Simmons First National Corporation (SFNC) Bundle
Eine kurze Geschichte der Simmons First National Corporation
Simmons First National Corporation (SFNC) hat eine reiche Geschichte, die ihr Wachstum und die Entwicklung im Bankensektor widerspiegelt. Ab 2024 hat sich das Unternehmen als wichtige Akteur auf dem Finanzdienstleistungsmarkt etabliert, insbesondere in den südlichen Vereinigten Staaten.
Unternehmen Overview
Simmons First National wurde 1903 in Pine Bluff, Arkansas, gegründet und hat sich durch strategische Akquisitionen und organisches Wachstum erweitert. Das Unternehmen betreibt ungefähr 200 Filialen in Arkansas, Missouri, Tennessee, Texas und Kansas und bietet eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen an.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die Simmons First National Corporation Gesamtvermögen von 27,22 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang von 27,61 Milliarden US-Dollar Ende 2023. Das Darlehensportfolio des Unternehmens lag bei 17,34 Milliarden US-Dollar, was eine Anstieg des Jahres um 490,4 Mio. USD entspricht. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Art des Darlehens | Ausstehender Restbetrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Werbekredite | 9.1 |
| Verbraucherkredite | 4.5 |
| Wohnimmobilienkredite | 3.2 |
| Kreditkartenkredite | 0.8 |
| Andere Kredite | 0.7 |
Nettozinseinkommen und Marge
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete Simmons einen Nettozinserträge von 164,1 Mio. USD gegenüber 160,5 Mio. USD im Vorquartal. Die Nettozinsmarge betrug 2,74% gegenüber 2,69% im Vorquartal. Die Rendite des Vermögens betrug 5,68%, wobei der Zinsaufwand auf 176,6 Mio. USD entspricht, was zu einer Nettozinsverteilung von 1,95% führte.
Einlagen und Kapitalstruktur
Die Gesamteinlagen zum 30. September 2024 betrugen 21,94 Milliarden US -Dollar gegenüber 22,24 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023. Die Verhältnis zwischen Aktien und Gesamtvermögen betrug 12,94% und die Stufe 1 -Hebelquote 9,57%. Die folgende Tabelle enthält eine Zusammenfassung der Kapitalstruktur:
| Kapitalmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtkapital | 3,53 Milliarden US -Dollar |
| Gemeinsames Eigenkapitalverhältnis | 12.94% |
| Greifbares gemeinsames Eigenkapitalverhältnis | 8.15% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 9.57% |
Rentabilität und Gewinne
Das Unternehmen meldete in den drei Monaten zum 30. September 2024 einen Nettoergebnis von 24,7 Mio. USD mit einem verwässerten Gewinn je Aktie von 0,20 USD. Im Vergleich dazu betrug der Nettoeinkommen für das Vorquartal 40,8 Mio. USD oder 0,32 USD pro verdünnter Aktie. Die bereinigten Gewinne für den gleichen Zeitraum betrugen 46 Millionen US -Dollar, was zu einem bereinigten, verwässerten Gewinn je Aktie von 0,37 USD führte.
Strategische Initiativen und Aussichten
Simmons First National hat sich weiterhin auf organisches Wachstum und strategische Akquisitionen konzentriert. Das Unternehmen hat im dritten Quartal 2024 eine strategische Entscheidung ausgeführt, Wertpapiere in Höhe von rund 251,5 Mio. USD zu verkaufen, was zu einem Verlust von 21 Millionen US-Dollar nach Steuern führte. Diese Einnahmen wurden verwendet, um eine höhere Großhandelsfinanzierung abzuzahlen.
Mit Blick auf die Zukunft ist Simmons First National darauf abzielt, seine starke Kapitalposition und sein vielfältiges Portfolio zu nutzen, um potenzielle wirtschaftliche Herausforderungen zu meistern und die Wachstumschancen im Finanzsektor zu nutzen.
A Who gehört Simmons First National Corporation (SFNC)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 ist das Eigentum an Simmons First National Corporation (SFNC) durch eine Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären gekennzeichnet. Die Stammaktien des Unternehmens werden unter dem Ticker -Symbol SFNC auf der NASDAQ gehandelt. Die Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien zum 30. September 2024 beträgt 125.554.598 Aktien.
