Simmons First National Corporation (SFNC) Bundle
تاريخ موجز لشركة سيمونز فيرست الوطنية
تتمتع شركة Simmons First National Corporation (SFNC) بتاريخ غني يعكس نموها وتطورها داخل القطاع المصرفي. اعتبارًا من عام 2024، رسخت الشركة نفسها كلاعب رئيسي في سوق الخدمات المالية، خاصة في جنوب الولايات المتحدة.
شركة Overview
تأسست شركة Simmons First National عام 1903 في باين بلاف، أركنساس، وتوسعت من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والنمو العضوي. تدير الشركة ما يقرب من 200 فرعًا في أركنساس وميسوري وتينيسي وتكساس وكانساس، وتقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Simmons First National Corporation عن إجمالي أصول بقيمة 27.22 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 27.61 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغت محفظة قروض الشركة 17.34 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 490.4 مليون دولار أمريكي منذ بداية العام. توزيع محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | الرصيد المستحق (بالمليارات) |
|---|---|
| القروض التجارية | 9.1 |
| القروض الاستهلاكية | 4.5 |
| القروض العقارية السكنية | 3.2 |
| قروض بطاقات الائتمان | 0.8 |
| القروض الأخرى | 0.7 |
صافي دخل الفوائد والهامش
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت سيمونز عن صافي دخل فوائد قدره 164.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 160.5 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.74% مقارنة بـ 2.69% في الربع السابق. بلغ العائد على الأصول المربحة 5.68%، وبلغت مصاريف الفوائد 176.6 مليون دولار، مما أدى إلى انتشار صافي الفائدة بنسبة 1.95%.
الودائع وهيكل رأس المال
بلغ إجمالي الودائع اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 21.94 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 22.24 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغت نسبة الأسهم العادية إلى إجمالي الأصول 12.94%، ونسبة الرافعة المالية من المستوى الأول 9.57%. ويبين الجدول التالي ملخصاً لهيكل رأس المال:
| متري رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي رأس المال | 3.53 مليار دولار |
| نسبة الأسهم العادية | 12.94% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 8.15% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 9.57% |
الربحية والأرباح
أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 24.7 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع ربحية مخففة للسهم قدرها 0.20 دولار أمريكي. وبالمقارنة، بلغ صافي الدخل للربع السابق 40.8 مليون دولار، أو 0.32 دولار للسهم المخفف. بلغت الأرباح المعدلة لنفس الفترة 46 مليون دولار أمريكي، مما يعني ربحية مخففة معدلة للسهم الواحد قدرها 0.37 دولار أمريكي.
المبادرات الاستراتيجية والتوقعات
واصلت شركة Simmons First National التركيز على النمو العضوي وعمليات الاستحواذ الإستراتيجية. نفذت الشركة قرارًا استراتيجيًا ببيع ما يقرب من 251.5 مليون دولار أمريكي من الأوراق المالية المتاحة للبيع خلال الربع الثالث من عام 2024، مما أدى إلى خسارة بعد خصم الضرائب قدرها 21 مليون دولار أمريكي. تم استخدام هذه العائدات لسداد تمويل الجملة بسعر أعلى.
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف شركة Simmons First National إلى الاستفادة من وضعها الرأسمالي القوي ومحفظتها المتنوعة للتغلب على التحديات الاقتصادية المحتملة والاستفادة من فرص النمو في القطاع المالي.
من يملك شركة Simmons First National Corporation (SFNC)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتميز ملكية شركة Simmons First National Corporation (SFNC) بمزيج من المساهمين المؤسسيين والأفراد. يتم تداول الأسهم العادية للشركة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر SFNC. إجمالي عدد الأسهم العادية القائمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هو 125,554,598 سهمًا.
