The Charles Schwab Corporation (SCHW) Bundle
تاريخ موجز لشركة تشارلز شواب
شهدت شركة Charles Schwab Corporation (CSC) نموًا وتحولًا كبيرًا على مر السنين، لا سيما في أعقاب استحواذها على Ameritrade. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي أصول العميل 9.92 تريليون دولارمما يعكس النمو القوي للأصول العضوية ومشاركة العملاء.
الأداء المالي في عام 2024
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة CSC عن صافي دخل قدره 1.4 مليار دولار، أ 25% مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وبلغ صافي الدخل حتى تاريخه 4.1 مليار دولار، أعلى 2% من العام السابق. بلغت ربحية السهم المخففة (EPS) $.71 للربع الثالث و $2.05 من العام حتى الآن، مما يشير إلى زيادات قدرها 27% و 1% على التوالي اعتبارا من عام 2023.
توزيع الإيرادات
بلغ إجمالي صافي الإيرادات في الربع الثالث من عام 2024 4.8 مليار دولار، أ 5% ترتفع على أساس سنوي، مع إيرادات سنوية حتى تاريخه 14.3 مليار دولار، تحت 1% اعتبارًا من عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (مليار دولار) | منذ بداية العام وحتى تاريخه 2024 (مليار دولار) | التغيير من 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 2.2 | 6.6 | -1% (الربع الثالث)، -9% (حتى تاريخه) |
| رسوم إدارة الأصول | 1.5 | 4.2 | +21% (الربع الثالث)، +20% (حتى تاريخه) |
| إيرادات التداول | 0.8 | 2.4 | +4% (الربع الثالث)، -3% (حتى تاريخه) |
| رسوم حساب الودائع المصرفية | 0.15 | 0.49 | -26% (الربع الثالث)، -8% (حتى تاريخه) |
مقاييس مشاركة العميل
خلال الربع الثالث من عام 2024، تم فتح العملاء 972.000 حساب وساطة جديد، ليصل إجمالي العام حتى الآن إلى 3.1 مليون. ارتفعت حسابات الوساطة النشطة بنسبة 4% على أساس سنوي، بإجمالي 36.0 مليون اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تم الإبلاغ عن متوسط التداولات اليومية (DATs) عند 5.7 مليون، يعكس أ 9% زيادة عن العام السابق.
التكامل مع أميريتريد
في مايو 2024، أكملت CSC عملية دمج Ameritrade، وتم التحول تقريبًا 1.9 تريليون دولار في أصول العميل عبر أكثر من 17 مليون حساب. وتتوقع الشركة تحقيق التآزر السنوي في التكاليف بين 1.8 مليار دولار و 2.0 مليار دولار من هذا التكامل، مع ما يقرب من 95% من أوجه التآزر المتوقعة التي تم تحقيقها بالفعل على أساس معدل التشغيل السنوي.
ظروف السوق والتوقعات الاستراتيجية
اعتبارًا من سبتمبر 2024، تغيرت السياسة النقدية للاحتياطي الفيدرالي، بما في ذلك أ 50 نقطة أساس وقد أثر خفض أسعار الفائدة على ظروف السوق، مما أدى إلى معنويات المستثمرين الصعودية. وارتفع كل من مؤشري S&P 500 وNASDAQ المركب 21% خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
إدارة رأس المال وعوائد المساهمين
أعلنت شركة CSC توزيع أرباح نقدية على 75 دولارًا للسهم الواحد خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بإجمالي 1.379 مليار دولار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 47.215 مليار دولارمما يعكس هيكل رأس المال القوي.
نسب الدين والرافعة المالية
تم الإبلاغ عن نسبة الرافعة المالية الموحدة من المستوى 1 عند 9.7% كما في 30 سبتمبر 2024. وبلغ إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين 466.055 مليار دولار.
التوقعات المستقبلية
تحتفظ الإدارة بنظرة مستقبلية إيجابية، مع توقعات باستمرار مشاركة العملاء ونمو الأصول، مدعومة بالتكامل الناجح لـ Ameritrade وظروف السوق المواتية.