Hauptaktionäre
Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die wichtigsten institutionellen Aktionäre von Simmons First National Corporation zum jüngsten Bericht im Jahr 2024 zusammengefasst sind:
| Aktionärsname | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 12,000,000 | 9.56% |
| The Vanguard Group, Inc. | 10,500,000 | 8.36% |
| State Street Corporation | 8,000,000 | 6.37% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 6,500,000 | 5.18% |
| Wellington Management Company, LLP | 5,000,000 | 3.98% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spielt auch eine wichtige Rolle in der Struktur des Unternehmens. Zum 30. September 2024 wird das Insider -Eigentum auf ungefähr 4,5% der Gesamtanteile geschätzt. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
- George A. Makris Jr. - Vorsitzender und CEO
- Brent L. Smith - Präsident
- Andere leitende Angestellte und Vorstandsmitglieder
Jüngste Aktienaktivität
Simmons First National Corporation war in Aktienrückkaufprogrammen aktiv. Das jüngste Programm, das im Januar 2024 eingeleitet wurde, ermöglicht den Rückkauf von bis zu 175 Millionen US -Dollar seiner Stammaktien der Klasse A. Während der drei und neun Monate am 30. September 2024 wurden keine Aktien zurückgekauft. Im Vorjahr wurden 1.128.962 Aktien im Rahmen des Programms 2022 zu einem Durchschnittspreis von 17,69 USD zurückgekauft.
Dividendenpolitik
Das Unternehmen hat in den ersten neun Monaten 2024 eine Dividenden in Höhe von 0,63 USD je Aktie erklärt, eine Erhöhung von 0,60 USD je Aktie im gleichen Zeitraum von 2023. Dies spiegelt eine Verpflichtung für den Rückkehrwert für die Aktionäre wider und spiegelt gleichzeitig eine solide Kapitalposition auf.
Finanzielle Metriken
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der Aktionäre für Simmons First National Corporation rund 3,53 Milliarden US -Dollar. Der Buchwert des Unternehmens pro Stammaktie betrug 28,11 USD.
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Die Eigentümerlandschaft von Simmons First National Corporation zeigt eine gut diversifizierte Aktionärsbasis mit erheblicher Beteiligung an institutionellen Anlegern, Insidern und einer starken Verpflichtung zu den Renditen der Aktionäre durch Dividenden und Aktienrückkauf.
Simmons First National Corporation (SFNC) -Missionserklärung
Overview
Die Mission von Simmons First National Corporation konzentriert sich auf die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen und verbessert die Gemeinden, die sie in Betracht ziehen. Das Unternehmen ist verpflichtet, eine starke Risikomanagementkultur aufrechtzuerhalten und seinen Aktionären einen langfristigen Wert zu bieten.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Simmons First National Corporation ein Nettoeinkommen von 24,7 Millionen US -Dollar, oder 0,20 USD verwässertes Ergebnis je Aktie, im Vergleich zu 40,8 Millionen US -Dollar, oder 0,32 USD verdünntes Ergebnis je Aktiefür das vorherige Quartal. Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war 104,4 Millionen US -Dollar, oder 0,83 USD verdünntes Ergebnis je Aktie, unten von 151,2 Millionen US -Dollar, oder 1,19 USD verdünntes Ergebnis je Aktiefür den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kernwerte
- Kundenbindung: Priorisierung der Bedürfnisse der Kunden durch maßgeschneiderte Finanzlösungen.
- Integrität: Aufrechterhaltung hoher Ehrlichkeitsstandards und Transparenz in allen Geschäften.
- Community Engagement: Aktiv an Initiativen zur Entwicklung und Unterstützung in der Gemeinde teilnehmen.
- Ermächtigung der Mitarbeiter: Investitionen in die Entwicklung der Mitarbeiter, um eine motivierte Belegschaft zu fördern.
Jüngste Erfolge
Im Jahr 2024 wurde die Simmons Bank vom US-amerikanischen News & World Report als eines der „besten Unternehmen 2024-2025 im Süden“ anerkannt. Darüber hinaus wurde es von Forbes als einer der „America's Best-In-State-Banken 2024 in Tennessee“ und "Amerikas Best-in-State-Arbeitgebern 2024 in Missouri" aufgeführt.
Finanzielle Metriken
In der folgenden Tabelle werden wichtige finanzielle Metriken für Simmons First National Corporation zum 30. September 2024 zusammengefasst:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 24,7 Millionen US -Dollar |
| Verdünntes Ergebnis je Aktie (Q3 2024) | $0.20 |
| Nettoeinkommen (YTD 2024) | 104,4 Millionen US -Dollar |
| Verdünntes Ergebnis je Aktie (YTD 2024) | $0.83 |
| Gesamtvermögen | 27,27 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 21,94 Milliarden US -Dollar |
| Kredite zu Einzahlungsquote | 79% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 9.57% |
| Gemeinsames Eigenkapital für die Gesamtvermögen | 12.94% |
Strategische Initiativen
Simmons First National Corporation konzentriert sich weiterhin auf strategische Initiativen, die darauf abzielen, die betriebliche Effizienz und Kundenerfahrung zu verbessern. Zu den jüngsten Maßnahmen gehören:
- Ausführung eines strategischen Verkaufs von ungefähr 251,5 Millionen US -Dollar von verfügbaren Anlagen-Wertpapieren.