كبار المساهمين
يوجد أدناه جدول يلخص المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في شركة Simmons First National Corporation اعتبارًا من أحدث تقرير في عام 2024:
| اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 12,000,000 | 9.56% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10,500,000 | 8.36% |
| شركة ستيت ستريت | 8,000,000 | 6.37% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 6,500,000 | 5.18% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 5,000,000 | 3.98% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية أيضًا دورًا مهمًا في هيكل الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تقدر ملكية المطلعين بحوالي 4.5% من إجمالي الأسهم. المطلعين الرئيسيين تشمل:
- جورج أ. ماكريس جونيور - رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي
- برنت ل. سميث - الرئيس
- وغيرهم من المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة
نشاط الأسهم الأخير
كانت شركة Simmons First National Corporation نشطة في برامج إعادة شراء الأسهم. يسمح البرنامج الأخير، الذي بدأ في يناير 2024، بإعادة شراء ما يصل إلى 175 مليون دولار من أسهمها العادية من الفئة "أ". خلال الأشهر الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، لم يتم إعادة شراء أي أسهم. وفي العام السابق، تمت إعادة شراء 1,128,962 سهمًا في إطار برنامج 2022 بمتوسط سعر 17.69 دولارًا.
سياسة توزيع الأرباح
وأعلنت الشركة عن توزيعات نقدية بقيمة 0.63 دولار أمريكي للسهم الواحد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة من 0.60 دولار أمريكي للسهم الواحد في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ على مركز رأسمالي قوي.
المقاييس المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في شركة Simmons First National Corporation حوالي 3.53 مليار دولار أمريكي. وبلغت القيمة الدفترية للشركة للسهم العادي 28.11 دولارًا.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
يشير مشهد ملكية شركة Simmons First National Corporation إلى وجود قاعدة متنوعة للمساهمين، مع مشاركة كبيرة من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين، والتزام قوي بعوائد المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
بيان مهمة شركة Simmons First National Corporation (SFNC).
Overview
تتركز مهمة شركة Simmons First National Corporation على تقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز المجتمعات التي تخدمها. تلتزم الشركة بالحفاظ على ثقافة قوية لإدارة المخاطر مع تقديم قيمة طويلة الأجل لمساهميها.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Simmons First National Corporation عن صافي دخل قدره 24.7 مليون دولار، أو 0.20 دولار أمريكي ربحية السهم المخففة، مقارنة ب 40.8 مليون دولار، أو 0.32 دولار أمريكي ربحية السهم المخففة، للربع السابق. بلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 104.4 مليون دولار، أو 0.83 دولارًا أمريكيًا للربح المخفف للسهم الواحد، أسفل من 151.2 مليون دولار، أو 1.19 دولارًا أمريكيًا للربح المخفف للسهم الواحد، لنفس الفترة من عام 2023.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء من خلال حلول مالية مخصصة.
- نزاهة: التمسك بمعايير عالية من الصدق والشفافية في كافة التعاملات.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع ودعمه.
- تمكين الموظف: الاستثمار في تطوير الموظفين لتعزيز القوى العاملة المحفزة.
الإنجازات الأخيرة
في عام 2024، تم الاعتراف ببنك Simmons من قبل U.S. News & World Report كواحد من "أفضل الشركات للعمل لديها في الجنوب لعام 2024-2025". بالإضافة إلى ذلك، أدرجته مجلة فوربس كواحد من "أفضل البنوك الأمريكية لعام 2024 في ولاية تينيسي" و"أفضل أصحاب العمل في أمريكا لعام 2024 في ولاية ميسوري".
المقاييس المالية
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة Simmons First National Corporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 24.7 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (الربع الثالث 2024) | $0.20 |
| صافي الدخل (حتى تاريخه 2024) | 104.4 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (حتى عام 2024) | $0.83 |
| إجمالي الأصول | 27.27 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 21.94 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 79% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 9.57% |
| الأسهم العادية إلى إجمالي الأصول | 12.94% |
المبادرات الاستراتيجية
تواصل شركة Simmons First National Corporation التركيز على المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. تشمل الإجراءات الأخيرة ما يلي:
- تنفيذ عملية بيع استراتيجية لما يقرب من 251.5 مليون دولار الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع.