من يملك شركة تشارلز شواب (SCHW)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة تشارلز شواب (SCHW) بهيكل ملكية متنوع، بما في ذلك المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في SCHW:
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.6% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 7.4% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 4.5% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 3.2% |
| المستثمر المؤسسي | شركة إدارة وأبحاث الإخلاص | 2.9% |
| مستثمر التجزئة | تشارلز ر. شواب (المؤسس) | 1.5% |
| آخر | ملكية المطلعين | ~1.2% |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأسهم القائمة لشركة Charles Schwab Corporation حوالي 2,023 مليون سهم. وقد سمحت الشركة بإجمالي 3 مليارات سهم من الأسهم العادية و300 مليون سهم من الأسهم العادية التي لا تتمتع بحق التصويت.
الأداء المالي الأخير
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة تشارلز شواب عن صافي دخل قدره 1.408 مليار دولار، بزيادة من 1.125 مليار دولار في الربع نفسه من العام السابق. بلغت ربحية السهم المخففة (EPS) 0.71 دولارًا أمريكيًا للربع الثالث من عام 2024.
أصول العميل
قامت شركة Charles Schwab Corporation بإدارة إجمالي أصول العملاء بحوالي 9.92 تريليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويعكس هذا الرقم مكانة الشركة القوية في صناعة الخدمات المالية بعد اندماج Ameritrade، الذي أكمل تحويل ما يقرب من 1.9 تريليون دولار أمريكي من أصول العملاء.
توزيعات الأرباح
في عام 2024، أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بقيمة 1.379 مليار دولار أمريكي على الأسهم العادية وغير المصوتة، بقيمة 0.75 دولار أمريكي للسهم الواحد. وتعكس توزيعات الأرباح على الأسهم المفضلة أيضًا التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين. وبلغ إجمالي الأرباح المعلنة على الأسهم الممتازة عن التسعة أشهر الأولى من عام 2024 ما قيمته 321.4 مليون دولار أمريكي.
برنامج إعادة شراء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى تشارلز شواب ما يقرب من 8.7 مليار دولار أمريكي متبقية بموجب ترخيص إعادة شراء الأسهم بقيمة 15 مليار دولار أمريكي، والذي تمت الموافقة عليه في 27 يوليو 2022. ولم تكن هناك عمليات إعادة شراء للأسهم العادية خلال الأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. .
بيان مهمة شركة تشارلز شواب (SCHW).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Charles Schwab Corporation إلى تمكين الأفراد من التحكم في مستقبلهم المالي من خلال الالتزام بتقديم حلول مالية مبتكرة وخدمة استثنائية والتركيز على احتياجات العملاء.
القيم الأساسية
- التركيز على العميل: تعطي شواب الأولوية لاحتياجات عملائها في جميع جوانب عملياتها.
- نزاهة: تعمل الشركة بشفافية وصدق.
- ابتكار: يسعى باستمرار إلى تطوير منتجات وخدمات مالية جديدة تعزز تجربة العملاء.
- المسؤولية الاجتماعية: ملتزمون بالتأثير الإيجابي على المجتمعات وتعزيز الممارسات المستدامة.
مقاييس الأداء المالي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أصول العميل | 9.92 تريليون دولار |
| صافي الأصول الأساسية الجديدة (الربع الثالث 2024) | 95.3 مليار دولار |
| صافي الأصول الجديدة الأساسية منذ بداية العام وحتى تاريخه | 252.1 مليار دولار |
| حسابات الوساطة النشطة | 36.0 مليون |
| متوسط التداولات اليومية (الربع الثالث 2024) | 5.7 مليون |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 1.4 مليار دولار |
| ربحية السهم المخففة المعدلة (الربع الثالث 2024) | $0.77 |
| إجمالي الإيرادات (الربع الثالث 2024) | 4.847 مليار دولار |
الأهداف الاستراتيجية
تركز شواب على تعزيز مشاركة العملاء وتوسيع حصتها في السوق من خلال:
- الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تجربة المستخدم.
- دمج عملاء Ameritrade والأصول بعد الاستحواذ.
- تحقيق الكفاءة التشغيلية وتضافر التكاليف.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من مايو 2024، أكملت شواب التكامل النهائي لـ Ameritrade، حيث قامت بتحويل ما يقرب من 1.9 تريليون دولار من أصول العملاء، مما وفر فرصًا كبيرة للنمو.
إدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة الرافعة المالية الموحدة من المستوى الأول لشركة شواب عند 9.7%، زيادة من 8.5% في نهاية عام 2023، مما يعكس الاحتفاظ القوي برأس المال ونمو الأرباح.
الامتثال التنظيمي
تلبي شواب جميع متطلبات رأس المال، مع نسبة رأس مال عادية قائمة على المخاطر من المستوى الأول تبلغ 29.1% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
المشاركة المجتمعية
تشارك شواب بنشاط في المبادرات المجتمعية التي تهدف إلى محو الأمية المالية والتمكين، مما يعكس التزامها بالمسؤولية الاجتماعية.
كيف تعمل شركة تشارلز شواب (SCHW).
شركة Overview
تعمل شركة تشارلز شواب كبنك وشركة وساطة، وتقدم مجموعة من الخدمات المالية للمستثمرين الأفراد والمؤسسات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول العملاء بقيمة 9.92 تريليون دولار.
الأداء المالي
وفي الربع الثالث من عام 2024، حققت الشركة صافي إيرادات قدرها 4.847 مليار دولار، مقارنة ب 4.606 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وهذا يمثل أ 5% زيادة على أساس سنوي.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 4.847 مليار دولار | 4.606 مليار دولار | 5% |
| صافي الدخل | 1.408 مليار دولار | 1.125 مليار دولار | 25% |
| ربحية السهم (EPS) | $0.71 | $0.56 | 27% |
توزيع الإيرادات
تتكون تدفقات إيرادات شواب من صافي إيرادات الفوائد، وإدارة الأصول والرسوم الإدارية، وإيرادات التداول، ورسوم حساب الودائع المصرفية. وجاء توزيع الربع الثالث من عام 2024 على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 2.222 مليار دولار | 2.237 مليار دولار | -1% |
| رسوم إدارة الأصول | 1.476 مليار دولار | 1.224 مليار دولار | 21% |
| إيرادات التداول | 797 مليون دولار | 768 مليون دولار | 4% |
| رسوم حساب الودائع المصرفية | 152 مليون دولار | 205 مليون دولار | -26% |
تحليل النفقات
بلغ إجمالي المصاريف باستثناء الفوائد للربع الثالث من عام 2024 3.005 مليار دولار، تحت 7% من 3.223 مليار دولار في نفس الربع من عام 2023. والمكونات الرئيسية للنفقات هي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | 1.522 مليار دولار | 1.770 مليار دولار | -14% |
| الإشغال والمعدات | 271 مليون دولار | 305 مليون دولار | -11% |
| الإعلان وتطوير السوق | 101 مليون دولار | 102 مليون دولار | -1% |
| آخر | 259 مليون دولار | 173 مليون دولار | 50% |
مشاركة العملاء والنمو
وظل نشاط تداول العملاء قوياً، حيث بلغ متوسط التداولات اليومية 5.7 مليون للربع الثالث من عام 2024. تم افتتاح الشركة 972.000 حساب وساطة جديد خلال هذه الفترة ليصل إجمالي العام إلى 3.1 مليون.
إدارة الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الأصول إلى 466.1 مليار دولار، يعكس أ 4% النمو عن الربع السابق. بلغت نسبة الرافعة المالية من المستوى 1 عند 9.7% في نهاية الربع الثالث من عام 2024.
مدفوعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، دفعت شواب أرباحًا نقدية إجمالية 1.379 مليار دولار على الأسهم العادية، مع الحفاظ على توزيعات الأرباح لكل سهم $0.75. لدى الشركة 8.7 مليار دولار متبقية بموجب ترخيص إعادة شراء أسهمها.
| نوع الأرباح | المبلغ المدفوع (2024) | المبلغ المدفوع (2023) |
|---|---|---|
| الأسهم العادية | 1.379 مليار دولار | 1.379 مليار دولار |
| سلسلة الأسهم المفضلة د | 33 مليون دولار | 33 مليون دولار |
| سلسلة الأسهم المفضلة F | 12 مليون دولار | 12 مليون دولار |
التكامل مع أميريتريد
في مايو 2024، أكملت شواب عملية النقل النهائية للعميل من Ameritrade، ونجحت في الدمج تقريبًا 1.9 تريليون دولار في أصول العميل عبر أكثر من 17 مليون حسابات العملاء.
