,8 bilhões, a 5% subir ano a ano, com as receitas acumuladas no ano em US $ 14,3 bilhões, abaixo 1% de 2023. Os principais componentes incluem:
| Fonte de receita | Q3 2024 (US $ bilhão) | Ano a data de 2024 (US $ bilhão) | Mudança de 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 2.2 | 6.6 | -1% (Q3), -9% (YTD) |
| Taxas de gerenciamento de ativos | 1.5 | 4.2 | +21% (Q3), +20% (YTD) |
| Receita de negociação | 0.8 | 2.4 | +4% (Q3), -3% (YTD) |
| Taxas de conta de depósito bancário | 0.15 | 0.49 | -26% (Q3), -8% (YTD) |
Métricas de engajamento do cliente
Durante o terceiro trimestre de 2024, os clientes abriram 972.000 novas contas de corretagem, trazendo o total do ano a data para 3,1 milhões. Contas de corretagem ativa aumentadas por 4% ano a ano, totalizando 36,0 milhões em 30 de setembro de 2024. As negociações médias diárias (DATs) foram relatadas em 5,7 milhões, refletindo a 9% aumento do ano anterior.
Integração de Ameritrade
Em maio de 2024, o CSC concluiu a integração do Ameritrade, fazendo a transição aproximadamente US $ 1,9 trilhão em ativos de clientes em mais de 17 milhões de contas. A empresa espera alcançar sinergias de custo anualizadas entre US $ 1,8 bilhão e US $ 2,0 bilhões dessa integração, com aproximadamente 95% Das sinergias antecipadas já realizadas com base na execução anualizada.
Condições de mercado e perspectiva estratégica
Em setembro de 2024, as mudanças de política monetária do Federal Reserve, incluindo um 50 ponto base Cortado nas taxas de juros, influenciou as condições do mercado, levando a um sentimento de investidores otimistas. Os índices compostos S&P 500 e Nasdaq aumentaram por 21% Nos primeiros nove meses de 2024.
Gerenciamento de capital e retornos dos acionistas
CSC declarou dividendos em dinheiro de $ 0,75 por ação Durante os primeiros nove meses de 2024, totalizando US $ 1,379 bilhão. Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas total ficava em US $ 47,215 bilhões, refletindo uma estrutura de capital robusta.
Índices de dívida e alavancagem
A taxa de alavancagem de nível 1 consolidada foi relatada em 9.7% em 30 de setembro de 2024. O total de passivos e o patrimônio dos acionistas totalizavam US $ 466,055 bilhões.
Expectativas futuras
A gerência mantém uma perspectiva positiva, com expectativas de envolvimento e crescimento de ativos contínuos do cliente, reforçados pela integração bem -sucedida do Ameritrade e das condições favoráveis do mercado.
A quem é dono da Charles Schwab Corporation (SCHW)
Principais acionistas
Em 2024, a Charles Schwab Corporation (SCHW) possui uma estrutura de propriedade diversificada, incluindo investidores institucionais e de varejo. A tabela a seguir resume os principais acionistas da SCHW:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8.6% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 7.4% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 4.5% |
| Investidor institucional | Wellington Management Company, LLP | 3.2% |
| Investidor institucional | Fidelity Management & Research Company | 2.9% |
| Investidor de varejo | Charles R. Schwab (fundador) | 1.5% |
| Outro | Propriedade interna | ~1.2% |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o total de ações em circulação para a Charles Schwab Corporation são aproximadamente 2.023 milhões de ações. A Companhia autorizou um total de 3 bilhões de ações ordinárias e 300 milhões de ações ordinárias sem votação.
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre de 2024, Charles Schwab registrou um lucro líquido de US $ 1,408 bilhão, um aumento de US $ 1,125 bilhão no mesmo trimestre do ano anterior. O lucro diluído por ação (EPS) foi de US $ 0,71 no terceiro trimestre de 2024.
Ativos do cliente
A Charles Schwab Corporation gerenciou ativos totais de clientes de aproximadamente US $ 9,92 trilhões em 30 de setembro de 2024. Este número reflete a forte posição da empresa no setor de serviços financeiros após a integração da Ameritrade, que concluiu a conversão de aproximadamente US $ 1,9 trilhão em ativos de clientes.
Dividendos
Em 2024, a Companhia declarou dividendos de US $ 1,379 bilhão em ações ordinárias comuns e sem votação, com um valor por ação de US $ 0,75. Os dividendos sobre ações preferenciais também refletem o compromisso da Companhia em retornar o valor aos acionistas. Os dividendos totais declarados em ações preferenciais nos primeiros nove meses de 2024 totalizaram US $ 321,4 milhões.
Compartilhe o programa de recompra
Em 30 de setembro de 2024, Charles Schwab tinha aproximadamente US $ 8,7 bilhões restantes sob sua autorização de recompra de ações de US $ 15 bilhões, que foi aprovada em 27 de julho de 2022. Não houve recompras de ações ordinárias durante os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 .