- تنفيذ مبادرات الحجم المناسب للفروع لتحسين تقديم الخدمة.
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لتلبية تفضيلات العملاء المتطورة.
مشاركة المجتمع
تؤكد شركة Simmons First National Corporation على التزامها بتنمية المجتمع من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك برامج التثقيف المالي ودعم المنظمات غير الربحية المحلية. تشارك الشركة بنشاط في الجهود الخيرية للارتقاء بالمجتمعات التي تخدمها.
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة Simmons First National Corporation تفانيها في تقديم خدمات مالية ممتازة مع الحفاظ على التزامها القوي تجاه عملائها وموظفيها ومجتمعاتها. وتهدف الشركة إلى تحقيق النمو المستدام والقيمة من خلال المبادرات الاستراتيجية والمشاركة المجتمعية.
كيف تعمل شركة سيمونز فيرست الوطنية (SFNC).
Overview العمليات
تعمل شركة Simmons First National Corporation، من خلال شركتها التابعة Simmons Bank، كشركة قابضة مالية تقدم العديد من الخدمات المصرفية والمالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 27.27 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 27.35 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Simmons First National Corporation عن صافي دخل قدره 24.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى ربحية مخففة قدرها 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد. يمثل هذا انخفاضًا عن صافي الدخل البالغ 40.8 مليون دولار، أو ربحية السهم المخففة 0.32 دولار، للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 يونيو 2024. وبلغ صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 104.4 مليون دولار، أو أرباح مخففة 0.83 دولار لكل سهم. للسهم، بانخفاض من 151.2 مليون دولار، أو 1.19 دولار ربحية السهم المخففة، لنفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | ربحية السهم (المخفف) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $24.7 | $0.20 |
| الربع الثاني 2024 | $40.8 | $0.32 |
| 9 أشهر 2024 | $104.4 | $0.83 |
| 9 أشهر 2023 | $151.2 | $1.19 |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت سيمونز عن صافي دخل فوائد قدره 164.1 مليون دولار أمريكي، وهو ما يعكس انخفاضًا على أساس سنوي قدره 30.5 مليون دولار أمريكي، أو 5.9٪. وارتفعت إيرادات الفوائد بمقدار 99.9 مليون دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع أسعار الفائدة في السوق، ولكن تم تعويضها بزيادة قدرها 130.4 مليون دولار في مصاريف الفوائد. بلغ صافي هامش الفائدة على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل 2.74% للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 2.69% في الربع الثاني من عام 2024.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Simmons First National Corporation إجمالي محفظة قروض بقيمة 17.34 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 490.4 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي تفاصيل محفظة القروض:
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| بطاقات الائتمان | $177,696 | $191,204 |
| مستهلك آخر | $113,896 | $127,462 |
| البناء والتنمية | $2,796,378 | $3,144,220 |
| سكن لعائلة واحدة | $2,724,648 | $2,641,556 |
| تجارية أخرى | $7,992,437 | $7,552,410 |
| تجاري | $2,467,384 | $2,490,176 |
| الزراعية | $314,340 | $232,710 |
| آخر | $749,261 | $465,932 |
الودائع
بلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024، 21.94 مليار دولار أمريكي، بانخفاض عن 22.24 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وجاء تكوين إجمالي الودائع كما يلي:
| نوع الإيداع | 30 سبتمبر 2024 (بالمليارات) | 31 ديسمبر 2023 (بالمليارات) |
|---|---|---|
| تحمل عدم الفائدة | $4.52 | $4.80 |
| تحمل الفائدة | $10.86 | $10.99 |
| الودائع لأجل | $6.55 | $6.45 |
جودة الأصول
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المتعثرة 101.7 مليون دولار، مع نسبة الأصول المتعثرة من إجمالي الأصول 0.38%. وبلغ مخصص خسائر الائتمان كنسبة من إجمالي القروض 1.35%.