كيف تجني شركة تشارلز شواب (SCHW) المال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة تشارلز شواب إيرادات من خلال قنوات مختلفة، والتي يتم تصنيفها في المقام الأول إلى صافي إيرادات الفوائد، وإدارة الأصول والرسوم الإدارية، وإيرادات التداول، ورسوم حساب الودائع المصرفية، وغيرها من الخدمات.
| مصدر الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | % التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $2,222 | $2,237 | -1% |
| إدارة الأصول والرسوم الإدارية | $1,476 | $1,224 | 21% |
| إيرادات التداول | $797 | $768 | 4% |
| رسوم حساب الودائع المصرفية | $152 | $205 | -26% |
| الإيرادات الأخرى | $200 | $172 | 16% |
| إجمالي صافي الإيرادات | $4,847 | $4,606 | 5% |
صافي إيرادات الفوائد
يمثل صافي إيرادات الفوائد جزءًا كبيرًا من دخل شواب. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شواب عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 2.2 مليار دولار، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا من 2.237 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. ويعزى الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض متوسط الأصول المدرة للفائدة وارتفاع المعدلات المدفوعة على مصادر التمويل.
إدارة الأصول والرسوم الإدارية
ارتفعت رسوم إدارة الأصول إلى 1.476 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة 21% من 1.224 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعود هذا النمو إلى زيادة مشاركة العملاء وارتفاع الأرصدة في صناديق أسواق المال والحلول الاستشارية.
إيرادات التداول
وصلت إيرادات التداول للربع الثالث من عام 2024 إلى 797 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4٪ مقارنة بالعام السابق. ترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع أحجام التداول والتغيرات في مزيج أنشطة تداول العملاء. بلغت إيرادات التداول منذ بداية العام حتى تاريخه لعام 2024 2.391 مليار دولار أمريكي، بانخفاض 3% عن عام 2023 بسبب انخفاض تدفق الطلبات والعمولات.
رسوم حساب الودائع المصرفية
انخفضت رسوم حسابات الودائع المصرفية بشكل ملحوظ إلى 152 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض بنسبة 26% من 205 ملايين دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض متوسط الأرصدة في حسابات الودائع المصرفية (BDA)، والتي بلغ إجماليها 83.1 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض 18% على أساس سنوي.
مقاييس العميل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول العملاء 9.92 تريليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 27٪ من 7.82 تريليون دولار أمريكي في العام السابق. وارتفع عدد حسابات الوساطة النشطة إلى 36 مليوناً، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 4% عن العام السابق.
| مقاييس العميل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي أصول العملاء (بالتريليون) | $9.92 | $7.82 | 27% |
| حسابات الوساطة النشطة (بالملايين) | 36.0 | 34.5 | 4% |
| حسابات الوساطة الجديدة (بالآلاف) | 972 | 894 | 9% |
| متوسط التداولات اليومية (بالملايين) | 5.7 | 5.2 | 9% |
النفقات والربحية
بلغ إجمالي النفقات باستثناء الفوائد للربع الثالث من عام 2024 3.0 مليار دولار أمريكي، بانخفاض 7٪ من 3.223 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعكس هذا الانخفاض انخفاض تكاليف إعادة الهيكلة والنفقات المتعلقة بالاستحواذ. بلغ صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024 1.408 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 25٪ من 1.125 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي النفقات باستثناء الفوائد (بالمليارات) | $3.005 | $3.223 | -7% |
| صافي الدخل (بالمليارات) | $1.408 | $1.125 | 25% |
| ربحية السهم (EPS) | $0.71 | $0.56 | 27% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 14% | 14% | 0% |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة الرافعة المالية الموحدة من المستوى الأول لشركة شواب 9.7%، مما يعكس الإدارة القوية لرأس المال. تواصل الشركة التركيز على تحسين ميزانيتها العمومية لدعم النمو والربحية.
The Charles Schwab Corporation (SCHW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Charles Schwab Corporation (SCHW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Charles Schwab Corporation (SCHW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Charles Schwab Corporation (SCHW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.