- Implementierung von Initiativen zur Rechtsgröße für Branchen zur Optimierung der Servicebereitstellung.
- Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten, um sich weiterentwickelnde Kundenpräferenzen zu decken.
Engagement der Gemeinschaft
Simmons First National Corporation betont ihr Engagement für die Entwicklung der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, einschließlich der Programme zur Finanzkompetenz und zur Unterstützung lokaler gemeinnütziger Organisationen. Das Unternehmen unternimmt aktiv philanthropische Anstrengungen, um die Gemeinden zu erheben, die es dient.
Abschluss
Das Leitbild der Simmons First National Corporation spiegelt ihr Engagement für die Bereitstellung hervorragender Finanzdienstleistungen wider und hat gleichzeitig ein starkes Engagement für ihre Kunden, Mitarbeiter und Gemeinden. Das Unternehmen zielt darauf ab, durch strategische Initiativen und das Engagement der Gemeinschaft nachhaltiges Wachstum und Wert zu erzielen.
Wie Simmons First National Corporation (SFNC) funktioniert
Overview von Operationen
Die Simmons First National Corporation ist über ihre Tochtergesellschaft Simmons Bank als Finanzholzgesellschaft tätig, die verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 27,27 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 27,35 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete Simmons First National Corporation ein Nettogewinn von 24,7 Mio. USD, was auf 0,20 USD verwässerte Gewinne je Aktie entspricht. Dies ist ein Rückgang gegenüber dem Nettoergebnis von 40,8 Mio. USD oder einem ausgewässten Gewinn je Aktie von 0,32 USD für die drei Monate am 30. Juni 2024. Das Nettoergebnis für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 104,4 Mio. USD oder 0,83 USD verwässerte Gewinne pro Gewinn pro Monate pro September 2024 oder 0,83 USD verdünntes Gewinn pro pro Die Aktie von 151,2 Mio. USD oder 1,19 USD verdünntem Gewinn je Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Millionen) | EPS (verwässert) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $24.7 | $0.20 |
| Q2 2024 | $40.8 | $0.32 |
| 9m 2024 | $104.4 | $0.83 |
| 9m 2023 | $151.2 | $1.19 |
Zinseinkommen und Aufwand
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Simmons ein Nettozinserträge von 164,1 Mio. USD, was einen Rückgang des Vorjahres um 30,5 Mio. USD oder 5,9%widerspiegelt. Die Zinserträge stiegen um 99,9 Mio. USD, hauptsächlich aufgrund höherer Marktzinssätze, wurden jedoch um 130,4 Mio. USD gestiegen. Die Nettozinsspanne auf vollständig steuerpflichtiger gleichwertiger Basis betrug 2,74% für Q3 2024, verglichen mit 2,69% im zweiten Quartal 2024.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 hatte Simmons First National Corporation ein Gesamtdarlehenportfolio von 17,34 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 490,4 Mio. USD vom 31. Dezember 2023. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | 30. September 2024 (in Tausenden) | 31. Dezember 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Kreditkarten | $177,696 | $191,204 |
| Anderer Verbraucher | $113,896 | $127,462 |
| Bau und Entwicklung | $2,796,378 | $3,144,220 |
| Einfamilienhäuser | $2,724,648 | $2,641,556 |
| Andere Werbespots | $7,992,437 | $7,552,410 |
| Kommerziell | $2,467,384 | $2,490,176 |
| Landwirtschaftlich | $314,340 | $232,710 |
| Andere | $749,261 | $465,932 |
Einlagen
Die Gesamteinlagen zum 30. September 2024 betrugen 21,94 Milliarden US -Dollar, gegenüber 22,24 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung der Gesamteinlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 (in Milliarden) | 31. Dezember 2023 (in Milliarden) |
|---|---|---|
| Nichtinteressenlager | $4.52 | $4.80 |
| Interesse | $10.86 | $10.99 |
| Zeiteinzahlungen | $6.55 | $6.45 |
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 101,7 Mio. USD, wobei die nicht leistungsstarken Vermögenswerte als Prozentsatz des Gesamtvermögens von 0,38%. Die Zulage für Kreditverluste als Prozentsatz der Gesamtdarlehen betrug 1,35%.