موقف رأس المال
حافظت شركة Simmons First National Corporation على نسبة الأسهم العادية إلى إجمالي الأصول بنسبة 12.94% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتم الإبلاغ عن إجمالي رأس المال عند 3.53 مليار دولار.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال (بالمليارات) | $3.53 | $3.43 |
| الأسهم العادية إلى إجمالي الأصول (%) | 12.94% | 12.53% |
| نسبة الرافعة المالية للمستوى الأول (%) | 9.57% | غير محدد |
سياسة توزيع الأرباح
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة Simmons First National Corporation عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.63 دولار للسهم الواحد، مقارنة بـ 0.60 دولار للسهم في نفس الفترة من عام 2023.
كيف تجني شركة Simmons First National Corporation (SFNC) الأموال
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو المصدر الرئيسي لأرباح شركة Simmons First National Corporation، وهو ما يمثل الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 164.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2.3٪ عن الربع السابق. وبلغت إيرادات الفوائد لهذه الفترة 334.3 مليون دولار، في حين بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 176.6 مليون دولار.
| فترة | دخل الفوائد (بالآلاف) | مصاريف الفوائد (بالآلاف) | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $334,289 | $176,577 | $164,110 |
| الربع الثاني 2024 | $329,145 | $175,240 | $160,481 |
| الربع الثالث 2023 | $886,643 | $392,145 | $513,430 |
محفظة القروض
بلغت محفظة قروض سيمونز فيرست 17.34 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يدل على زيادة قدرها 490.4 مليون دولار أمريكي منذ 31 ديسمبر 2023. ويتنوع تكوين محفظة القروض بين القروض الاستهلاكية والعقارية والتجارية، حيث تتكون القروض العقارية من أكبر حصة.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض الاستهلاكية | $291,592 | 1.7% |
| القروض العقارية | $13,513,463 | 77.8% |
| القروض التجارية | $2,781,724 | 16.0% |
| القروض الأخرى | $749,261 | 4.3% |
الودائع
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 21.94 مليار دولار، بانخفاض من 22.24 مليار دولار في نهاية عام 2023. وشكلت الودائع الأساسية، التي تستثنى الودائع لأجل البالغة 250 ألف دولار أو أكثر والودائع الوسيطة، 77.2% من إجمالي الودائع.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالمليارات) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي الودائع | $21.94 |
| الودائع الأساسية | 17.00 دولارًا (تقريبًا) |
| الودائع الوسيطة | $3.36 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 17.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض كبير من 43.3 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى خسارة بيع الأوراق المالية البالغة 28.4 مليون دولار.
| مصدر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثاني من عام 2024 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $12,713 | $12,252 |
| رسوم بطاقات الخصم والائتمان | $8,144 | $8,162 |
| رسوم إدارة الثروات | $8,226 | $8,274 |
| خسارة بيع الأوراق المالية | ($28,393) | $0 |
مصاريف غير الفائدة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 137.2 مليون دولار، بانخفاض طفيف مقارنة بـ 139.4 مليون دولار في الربع السابق. وهذا يعكس جهود الشركة للسيطرة على التكاليف وسط تقلب الإيرادات.
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثاني من عام 2024 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $69,167 | $67,374 |
| نفقات الإشغال | $12,216 | $12,020 |
| مصاريف تشغيلية أخرى | $44,540 | $42,582 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $137,193 | $131,998 |
مقاييس الربحية
بلغ صافي الدخل للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 24.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى ربحية مخففة للسهم قدرها 0.20 دولار أمريكي. ويمثل هذا انخفاضًا مقارنة بمبلغ 40.8 مليون دولار أمريكي، أو ربحية السهم المخففة 0.32 دولار أمريكي، للربع المنتهي في 30 يونيو 2024.
| فترة | صافي الدخل (بالآلاف) | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $24,740 | $0.20 |
| الربع الثاني 2024 | $40,800 | $0.32 |
| الربع الثالث 2023 | $47,247 | $0.38 |
Simmons First National Corporation (SFNC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Simmons First National Corporation (SFNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Simmons First National Corporation (SFNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Simmons First National Corporation (SFNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.