A declaração de missão Charles Schwab Corporation (SCHW)
Declaração de missão Overview
A Charles Schwab Corporation pretende capacitar as pessoas a assumir o controle de seus futuros financeiros através do compromisso de fornecer soluções financeiras inovadoras, serviço excepcional e foco nas necessidades do cliente.
Valores centrais
- Foco do cliente: A Schwab prioriza as necessidades de seus clientes em todos os aspectos de suas operações.
- Integridade: A empresa opera com transparência e honestidade.
- Inovação: Constantemente procura desenvolver novos produtos e serviços financeiros que aprimorem a experiência do cliente.
- Responsabilidade Social: Comprometido em impactar positivamente as comunidades e promover práticas sustentáveis.
Métricas de desempenho financeiro em 30 de setembro de 2024
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos do cliente | US $ 9,92 trilhões |
| NEW CORE NET NOVOS ATIVOS (Q3 2024) | US $ 95,3 bilhões |
| Ano a data dos novos ativos líquidos principais | US $ 252,1 bilhões |
| Contas de corretagem ativa | 36,0 milhões |
| Negociações médias diárias (terceiro trimestre 2024) | 5,7 milhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 1,4 bilhão |
| EPS diluído ajustado (Q3 2024) | $0.77 |
| Receitas totais (terceiro trimestre 2024) | US $ 4,847 bilhões |
Objetivos estratégicos
A Schwab está focada em aprimorar o envolvimento do cliente e expandir sua participação de mercado por meio de:
- Aproveitando a tecnologia para melhorar a experiência do usuário.
- Integração de clientes e ativos da Ameritrade após a aquisição.
- Alcançar eficiências operacionais e sinergias de custo.
Desenvolvimentos recentes
Em maio de 2024, a Schwab concluiu a integração final do Ameritrade, convertendo aproximadamente US $ 1,9 trilhão em ativos de clientes, o que proporcionou oportunidades significativas de crescimento.
Gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, a taxa de alavancagem de nível 1 consolidada de Schwab ficou em 9.7%, um aumento de 8.5% no final do ano 2023, refletindo um forte crescimento de retenção de capital e ganhos.
Conformidade regulatória
Schwab atende a todos os requisitos de capital, com uma taxa de capital baseada em patrimônio líquido de patrimônio líquido 1 29.1% em 30 de setembro de 2024.
Engajamento da comunidade
Schwab participa ativamente de iniciativas comunitárias destinadas à alfabetização e empoderamento financeiro, refletindo seu compromisso com a responsabilidade social.
Como funciona a Charles Schwab Corporation (SCHW)
Empresa Overview
A Charles Schwab Corporation opera como uma empresa de banco e corretagem, fornecendo uma série de serviços financeiros a investidores e instituições individuais. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de clientes de US $ 9,92 trilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a empresa gerou receitas líquidas de US $ 4,847 bilhões, comparado com US $ 4,606 bilhões no mesmo período de 2023. Isso representa um 5% Aumentar ano a ano.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 4,847 bilhões | US $ 4,606 bilhões | 5% |
| Resultado líquido | US $ 1,408 bilhão | US $ 1,125 bilhão | 25% |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.71 | $0.56 | 27% |
Recutação de receita
Os fluxos de receita para Schwab consistem em receita de juros líquidos, taxas de gerenciamento e administração de ativos, receita de negociação e taxas de conta de depósito bancário. O colapso do terceiro trimestre de 2024 é o seguinte:
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 2,222 bilhões | US $ 2,237 bilhões | -1% |
| Taxas de gerenciamento de ativos | US $ 1,476 bilhão | US $ 1,224 bilhão | 21% |
| Receita de negociação | US $ 797 milhões | US $ 768 milhões | 4% |
| Taxas de conta de depósito bancário | US $ 152 milhões | US $ 205 milhões | -26% |
Análise de despesas
As despesas totais excluindo juros do terceiro trimestre de 2024 foram US $ 3,005 bilhões, abaixo 7% de US $ 3,223 bilhões No mesmo trimestre de 2023. Os principais componentes das despesas são:
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Compensação e benefícios | US $ 1,522 bilhão | US $ 1,770 bilhão | -14% |
| Ocupação e equipamento | US $ 271 milhões | US $ 305 milhões | -11% |
| Publicidade e desenvolvimento de mercado | US $ 101 milhões | US $ 102 milhões | -1% |
| Outro | US $ 259 milhões | US $ 173 milhões | 50% |
Engajamento e crescimento do cliente
A atividade de negociação de clientes permaneceu forte, com operações médias diárias no valor de 5,7 milhões para o terceiro trimestre de 2024. A empresa abriu 972.000 novas contas de corretagem Durante esse período, trazendo o total do ano para 3,1 milhões.
Gerenciamento do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais aumentaram para US $ 466,1 bilhões, refletindo a 4% crescimento do trimestre anterior. A taxa de alavancagem de Nível 1 ficou em 9.7% No final do terceiro trimestre de 2024.