Kapitalposition
Simmons First National Corporation hielt zum 30. September 2024 ein gemeinsames Vermögensverhältnis von Aktien von 12,94% bei. Das Gesamtkapital wurde mit 3,53 Milliarden US -Dollar gemeldet.
| Kapitalmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital (in Milliarden) | $3.53 | $3.43 |
| Gemeinsames Eigenkapital für die Gesamtvermögen (%) | 12.94% | 12.53% |
| Stufe 1 Leverage Ratio (%) | 9.57% | Nicht angegeben |
Dividendenpolitik
In den ersten neun Monaten des 2024 erklärte die Simmons First National Corporation eine Bardividenden von 0,63 USD pro Aktie, verglichen mit 0,60 USD je Aktie im gleichen Zeitraum von 2023.
Wie Simmons First National Corporation (SFNC) Geld verdient
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind die Haupteinträge für die Simmons First National Corporation, was die Differenz zwischen Zinsen an Krediten und Wertpapieren und Zinsen für Einlagen und Kredite entspricht. Für die drei Monate am 30. September 2024 wurde der Nettozinserträge auf 164,1 Mio. USD gemeldet, was einem Anstieg von 2,3% gegenüber dem Vorquartal vorliegt. Die Zinserträge für diesen Zeitraum betrugen 334,3 Mio. USD, während die Zinsaufwendungen auf 176,6 Mio. USD betrugen.
| Zeitraum | Zinserträge (in Tausenden) | Zinsaufwand (in Tausenden) | Nettozinserträge (in Tausenden) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $334,289 | $176,577 | $164,110 |
| Q2 2024 | $329,145 | $175,240 | $160,481 |
| Q3 2023 | $886,643 | $392,145 | $513,430 |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio von Simmons First lag ab dem 30. September 2024 bei 17,34 Milliarden US -Dollar und zeigte seit dem 31. Dezember 2023 einen Anstieg von 490,4 Mio. USD. größte Aktie.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) zum 30. September 2024 | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Verbraucherkredite | $291,592 | 1.7% |
| Immobilienkredite | $13,513,463 | 77.8% |
| Werbekredite | $2,781,724 | 16.0% |
| Andere Kredite | $749,261 | 4.3% |
Einlagen
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinlagen 21,94 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 22,24 Milliarden US -Dollar am Ende 2023. Kerneinlagen, die Zeiteinlagen von 250.000 USD oder mehr ausschließen und Ablagerungen ausgeschlossen haben, machten 77,2% der Gesamtablagerung aus.
| Einzahlungstyp | Betrag (in Milliarden) zum 30. September 2024 |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | $21.94 |
| Kernablagerungen | $ 17.00 (ca.) |
| Verkleinerte Einlagen | $3.36 |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressensergebnis für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 17,1 Mio. USD, was einem erheblichen Rückgang von 43,3 Mio. USD im Vorquartal war. Dieser Rückgang wurde hauptsächlich auf einen Verlust des Verkaufs von Wertpapieren in Höhe von 28,4 Millionen US -Dollar zurückzuführen.
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q2 2024 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $12,713 | $12,252 |
| Last- und Kreditkartengebühren | $8,144 | $8,162 |
| Vermögensverwaltungsgebühren | $8,226 | $8,274 |
| Verlust beim Verkauf von Wertpapieren | ($28,393) | $0 |
Nichtinteressenkosten
Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug die Gesamtausschusse nicht des Interesses 137,2 Mio. USD, was einem leichten Rückgang gegenüber 139,4 Mio. USD im Vorquartal war. Dies spiegelt die Bemühungen des Unternehmens wider, die Kosten zu kontrollieren, während die Einnahmen schwankend sind.
| Kostentyp | Q3 2024 (in Tausenden) | Q2 2024 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $69,167 | $67,374 |
| Belegungskosten | $12,216 | $12,020 |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | $44,540 | $42,582 |
| Gesamtkostenkosten | $137,193 | $131,998 |
Rentabilitätsmetriken
Das Nettoeinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 24,7 Mio. USD, was zu einem verwässerten Gewinn je Aktie von 0,20 USD führte. Dies entspricht einem Rückgang gegenüber 40,8 Mio. USD oder 0,32 USD verdünntem Ergebnis je Aktie für das am 30. Juni 2024 endende Quartal.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Tausenden) | Verdünnte EPS |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $24,740 | $0.20 |
| Q2 2024 | $40,800 | $0.32 |
| Q3 2023 | $47,247 | $0.38 |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Simmons First National Corporation (SFNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Simmons First National Corporation (SFNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Simmons First National Corporation (SFNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.