Simmons First National Corporation (SFNC): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Simmons First National Corporation

Simmons First National Corporation (SFNC) a une histoire riche qui reflète sa croissance et son évolution dans le secteur bancaire. En 2024, la société s'est établie comme un acteur clé sur le marché des services financiers, en particulier dans le sud des États-Unis.

Entreprise Overview

Fondée en 1903 à Pine Bluff, en Arkansas, Simmons First National s'est développé grâce à des acquisitions stratégiques et à la croissance organique. La société exploite environ 200 succursales à travers l'Arkansas, le Missouri, le Tennessee, le Texas et le Kansas, offrant une large gamme de produits et services financiers.

Performance financière

Au 30 septembre 2024, Simmons First National Corporation a déclaré un actif total de 27,22 milliards de dollars, une baisse de 27,61 milliards de dollars à la fin de 2023. Le portefeuille de prêts de la société s'est élevé à 17,34 milliards de dollars, reflétant une augmentation du début de l'année de 490,4 millions de dollars. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:

Intérêt net et marge

Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Simmons a déclaré un revenu net d'intérêts de 164,1 millions de dollars, contre 160,5 millions de dollars au trimestre précédent. La marge d'intérêt nette était de 2,74%, contre 2,69% pour le trimestre précédent. Le rendement sur les actifs de gain était de 5,68%, avec des intérêts des intérêts s'élevant à 176,6 millions de dollars, ce qui a entraîné une propagation nette de 1,95%.

Dépôts et structure du capital

Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 étaient de 21,94 milliards de dollars, contre 22,24 milliards de dollars à la fin de 2023. Le ratio de capitaux propres communs / actifs totaux était de 12,94% et le ratio de levier de niveau 1 était de 9,57%. Le tableau suivant fournit un résumé de la structure du capital:

Rentabilité et bénéfices

La société a déclaré un bénéfice net de 24,7 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, avec un bénéfice dilué par action de 0,20 $. En comparaison, le bénéfice net pour le trimestre précédent était de 40,8 millions de dollars, ou 0,32 $ par action diluée. Les bénéfices ajustés pour la même période ont été de 46 millions de dollars, traduisant par un bénéfice dilué ajusté par action de 0,37 $.

Initiatives et perspectives stratégiques

Simmons First National a continué de se concentrer sur la croissance organique et les acquisitions stratégiques. La société a exécuté une décision stratégique de vendre environ 251,5 millions de dollars de titres disponibles à la vente au cours du troisième trimestre de 2024, entraînant une perte après impôt de 21 millions de dollars. Ces profits ont été utilisés pour rembourser le financement de gros à taux élevé.

Pour l'avenir, Simmons First National vise à tirer parti de sa position de capital solide et de son portefeuille diversifié pour naviguer dans les défis économiques potentiels et capitaliser sur les opportunités de croissance dans le secteur financier.

A qui possède Simmons First National Corporation (SFNC)

Structure de propriété

En 2024, la propriété de Simmons First National Corporation (SFNC) se caractérise par un mélange d'actionnaires institutionnels et individuels. Les actions ordinaires de la société sont négociées sur le NASDAQ sous le symbole du ticker SFNC. Le nombre total d'actions ordinaires en circulation au 30 septembre 2024 est de 125 554 598 actions.

Importants actionnaires

Vous trouverez ci-dessous un tableau résumant les principaux actionnaires institutionnels de Simmons First National Corporation depuis le dernier rapport en 2024:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés joue également un rôle important dans la structure de l'entreprise. Au 30 septembre 2024, la propriété d'initiés est estimée à environ 4,5% du total des actions. Les principaux initiés comprennent:

• George A. Makris Jr. - Président et chef de la direction
• Brent L. Smith - Président
• Autres officiers exécutifs et membres du conseil d'administration

Activité de stock récente

Simmons First National Corporation a été actif dans les programmes de rachat d'actions. Le dernier programme, lancé en janvier 2024, permet un rachat pouvant atteindre 175 millions de dollars de ses actions ordinaires de classe A. Au cours des trois et neuf mois terminés le 30 septembre 2024, aucune actions n'a été rachetée. L'année précédente, 1 128 962 actions ont été rachetées dans le cadre du programme 2022 à un prix moyen de 17,69 $.