Pagamentos de dividendos e recompras de ações
Nos primeiros nove meses de 2024, Schwab pagou dividendos em dinheiro totalizando US $ 1,379 bilhão em ações ordinárias, mantendo um dividendo por ação de $0.75. A empresa tem US $ 8,7 bilhões restantes sob sua autorização de recompra de ações.
| Tipo de dividendo | Valor pago (2024) | Valor pago (2023) |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | US $ 1,379 bilhão | US $ 1,379 bilhão |
| Série de ações preferencial D | US $ 33 milhões | US $ 33 milhões |
| Série de ações preferenciais F | US $ 12 milhões | US $ 12 milhões |
Integração de Ameritrade
Em maio de 2024, Schwab concluiu a transição final do cliente do Ameritrade, integrando com sucesso aproximadamente US $ 1,9 trilhão em ativos de clientes em mais de 17 milhões Contas do cliente.
Como a Charles Schwab Corporation (SCHW) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Charles Schwab Corporation gera receita através de vários canais, que são categorizados principalmente em receita de juros líquidos, taxas de gerenciamento e administração de ativos, receita de negociação, taxas de conta de depósito bancário e outros serviços.
| Fonte de receita | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) | % Mudança em si |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $2,222 | $2,237 | -1% |
| Taxas de gerenciamento e administração de ativos | $1,476 | $1,224 | 21% |
| Receita de negociação | $797 | $768 | 4% |
| Taxas de conta de depósito bancário | $152 | $205 | -26% |
| Outra receita | $200 | $172 | 16% |
| Receita líquida total | $4,847 | $4,606 | 5% |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos representa uma parcela significativa da renda da Schwab. Para o terceiro trimestre de 2024, a Schwab registrou uma receita de juros líquidos de US $ 2,2 bilhões, refletindo uma ligeira queda de US $ 2,237 bilhões no terceiro trimestre de 2023. O declínio é atribuído principalmente a ativos médios de juros médios e taxas mais altas pagas por fontes de financiamento.
Taxas de gerenciamento e administração de ativos
As taxas de gerenciamento e administração de ativos aumentaram para US $ 1,476 bilhão no terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 1,224 bilhão em 21% no terceiro trimestre de 2023. Esse crescimento é impulsionado pelo aumento do envolvimento do cliente e saldos mais altos em fundos do mercado monetário e soluções de consultoria.
Receita de negociação
A receita de negociação para o terceiro trimestre de 2024 atingiu US $ 797 milhões, um aumento de 4% em comparação com o ano anterior. Esse aumento ocorre principalmente devido a volumes de negociação mais altos e alterações no mix de atividades de negociação de clientes. A receita comercial acumulada no ano para 2024 é de US $ 2,391 bilhões, queda de 3% em relação a 2023 devido ao fluxo e comissões de ordem inferior.
Taxas de conta de depósito bancário
As taxas de conta de depósito bancário diminuíram significativamente para US $ 152 milhões no terceiro trimestre de 2024, uma queda de 26% de US $ 205 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse declínio é principalmente devido a saldos médios mais baixos em contas de depósito bancário (BDA), que totalizaram US $ 83,1 bilhões no trimestre de 2024, queda 18% ano a ano.
Métricas de clientes
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de clientes eram de US $ 9,92 trilhões, um aumento de 27% em relação a US $ 7,82 trilhões no ano anterior. As contas de corretagem ativa aumentaram para 36 milhões, refletindo um aumento de 4% em relação ao ano anterior.
| Métricas de clientes | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos do cliente (em trilhões) | $9.92 | $7.82 | 27% |
| Contas de corretagem ativa (em milhões) | 36.0 | 34.5 | 4% |
| Novas contas de corretagem (em milhares) | 972 | 894 | 9% |
| Negociações médias diárias (em milhões) | 5.7 | 5.2 | 9% |
Despesas e lucratividade
As despesas totais excluindo juros do terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 3,0 bilhões, queda de 7%, de US $ 3,223 bilhões no terceiro trimestre de 2023. A diminuição reflete custos de reestruturação mais baixos e despesas relacionadas à aquisição. O lucro líquido do terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 1,408 bilhão, um aumento de 25% em relação a US $ 1,125 bilhão no terceiro trimestre de 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Despesas totais excluindo juros (em bilhões) | $3.005 | $3.223 | -7% |
| Lucro líquido (em bilhões) | $1.408 | $1.125 | 25% |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.71 | $0.56 | 27% |
| Retorno em média patrimônio comum | 14% | 14% | 0% |
Em 30 de setembro de 2024, a taxa de alavancagem de Nível 1 Consolidada de Schwab era de 9,7%, refletindo a forte gestão de capital. A empresa continua a se concentrar em otimizar seu balanço para apoiar o crescimento e a lucratividade.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Charles Schwab Corporation (SCHW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Charles Schwab Corporation (SCHW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Charles Schwab Corporation (SCHW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.