Politique de dividende

La société a déclaré des dividendes en espèces de 0,63 $ par action pour les neuf premiers mois de 2024, une augmentation de 0,60 $ par action au cours de la même période de 2023. Cela reflète un engagement à retourner la valeur aux actionnaires tout en conservant une position de capital solide.

Métriques financières

Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires pour Simmons First National Corporation étaient d'environ 3,53 milliards de dollars. La valeur comptable de la société par action ordinaire s'élevait à 28,11 $.

Conclusion sur les tendances de la propriété

Le paysage de propriété de Simmons First National Corporation est révélateur d'une base d'actionnaires bien diversifiée, avec une implication significative de l'investisseurs institutionnels, des initiés et un fort engagement envers les rendements des actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions.

Énoncé de mission Simmons First National Corporation (SFNC)

Overview

La mission de Simmons First National Corporation est centrée sur la fourniture de services financiers exceptionnels tout en améliorant les communautés qu'elle dessert. L'entreprise s'est engagée à maintenir une forte culture de gestion des risques tout en offrant une valeur à long terme à ses actionnaires.

Performance financière

Au 30 septembre 2024, Simmons First National Corporation a déclaré un revenu net de 24,7 millions de dollars, ou Géré dilué à 0,20 $ par action, par rapport à 40,8 millions de dollars, ou 0,32 $ de bénéfice dilué par action, pour le trimestre précédent. Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 104,4 millions de dollars, ou Géré dilué à 0,83 $ par action, à partir de 151,2 millions de dollars, ou 1,19 $ de bénéfice dilué par action, pour la même période en 2023.

Valeurs fondamentales

• Engagement client: Prioriser les besoins des clients grâce à des solutions financières sur mesure.
• Intégrité: Assurer le maintien des normes élevées d'honnêteté et de transparence dans toutes les transactions.
• Engagement communautaire: Participer activement à des initiatives de développement communautaire et de soutien.
• Autonomisation des employés: Investir dans le développement des employés pour favoriser une main-d'œuvre motivée.

Réalisations récentes

En 2024, Simmons Bank a été reconnue par U.S.News & World Report comme l'une des «meilleures entreprises 2024-2025 pour lesquelles travailler dans le Sud». De plus, il a été répertorié par Forbes comme l'une des «meilleures banques dans l'État de l'Amérique 2024 au Tennessee» et «les meilleurs employeurs de l'Amérique en 2024 au Missouri».

Métriques financières

Le tableau suivant résume les principales mesures financières de Simmons First National Corporation au 30 septembre 2024:

Initiatives stratégiques

Simmons First National Corporation continue de se concentrer sur les initiatives stratégiques visant à améliorer l'efficacité opérationnelle et l'expérience client. Les actions récentes incluent:

• Exécuter une vente stratégique d'environ 251,5 millions de dollars des titres d'investissement disponibles à la vente.
• Mise en œuvre des initiatives de dimensionnement de la branche pour optimiser la prestation de services.
• Amélioration des capacités bancaires numériques pour répondre aux préférences des clients en évolution.

Implication de la communauté

Simmons First National Corporation met l'accent sur son engagement envers le développement communautaire grâce à diverses initiatives, y compris les programmes de littératie financière et le soutien aux organisations à but non lucratif locales. L'entreprise s'engage activement dans des efforts philanthropiques pour élever les communautés qu'elle dessert.

Conclusion

L'énoncé de mission de Simmons First National Corporation reflète son dévouement à fournir d'excellents services financiers tout en maintenant un engagement fort envers ses clients, employés et communautés. L'entreprise vise à fournir une croissance et une valeur durables grâce à des initiatives stratégiques et à l'engagement communautaire.

Comment fonctionne Simmons First National Corporation (SFNC)

Overview des opérations

Simmons First National Corporation, par l'intermédiaire de sa filiale Simmons Bank, opère comme une société de portefeuille financière offrant divers services bancaires et financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 27,27 milliards de dollars, une diminution de 27,35 milliards de dollars au 31 décembre 2023.

Performance financière

Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Simmons First National Corporation a déclaré un bénéfice net de 24,7 millions de dollars, traduisant par un bénéfice dilué par action de 0,20 $. This is a decline from the $40.8 million net income, or $0.32 diluted earnings per share, for the three months ended June 30, 2024. The net income for the nine months ended September 30, 2024, was $104.4 million, or $0.83 diluted earnings per action, contre 151,2 millions de dollars, ou 1,19 $ de bénéfice dilué par action, pour la même période en 2023.

Intérêt et dépenses

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Simmons a déclaré un revenu d'intérêt net de 164,1 millions de dollars, ce qui reflète une baisse d'une année à l'autre de 30,5 millions de dollars, soit 5,9%. Les revenus d'intérêts ont augmenté de 99,9 millions de dollars, principalement en raison de la hausse des taux d'intérêt du marché, mais ont été compensés d'une augmentation de 130,4 millions de dollars des intérêts. La marge d'intérêt nette sur une base équivalente entièrement imposable était de 2,74% pour le T3 2024, contre 2,69% au T2 2024.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, Simmons First National Corporation avait un portefeuille de prêts total de 17,34 milliards de dollars, soit une augmentation de 490,4 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La rupture du portefeuille de prêts est la suivante:

Dépôts

Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 étaient de 21,94 milliards de dollars, contre 22,24 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition des dépôts totaux est la suivante:

Qualité des actifs

Au 30 septembre, 2024, les prêts totaux non performants se sont élevés à 101,7 millions de dollars, avec des actifs non performants en pourcentage d'actifs totaux à 0,38%. L'allocation pour les pertes de crédit en pourcentage des prêts totaux était de 1,35%.

Position capitale

Simmons First National Corporation a maintenu un ratio de capitaux propres et d'actifs totaux de 12,94% au 30 septembre 2024. Le capital total a été déclaré à 3,53 milliards de dollars.

Politique de dividende

Au cours des neuf premiers mois de 2024, Simmons First National Corporation a déclaré des dividendes en espèces de 0,63 $ par action, contre 0,60 $ par action au cours de la même période de 2023.

Comment Simmons First National Corporation (SFNC) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

Le revenu des intérêts nets est la principale source de bénéfices de Simmons First National Corporation, représentant la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les titres et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a été déclaré à 164,1 millions de dollars, soit une augmentation de 2,3% par rapport au trimestre précédent. Les revenus d'intérêts pour cette période étaient de 334,3 millions de dollars, tandis que les intérêts des intérêts ont totalisé 176,6 millions de dollars.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de Simmons First s'est élevé à 17,34 milliards de dollars au 30 septembre 2024, montrant une augmentation de 490,4 millions de dollars depuis le 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est diversifiée entre les consommateurs, les biens immobiliers et les prêts commerciaux, avec des prêts immobiliers comprenant le la plus grande part.

Dépôts

Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux étaient de 21,94 milliards de dollars, une diminution de 22,24 milliards de dollars à la fin de 2023. Les dépôts de base, qui excluent les dépôts de temps de 250 000 $ ou plus et les dépôts négociés, représentaient 77,2% des dépôts totaux.

Revenu non intéressant

Le revenu non intéressant pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 17,1 millions de dollars, une baisse significative de 43,3 millions de dollars au trimestre précédent. Cette baisse a été principalement attribuée à une perte sur la vente de titres s'élevant à 28,4 millions de dollars.

Dépenses sans intérêt

Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intéressantes étaient de 137,2 millions de dollars, une légère baisse contre 139,4 millions de dollars au trimestre précédent. Cela reflète les efforts de l'entreprise pour contrôler les coûts au milieu des revenus fluctuants.

Métriques de rentabilité

Le bénéfice net pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 24,7 millions de dollars, traduisant par un bénéfice dilué par action de 0,20 $. Cela représente une diminution contre 40,8 millions de dollars, ou 0,32 $ de bénéfice dilué par action, pour le trimestre clos le 30 juin 2024.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Simmons First National Corporation (SFNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Simmons First National Corporation (SFNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Simmons First National Corporation (SFNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.